基金收益策略

1. 基金策略的設計和選擇

對不同類型的基金，投資者如何選到適合自己的基金理財產品呢?

根據基金的風格特點、業績表現等因素，結合自身的收益風險偏好，我這里給你有針對性地提供了相應的基金理財方案。

1、受過良好教育且將來會有較高預期收入的年輕女士：白領麗人型 或者白領精英型

這里我給她制定了兩套方案，第一套是假定她的風險偏好是中性的，第二套假定她很喜歡風險。

白領麗人型

如果客戶是追求中等風險水平下獲取穩定收益的群體，尤其是那些收入穩定、日常消費支出較多，缺乏理財計劃的女性白領人士，期望資產的增值能夠彌補白領女性因為消費需求大而產生的缺口，並達到培養良好理財習慣的目的，那麼可以選擇"白領麗人型"組合。

方案比例建議如下：積極型基金30％，適度基金型基金40％，儲蓄替代型基金30％。這種組合資產配置全部是股票型基金，以穩健投資風格的基金充當組合的核心部分，在控制風險的前提下，獲取長期穩定的收益，同時保持了一定比例流動較強的儲蓄替代型產品，以應付定期現金消費需求。

或者

白領精英型

如果客戶屬於追求較高風險水平下獲取較高收益客戶群，尤其是那些收入穩定、工作繁忙、短期內沒有大額消費支出，想穩步提升個人財富數量的男性白領人士，可以選擇白領精英型組合。

方案比例建議如下：積極型基金投40％，適度積極型基金投40％，儲蓄替代型基金投20％。這種組合，資產配置多數也是股票型基金，以積極投資風格的基金充當組合的核心部分，兼顧風險控制條件下，謀求資產長期穩定增值。

2、一位剛成家,工作穩定但收入一般的中年男士：家庭形成型 或 家庭成長型

家庭形成型

如果客戶是追求中等風險水平下獲取較高收益的客戶群體，尤其是那些資金實力雖不強，卻有明確財富增值目標和風險承受能力，同時短期內有生育孩子計劃的年青家庭，可以選擇家庭形成型組合。

方案比例建議如下：積極型基金投40％，適度積極型基金30％，儲蓄替代型基金30％。這種組合，資產配置以積極型基金為主，適度積極型基金為輔，同時適當投資儲蓄型產品，保證了一定的資產流動性，以備增添人口支出和資產保值需求。

家庭成長型

如果客戶追求中等風險水平下能得到可靠投資回報，處於想增添孩子以後的三口之家，期望依靠投資部分來滿足子女今後幾年教育開支預算的需要，則可選擇家庭成長型組合。

方案比例建議如下：積極型30％，適度積極型30％，穩健型20％，儲蓄替代型20％。這種組合資產配置兼顧資產的中長期保值增值和收益的穩定性及可變現性。

3、靠養老金能舒適生活,但並不富裕的70歲左右的寡居民老人：退休養老型

如果客戶追求較低風險水平下實現資產保值增值，尤其是中老年客戶，既不願意承擔較高風險，又期望資產能夠保值目的，同時要保證隨時應急，那麼可以選擇退休養老型組合。

方案比例如下：積極型40％，穩健型30％，儲蓄替代型30％。這一類組合，資產配置以低風險的債券基金和准貨幣市場基金為主，既可以取得平緩提供資產增值的可能，又可在利率下降時依靠儲蓄型基金來鎖定收益。

2. 基金每天收益怎麼計算

很多買入基金的人都是根據購買基金時的利率來算的。但其實更多的人根本沒有了解基金的具體操作和收益計算方法，自己能獲得多少收益，全靠到賬時的差額來計算。首先你要知道在申購基金。如果你是在當天下午3:00之前，那麼他就會從第二個工作日開始計算收益。在當天3:00以後去申購的基金，那麼就會在第三個工作日才會開始計算收益。如果你是在國家法定節假日期間進行申購基金的，那麼將會在節假日結束後的第一個工作日買入，第二天開始計算收益。

例如：如果用2萬元申購基金，申購費率是1.5％，該基金當日凈值是1.2000。申購手續費＝20000.00×1.5％＝300(元)申購份額＝(20000.00－300)÷1.2000＝16416.66(份) 2、1個月後贖回該基金，當日凈值是1.4000，贖回費率是0.5％。 贖回總額＝16416.66×1.4000＝22983.33(元)贖回手續費＝16416.66×0.5％＝82.08(元)贖回凈額＝16416.66-82.08＝16334.58.

