債券價格降低時

① 為什麼說當利率提高時，債券的價格就降低；當利率降低時，債券的價格就會上升

衡量債券收益的一個指標是到期收益率，它和利率呈正相關關系，但是和債券的價格呈負相關關系。所以就出現了你所說的利率提高債券價格下降，利率降低，債券價格上升的情況。

② 為什麼利率上升會引起債券價格下降

債券發行時已規定了票面利率,當市場利率高時,債券的收益率相對於市場利率就降低了,債券的需求會減少,只有降低債券價格,使債券投資收益率與市場利率相一致.
這是市場利率和債券利率相互關系的問題，假設市場利率=債券利率，那麼債券的發行價格應該=其面值。由於債券的發行價格公式為：債券發行價格=債券未來收益的現值=債券面值折現值+各年利息收入折現。計算出來的。而面值折現都會有一個折現率的問題，利息也一樣，一般都用市場利率作為折現率，所以如果在債券面值和票面利率一定的情況下，折現率越大，面值折現和利息折現後得到的發行價格就越低。

③ 債券價格下降 持有人為什麼會損失

會損失

債券價格下跌前，如果你賣出債券，你就可以提前收回本金和部分利息（這部分反映在債券價格上），然後你在把收回的資金買進新的債券（較高利息的），這樣你可以獲取前個債券的部分利息和後個債券的全部利息

如果你不賣出，你只獲得前個債券的較低利息

懂嗎？你並沒有蒙受損失，但是你少賺很多，相當於你蒙受損失

④ 為什麼利率上行的時候，債券價格會下跌

利率，這里大體分兩種，一個是債券的票面利率，另一種是市場利率。你的書中說的應是後者。

市場利率越高，債券的價格越低，總結一下就是，同等條件下，債券的價格跟市場收益率呈反向變化。針對這一條，解釋如下：債券是固定收益產品，就是說，未來的現金流是確定的，就是按照票面利率定期付息，最後一次性歸還本金。對於未來固定的現金流，要想計算今天的價格，就要把這一系列現金流折現。

這里我復制了個例子：個三年期債券，面值100，每年年底付息，票面利率10%，即每年年底支付10元利息，到期後一次性歸還本金。所以未來三年的現金流就是10、10、110（本金加最後一次利息）。要想計算現在債券的價格，就要看現在的市場利率，當市場利率為9%時，債券價格=10/(1+9%)+10/(1+9%)^2+110/(1+9%)^3=102.53元；假如市場利率突然變為8%，即市場利率下降1個百分點，則債券價格=10/(1+8%)+10/(1+8%)^2+110/(1+8%)^3=105.15元。可見，隨著利率的下降，債券的價格是上升的，債券價格跟市場收益率呈反向變化

⑤ 債券價格為什麼下降

當然還會下降。債券雖然被認購了，但是在債券市場上仍然可以交易，不是說債券認購了就只能放家裡，到時候去兌換的。

⑥ 如何解釋當利率降得很低時，人們購買債券的風險將會變大

債券的價格跟利率的變化成反向變化。

當市場利率降得很低時，債券的票面利率也就低。當市場利率升高時，相對而言，票面利率也就升高。

利率上升，債券價格下降，當利率下降，債券價格上升。當利率非常低時，利率幾乎沒有下降的空間，幾乎只有上升。

所以在這個時候，這意味著債券價格幾乎沒有上漲的空間，幾乎可以肯定會下跌。因此，當人們以非常低的利率購買債券時，他們面臨著債券價格下跌的巨大風險。

(6)債券價格降低時擴展閱讀：

利率對債券的影響：

利率就表現形式來說，是指一定時期內利息額同借貸資本總額的比率。利率是單位貨幣在單位時間內的利息水平，表明利息的多少。

經濟學家一直在致力於尋找一套能夠完全解釋利率結構和變化的理論。利率通常由國家的中央銀行控制，在美國由聯邦儲備委員會管理。至今，所有國家都把利率作為宏觀經濟調控的重要工具之一。

當經濟過熱、通貨膨脹上升時，便提高利率、收緊信貸；當過熱的經濟和通貨膨脹得到控制時，便會把利率適當地調低。

因此，利率是重要的基本經濟因素之一。利率是經濟學中一個重要的金融變數，幾乎所有的金融現象、金融資產均與利率有著或多或少的聯系。

⑦ 為什麼當利率很低時債券價格會很高

因為債券價格等於面值除以利率

⑧ 利率升高，債券價格降低時，人們是願意通過把錢存入銀行以獲得高利息還是用來低價買證券

個人認為，理論上講，利率升高會導致債券價格降低，所以貨幣需求的降低既可以來自於債券價格降低或利率升高的直接影響，又可以來自於利率升高所導致的債券價格降低所帶來的次級影響。而人們的意願理論上應具體情況具體分析，若是經濟學假設上的理性人 兩者那個更能獲利保值就選哪個；但實際上人們的意願還可能受個人偏好等多因素影響，有行為學的成分在裡面，很難說的。

⑨ 為什麼當收益率上升時,債券價格減速度下降，收益率下降時，債券價格加速度上升有利於投資者規避風險

因為任何投資，它的收益和風險總是成正比的，收益率如果越高的話，那麼證明這個債券的風險較大。所以說它要降低價格來刺激人們的購買。