私募基金資金被挪用

『壹』 私募基金會涉及自融嗎

在私募基金備案之前，房地產私募基金都沒法託管，不像證券投資基金可以借信託的通道來做，私募基金則是建立在有限合夥企業的基礎上，作為企業就需要有法人、有公章、有財務章，這些只有一定許可權的人才可以動用，有限合夥在此之前很大一部分是靠自律，但是要自律是很難的，因此就可能出現資金被挪用的情況。
自融最大的危害不在於收益無法保證，而是本金無法保證。如果是投給項目了，項目正常進行，收益和本金是有保證的。但自融最致命的是投資者並不知道這個錢是用來補窟窿了還是基金管理人花掉了，這就涉及信息披露的問題。

『貳』 私募基金募集資金過程中有哪些禁止行為

(一)募集主體適格
在中基協辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格並已成為中基協會員的機構可以受私募基金管理人的委託募集私募基金。此外，其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動，否則，即構成非法集資。
即，經中基協登記的私募基金管理人，可以自行募集;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，已成為中基協會員，並取得相關私募基金管理人的委託的銷售機構，可以委託募集。
(二)責任區分
1、私募基金管理人委託基金銷售機構募集私募基金應當簽訂書面基金銷售協議，並且協議中關於私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件;
2、若基金銷售協議與作為基金合同附件的關於基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為准;
3、委託基金銷售機構募集私募基金的，不得因委託募集免除私募基金管理人依法承擔的責任。
(三)從業資格
從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格)，應當遵守法律、行政法規和中基協的自律規則，恪守職業道德和行為規范，應當參加後續執業培訓。
(四)基本誠信原則
1、無論是私募基金管理人還是受委託的基金銷售機構，在私募基金募集過程中應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉，防範利益沖突，履行說明義務、反洗錢義務等相關義務，承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任;
2、募集機構及其從業人員不得從事侵佔基金財產和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動;
3、私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、准確性負責。
(五)推介行為的禁止性規定
1、公開推介或者變相公開推介;
2、推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
3、以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容;
4、誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;
5、使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭;
6、推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績;
7、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
8、採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭;
9、惡意貶低同行;
10、允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介;
11、推介非本機構設立或負責募集的私募基金;
12、法律、行政法規、中國證監會和中基協禁止的其他行為。
(六)禁止推介的方式
1、公開出版資料;
2、面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真;
3、海報、戶外廣告;
4、電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體;
5、公共、門戶網站鏈接廣告、博客等;
6、 未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介;
7、未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會;
8、未設置特定對象確定程序的電話、簡訊和電子郵件等通訊媒介;
9、法律、行政法規、中國證監會規定和中基協自律規則禁止的其他行為。
(七)合格投資者標准
根據證監會於2014年8月21日實施《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於 100 萬元且符合下列相關標準的機構和個人:
1、凈資產不低於 1000 萬元的機構;
2、金融資產不低於 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低於50 萬元的個 人。
前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。
對投資者的資產狀況或收入標准，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明，並非投資者個人敘述或承諾即可。
(八)合格投資者認定程序
1、在不特定對象群體中，可以宣傳私募管理人的品牌、投資策略、管理團隊等信息，募集機構應當採取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估;
2、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進行投資者風險評估;
3、通過投資者風險識別能力和風險承擔能力調查篩選出特定對象作為潛在客戶，並針對特定對象推介與其風險識別和承擔能力相匹配的私募基金產品。揭示基金產品的風險，既保證私募性，又提示風險性;
4、各方在完成合格投資者確認程序後簽署私募基金合同。此時所簽署的私募基金合同，僅僅是合同成立，待經過冷靜期並完成確認制度後，該合同方才生效;
5、設置投資冷靜期(不少於二十四個小時)，投資冷靜期內募集機構不得主動聯系投資者;
6、在冷靜期後，募集機構應當安排非募集人員，完成回訪確認制度，進一步確認投資者的身份和真實投資意願等;
7、基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同，募集機構應當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項;
8、未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或託管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。
(九)基金賬戶管理
1、募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，確保資金原路返還;
2、募集機構應當與監督機構簽署賬戶監督協議，明確對私募基金募集結算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條款，監督機構須承擔保障投資者資金劃轉安全的連帶責任條款，取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構，豁免簽署賬戶監督協議;
3、涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
(十)特殊投資者規定
私募基金投資者屬於以下情形的，可以不適用私募辦法第十七條至第二十一條、第二十六條至第三十一條的規定:
1、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;
2、依法設立並在中基協備案的私募基金產品;
3、受國務院金融監督管理機構監管的金融產品;
4、投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
5、法律法規、中國證監會和中基協規定的其他投資者。
投資者為專業投資機構的，可不適用本辦法第二十九條、第三十條、第三十一條的規定。

