私募基金產品設計與渠道

⑴ 私募基金產品設計都需要注意哪些方面

風險，收益，以及退出方式
周期，模式以及安全保證

⑵ 個人怎麼做私募基金有好的渠道推薦嗎

所謂私募基金，是指通過非公開方式，面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由於私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的，因此它又被稱為向特定對象募集的基金。
與封閉基金、開放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點，也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優勢。

首先，私募基金通過非公開方式募集資金。在美國，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通過公開媒體做廣告來招徠客戶，而按有關規定，私募基金則不得利用任何傳播媒體做廣告宣傳，其參加者主要通過獲得的所謂「投資可靠消息」，或者直接認識基金管理者的形式加入。

其次，在募集對象上，私募基金的對象只是少數特定的投資者，圈子雖小門檻卻不低。如在美國，對沖基金對參與者有非常嚴格的規定：若以個人名義參加，最近兩年個人年收入至少在20萬美元以上；若以家庭名義參加，家庭近兩年的收入至少在30萬美元以上；若以機構名義參加，其凈資產至少在100萬美元以上，而且對參與人數也有相應的限制。因此，私募基金具有針對性較強的投資目標，它更像為中產階級投資者量身定做的投資服務產品。

第三，和公募基金嚴格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監管也相應比較寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運作也更為靈活，相應獲得高收益回報的機會也更大。

此外，私募基金一個顯著的特點就是基金發起人、管理人必須以自有資金投入基金管理公司，基金運作的成功與否與他們的自身利益緊密相關。從國際目前通行的做法來看，基金管理者一般要持有基金3％— 5％的股份，一旦發生虧損，管理者擁有的股份將首先被用來支付參與者，因此，私募基金的發起人、管理人與基金是一個唇齒相依、榮辱與共的利益共同體，這也在一定程度上較好地解決了公募基金與生俱來的經理人利益約束弱化、激勵機制不夠等弊端。

公募(Public offering)就是公開募集。公開的意思有二：第一是可以做廣告，向所有認識和不認識的人募集。第二是募集的對象數量比較多，比如一般定義為200人以上。

私募(Private Placement)就是私下募集或私人配售。私下的意思如上：第一，不可以做廣告。第二，只能向特定的對象募集。所謂特定的對象又有兩個意思，一是指對方比較有錢具有一定的風險控制能力，二是指對方是特定行業或者特定類別的機構或者人。第三，私募的募集對象數量一般比較少，比如200人以下。

現在私募基金理財產品有很多，您主要是看這個私募基金產品書上的風險控制如何，如果風險控制都比較完善。您可以問業務員要這個項目的合同。一般項目都是一年期的，100萬起步，到期返還本金加收益，合同上也有寫。然後確定做就在合同簽名，一般合同都是一式2份，一份您自己保存好將來取錢用，另1份交由業務員的。也有半年期的，50萬起步的，如果想了解有說明書可以看看！望採納！O(∩_∩)O~

⑶ 私募基金募集渠道包括哪些

私募基金面對的是特定人群一般是通過自行銷售，經紀商，銷售三方平台銷售，銀行銷售等這些渠道來銷售，私募基金不可以公開發行，不能做宣傳和公開推廣。

⑷ 私募基金發行產品流程、要求

私募基金發行產品流程、要求

1.產品設置階段
⑴選擇基金管理人。選擇有成熟交易模式並有穩定交易記錄的操盤團隊作為基金管理人。具體評估過程由公司相關部門制定嚴格的制度嚴格執行(擬採用與合夥制企業合作模式)
⑵ 產品設計方案制定，包括具體操作模式，募集周期風險控制，募集規模，封閉期，承銷方式，資金投向，退出機制等。同時，進行路演等一系列的推介活動。?
2.基金分銷渠道以及募集期規定
⑴基金開始發行期間，通過證券營業所網點和第三方機構等代銷渠道，向投資人發售基金單位。私募基金多採取自行發行的方式，即指基金發起人不通過承銷商而由自己直接向投資者銷售基金。?
⑵ 發行期結束後，基金管理人不得動用已募集的資金進行投資，應將發行期間募集的資金劃入驗資帳戶，由有資格的機構和個人進行驗資。封閉式基金自批准之日起到募集期限內募集的資金超過該基金批准規模的80%的，該基金方可成立。
⑶封閉式基金募集期滿時，其所募集的資金少於該基金批准規模的80%的，該基金不得成立。基金發起人必須承擔基金募集費用，已募集的資金並加計銀行活期存款利息必須在30天內退還基金認購人。??
3.基金運作實施
基金成立後，按照產品設置方案，進入封閉運行期。期貨公司盡風險監控義務，實施跟蹤該基金運作情況。
4.基金退出機制

