債權類私募基金年報模板

① 【新編範文】私募基金工作總結計劃參考模板--下載參考

新來的人沒有資源。就這些了。通常，公司會提供某種渠道，幫助銷售人員與高凈值客戶建立聯系。電力銷售是一個積累客戶的過程，當然，你的資源圈足以支持你的表現，沒關系。打電話不是為了將來打電話，真的想慢慢把它累積起來，多利用空閑時間，學會包裝自己

② 委貸受限，債權型資管計劃與私募基金應當如何破局（附

委貸受限，同時資管新規要求很嚴了，雖然部分規定在2020年才正式執行。此問題分兩方面回答你:
第一，對於私募基金，要參與債權類項目已經幾乎不可行，除了委貸管理辦法，還有一個18年初出台的《私募基金備案暫行管理辦法》（大概叫這個名字，可具體搜一下）。嚴格限制了私募基金投債權類資產，以後必定是回歸本源，私募基金要麼做真股權，要麼做二級市場。對於債權類項目，只有不良資產和其他類債權項目可以做（比如藝術品等），具體可以向中基協咨詢。
第二，對於私募基金外的大資管行業，包括券商資管、信託、保險資管等，債權類項目沒被完全限制，老產品可以對接新資產，2020年前的過渡期都可以做，而且最近有放開的趨勢。具體的細分領域，還是要根據相關監管規定看，比如信託還是相對靈活的。但未來勢必要轉型，而且國內的標准化市場需要系統性的調整和提升，未來會越來越規范。

③ 私募基金信息披露內容包括哪些

私募證券投資基金的披露內容：
根據《披露辦法》第九條，信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括： （一） 基金合同； （二） 招募說明書等宣傳推介文件； （三） 基金銷售協議中的主要權利義務條款（如有）； （四） 基金的投資情況； （五） 基金的資產負債情況； （六） 基金的投資收益分配情況； （七） 基金承擔的費用和業績報酬安排； （八） 可能存在的利益沖突；（九） 涉及私募基金管理業務、基金財產、基金託管業務的重大訴訟、仲裁； （十） 中國證監會以及中國基金業協會規定的影響投資者合法權益的其他重大信息。
信息披露義務人的信息披露報告包括月度報告、季度報告和年度報告。月度報告應當在每月結束之日起3個工作日內完成。季度報告應在每季度結束之日起10個工作日內完成。年度報告應在每個會計年度結束後的6個月內完成，每年6月30日前發布上一年度報告。

私募股權投資基金的披露內容：
在信息披露的時間和頻度上，《指引》規定，半年度報告應在當年9月底之前完成，年度報告應在次年6月底之前完成。信息披露義務人可自願選擇報送季度報告(含第一季度、第三季度)，季度報告應在每季度結束後30個工作日以內完成。
意思就是說，股權和創投私募要披露年報、半年報，但季度報告採取自願原則。這和證券私募的披露頻率要求很不一樣。
首先是半年度報告，需要披露基金基本情況、基金管理人和基金託管人、基金投資運作情況、基金費用明細等，其中基金投資者情況、基金持有項目特別情況說明、管理人報告等都是選填項目。
其次是年度報告，需要披露：一是基金產品情況，包含基金基本情況、基金產品說明、基金管理人和基金託管人、基金投資者情況(選填)、外包機構情況；二是基金運營情況，包含累計運營情況、持有項目說明表；三是主要財務指標、基金費用及利潤分配情況，包含主要會計數據和財務指標、基金費用明細、過去三年基金的利潤分配情況；四是基金投資者變動情況；五是管理人報告；六是託管人報告；七是審計報告。
最後是季度報告，是可以自願選擇披露的。需要披露基金基本情況、基金管理人和基金託管人、基金投資運作情況、基金費用明細等，其中基金投資者情況、基金持有項目特別情況說明、管理人報告等都是選填項目。

