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私募基金安全話術

發布時間:2021-03-29 12:52:08

私募股權投資母基金話術

而私募股權投資母基金(PE FOFs)即通過對私募股權基金(PE)進行投資,從而對PE投資的項目公司進行間接投資的基金。
PE FOFs是FOFs的一個類別。FOFs(Fund of Funds)指投資於基金組合的基金,與一般基金最大的區別在於FOFs是以「基金」為投資對象,而基金多以股票、債券、期權、股權等金融產品為投資對象。
私募股權投資母基金有哪些特點
1、集腋成裘散戶變身機構
從基金管理的角度來看,其實大多數散戶投資人都是不太受到歡迎,因為其中少數人不理解投資程序和方法而一味追求短期利益,從而影響到基金經理的投資進程和發揮。因此,不少優質PE基金會設立較高的投資門檻,投資一個PE基金往往需要上百萬美金的投入。
2、精挑細選有效分散風險
PE是一種高收益且風險較高的資產類別。市場上PE基金數量眾多,也意味著投資者選擇出好的PE基金的難度在逐漸加大。PE FOFs則能夠通過資產再組合,選擇不同的PE基金和項目以覆蓋不同的行業、地域和投資團隊,來達到幫助中小投資人有效分散PE投資風險的目的。
3、高效投資專業動態管理
在當前競爭激烈的市場中,能否抓住轉瞬即逝的投資機會十分關鍵。對於那些對某些行業不太了解但又不想錯失投資良機的投資人,投資PE FOFs是一種高效的選擇。

⑵ 如何進行私募基金風險管理

可以通過以下幾種渠道來控制私募股權基金的風險:

1)合同制約,即事前約定各方的責任和義務是所有商業活動都會採取的具有法律效力的風險規避措施。
2)分段投資,即私募股權投資基金為有效控制風險,避免企業浪費資金,對投資進度進行分段控制,投資資金的劃撥要按照項目進程分階段進行,而不要一次到位。
3)違約補救,即在項目投資初始時期,私募股權基金可以接受少數股權的地位,而項目公司管理層控制大多數股權,但投資方可以與項目公司簽訂一份投票權協議,以保持在一些重大問題上的特別投票權。
4)股份比例調整,即在項目投資中,私募股權基金運用復合型的金融工具,如轉換優先股、可轉換債券、附認股權債券或其組合等,進行投資中的股份比例調整,從而降低自己的風險。

⑶ 何為私募基金,如何參與,風險如何

什麼是私募基金?
私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對應的公募基金(Public Fund)是向社會大眾公開募集的資金。廣義的私募基金除指證券投資基金外,還包括私募股權基金。在中國金融市場中常說的「私募基金」或「地下基金」,往往是指相對於受中國政府主管部門監管的,向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言,是一種非公開宣傳的,私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。其方式基本有兩種,一是基於簽訂委託投資合同的契約型集合投資基金,二是基於共同出資入股成立股份公司的公司型集合投資基金。
私募基金主要分為私募證券基金、創業投資基金、私募股權基金、其他類別私募基金等四種。其中,1.私募證券基金,主要投資於公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權、基金份額以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種;2. 創業投資基金,主要向處於創業各階段的成長性企業進行股權投資的基金;3.私募股權基金,除創業投資基金以外主要投資於非公開交易的企業股權;4.其他類別私募基金,投資除證券及其衍生品和股權以外的其他領域的基金。
如何參與私募基金?
1.參與特定對象確定程序
投資者需要做的:填寫問卷調查,對自己的風險識別、風險承擔能力進行評估,並且書面承諾已經達到合格投資的要求。
2.適當參加一些產品推介會,在募集機構的幫助下,選擇與自身條件相匹配的產品
投資者需要做的:盡可能詳細、清晰地了解產品的相關信息和自己的權利義務。比如,產品投資范圍、策略、風險情況,需要交納的費用、費率,以及自己擁有的申購、贖回、轉讓等權利。
私募基金風險有哪些?
近年來,私募爆雷事件頻頻發生,投資者在選擇私募基金的時候,一定要關注運行機構是否合規,機構誠信是否出現了問題。建議使用目前主流的查詢記帳預警軟體:財查到APP,查詢中基協備案私募基金及管理人、高管、資訊信息,還可以在存續期記賬管理期間進行實時的信披預警,提前防範以下風險:
1、信息不透明的風險
由於私募基金沒有嚴格的信息披露要求,因此信息不透明是最大的私募基金風險,凡是涉及投資運作及管理的過程,例如投資方案、資金轉移及項目跟蹤管理等過程,都存在信息披露不充分的很大可能。