⑸ 私募基金的發型渠道有哪些

1、私募自行銷售。
這類銷售方式一般適合那些號召力大、市場影響力強的私募基金管理人，比如擁有明星私募基金經理、業績突出產品、券商明星分析師等的私募。
2、經紀商銷售。
這類經紀商包括證券公司及期貨公司等，他們一方面對投顧比較熟悉和有信心，另一方面還能通過銷售私募產品獲取一定的傭金收入、通道收入及服務收入，同時提升結算量、規模存量等業績，因此經紀商跟各大私募有著比較強烈的合作意願。
3、第三方平台銷售。
第三方平台都是專業的私募產品銷售機構，因此有著其他渠道無法比擬的幾大優勢：擁有各類風險收益偏好不同的高凈值客 戶，因此可以根據客戶的實際需求提供更加匹配的產品，另外還能在法律允許的范圍內，藉助平台及合作方的力量為私募基金向合格投資者開展一定程度的宣傳。
4、銀行銷售。
銀行不僅自身擁有強大的資金池，同時還擁有強大的高凈值客戶資源。所以保收益型結構化產品的優先資金一般都可以直接對接銀行資金池的資金，銀行的高凈值客戶對銀行信任度高，因此銀行在推薦私募產品時具有得天獨厚的信任優勢。

⑹ 私募基金發行方式有哪些

目前私募基金的發行產品有多種途徑可供選擇，包括信託公司、券商(期貨公司)資管通道、公募基金專戶通道、私募基金管理人自主發行以及有限合夥模式。以信託形式發行私募產品一直是國內比較主流的模式，2003年國內第一隻陽光私募產品就是以信託形式發行的，在私募基金發展初期，信託公司為私募陽光化提供了一條合法合規、認可度高、公信力強的發行渠道，為私募基金行業的發展做出了重要的貢獻。信託型私募主導市場多年以後，基金子公司、券商資管管制逐漸放鬆，催生了一批通過券商資管、基金公司方式發行陽光私募產品。自此，私募基金通道業務的開始出現相互競爭的局面。除了以上形式，在國際上較為盛行的有限合夥模式也逐漸在國內出現。2014年私募備案登記制度推出，私募基金自主發行模式被廣泛看好，發行方式的增加給私募基金更多的選擇，不同的發行方式各有優劣。

私募基金發行方式具體如下：

⑺ 怎麼撰寫私募基金產品設計報告

私募基金產品的設計非常復雜，針對不同行業有不同的內容要求，以下是標准需要涉及的內容：

基金產品的名稱
基金架構和參與形式

基金規模和投資起點

擬投資項目遴選要求
投資期限

退出/轉讓的規則和方式
收益分配規則和條件約定
基金管理團隊介紹及歷史業績
基金費率及支付方式

託管機構和方式

風險控制機制
重點擬投項目的介紹
其他內容

以上內容基本涵蓋了所有基金產品的設計項目，如果是特殊行業，前面應加上行業和市場研究的相關內容。

⑻ 私募產品發行渠道有哪些

私募產品不能公開募集銷售的。
只能通過私下推薦的形式，以集合信託為例：
1、私人推薦
2、三方銷售公司非公開代銷
3、直屬財富公司的直接非公開銷售
補充：由於是私募產品，本質上不要公開以登報、電視廣告的形式即可，最關鍵別被同行舉報就好了。

⑼ 私募基金產品怎麼發行 私募基金產品發行流程是什麼

1.產品設置階段
⑴選擇基金管理人。選擇有成熟交易模式並有穩定交易記錄的操盤團隊作為基金管理人。具體評估過程由公司相關部門制定嚴格的制度嚴格執行(擬採用與合夥制企業合作模式)
⑵ 產品設計方案制定，包括具體操作模式，募集周期風險控制，募集規模，封閉期，承銷方式，資金投向，退出機制等。同時，進行路演等一系列的推介活動。
2.基金分銷渠道以及募集期規定
⑴基金開始發行期間，通過證券營業所網點和第三方機構等代銷渠道，向投資人發售基金單位。私募基金多採取自行發行的方式，即指基金發起人不通過承銷商而由自己直接向投資者銷售基金。
⑵ 發行期結束後，基金管理人不得動用已募集的資金進行投資，應將發行期間募集的資金劃入驗資帳戶，由有資格的機構和個人進行驗資。封閉式基金自批准之日起到募集期限內募集的資金超過該基金批准規模的80%的，該基金方可成立。
⑶封閉式基金募集期滿時，其所募集的資金少於該基金批准規模的80%的，該基金不得成立。基金發起人必須承擔基金募集費用，已募集的資金並加計銀行活期存款利息必須在30天內退還基金認購人。
3.基金運作實施
基金成立後，按照產品設置方案，進入封閉運行期。期貨公司盡風險監控義務，實施跟蹤該基金運作情況。
4.基金退出機制
封閉期滿後，按照產品設置方案進行分紅，退出。期貨公司協助辦理退出工作。