④ 如何識別「債權類私募基金」的風險

由於私募產品的核心性質是「合夥投資」，與金融機構金融產品「信用委託」完全不同，其實質是「利益共享、風險共擔」，在產品運作和法理上很多環節可能會體現風險：

1、沒有監管可能存在道德風險；
私募基金不是金融機構，沒有相應的監管機構進行事前事中事後的監督管理，容易出現利益輸送等道德風險，尤其是「債權類私募基金」，由於其期限短、融資成本高，更容易出現這些問題，而一旦因為沒有監管出現道德風險，在法律層面上也很難舉證和法律追究；
2、人力資源短缺可能存在監控風險；
私募基金不是金融機構，不像銀行或信託公司有嚴格的審批制度和多層級的部門制約，反而很多私募基金為了壓縮成本而盡量少的僱傭員工，這樣，無論在內部風險控制還是對融資單位的全流程跟蹤管理上都很難盡善盡美，而更多的依賴於抵押和擔保，這樣很容易忽略事中隱患，而不能及時退出最終走向拍賣；
3、經驗不足可能存在技術風險；
很多債權類的私募基金其員工配置都很年輕，而且對於此類業務過於樂觀，與金融機構豐富的評估、抵押、處置不良資產經驗相比，私募基金的經驗多顯不足，而經驗不足很有可能導致貸款業務的技術風險，在貸款流程的每個技術環節上一旦出現了紕漏，都有可能涉及風險，甚至有被騙貸的可能；
4、無備用金可能存在兌付風險；
銀行應對貸款風險除了抵押擔保外，還有資金池管理模式來緩沖風險，信託公司應對貸款風險除了抵押擔保外，還有多重擔保和凈資本管理，凈資本管理也就是俗稱的備用金風險緩沖；
而私募基金多以合夥制形式，基金公司本身一般在一個項目出資額在1-5%之間，而對於私募基金公司沒有資質和備用金的要求，所以私募基金多沒有後備資金進行風險緩沖，一旦出現了兌付風險，首先的應對措施只有拍賣和履行擔保，這樣投資人很有可能糾纏於無限期的法律流程中；

⑤ 私募基金管理人年度審計報告怎麼弄

根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第21條規定，私募基金管理人應當於每年度四月底之前，通過私募基金登記備案系統填報經會計師事務所審計的年度財務報告。
1、 自本公告發布之日起，已登記的私募基金管理人未按要求提交經審計的年度財務報告的，在私募基金管理人完成相應整改要求之前，中國基金業協會將暫停受理該機構的私募基金產品備案申請。同時，中國基金業協會將其列入異常機構名單，並通過私募基金管理人公示平台對外公示。一旦私募基金管理人作為異常機構公示，即使整改完畢，至少6個月後才能恢復正常機構公示狀態。
2、 新申請私募基金管理人登記的機構成立滿一年但未提交經審計的年度財務報告的，中國基金業協會將不予登記。

⑥ 私募股權基金與私募債權投資區別有哪些

1、投資標的不同：股權投資主要投資於未上市但具有潛質的公司，投資期限較長。

2、發行方式不同：私募股權投資基金一般非公開，而私募證券投資基金是公開的，有直銷，在券商一般都有代銷。

3、風險不同：一般情況下私募證券投資基金的風險會遠高於私募證券投資基金，形象地理解是，股權投資是投資一家未上市的公司，目的是為了它能上市；而私募證券投資基金投資的是已經上市的公司，目的是這個公司的成長性。

(6)債權類私募基金年報模板擴展閱讀：

私募股權基金是用來投資目標公司的股權，以溢價轉讓及上市流通後作為主要退出方式；債權基金則是以借貸方式融資給目標公司，由目標公司償還債權為主要退出方式。

其實股權基金和債權基金這兩種形式是相輔相成的，主要還是從借款主體的實際情況出發，如果是抵押物比較充足，以債權形式較好，如果抵押物不足，為了控制風險以股權投資。