基金持有金額和持有收益不對

㈠ 為什麼我基金的實際收益和持有收益的金額不一樣

實際的收益呢，是因為包括現在的收益以及之前分紅的收益的，你持有的收益呢，只是你在沒有得到分紅或贖回部分基金的那一部分的總的收入。

㈡ 新手求答，為什麼基金持有收益和累計收益的值不一樣

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，隨著社會經濟的不斷發展，積極科技技術的不斷進步，我們的生活水平得到了一定程度的提高，並且人們受教育的程度也是越來越高了。那麼人們對於金融領域涉足的程度也越來越高，並且我們都知道，我們所生活的環境都充滿了各種各樣的經濟活動，那麼了解有關經濟相關的領域的知識，是非常有必要的事情，並且我們也可以通過理財來提升我們的資產，積累我們的財富。那麼選擇投資就是一個不錯的方法，其中許多人選擇投資了基金，那麼在投資的這個過程當中，還是會出現各種各樣的問題。那麼對於新手來說，一直分不清的問題，那就是為什麼基金持有收益和累計收益的值不一樣，那究竟是為什麼呢。首先不得不說的一點，那就是持有收益指的是現在所購買基金的收益，不包括以前所購買的收益。累計收益指的是從前所購買的基金產生的收益和現在所購買基金產生的收益之和。

㈢ 買的基金持有份額和持有金額是一樣的嗎要是持有金額降下去了份額會不會跌下去

基金持有金額比持有份額少屬於虧損，開放式基金的初始單位凈值一般為1，基金上市後的每個交易日都會更新基金單位份額凈值。

對於收益率較為穩定的基金產品而言，基金單位份額凈值大概率是上漲的，所以投資者買入基金產品時的單位凈值有可能高於1。

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；

申購費用=申購金額-凈申購金額；

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

贖回總額 = 贖回份額×贖回當日基金份額凈值

贖回費用 = 贖回總額×贖回費率

贖回金額 = 贖回總額－贖回費用

(3)基金持有金額和持有收益不對擴展閱讀：

外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

用此方法可以計算每日自己的盈利情況。購買基金後，如果覺得每日計算比較麻煩，可以採用財道網的基金賬本進行管理，可以自動計算出每天的收益及收益率.

㈣ 持有收益和基金收益不成正比，買基金不久，有人能幫忙解答嗎

你可能只有多隻基金，持有收益是指單只基金的收益。基金收益是你持有全部基金的收益。不可能成為正比的。

㈤ 基金持有金額和持有份額為什麼不一樣

資金基金持有的金額和份額是不一樣的，份額是表現你持有基金的份數，持有基金的金額是持有的份數乘以現價等於持有的金額。就像股票一樣，你買100股股票這是份額，100股股票的金額應該是份額乘以股票的現價。

㈥ 為什麼基金持有收益和累計收益的值不一樣什麼原因

我們所生活的環境，每時每刻都會發生著各種各樣的變化，隨著社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平一定程度上得到了很好的提升，並且我們受教育的程度也越來越高了，人們對於理財這樣的事情，認同感也越來越強烈，所以說當人們積累到一定財富的時候，往往都會想著去做各種各樣的理財投資。那麼選擇投資基金就是一個不錯的投資方式，但是對於基金來說的話，許許多多的人並不清楚其中它是怎麼運行的，或者是說其中的一些方面並不是很清楚。那麼對於為什麼基金持有收益和累計收益不一樣的這個問題來說的話，它究竟是什麼原因呢。首先我們必須要清楚的了解到的一點，那就是基金的持有收益，畢竟的持有收益指的是該只基金，截止到目前為止所得到的一些收益，和累計收益是不一樣的。

㈦ 支付寶基金，為什麼顯示有收益，最後金額增加和收益不符合，這是什麼情況

是不是剛好有轉換的基金的，轉換的話只能估值轉90%還是多少來著，剩下部分就贖回去余額寶了，這部分就成了歷史收益，算在昨天的收益，但不算在持有的收益里了

另外也不用太糾結這些，因為每天的收益其實都是螞蟻平台根據你持有份額和交易計算出來的
並不是真正發放到手的收益。相信親也知道 ，只有贖回了，錢到手，才有真正的贏虧
我們要保證不出錯的地方就是，買入到手的時候份額沒有錯
賣出的時候手續費有沒有多扣，結帳正確就行
像有些人買了基金幾年不看的，也不會天天關注每日的收益，只要我份額不少，乘以賣出T日的凈值，扣掉手續費，沒問題就行了
另外一點，買賣的手續費在T+1日都是要計入負收益的，這個也要注意

㈧ 基金收益和持有收益為啥不成正比

因為基金收益是你買過基金的總收益，不管去年還是今年的，持有收益就是現在還沒有賣出的，手上持有的基金。

㈨ 支付寶里基金累計收益和持有收益是怎麼回事

持有收益指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。

累計收益指所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。

基金收益率：

計算公式：

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

累計凈值：

累計凈值不能准確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計凈值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。

(9)基金持有金額和持有收益不對擴展閱讀：

基金收益率：

假設一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。

由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>初始購買價P0

初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；

99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

從以上示例可見，在基金當期市價大於基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

㈩ 在支付寶中購買基金里有昨日收益和持有收益是什麼意思兩者金額不同

昨日收益就是昨日的盈虧情況；持有收益是持有基金的盈虧情況

持有收益是現在持有基金的收益，會根據基金每天的漲跌而變化。例如投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是300元，那麼持有收益就是300元，今日收益也是300元，那麼持有收益就是600。

支付寶基金持有收益率不是凈值，它是持有收益與持有成本的比值，而基金凈值則分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

(10)基金持有金額和持有收益不對擴展閱讀：

收益計算

認申購基金收益的計算方法：

收益份額計算分為外扣法與內扣法：

內扣法：

份額 = 投資金額×（1－認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 =贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

外扣法:

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。