信託與私募基金投資的安全性比較

㈠ 私募基金和信託的區別

看門狗財富為您解答：

信託是一種法律安排，在這種法律安排下，你(委託人)把財產所有權交給別人(受託人)，他運營這個財產，並把運營收益交給你指定的人(受益人)。至於受託人如何運營，取決於信託所依據的法律，以及信託法律文件里的約定。而基金是一種投資安排，也就是說一群人(可以是少數幾個人，也可以是不特定公眾)把錢以一定形式放在一起，按照一定方式去投資並享受收益。這里的「一定形式」有多種選擇，可能是公司，可能是合夥企業，也有可能是信託。由上述分析可見，信託和基金的交集就是，投資者(信託的委託人)把錢集中起來，通過信託法律安排交給信託公司(信託的受託人)投資運營，投資收益根據比例分配回投資者本人(信託的受益人)。這種為了投資的信託安排通常稱為「單位信託」。在上述交集之外，信託(傳統上，在國外而言)還可以起到投資之外的其他目的,比如族財產傳承、晚輩生活資金提供(著名例子之一是希特勒在奧地利學習美術期間，生活費用來自家族某位長輩投資的中投在線)。而基金除了信託模式，國際上常見的還包括公司形式(即錢全部投到xxx投資公司里，投資者是xxx投資公司股東，根據所持股權的等級與份額享受投資回報)、合夥形式(私募基金和對沖基金用的比較多)等。

具體來看，可從以下六方面區分： 1、在安全性方面 信託產品的安全性高於基金，風險較低。 2、投資渠道方面
信託產品的投資范圍相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，而證券投資基金的投資范圍目前數股票和債券居多，但也包含其他投資渠道範圍。 3、法律方面
兩者適用的法律有差別。 4、監管方面
證券投資基金的募集，必須經過證監會的批准，運行中受證監會及其派出機構的監管。而證券投資集合資金信託計劃的募集無需銀監會的批准，但需要依法履行報告義務，並在運行中接受銀監部門的監管;
5、資金募集方面就信託而言，信託公司接受委託人的資金信託合同不得超過200份，每份合同金額不得低於5萬元，異地推介集合信託計劃的，每份合同金額不得低於100萬元。
6、投資流動性方面
開放型的證券投資基金，基金份額的回贖和轉讓都沒有大的限制，封閉式基金，通常都在證券交易所上市，流動性也較強(但轉讓時通常折價較高)。而對於信託計劃，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。

㈡ 信託產品，陽光私募，PE 私募股權投資有何區別各自有什麼風險

講講信託產品、陽光私募、PE這哥仨的投資方向及風險

信託投資的主要類型有貸款業務，股權投資業務，權益轉讓業務，財產信託業務和嵌套業務，風控措施普遍是抵押和股權質押，截止到目前，國內的信託產品都是剛性兌付的，保本是肯定的(規定禁止保本，但事實就是信託成功繞開了規定實行保本制度)，所以現在信託才賣的這么火爆啊，實際上現在100萬很難買到信託了，大部分信託都是300萬起。

陽光私募其實就是藉助信託發行的私募證券基金，因為藉助信託平台所以可以保護投資者的資金安全(參上，禁止保本但繞開實行)，陽光私募投資的是二級市場的股票，大部分陽光私募基金的投資門檻是100萬，可以杠桿。

PE按照投資類型可以分為股權投資，債權投資以及夾層投資，目前國內PE主流做法是股權投資，即投資一級市場的未上市企業的股權通過IPO退出獲得巨額利潤，目前證監會等待過會的企業有800多家，IPO退出前景渺茫，眾多PE機構紛紛轉型並購(M&A)。國際上的大型PE，如KKR，黑石，凱雷，TPG，貝恩資本等都是著名的資本大鱷，國內著名的PE有昆吾九鼎，弘毅投資，建銀國際等。PE風險極大，所以在國外對PE投資者的資格是有嚴格限制的。國內的投資門檻也比較混亂，有的100萬就可以進場，有的投資門檻設定在5000萬。

這哥仨相同的地方：1.流動性較差，一般情況下封閉期內不可以贖回(現在信託在這方面越來越靈活了);2.管理費用基本都是基本管理費+20%業績報酬;3.不可以做募集宣傳;4.銷售渠道都以銀行和券商為主(近期銀行券商禁止代銷信託PE，所以第三方理財機構成主要銷售平台，大部分有實力的信託PE紛紛自建財富管理中心進行直銷)

就目前的理財風險系數來看，首選是信託產品，其次陽光私募，PE看你資產情況，如果從你的可投資資產裡面支出一個較低的百分比可以達到PE投資門檻的話，PE還是一個回報豐厚的投資渠道(當然風險與利潤成正比)。另外，目前大部分的房地產私募股權基金實際是房地產開發商自己設立的融資平台，尤其是一些地方性的小型開發商紛紛設立房地產私募基金，這類基金投資者應少沾為妙。

