如果基金收益是負的會有分紅

『壹』 基金公司准備分紅，但是我的收益是負值！基金公司所謂的10派1.3590是什麼意思

每10份額派1.3590元
和收益無關

『貳』 基金收益怎麼算，如果這中間有分紅

貨幣市場基金每份單位始終保持在1元，貨幣基金的凈值永遠是1元，公布的是1萬分基金當天的收益。超過1元後的收益會按時自動轉化為基金份額，擁有多少基金份額即擁有多少資產。貨幣基金只有一種分紅方式——紅利轉投資。貨幣市場基金每份單位始終保持在1元，貨幣基金的凈值永遠是1元，公布的是1萬分基金當天的收益。超過1元後的收益會按時自動轉化為基金份額，擁有多少基金份額即擁有多少資產，十分簡單明了。基金管理人根據基金份額當日凈收益，為投資者計算該賬戶當日所產生的收益，計入其賬戶的當前累計收益中。每天計算收益，月底結轉成相應份額因貨幣基金申購/贖回均無費用,因此分紅並無現金與再投資差別。普遍是每月一分紅，天天復利。即每月固定一次將投資人賬戶的累計收益結轉為基金份額，增加入該投資人賬戶基金份額中。也有少部分基金是每日一分紅。

『叄』 購買的基金日漲幅為0，為什麼收益會是負的

因為你購買基金本身會產生一定的手續費，所以你的收益會是負的。

這是一個非常簡單易懂的道理，當你認購一款基金產品的時候，不同的基金產品會有不同的費率要求。但不管怎麼樣，交易基金本身會收取一定的服務費和手續費。因為你所持有的基金漲幅為0，在扣除了你的手續費之後，所以你的實際收益就是負的。

一、基金交易本身有一定的手續費。

不同的基金交易軟體會有不同的服務費率，一般情況下，基金公司的官網上的交易費用最低。對於多數投資新手來說，新人可能會在天天基金或支付寶上認購基金，這兩款投資軟體也不錯，服務費率相對比較低。但無論如何，基金的交易過程本身會產生一定的服務費率，這個費率會直接從你的基金總凈值中扣除。

綜上所述，希望這個回答能夠幫助到你，有其他不懂的地方可以向我留言。

『肆』 為什麼持有率是負的還能基金分紅，而且是分到現金，基金本也沒變

只要你持有該基金的份額，你就可以享受他的分紅。因為你的分紅是現金，所以現金到卡。只有你選擇分紅在投資基金份額才會增加。而且不收手續費。

『伍』 基金分紅為什麼天天基金收益顯示是負的

基金分紅是按年度收益考慮，分紅當天基金收益為負不影響其分紅特徵，當然凈值會出現下降，也是因為分紅所致，但不影響投資者權益。

『陸』 基金收益怎麼算，如果這中間有分紅呢

基金到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報,作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分,一是收入回報,即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入,例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報,反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。

首先要了解基金的資產凈值,這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。

基金資產凈值是在某一時點上,基金資產的總市值扣除負債後的余額,代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值,即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)/基金單位總數

其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債,包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值,這是計算單位基金資產凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的,所以必須於每個交易日對單位基金資產凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次,開放式基金每個交易日都公告凈值。

估值方法十分重要。例如,基金所擁有的上市流通證券,比如某隻股票,是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值,基金資產凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前,封閉式基金和少數開放式基金按平均價估值,大多數開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將於2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規則第2號統一規定,封閉式基金按平均價估值,開放式基金按收盤價估值。

對於開放式基金而言,單位凈值是其計價基礎,即申購或贖回的價格取決於當日的基金單位凈值(一般是次日公布),並加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限,投資人對基金的需求與供給並不平衡,導致其交易價格高於或低於單位凈值,稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式基金普遍處於折價交易狀態,折價率約為20%。

例如,某隻開放式基金上年末的單位凈值為1元,本年末的單位凈值為1.05元,則該基金在本年度的總回報為5%,計算方法為(1.05-1)/1＝5%。這一計算並沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較復雜,本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。

