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基金定投部分贖回收益率計算

發布時間:2021-10-17 07:35:41

A. 基金定投的收益率計算方法

基金定投的收益率是固定的嗎?不是!是隨著基金凈值波動的.沒有固定的「利率」?

收益率計算方法:累計所買份額X贖回日凈值X(1-贖回費率)-累計投入金額
正數為賺,負數為賠.

B. 基金定投 如果沒有到3年 提前贖回,收益率怎麼算 謝謝

基金定投隨時可贖回,贖回費率參照協議規定。
基金份數乘當日基金凈值減申購、贖回費和本金就是收益。

C. 基金定投的收益率怎麼算

一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期,只需簡單的加和投入資金作為本金,把現有的(市值-本金)作為收益,計算出簡單收益率。因此,被稱為最簡單、直觀的方法。

2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的,舉例說明:

小明每期定投1000元,定投25期後投入總本金為25000元,期末總資產為33902.23元,那麼,小明的定投收益率計算如下:

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、參考了定投時間因素的年化收益率

1、在定投中,能夠止盈才是最終要的,更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數:=POWER(1 + 定投收益率,1/已定投年份數)-1。

2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了,如果你覺得這樣麻煩,也可以簡單化粗估,比如定投五年收益70%,那麼除以5,就是14%,再往下調2個點左右,基本就是你的年化收益率了。

(3)基金定投部分贖回收益率計算擴展閱讀

基金定投最低購額

1、同渠道對定投最低金額的限制不同.

2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元,工行定投業務每月最低申購金額為200元,追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

參考資料

網路-基金定投



D. 定投基金計算公式

基金定投因為每個月定投的時間日期,單位凈值不同,所以計算起來不容易,天天基金網有一個基金定投收益計算器,可以按照你投資情況估算出來,基本准確率相當高。

E. 基金定投的年收益率如何來計算

基金定投和普通申購相似,只不過定投是每月固定日期進行申購,因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,因此每月申購的基金份額不同。基金定投的收益不是每個月結算一次,也不是將上個月的收益投到下個月,而是將每月定投的收益累計相加得出的。其中,每月定投的收益=每月申購基金份額×收益計算日基金凈值-贖回費用-購買本金。種方法比較麻煩,我們一般可參考基金定投時間內的年收益率,通過計算公式來計算基金定投收益。

基金定投收益的計算公式:
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
其中:M表示定投n年後總金額(包括收益和本金),a表示每年投入的金額(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示年收益率(比如年收益為15%,其b=0.15),^n表示n次方(因無法打上標,只好這樣表示)。

比如某隻基金的年收益率為15%,某人每月投入金額1000元,如果定投20年,20年後收益加本金為:
M=1000×12×[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益=123萬-20×12×1000≈99萬元

基金定投是一種穩妥的投資方式,它的最大好處是平均投資成本,避免選時的風險。它的風險相對較低,具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市,基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。
目前股市震盪調整,是進行基金定投的較好時期。現在進行定投有機會在低位買到更多的基金份額,可以攤低成本,降低投資風險。由於市場的基本面並沒有發生根本性的變化,股市長期向好的趨勢不會改變,進行定投不必在意短期市場的漲跌,只要能堅持長期定投,最終一定會獲得不錯的收益。

F. 基金定投收益是如何計算

基金定投的收益計算沒有那些公式表現的那麼麻煩。這個公式需要確定每期收益率也比較麻煩,也沒這個必要。
因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,基金成本不同,要細細算,算起來很累。我們一般個人投資者可考慮考察一個定投時間段的收益率。

再如,若購入某隻基金時凈值為1.6,3年後定投結束,其凈值為1.7,那麼我的收益為0.1,對嗎?
這個是不對的,因為你定投過程中,每兩百塊錢購入基金時的基金成本不同,剛開始是1.6,可能第二個月就1.63,1.64之類的了,所有不能這么計算。

其實還是可以用很簡單的公式:基金現值/定投成本-1
比如 你定投了一年,一年後你的基金現值為3152元,那你的定投成本是200*12=2400.那麼收益率=3152/2400-1=31.33%.(簡單計算,暫不考慮交易費用)

G. 基金贖回後繼續定投的收益怎麼計算

如果贖回的是一次性購買的,定投基金從未贖回,計算不是很難。但只能大致估算,定投成本累計一下,和基金市值比較一下就大致知道了

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