私募基金單一信託的區別

『壹』 信託和基金的區別是什麼

1、投資渠道不同。信託相對於基金來說，它的投資范圍會更廣。因為信託不僅可以投資於各種金融產品，而且還能夠投資於實體經濟。而基金的投資范圍無非局限於股票和債券居多。
2、門檻不同。對於這兩種產品，它們存在的門檻並不一樣。通常的情況下，信託的投資門檻在100萬元起步，而基金就相對較少了，甚至可以說沒有門檻限制。所以，信託一般針對的是高凈值人群，基金針對的是普通人群。
3、流動性不同。無論是開放式基金，還是封閉式基金。都沒有太多的限制，轉讓和贖回也是較為方便。但是，信託則會有一定的期限，只有期限到期之後，投資者才可以進行相關的贖回操作，所以，從這一方面來看的話，基金的流動性要比信託強。
4、監管方面不同。通常的情況下，證券投資基金受到證監會的監管，但是，信託的監管機構並非是證監會，而是銀監會的相關部門。所以說，這兩者的監管機構是存在很大差別的。
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

『貳』 信託，資管計劃，基金，私募基金這些有什麼區別

信託、資管計劃、基金、私募基金有3點不同：

一、四者的實質不同：

1、信託的實質：信託是一種理財方式，是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度。信託與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。

2、資管計劃的實質：由專業的投資者（券商/基金子公司）進行管理。它是證券公司/基金子公司針對高端客戶開發的理財服務創新產品，投資於產品約定的權益類或固定收益類投資產品的資產。

3、基金的實質：指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。現在提到的基金主要是指證券投資基金。

4、私募基金的實質：指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。

二、四者的定位不同：

1、信託的定位：信託是委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。

2、資管計劃的定位：集合資產管理計劃帶有一定的私募性質，它目標群多為中高端客戶。券商設立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低於10萬元，而設立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低於5萬元。

3、基金的定位：基金是大眾化的理財品種，是公募產品。

4、私募基金的定位：私募基金則是通過非公開發售的方式募集，募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。

三、四者的投資風險不同：

1、信託的投資風險：風險低，由於信託財產具有的獨立性，使得信託財產在設立信託時沒有法律瑕疵，在信託期內能夠對抗第三方的訴訟，保證信託財產不受侵犯，從而使信託制度具有了其他經濟制度所不具備的風險規避作用。

2、資管計劃的投資風險：風險較低，因為資管計劃具有分散風險的作用，集合資產管理計劃可投資的封閉式基金多種多樣，單個客戶選擇面較窄，不能保證一定會有持有到期收益。

3、基金的投資風險：投資對沖基金可以增加投資組合的多樣性，投資者可以以此降低投資組合的總體風險敞口。對沖基金經理使用特定的交易策略和工具，為的就是降低市場風險，獲取風險調整收益，這與投資者期望的風險水平是一致的。

