如何計算基金定投的年化收益

Ⅰ 基金定投的年收益率如何來計算

基金定投和普通申購相似，只不過定投是每月固定日期進行申購，因為每期扣錢的時候，基金凈值是不同的，因此每月申購的基金份額不同。基金定投的收益不是每個月結算一次，也不是將上個月的收益投到下個月，而是將每月定投的收益累計相加得出的。其中，每月定投的收益＝每月申購基金份額×收益計算日基金凈值－贖回費用－購買本金。種方法比較麻煩，我們一般可參考基金定投時間內的年收益率，通過計算公式來計算基金定投收益。

基金定投收益的計算公式：
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
其中：M表示定投n年後總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示年收益率（比如年收益為15%，其b＝0.15）,^n表示n次方（因無法打上標，只好這樣表示）。

比如某隻基金的年收益率為15%，某人每月投入金額1000元，如果定投20年，20年後收益加本金為：
M=1000×12×[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益＝123萬-20×12×1000≈99萬元

基金定投是一種穩妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。它的風險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。
目前股市震盪調整，是進行基金定投的較好時期。現在進行定投有機會在低位買到更多的基金份額，可以攤低成本，降低投資風險。由於市場的基本面並沒有發生根本性的變化，股市長期向好的趨勢不會改變，進行定投不必在意短期市場的漲跌，只要能堅持長期定投，最終一定會獲得不錯的收益。

Ⅱ 基金定投的回報是怎麼計算的

基金的業績是由市場情況決定的。你可以通過預期估算，但不是真實值哦！
你可以找個基金的官網，上去模擬計算你這個例子。華安基金應該有。
貨幣基金目前的收益是：一萬元每天收益一塊多一點，我超喜歡貨幣基金，對了，余額寶就是個貨幣基金其實。
債券基金是凈值波動型的。
建議你找個基金公司，先入門買貨幣基金，定投混合型基金，玩著玩著你就熟了。

Ⅲ 定投指數基金，如何計算年化收益率

定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的

Ⅳ 定投如何算年化收益率

您好，這個要看當前的市場，基金定投沒有一個固定的年化收益率，而且基金定投都是做長線，至少五年以上。實際上，基金定投的平均年化收益率，是未知數，計算不出來！它受太多因素影響。過後成歷史了，就可以算出來了。你的表達式是對的，即本金10年翻番，可以用中值函數擬合，得出平均年化收益率＝14.69％這相當於定投了一隻不錯的基金。（世界最好的做到平均年化收益率25％；亞洲最好的做到20％，一般可做到7～10％）補充：中值函數在Excel中的表達：＝FV（r,n,e,1or0）其中r：年利率，或月利率；n：時間，多少年，或多少月；e：金額（投入為負）；月初投入為1、月末投入為0；輸入完畢，回車，即計算結果。你的問題具體操作：進入Excel，點擊任一空格，在黑框內輸入：＝FV（0.15,10,-10000,1）回車，顯示203033.14這就是你每年投10000元，平均年化收益率15％，10年後連本帶利的收益（203033.14元）。比20萬元多了3千多元，縮小收益率試一下，二、三次，即可擬合出14.69％。將0.15換成0.10、0.08、或其它收益率，即可得出相應的收益。查中值函數數表，也可估算，但有計算機使用Excel方便。

Ⅳ 基金定投。每周定投三十元，一周一期，目前投了5期，收益是5元。要怎麼計算這個基金的年化收益率

使用excel裡面的xirr公式就可以。做個示範

假設1月9號開始定投，投了三期，在一月24日的時候收益了5元

整理一下B8的格式,顯示為百分比,保留兩位小數,結果就是611.77%!!