3. 求基金收益的案例和分析

在2010年軟銀成立30周年股東大會上，孫正義再次給世人描繪出一個新的軟銀30年願景，並於2016年10月拋出千億願景基金，目的簡單直白：純粹通過大規模資金投入釋放一個新的創新時代，從而重塑全球科技業版圖。目前，願景基金已在各個前沿領域廣泛布局，包括晶元、衛星、自動駕駛、虛擬現實、癌症檢測和基因診斷、人工智慧等。
在創業、天使投資、基金等各方面都非常"落後"的日本，軟銀董事長兼CEO孫正義絕對是一個特殊的存在；1994年帶領軟銀成功上市後，便走上一條狂熱的投資收購之路。截至目前，軟銀已投資逾520家企業。
毫無疑問，軟銀願景基金（SoftBank Vision Fund）已成為史上規模最大的私募股權投資基金，乃至最大的並購基金。其成立之日就備受科技圈和投資圈矚目，不僅因為其1000億美元的龐大規模，還因為其包括兩大中東的主權財富基金，並且，一眾科技巨頭——蘋果、高通、夏普等也在其LP之列。
孫正義表示，「物聯網將會引領下一輪技術爆炸，正如在地球演變歷史上寒武紀爆發形成了無數新物種一樣，用不了多久，聯網的物聯網設備數量將會達到1萬億。」我們梳理願景基金現有投資組合後發現，正是基於這一趨勢將形成奇點的判斷，願景基金的投資方向與軟銀集團總體戰略高度一致：
一方面，其對半導體晶元、無人駕駛、虛擬現實、人工智慧、衛星通訊、生物技術等前沿科技領域保持著較大投資力度；另一方面，對互聯網金融、共享出行、生態農業、電子商務等依託大數據的消費領域也保持持續投資；此外，斥巨資收購晶元巨頭ARM、NVIDIA則體現了它在基礎技術與硬體領域的大膽布局。
在一個潛力巨大的領域選定最具前景的公司，進而大筆投資，再基於互惠互利將這些公司帶到更高水平，願景基金用這種Kingmaker（擁王）式投資策略做特定行業的最大參與者——這對國內一些PE、產業基金和戰略投資者有著重要啟發。與此同時，不論國內還是國外，資本集中化已成市場顯著特徵之一，資本向後期輪次和行業頭部項目高度集中，馬太效應正不斷加劇這一過程。隨著巨額基金出現，獨角獸企業因不缺資金追捧，便可選擇長時間停留在一級市場——那些有幸投中的早期基金，或許需要考慮靈活多變的退出策略，比如，驅使獨角獸踏上合並之路……