理想的對沖基金獲得的收益與市場指數相對無關。雖然「對沖」是降低投資風險的一種手段，但是，和所有其他的投資一樣，對沖基金無法完全避免風險。

4、私募基金的投資風險：私募股權基金投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

『叄』 信託與私募基金的區別 私募基金怎樣玩信託

一、信託和私募的定義
信託就是信用委託，信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。
私募又稱為私募基金，是指通過非公開方式面向少數投資者募集資金而設立的基金，其銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。對沖基金一般是按照私募基金的方式運作的。
二、兩者的特點及分類
信託公司產品：信託產品是指由信託公司發行的，收益率跟投資期限都固定的產品，跟銀行存款、國債等類似，屬於固定收益類產品中的一種。信託公司主管部門是中國銀監會，屬於非銀行金融機構。
信託產品特點：收益穩定，投資期限1-3年，投資門檻高(100萬起),發行規模大，常見起步都在1億以上。目前國內信託產品的規模：11萬億。
購買的方式及原理：因為信託產品的高門檻，導致我們很多小老百姓根本沒有機會接觸，今天我們用眾籌的模式，大家合夥籌錢去購買一份份的信託產品，就跟網上合夥購買彩票的原理一樣，讓每一個人都有機會去購買到過去只有那些「高富帥」才能夠買到的產品，讓我們也變成高富帥。
基金產品按照投資標的分類有：
貨幣市場基金：僅投資於貨幣市場工具，風險非常小，如目前網上最火的互聯網產品支付寶旗下的余額寶就是天弘基金發行的貨幣基金，網路的百發、蘇寧的零錢寶、網易的收益寶也同屬於貨幣基金，當然還有各個基金公司自己網站或者通過銀行網站系統銷售的貨幣基金。
債券基金：80%以上的債券基金均投資於債券，比如國債、企業債、政府債等，收益低但是非常穩定。
股票型基金：投資於股票市場的基金，風險大，收益可能很高也可能虧損，適合於追求高收益且能夠承受高風險的人群。
混合型基金：不符合上述標準的基金如保本基金、平衡配置基金。
信託型基金：投資於實體企業、政府基建和重大設施的建設，是近年興起的一種基金投資方向，風控方式和市場均跟目前的部分信託產品一樣，擁有債權，風險控制好，收益穩定且收益高。適合追求穩定高收益的人群。
三、信託產品與私募產品的區別
信託產品與私募產品在過去有著非常明顯的區分界限，但隨著有限合夥私募的興起，越來越多的人將信託產品與私募產品混淆。所以分享有關信託和私募的區別在哪以及一些有效的區別方法。
最明顯的區別——產品管理人
信託產品的管理人是信託公司，私募產品的管理人是私募投資公司，這是兩類產品最本質的區別。當然私募產品有的時候會以很多形式出現，比如過去大家耳熟能詳的陽光私募這類產品，由於通過信託平台募集，所以有些產品的名稱中會帶有信託字樣，但它的管理人是私募投資公司。另外就是一些有限合夥私募，它們可能會以券商資管產品或是單一資金信託的形式出現，但券商和信託公司在這里也只起到通道作用，產品的管理人還是私募投資公司。
所以不管私募產品以何種名稱何種形式出現，只要找到管理人那一欄，看看到底是信託公司還是私募投資公司投資者，就很容易區分出二者。
最容易混淆之處——產品投資方向
集合信託產品基本都是投資實體經濟項目，這一設計特點多年未變，但近幾年市場中也涌現出一批以有限合夥形式投資實體經濟項目的。私募產品從產品投資方向層面來看，很容易將它們和信託產品混淆，但這類私募產品與信託產品也有較為明顯的區別。

『肆』 信託與股權私募基金有什麼區別

1、私募股權投資基金一般投資於私有公司即非上市企業，絕少投資已公開發行公司，不會涉及到要約收購義務。而信託的投資關聯體一般不限，有普通工商企業，也有上市公司。

2、比較偏向於已形成一定規模和產生穩定現金流的成形企業，這一點與VC有明顯區別，但與信託投向類似，信託計劃的資金投向一般用於優質項目或優質公司。

3、投資期限較長，一般可達3至5年或更長，屬於中長期投資。固定收益類信託計劃一般投資期限1 至2年，除了信託制的PE。

4、流動性差，沒有現成的市場供非上市公司的股權出讓方與購買方直接達成交易。固定收益類信託一般流動性也比較差，在信託存續期間一般不可以贖回或申購，信託計劃清算後本息才收回。

5、資金來源廣泛，如富有的個人、風險基金、杠桿並購基金、戰略投資者、養老基金、保險公司等。這一點與信託也類似。

6、PE投資機構多採取有限合夥制，這種企業組織形式有很好的投資管理效率，並避免了雙重征稅的弊端。信託產品主要由信託公司發行並參與融資方管理，保障到期還本付息。

7、投資退出渠道多樣化，有IPO、售出、兼並收購、標的公司管理層回購等等。信託的退出方式，一般有回購權益、股權、債權或直接還貸的方式，來還本付息，信託計劃就可以清算退出了。

『伍』 私募基金和信託的區別

看門狗財富為您解答：

信託是一種法律安排，在這種法律安排下，你(委託人)把財產所有權交給別人(受託人)，他運營這個財產，並把運營收益交給你指定的人(受益人)。至於受託人如何運營，取決於信託所依據的法律，以及信託法律文件里的約定。而基金是一種投資安排，也就是說一群人(可以是少數幾個人，也可以是不特定公眾)把錢以一定形式放在一起，按照一定方式去投資並享受收益。這里的「一定形式」有多種選擇，可能是公司，可能是合夥企業，也有可能是信託。由上述分析可見，信託和基金的交集就是，投資者(信託的委託人)把錢集中起來，通過信託法律安排交給信託公司(信託的受託人)投資運營，投資收益根據比例分配回投資者本人(信託的受益人)。這種為了投資的信託安排通常稱為「單位信託」。在上述交集之外，信託(傳統上，在國外而言)還可以起到投資之外的其他目的,比如族財產傳承、晚輩生活資金提供(著名例子之一是希特勒在奧地利學習美術期間，生活費用來自家族某位長輩投資的中投在線)。而基金除了信託模式，國際上常見的還包括公司形式(即錢全部投到xxx投資公司里，投資者是xxx投資公司股東，根據所持股權的等級與份額享受投資回報)、合夥形式(私募基金和對沖基金用的比較多)等。