2、投資者抗風險能力較低
很多投資者之所以參與私募基金投資,都是看重了私募基金的高收益,但高收益的背後也對應著高風險,很多投資者並沒有相應的抗風險能力,所以投資需重點關注此類私募基金風險。

3、基金管理人導致的私募基金風險
由於缺乏嚴格的行業准入標准,基金經理門內的管理能力、行業地位及市場認同度等都存在著明顯的差異,同樣的市場環境,一部分基金經理能夠憑借精準的投資為投資者帶去收益,而一部分基金經理則可能造成投資者的損失。

4、較高的道德風險
基金項目一般是以合夥形式成立的,但受到專業、地理及時間等因素的限制,投資者並不能有效的對項目進行監督與管理,所以道德風險也是投資者經常會遇到的私募基金風險。

5、項目融資缺乏專業度
項目融資一般需要很高的實務經驗及專業能力等,但一些私募基金經理或管理團隊能力不足,無法有效的監控、管理項目融資。

6、非法吸收公眾存款的風險
部分私募基金會通過故意誇大收益、隱瞞項目等來吸引投資者參與投資,而這些私募有很大可能是在非法吸引公眾存款。
雖然投資者往往被私募基金的高風險所吸引,但私募基金認購門檻高達百萬,對許多投資者來講並不是一筆小數目,所以一切可能導致私募基金風險出現的因素投資者都必須知道。

⑷ 私募基金風險的防範方法有什麼

私募基金風險的防範方法有:
一、私募基金投資的風險類別
私募機構失聯跑路,投資者可能會為此交高昂的學費,作為普通投資者該怎樣鑒別選擇私募?對此,業內人士為投資者們總結了一些建議,供投資者參考。
1. 募集形式
私募不能公開募集,這條規定是私募股權投資基金與非法集資類犯罪最根本的區別。《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)明確指出,私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金,不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式,向不特定對象宣傳推介。
2. 投資門檻
私募投資門檻不低,按照規定私募基金的募集對象是少數的特定投資者,單個投資者的投資額不能低於100萬元。
3. 收益承諾
不承諾保本保收益,《辦法》第十五條規定,私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益。在簽訂私募股權投資合同過程中不應有明確的還本付息的約定。如果私募基金的發起人向投資人許諾保底收益,那就涉嫌違法了。
4. 人數
募集不得超人數限制,事實上私募對投資人人數有嚴格的限制,以股份公司設立的,投資者人數(包括法人和自然人)不得超過200人;以有限公司形式設立的,投資者人數(包括法人和自然人)不得超過50人;以合夥制形式設立的,合夥人人數(包括法人和自然人)不得超過50人,這是區分是否屬於非法集資的關鍵點。
5. 備案
不拿備案當幌子,雖然私募基金公司已經開始實行備案制,但由於門檻並不高,中小私募均可以登記。私募基金登記備案證明、證書和相關公示信息權僅表明該私募基金管理人已履行相關登記備案手續,不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規定情況的認可,不作為基金財產安全的保證。如果有私募把在協會備案的資格當做自己的一種信用保證,投資者不能盲目輕信。
二、私募基金風險的防範對策
1. 綜述
投資者購買了失聯、跑路的私募公司產品時,該如何追討、維權?浙江和義觀達律師事務所王向宇律師從幾個方面進行了分析,王律師表示,談到維權,投資者需要先明確自己的權益是不是真的受到了侵害?基金業協會發布的《關於失聯私募機構最新情況及擬公示第六批失聯私募機構的公告》,只是一個疑似的名單。況且,失聯不意味著侵權。
2. 權益判斷
投資者如何判斷自己的權益是否受到了侵害?一般而言,投資者在出資前,都會簽訂一份協議,投資者先要看看自己的協議做了如何的約定?比如合同的性質是投資協議還是借款協議,資金是否由銀行進行了託管等等。比如投資者簽訂的是投資協議,投資者就需要再做一定的調查,自己投的錢拿不回來了,是基於正常的商業風險導致的投資失敗,還是被基金公司捲款跑了。如果是正常的投資失敗,那就不存在維權之說,如果是被捲款逃了,那麼才需要維權。
3. 救濟途徑
投資者確定自己的合法權益受到了侵害,那麼該如何維權。維權通常有兩個途徑:一個是民事途徑,另一個是刑事途徑。具體的維權形式,投資者需要根據具體的情況確定。比如,基金管理公司捲款逃了的,基金管理公司就可能涉嫌詐騙罪等刑事罪名,投資者就應當向公安機關報案以維護自己的合法權益。
以上便是私募基金風險的防範方法,私募基金雖然收益較高,但是投資時對於它的風險防範意識一定不能少,作為投資者,對自己的財產安全要負責。