4. 投資基金的策略有哪些

1、基金定投。

基金定投是我們最常見的一種基金投資策略，也是最省心、最適合入門級選手的投資策略。

但是對於老司機，或者喜歡折騰的投資者來說，就不太滿足於這種簡單省心的投資方式，那感覺就像開慣了手動擋的車，突然開個自動擋，總覺得操控性少了那麼一點點。

2、單筆擇時。

和定投不一樣，單筆投資的關鍵在於「擇時」。

這個策略應該不用我多解釋，很簡單，在市場的相對低點買入，相對高點賣出。

難點當然就在於怎麼判斷高點和低點了，一般來說做單筆擇時，最重要在於一個「等」字訣，不到最佳時機絕不出手，寧可錯過，不可過錯。

3、二八輪動。

這個策略很多人應該都聽過，市面上也有很多對應策略做的組合，基本思路是這樣的：

「二」代表的是市場上佔比20%左右的大盤權重股，「八」代表的是市場上佔比80%左右的中小盤股。

通常會選擇滬深300指數作為「二」的代表，中證500指數作為「八」的代表，然後根據一定的量化指標，在滬深300和中證500之間做輪動切換。

這種策略通常在趨勢比較明顯的行情下比較奏效，但是在震盪市場行情下，就容易被反復打臉。

4、二八平衡。

和上面二八輪動不同的是，這里的「二」和「八」代表的是倉位，通常指的是20%的權益類基金搭配80%的債基，是一種經典的股債平衡策略。

這個投資策略的調倉閾值一般設置上下5%，也就是看權益類基金的倉位佔比，超過25%或低於15%，都會觸發再平衡，通過調倉將股債佔比重新恢復到20%和80%。

二八平衡的投資策略，特點是穩健、波動小。

在市場行情好的時候，通常跑輸大盤，但在行情不好的時候，卻能讓你高枕無憂。也就是說，它犧牲了一部分收益，換來了投資過程中的安心。

5、50：50股債平衡。

將上述二八平衡的股債倉位調整一下，各一半，就變成了50：50股債平衡。

這個策略起源於巴菲特的老師，格雷厄姆在《證券分析》中提到的思想，權益類基金和債基各佔50%倉位，上下25%作為觸發調倉的閾值。

實際上，這一策略是二八平衡的基礎版，相比之下，二八比五五的波動更小，更容易讓人接受，所以，具體選擇二八還是五五，看各位的喜好了。

6、核心-衛星。

這一策略通常用在資產配置上，對於基金投資來講，「核心」對應的是低風險、長期穩定收益的基金；「衛星」對應的是積極進取的基金類型。

核心基金的佔比通常會高於50%，甚至70%-80%，這個策略有點像二八平衡，但倉位和基金選擇上更為靈活，只要把握「核心-衛星」的大原則就行，比如，60%的貨幣基金為核心，30%混基+10%股基為衛星，都是可以的。

以上就是我們比較常見的幾種基金投資的策略，除了第一種之外，其他幾種策略基本上都不用擇時，在基金的選擇上也要求不高，各位童鞋如果想用不同的投資策略玩玩基金，可以考慮一下。

5. 基金品種選擇的策略是什麼

基金定投有什麼優勢呢。強制儲蓄，積少成多。通過定期定額的投資計劃購買基金可以實現聚沙成塔，在不知不覺中積攢下一筆不小的財富。分批買入，攤平成本。定投是在不同的時點按期投入的，投資的成本比較平均，在時間上最大限度地分散了風險。在下跌市中，每次的扣款金額可以買入更多的基金份額，平均成本也將隨之降低。無需擇時，方便省心。定投的優勢就在於不需擇時，克服人性的弱點，只要默默地投，讓小白避開「追漲殺跌」的誤區，同時避免陷入「跟風投資」的怪圈。定投追求的是市場的平均回報而不是短期內的高收益，這樣便能讓自己的投資更加貼合市場的走勢，同時也讓自己的內心更加平靜，更能夠堅持長期投資。市面上有幾千隻基金，如何挑選合適的基金產品來做定投。

這個問題是定投賺錢的重要前提，問到理財君這兒就問對了，挑選適合定投的基金類型有兩大判斷標准：一是挑選凈值波動大的基金；二是挑選長期業績向好的基金。挑選凈值波動大的基金先和小白們科普一波基金凈值的名詞解釋。簡單來說，基金凈值可以理解成基金的價格，一份基金值多少錢，就是這個基金的凈值。基金凈值是按照每個交易日當天收盤後的凈值計算的，並不區分你是當天哪一個時間點買的。也就是說，你購買基金時看到的凈值，是前一個交易日的凈值，你所購買的基金按照什麼凈值計算需要等到收盤後才知道。那麼我們為什麼要挑選凈值波動大的基金呢。這是由定投與一次性投資之間的區別決定的。