具體來看，可從以下六方面區分： 1、在安全性方面 信託產品的安全性高於基金，風險較低。 2、投資渠道方面
信託產品的投資范圍相當廣，既可以投資證券等金融產品，也可以投資實業，而證券投資基金的投資范圍目前數股票和債券居多，但也包含其他投資渠道範圍。 3、法律方面
兩者適用的法律有差別。 4、監管方面
證券投資基金的募集，必須經過證監會的批准，運行中受證監會及其派出機構的監管。而證券投資集合資金信託計劃的募集無需銀監會的批准，但需要依法履行報告義務，並在運行中接受銀監部門的監管;
5、資金募集方面就信託而言，信託公司接受委託人的資金信託合同不得超過200份，每份合同金額不得低於5萬元，異地推介集合信託計劃的，每份合同金額不得低於100萬元。
6、投資流動性方面
開放型的證券投資基金，基金份額的回贖和轉讓都沒有大的限制，封閉式基金，通常都在證券交易所上市，流動性也較強(但轉讓時通常折價較高)。而對於信託計劃，在信託期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉讓，流動性較差。

『陸』 信託，資管和私募基金的區別是什麼

資管產品與信託產品的區別：
相同點：
1.必須報備監管部門，信託是銀監會監管，資管計劃是證監會監管；
2.資金監管、信息披露等方面都有嚴格規定；
3.認購方式相同，項目合同、說明書等類似；
4.本質相同通道不同，都屬於投融資平台，都可以橫涉資本市場、貨幣市場、產業市場等多個領域；

『柒』 私募股權投資基金與信託有什麼不同

私募基金是私下向特定的對象進行非公開募集資金，絕對不能在公眾平台進行募集。而信託是一種財產管理制度，是由財產所有人將財產移轉或設定於管理人，使管理人為一定之人之利益或目的，為管理或處分財產。
投資門檻的不同
陽光私募基金最低認購金額為100萬，而信託的最低認購金額通常也是100萬，但也有低於100萬，比如20萬，50萬。
風險承擔能力的不同
兩者的風險承擔能力不同，信託的風險要小於私募基金。大致來說，信託資金沒有放大的功能，而私募基金則有無限放大的功能。有別於私募基金，信託公司具有一定的賠償能力。信託公司由一定規模的資金組成一個固定的信託池，按照法律規定，對於發生未能履行受託人義務而造成受益人的損害就要用自有資金進行賠償。
操作方式的不同
信託和私募基金唯一的交集就是將投資者的資金集中起來，通過投資運營，再把投資收益根據比例分配回投資者本人。除此之外，信託還能起到家族財產傳承、晚輩生活資金提供、某些情況下的避稅等目的。而私募基金除了最常見的投資方式，還包括私募股權投資，一般是指從事非上市公司股權投資的基金。
投資領域的不同
私募基金的資金主要運用於A股、債券、期貨、銀行存款等證監會允許的品種，而信託的投資領域一般為基礎產業，房地產，工商企業等。組合投資類信託還有可能投資於低風險的金融產品。
法律關系的不同
私募基金通過基金章程或基金契約明確當事人之間的法律地位與權利義務，確保對每位投資者一視同仁的態度。信託是一種法律制度和法律安排，指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的進行管理或者處分的行為。在法律上最大限度地保護了信託財產的獨立與安全，具有一定的穩定性和長期性，更適合於長期規劃的財產轉移與財產管理。一旦信託公司出現破產的情況，信託財產可以交由其他信託公司繼續管理。

『捌』 契約型基金和信託、私募基金有什麼區別

契約型基金和信託的區別：
共同點：其都是資產管理行業下不可缺少的工具，其本質上都是「受人之託，代人理財」。
不同點：
信託具有的優勢及劣勢：
1、優勢
（1）可直接放委貸
（2）可設立信貸資產證券化
2、劣勢
（1）人數限制：信託的人數不得超過50人
（2）投資范圍有限
契約基金的優勢及劣勢：
1、優勢
（1）人數優勢：投資者人數可以為1-200人。
（2）投資范圍廣
（3）無雙重稅負
（4）設立、變更程序簡單
（5）可以作為股東進行登記
（6）退出方式多樣化
2、劣勢
（1）投資不可以直接放委貸
（2）不可以直接設立ABS
（3）不具備法人資格