⑸ 如何判斷私募基金自己是否安全

盡量選擇一些知名度高的陽光私募。
私募牌照發放是非常寬松的,其中蘊含著巨大的風險,實力如何,會不會把牌照借給別人用,誰都說不好。

⑹ 私募拜訪渠道話術,什麼是私募基金

所謂私募基金,是指通過非公開方式,面向少數機構投資者募集資金而設立的基金。由於私募基金的銷售和贖回都是通過基金管理人與投資者私下協商來進行的,因此它又被稱為向特定對象募集的基金。 與封閉基金、開放式基金等公募基金相比,私募基金具有十分鮮明的特點,也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優勢。 首先,私募基金過非公開方式募集資金。在美國,共同基金和退休金基金等公募基金,一般通過公開媒體做廣告來招徠客戶,而按有關規定,私募基金則不得利用任何傳播媒體做廣告宣傳,其參加者主要通過獲得的所謂「投資可靠消息」,或者直接認識基金管理者的形式加入。 其次,在募集對象上,私募基金的對象只是少數特定的投資者,圈子雖小門檻卻不低。如在美國,對沖基金對參與者有非常嚴格的規定:若以個人名義參加,最近兩年個人年收入至少在20萬美元以上;若以家庭名義參加,家庭近兩年的收入至少在30萬美元以上;若以機構名義參加,其凈資產至少在100萬美元以上,而且對參與人數也有相應的限制。因此,私募基金具有針對性較強的投資目標,它更像為中產階級投資者量身定做的投資服務產品。 第三,和公募基金嚴格的信息披露要求不同,私募基金這方面的要求低得多,加之政府監管也相應比較寬松,因此私募基金的投資更具隱蔽性,運作也更為靈活,相應獲得高收益回報的機會也更大。 由於我國的法律制度的不完善,目前要公開做私募基金還是不可能的事情,當然你偷偷地做是另當別論!

⑺ 什麼是私募基金,怎樣判斷安不安全

還未得到國家金融行業監管有關法規的認可,在民間私下合夥投資的活動,這種投資如果在出資人之間建立了完備的契約合同的,就是私募基金。
應該說法律既沒有禁止也不鼓勵,處於模糊地帶,那種通過信託公司發行的私募基金相對可靠,因為資金監管是有效的,不會出現捲款跑路的情況,其他的就不好說了。私募基金是從灰色區域里出來的,由於法律沒有給私募基金見天日的機會,所以,私募基金在合法合規性上是有疑問的,這就導致了私募基金的不透明。這種不透明在客觀上又加劇了私募基金中的腐敗、欺詐甚至犯罪等問題。從這一點來講,法律本身是為了預防和懲治犯罪,但客觀上卻讓私募基金在灰色區域里滋生了腐敗、欺詐等犯罪現象。