好厲害啊有木有!不過剛開始定投的時間不長,這個數字有時候會看起來很恐怖,參考意義不算太大,等定投上了一年以上再回來看看感覺就會比較好 : )

Ⅵ 基金定投的平均年化收益率是多少

實際上，基金定投的平均年化收益率，是未知數，計算不出來！它受太多因素影響。過後成歷史了，就可以算出來了。 你的表達式是對的，即本金10年翻番，可以用中值函數擬合，得出平均年化收益率＝14.69％ 這相當於定投了一隻不錯的基金。（世界最好的做到平均年化收益率25％；亞洲最好的做到20％，一般可做到7～10％） 補充： 中值函數在Excel中的表達：＝FV（r, n, e, 1 or 0） 其中r：年利率，或月利率； n：時間，多少年，或多少月； e：金額（投入為負）；月初投入為1、月末投入為0；輸入完畢，回車，即計算結果。 你的問題具體操作： 進入Excel，點擊任一空格，在黑框內輸入： ＝FV（0.15, 10, -10000, 1 ）回車，顯示203033.14這就是你每年投10000元，平均年化收益率15％，10年後連本帶利的收益（203033.14元）。比20萬元多了3千多元，縮小收益率試一下，二、三次，即可擬合出14.69％。將0.15換成0.10、0.08、或其它收益率，即可得出相應的收益。 查中值函數數表，也可估算，但有計算機使用Excel方便。

Ⅶ 基金定投年化收益率估算

基金定投年化收益率一般達到20%，或者是自己心中的目標，就可以設定為止盈狀態，一般情況下，基金都是需要長期投資的，而不是短期就能立馬看見收益，在定投過程中，通過均攤成本，來實現最大收益化

Ⅷ 基金定投怎麼看年化收益率

簡單收益法

1.定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

這是最簡單、直觀的方法。該方法沒有考慮定投了多少次、定投了多長時間，只是簡單的把所有投入資金加起來作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。

通常我們說的定投收益率就是按照這種方法計算的，包括很多定投計算器。如下：每期定投1000元，定投25期後投入總本金為25000元，期末總資產為33902.23元，定投收益率=(33902.23-25000)/25000=35.61%。

2.定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

另一個計算定投收益率的方法是從凈值入手。

我們知道，在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

舉個例子：假設一隻基金的凈值表現如下表，每月定投1000元，定投6個月，贖回時基金凈值為1.10元。

則：平均成本=總投入/總份額

總投入=1000*6=6000

總份額=每次定投購買的份額=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919

平均成本=6000/6919=0.87

定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%

如果用方法1計算呢?

定投收益率=(市值-本金)/本金=(基金凈值*總份額-本金)/本金=(1.10*6919-6000)/6000=26.8%

可以看出：不管是按方法1(收益/本金)，還是按方法2((基金凈值-平均成本)/平均成本)計算，定投收益率基本上是一樣的(存在誤差)。其實，經過處理，兩個公式是相等的。

另外，需要提醒的是：1)定投收益率一般不用自己計算，賬戶中的持倉收益率就是定投收益率;2)以上兩種方法計算的定投收益率都是累計收益率，沒有考慮定投時間和資金效率的問題。

3.參考了定投時間因素的年化收益率

在定投止盈篇，我們提到過15%止盈法。這只是一個簡單粗略的方法。如果市場行情不好，定投3年才達到15%止盈點，平均下來收益也只有5%左右。

因此，更為合理的止盈應該是參考了定投時間因素的年化收益率。一般，年化10%-15%是可以參考的指標

Ⅸ 基金定投的收益率怎麼算

一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。

2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，舉例說明：

小明每期定投1000元，定投25期後投入總本金為25000元，期末總資產為33902.23元，那麼，小明的定投收益率計算如下：

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、參考了定投時間因素的年化收益率

1、在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數)-1。

2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了，如果你覺得這樣麻煩，也可以簡單化粗估，比如定投五年收益70%，那麼除以5，就是14%，再往下調2個點左右，基本就是你的年化收益率了。

(9)如何計算基金定投的年化收益擴展閱讀

基金定投最低購額

1、同渠道對定投最低金額的限制不同.

2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元，工行定投業務每月最低申購金額為200元，追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

參考資料

網路-基金定投