『叄』 7月已有7地20家私募被處罰，私募基金違規有哪些

說些最新的吧 分別涉及違規經營、利益輸送、操縱市場、老鼠倉等四類。
一是資金募集環節問題集中。表現為不設投資門檻，向不合格投資者募資甚至提供保底承諾等;
二是基金投資運作不規范。存在利用港股通賬戶跨境操縱多隻股票價格、借用多層嵌套通道業務和配資賬戶籌集巨量資金操縱多隻股票，甚至存在混同固有資產和基金資產，挪用近億元基金財產用於其他業務支出等;
三是利益輸送手法新。存在通過大宗交易將所管理的產品所持有的股票低價轉讓給其他私募產品，進行利益輸送;在所管理的產品之間以約定價格對倒交易，虛增自身產品業績;個別私募基金實控人在擔任投資顧問期間，利用他人賬戶高杠桿謀取「跟倉」收益，非法獲利上千萬等。
四是登記備案不規范。部分機構未在基金業協會登記為私募基金管理人，部分產品未在基金業協會備案，個別私募基金管理人未備案產品比例高達70%，違規開展私募業務。

『肆』 私募基金到期不兌付的情況是怎樣的

股權私募基金到期不能兌付，如果當事人有在重大誤解、欺詐、脅迫、顯失公平等情形下簽訂的合同，基金公司有違約等行為等證據，協商不成，起訴解決。

《中華人民共和國合同法》第五十四條下列合同，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷：

（一）因重大誤解訂立的；

（二）在訂立合同時顯失公平的。

(4)私募基金資金被挪用擴展閱讀

（1）設立某「投資公司」，該「投資公司」的業務范圍包括有價證券投資；

（2）「投資公司」的股東數目不要多，出資額都要比較大，既保證私募性質，又要有較大的資金規模；

（3）「投資公司」的資金交由資金管理人管理，按國際慣例，管理人收取資金管理費與效益激勵費，並打入「投資公司」的運營成本；

（4）「投資公司」的注冊資本每年在某個特定的時點重新登記一次，進行名義上的增資擴股或減資縮股，如有需要，出資人每年可在某一特定的時點將其出資贖回一次，在其他時間投資者之間可以進行股權協議轉讓或上櫃交易。該「投資公司」實質上就是一種隨時擴募，但每年只贖回一次的公司式私募基金。

『伍』 私募基金投資的錢到底放在什麼地方了呢

近年來，私募基金行業取得了快速的發展，已逐步成為高凈值人群資產配置的主要途徑之一，但私募卻不是「想買就能買」。
其實，私募有門檻，不止體現在起投金額上，它超強的風控意識才是關鍵。
安全是所有投資者考慮的第一步，如果資金的安全都沒有辦法保障，那麼一切都是空中樓閣。
買私募產品前，很多投資人會問：投資的錢會去哪兒？會不會被挪用？如何保障資金安全呢？今天這些問題就由龍商資本集團來給大家詳細解答這個問題。
募集來的資金永遠是投資者的自有財產
投資者要先弄明白一個事兒：
不要認為買產品的錢給了私募機構，就成了私募機構的錢，他們拿著錢投資獲得收益後再分給你們。從認購到贖回，私募基金募集的資金始終屬於投資者，而私募機構只是代為管理。
根據2016年中基協發布的《私募投資基金募集行為管理辦法》第十四條中規定：
「
涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
也就是說，錢永遠是投資者的，私募機構只扮演著募集、代為投資的角色。
金融機構託管是資金安全保障的核心
《中華人民共和國證券投資基金法》第八十八條規定：
除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金託管人託管。
那麼，究竟什麼是託管呢？
第三方託管，是在基金買賣結束後，募集來的資金存放於第三方，保證不被相關方挪用。管理人對資金只有操作許可權，沒有劃轉許可權，不可能把客戶資金捲走。

『陸』 1、私募基金有風險嗎

私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對象的證券投資基金。私募基金的風險主要有：
1、私募基金首先存在信息不透明的風險。因為其沒有嚴格的信息披露要求，投資運作及管理過程，都存在信息披露不充分的風險。
2、非法吸收公眾存款的風險。私募基金可能面臨非法吸收公眾存款的風險。
3、除了以上風險，私募基金本身的風險收益特徵是比公募基金更高的，所以也有管理人能力的風險，投資者在選擇的時候應該慎重，考慮與自身風險承受能力的匹配性。

溫馨提示：
1、以上解釋僅供參考，不作任何建議。
2、入市有風險，投資需謹慎。
應答時間：2020-12-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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『柒』 私募基金資金能否挪用

要看你買的基金是封閉式基金還是開放式基金，如果是封閉式的那就不能在合同期限內取出來使用，如果是開放式的基金，就可以贖回挪用。所以要看你合同上是怎麼寫的。

『捌』 挪用私募基金怎樣量刑

您好，
挪用資金罪，是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。
犯挪用資金罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

『玖』 私募基金違約怎麼處理

這要看基金違約的類型和性質，不同的違約情形，處理思路和策略會有不同。