⑻ 如何分辨你投的私募基金安不安全

一般而言,合同中有十幾點需要注意一下。比如:投資類型、投資期限、受益人規定、單位凈值計算、認購費、封閉期、巨額贖回、投資運用的限制、費用、風險揭示、產品分紅等等。初期只需要關注五個點就行了。
01
搞清楚你所投私募基金的投資門檻
私募設了下限,沒設上限,下限100萬起,即是准入門檻。私募投資門檻是保障私募基金安全最基本的一個要求,假如有人說,他手上有一款「私募產品」,20萬就能起投,這時你要警醒,毫無疑問,別人跟你說的所謂的「私募產品」不安全。
盡管基金協會官方的描述,私募的最低投資門檻是100萬,但是依據產品的不同,其准入門檻可能有所差異,一般只會比100萬高,絕不會低於100萬。
02
搞清楚投資中費用相關問題
了解費用問題,有助於你知道你購買私募時的成本及日後的收益,這一點對私募基金安全也很重要。
私募基金的費用,通常分為認購費、贖回費、固定管理費及浮動管理費。業內雖有著基本的收費比例,但是,依據所簽合同的不同,費用上有所差異,這點需要你自己好好看合同。
03
搞清楚所投私募的封閉期
這點有助於保障你所投私募後續的處理。私募有封閉期,一般6——12個月,在封閉期內,你是無法贖回你所投的錢的。通常情況下,前6個月,你的錢是動不了的;而過了前6個月,你可以依據需求,申請贖回部分或全部資金,贖回時需要繳納贖回費。
基於對私募基金的安全性,請務必搞清楚你所投私募基金合同中所規定的封閉期,及封閉起始期。
04
請搞清楚有關追加投資的情況
你可能選擇了投資某私募產品,後期你感覺這款產品還不錯,你可能有追加投資的需求。所以,你很有必要在事先就弄明白,後續該如何再追加投資,追加金額多少,只有這樣才能保障你後續追加資金的安全。這點一般在私募合同中都會涉及到,這就需要你自己好好看合同上的條約。
05
所投私募基金的投資范圍及限制
投資購買某私募後,會有專業的私募基金管理人全權管理,不過,為了私募基金的安全,作為投資者,你得有一定的知情權。比如此款私募的投資范圍在哪些方面,又有哪些限制性的領域不能投。
私募基金的投資范圍,一般包括法律范圍內許可的股票、債券、基金、融資債券、權益投資及其它理財產品等。
都說投資需謹慎,想要了解私募基金安全上的問題,作為投資者,在自己購買私募基金前也需要有所注意,不要只盯著收益啊,何況私募基金在推介時,可是不能保障預期收益的。

⑼ 馬碩大哥我是做私募基金的 我是李小波,想請教您關於電話銷售的話術!

我的專業方向是公募證券投資基金,公募基金幾乎是不存在電話營銷的。

所以對此我幫不了什麼。

但是就為什麼金融業一說推銷,客戶總是很抵觸,特別是在我國。

主要因為是金融業騙子太多,資金安全永遠是難題。

就算是宣稱的保本保息,很多人也都是半信半疑,因為確實很多騙子公司以此作為營銷手段。

首先我建議你了解自己公司的投資性質,如果是有風險的東西,不能保本,那麼我幫不了什麼,因為推銷時,說沒風險對方還不信,就別提說有風險了,但又要做到告知義務。

如果你們公司做的確實可以保本,那麼你需要深入了解保本的機制,以及過去出現虧損時是否真的給予客戶補償。之後面對客戶時還是要以資金的安全性為銷售突破口。

做電話銷售,不能領導讓怎麼說就怎麼說,作為員工,要先明白自己公司的產品真正的風險和收益,首先不能騙人,其次再談賺錢。

當然,有一句話,金融業中不騙人是賺不到大錢的。

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