【來源：知乎 閆志勇】

㈢ 對於普通人來說，是買信託還是買私募基金

很遺憾的告訴你，不管是私募基金還是信託這兩種理財方式都不是普通人可以參與的，光說投資門檻，不管是私募基金還是信託都是百萬以上才能投資，所以說普通人這兩者哪個都選不了。一般不懂的普通投資者就隨便選個指數基金就差不多得了。不過話又說回來，雖然信託和私募基金的投資理財門檻很高，但是這兩者有他們都相同之處，也有不同之處，那麼我們接下來就來了解一下私募就能以及信託之間的有哪一些不一樣的地方。

㈣ 私募和信託是不是差不多啊 風險一樣嗎 我看收益一樣

信託和基金一樣都是委託理財的關系。信託與基金的區別更多是在國內監管政策 下的經營方式的不同。基金分為公募和私募，公募就是公開發行的。信託有特定的規則，在發行、認購和贖回方式上都有別於基金。信託與基金區別... 基金的基本原理是信託 信託和基金一樣都是委託理財的關系。信託與基金的區別更多是在國內監管政策下的經營方式的不同。基金分為公募和私募，公募就是公開發行的。信託有特定的規則，在發行、認購和贖回方式上都有別於基金。信託與基金區別之一是的兩種公司經營方式不同。 信託與基金的區別之一 (1)、在安全性方面，信託與基金的區別是信託產品的安全性高於基金，風險較低； (2)、在投資渠道方面，信託與基金的區別是信託產品的投資范圍相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，而證券投資基金的投資范圍目前只限於股票和債券。(3)、在流動性方面，信託根據簽訂的協議，在一段時間以後可以收回，也可以協議轉讓他人。封閉式基金可以在二級市場買賣，開放式基金可以贖回。 信託與基金的區別之二 信託與基金的區別是信託根據簽訂的協議，在一段時間以後可以收回，也可以協議轉讓他人。封閉式基金可以在二級市場買賣，開放式基金可以贖回。信託與基金的區別體現在主體方面:信託的主體是信託公司，基金的主體是基金公司。信託與基金的區別體現在形式方面：信託是以信託合約為基礎，信託公司自己或者委託其他管理人代為投資（代投的情況比較多，就是俗稱的陽光私募）基金則是基金契約為基礎，基金公司自己投資，不委託其他人。 信託與基金的區別體現在門檻方面：信託類的門檻很高，一般都是100W起步，並且不能大范圍公開宣傳，只能特定的小范圍宣傳和推介； 基金的門檻很低，1000塊起步，適合普通人群，可以大范圍公開宣傳和推介。 信託與基金的區別之三 信託與基金的區別體現在法律方面。證券投資基金適用的法律為《證券投資基金法》及其配套規定，如《證券投資基金信息披露辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》等。而證券投資集合資金信託計劃適用的法律為《信託法》及其配套規定，如《信託投資公司管理辦法》、《信託投資公司資金信託管理暫行辦法》、《銀監會關於進一步加強信託投資公司監管的通知》、《銀監發關於規范集合資金信託業務問題通知》等； 信託與基金的區別之四 信託與基金的區別體現在監管方面。證券投資基金的募集，必須經過證監會的批准，運行中受證監會及其派出機構的監管。而證券投資集合資金信託計劃的募集無需銀監會的批准，但需要依法履行報告義務，並在運行中接受銀監部門的監管； 信託與基金的區別之五 信託與基金的區別體現在資金募集方面。就信託而言，信託公司接受委託人的資金信託合同不得超過200份，每份合同金額不得低於5萬元，異地推介集合信託計劃的，每份合同金額不得低於100萬元。此外，據報道，為抑制投資過熱，上海銀監局規定信託公司在其推介的信託計劃中投入占信託發行規模5%的自有資金。而基金沒有改等要求； 信託與基金的區別之六 信託與基金的區別體現在投資流動性方面的不同。開放型的證券投資基金，基金份額的回贖和轉讓都沒有大的限制，封閉式基金，通常都在證券交易所上市，流動性也較強（但轉讓時通常折價較高）。而對於信託計劃，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。

㈤ 私募基金和信託哪個安全

相對安全來說信託，私募收益一般高於信託，相對風險也要高些。

㈥ 信託產品、陽光私募、PE私募股權投資的區別和風險

陽光私募是什麼
陽光私募基金是由陽光私募公司發起，藉助信託平台發行，資金實現第三方銀行託管，證券交由證券公司託管，在銀監會的監管下，主要投資於股票市場的高端理財產品。

陽光私募基金共有四方參與，陽光私募基金公司、信託公司、證券公司和銀行，其中陽光私募基金公司負責證券市場投資。
信託公司是產品發行的法律主體，提供產品運作的平台，並承擔部分監管職責。銀行作為資金託管人，保障投資者資金安全。
證券公司作為證券託管方，保障證券的安全性。另外，除了通過信託平台發行，還有通過有限合夥企業、券商資管通道、公募基金一對一專戶發行的陽光私募基金。
陽光私募與PE私募股權投資的區別
錢景第一信託網專業理財師為您解析陽光私募與PE私募股權投資的區別。