6. 基金組合推薦策略有哪些

基金組合推薦就是挑選幾只優質的基金，然後是高低風險結合的，組成一個基金組合。之後再根據市場行情去調整基金組合，以獲得效果最大化。

7. 關於基金方面的提問，什麼是策略指數基金

策略加權指數也被稱作聰明指數（Smart Beta），最初起源於美國經濟學者對於指數擇股規則的新設想，希望通過成分股選擇上的優化，獲取超預期收益，屬於新興概念。

基金開發後沒人買，基金公司還得花費一定的運作成本進行管理。這種費力不討好的事情沒人願意研究，還不如去開發更受國內投資者追捧的寬基指數或者行業指數。一、策略加權指數概念認知

由於國內許多策略加權指數是從市值加權指數優化而來，為了幫助理解，我們先從市值加權指數談起，也就是我們常見的寬基指數。

股市中的股票有幾千隻，寬基指數在挑選股票時，會將所有股票按照市值大小依次排列，再根據其排名分配佔比（權重）。如，上證50指數選的是A股市值前50名，中證500指數選取大約300-800名之間……

這種選股方法簡單粗暴，但對投資大方向上的收益保證十分有效。

能在股市中做大的企業，往往都有幾把刷子，出現黑天鵝概率較低，收益基本有保障。

而許多策略加權指數就是在寬基指數的基礎上，人為地選擇不同的條件，進一步篩選股票。

這使得策略指數擁有了主觀選擇與客觀數據相結合的特點。這也使得它不同於那些依靠基金經理、決策過程不公開的寬基指數增強。

策略指數的策略設計大都十分公開透明，有利於新手了解策略具體的運用和執行，投資起來也較為放心。

當然，有公開的策略指數，就有非公開的策略指數，如央視50指數是由中央電視台與北京大學等院校的專家共同編制的。其擇股標准不公開，僅定期公布成分調整，但長期來看收益仍十分可觀。

8. 什麼是基金投資策略

長期持有一個基金.這在金融環境不斷完善的市場中，可能是不錯的基金投資策略。首先長期持有可避免頻繁操作的交易成本，更可減免贖回費用，無形中有了更多回報。其次股票型基金因其不同的投資組合和策略，在相同市場中有不同收益。基金的表現受多方面因素影響，有其周期性。長期持有可穩定地獲得平均收益，做到「不踏空」。簡單的操作方式也可減少在投資上所花的時間和精力。固定比例投資組合.基金有股票型，債券型，貨幣市場型。股票型基金又分為成長型、收入型、平衡型。不同的分類表明不同的風險和收益。當覺得未來經濟形勢不明朗或風險相對較大時，可採取固定比例投資組合方式。可根據選擇3至5個不同類型的基金，並確保其中有1至2個債券型或貨幣市場型基金，這樣可有效避免股市劇烈波動所帶來的風險。具體操作上也有兩種不同方法，一種是固定比例金額，一種是固定比例份額。前者用相同數量資金購買不同種類基金，後者用資金購買不同種類，但份額相同的基金。從效果看兩者差別不大。只是前者相對於後者而言略微保守一點。

定期定額投資.大多數投資者對此有所了解，即定期投入相同金額購買同一種基金。這種方式可降低投資基金的平均成本，優點是股市波動較大但漲幅不明顯時，也可獲取不錯收益。無須親自操作，有類似強制儲蓄的功能，可有效減少沖動消費，並坐享收益。

9. 基金定投策略是否可行

定投失敗的投資者多是由於以下幾個原因：

一、接受不了短期浮虧，暫停定投，結果上漲時跟不上，眼紅追高被套；
二、選錯了定投基金，選了主動型基金，甚至債券基金和貨幣基金定投；
三、不懂止盈，不會賣出，傻傻地等待；
四、中途盲目加倉，隨意更變定投金額；
個人覺得要取決於你自身對於收益率的設定。如果只是想目標達到10%，那定投是不錯的選擇，這樣既可以積累本金，又可以通過時間去換取收益。