基金通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"基金凈收益",即基金的收入回報和通過賣出證券實現的資本回報,減去依法可以在基金收益中扣除的費用後的余額。按照目前有關規定,分紅有兩個約束條件:一是基金投資要有已實現的凈收益,二是分紅比例在一年中不得低於已實現凈收益的90%。

對於分紅方式,投資人有兩種選擇,一是分配現金；二是再投資,即將分得的收益再投資於基金,並折算成相應數量的基金單位。

分紅後,單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值1.06元,單位分紅金額0.05元,則分紅後單位凈值降至1.01元。

考慮了分紅因素後,我們再來計算總回報。總回報＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅後單位凈值。

以前文所舉例子,如果該基金在本年度進行了兩次分紅,第一次分紅前的單位凈值為1.06元,每基金單位分紅0.05元,分紅後單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元,每基金單位分紅0.06元,分紅後單位凈值1.02元。

總回報＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%

『柒』 昨天的基金是紅的，為啥收益出來是負的

基金是紅的，收益為負，可能是因為你看到基金估值為正的，但是實際凈值是負的，所以收益為負，還有可能凈值是正的，但是只正了一點點，忽略不計，扣完相關費用後顯示收益為負。

『捌』 為什麼基金分紅後，當天所持有的債券都是負的收益

債券基金短期虧損均屬於正常現象，分紅是基金根據歷史收益進行分紅，虧損是您從購買到今天為止的虧損金額，所以說兩者之間沒有必然聯系。

『玖』 購買的基金日漲幅0，為什麼收益會是負的

一般有兩方面原因：

首先要確定你前天買入的基金是什麼時候成交的——如果是15:00之前成交的，那會按前天收盤的基金凈值作為你的成本價。如果是15:00後成交的，會按昨天收盤的凈值作為你的成本價。

另一部分原因，買入時候的申購費用，也會從你收益中扣除。

詳細計算過程看我的舉例：

總的說，基金的總收益由兩部分構成——紅利收益和買賣價差收益

我們用一個假設案例，模擬從基金購買到賣出的過程——也就是花錢到收錢的過程：

基金收益的計算，建立在持有份數的確定上——這里涉及買入金額和持有份額的轉換。

當我們買入基金時，一般是設定買入某個金額的基金。

·如：2016年10月25日15:00前，買入了10000元A基金。

15:00收盤後，A基金當天結算凈值為1.2871，申購費率為 0.6%。

結算後將會把買入金額折算成持有的基金份額，賬戶中會顯示：

持有份額為7723.07份

——公式：[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07（份）

Tips：如果在15:00之後才買入基金，那麼將以下一個交易日的基金凈值進行折算。

·如：A基金在2016年10月30日發放紅利（分紅），每一份額基金派發紅利0.16元，如果選擇了「現金分紅」，賬戶中會顯示：

獲得紅利收入1235.69元

——公式：0.16*7723.07=1235.69（元）

·如：在2017年10月24日贖回全部份額A基金，當天凈值為1.3106，贖回費率為0.5%

贖回後，賬戶獲得的現金收入10071.25元

——公式：7723.07*1.3106*（1-0.5%）=10071.25（元）

·全過程完成後：

買賣價差收益=1071.25-10000=71.25（元）

是不是看起來很少呢？

請不要忘記了，A基金在10月30日發放過一次紅利

紅利收益=1235.69（元）

Tips：

1.基金發放日10月30日，正式名稱叫做「權益登記日」，截止當天下午3點前持有的基金，都可以參與分紅（哪怕是當天買入的）。通常權益登記日後的第一個交易日是除權日或除息日，除權日/除息日當天的基金凈值將會除去分紅部分，出現賬面凈值的下調（即每份價格變便宜）。

2.分紅模式：有現金分紅和紅利再投資兩種選項。現金分紅：紅利直接以現金形式發放（案例中即是現金分紅）。紅利再投資：將分紅的金額，以除息日凈值進行折算，折成所持有的基金份額。