1、投資門檻
陽光私募的投資門檻通常為100萬元，部分基金為300-2000萬元不等;PE私募股權投資規模小於5億的，門檻通常為300或500萬元，規模在5億以上的，門檻通常為1000萬元。
2、投資領域
陽光私募主要投資於滬深兩市的A股股票、債券、基金、銀行存款、股指期貨等證監會允許的投資品種;PE私募股權投資一般是對企業進行股權權益性投資。
3、投資期限
通常陽光私募有1-6個月的封閉期，7-12個月為准封閉期，可以贖回，但是需要交贖回費，滿一年可以免費贖回;PE私募股權投資的期限較長，一般為5=8年。
4、收益來源
陽光私募基金在二級市場上的投資收益;PE私募股權投資通過被投資企業估值提高獲取資本利得。所投資企業壯大、成熟後通過上市、出售等方式推出而實現資本增值。
5、監管方
私募基金由銀監會監管;PE私募股權投資由發改委監管。

㈦ 信託與私募基金相比，有什麼優勢劣勢之分

信託，由信託公司發行，目前全國就68家信託公司，不會再新增。產品風控較強，收益普遍稍微低一點兒，由強大的公司做背書，之前還有剛兌，不過現在一直有消息說要打破剛兌，但是目前還沒有任何一家信託工作作為第一個吃螃蟹的，。。。
私募基金，由私募基金公司發行產品，私募基金公司目前已經上萬家了，還在不停地新增。產品繁多，不同的私募基金公司，風控不同，發行的產品優劣不同，管理的能力不同，所以建議選擇實力比較強的私募公司，對你的資金也是一種保障。
私募基金的產品分類會更廣，收益會適當比信託高。安全性嘛，沒有可比性，因為私募基金產品參差不齊沒有標准，

㈧ 為什麼選擇私募基金做投資私募基金與信託那個更有保障如何判定什麼樣的私募基金最能獲利

私募基金的收益比信託高許多，所以一些風險偏好型的投資者就選擇了私募基金而不是信託，私募基金的風險明顯高於信託公司，不是從產品來說的，而是從當今的管理和制度上來講，信託畢竟是受銀監會監督的國家金融體系的成員，牌照就值10億以上，現在兌付基本上是剛性兌付，沒有什麼風險，但是私募基金就難說了，單個產品承擔風險，沒有機構兜底，所以收益略高，但是風險大了許多。
不過從產品的設計上來說，有些私募還是不錯的，甚至風險控制更好一些。

㈨ 信託和私募兩者有什麼區別

區別：

1、在安全性方面。信託產品的安全性普遍高於私募基金，這主要是因為信託受銀監會的嚴格監管，行業較為規范，且信託公司本身注冊資本雄厚決定的。

2、在投資渠道方面。根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募監管暫行辦法》)的規定，私募基金可投資於股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術品等其他投資標的。而信託產品的投資范圍也相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，兩者投資范圍限制區別不大。但信託投資實業的居多，投資金融的多為通道類產品;而私募基金投資股票股權之類的證券投資基金為大多數。

3、在流動性方面。信託根據簽訂的協議，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。而私募基金經常有封閉期和贖回費的設定，導致轉讓折價高，流動性也較差。

4、門檻性。信託類的門檻很高，一般都是100萬起步，並且不能大范圍公開宣傳，只能特定的小范圍宣傳和推介;2016年「7.15新規」出台後，根據規定：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資單只私募基金的金額不低於100萬元，且符合凈資產不低於1000萬元的機構，以及金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。但就市場實際情況而言，由於信託有大小額配比限制，100萬能買到的信託產品已經越來越少了。

5、收益性。目前市面上的信託產品多為固定收益，收益區間在10%以下，而私募基金隨標的不同，收益構成也不同，浮動收益較多，不能統一比較。總體上來說，金融產品的風險與收益是成正比的，投資者需要謹慎對待每個項目。

㈩ 私募基金的公司制,信託制和有限合夥制區別及優缺點

1、私募基金的公司制、信託制和有限合夥制區別：

（1）公司制私募基金是股份投資公司的一種形式，公司由具有共同投資目標的股東組成，並設有最高權力機關股東大會、執行機關董事會和監督機關監事會。投資者通過購買公司的基金份額，即成為該公司的股東,並享有《公司法》所規定的參與管理權、決策權、收益分配權及剩餘資產的分配權等。

（2）信託型私募基金是通過信託計劃進行股權投資或者證券投資，也是陽光私募的典型形式。

（3）合夥制私募基金是由普通合夥人和有限合夥人組成，普通合夥人即私募基金管理人，他們和不超過49人的有限合夥人共同組建的一隻私募基金。

（4）公司制私募基金與合夥制私募基金的具體區別如下圖：

(10)信託與私募基金投資的安全性比較擴展閱讀：

私募基金的特點：

（1）股權投資的收益十分豐厚。一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

（2）股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

參考資料來源：網路-私募基金