❶ 如何理解債券的票面利率和實際利率，實際利率是如何確定的
票面利率就是買的時候發行方給的利率。實際利率是加入資金時間價值概念根據債券到期日收到的金額和在期限內陸續收到的利息進行購買日時間點的現值。使這個現值等於終值（到期後實際收到的先進流量包括陸續收到的利息）的利率就是實際利率也叫內含利率
❷ 如何理解債券的票面利率和實際利率債券的實際利率和票面利率,
票面利率是沒有溢價的利率。實際利率是考慮了票面的溢價成份後的利率。目前企業債利息收入還要交20%利息稅。
❸ 長期債券投資實際利率法下,票面利率和實際利率是怎麼處理的呢
在實際利率法下，債券投資的每期應計利息收入等於債券的每期初帳面價值乘以實際利率。由於債券的帳面價值隨著債券溢折價的分攤而減少或增加，因此，所計算出的應計利息收入隨之逐期增加。每期利息收入和按票面計率計算的應計利息收入的差額，即為每期溢折價的攤銷數。
採用實際利率法在計算實際利率時，如為分期付息債券，應當根據下列公式計算：
債券面值＋債券溢價（或減去債券折價）＝債券到期應收本金的貼現值＋各期收取的債券利息的貼現值 並採用「插入法」計算得出。
❹ 債券的實際利率和票面利率怎樣謝謝了，大神幫忙啊
您好，我是工商銀行個人金融部的客戶經理，我來解釋一下吧！ 債券發行時，考慮到融資規模、當期利率、發行年限，會給出一個票面利率。比如一張票面價值為100元的債券，票面利率是5%，年限是2年，到期利息是100*2*5%=10元，但是兩年間，就限制流通，意思就是要獲得10元的收益就必須持有兩年，等於這100元就不能用的。 但是因為在這期間，銀行的利息會改變，相關行業的公司新發行的債券利率也會改變。 如果這個時候這些外界的利率一增高，比如從5%增高到6%，二級市場上對5%收益率的就顯得比較差了，大家就不會去持有兩年來獲得5%的利率，就會稍微低一點的價格賣出去，所以實際利率就降低了。 反之，就會升高。 另外，如果碰上今年這樣的大跌，大多數人覺得基金、股票風險太多，資金流入債券二級市場，也會造成實際利率的升高。 全是手打的自己的意見和看法， 希望您滿意，以後有問題可以直接發一對一問問給我，第一時間回復
希望採納
❺ 債券的票面面額和利率，與實際利率有什麼關系
發行債券時，票面上印刷好的利率是票面利率，而銀行里公布的利率是市場利率。票面利率也稱名義利率，本金是指票面額。票面利率與市場利率往往是不一致的，如果票面利率高於市場利率，債券就要溢價發行，如果票面利率低於市場利率，債券就要折價發行，（就是你說的議價），如果票面利率等於市場利率，債券就平價發行。所以債券面額與購入價往往不一致。
❻ 債券的票面利率和實際利率分別是什麼不用比較他們之間的關系。我想知道他們的高低關系什麼
票面利率是發行前就要確定的，以後每期付息就是按照這個利率來。
實際利率，或者說到期收益率，或者叫內部收益率，是按照債券定價公式計算的你買入持有到期得到的每年的復利收益率。
而者大小關系不一定。
評價發行，二者相等。
溢價發行，即發行價格高於票面價格時，到期收益率低於票面利率
反之，高於。
❼ 債券的實際利率和票面利率怎樣理解
實際利率是要考慮貨幣的時間價值的
債券的價格是跟市場利率成反比，當市場利率提高後，意味著無風險收益率（銀行存款利率提高了），那麼債券的價格必然要下跌，這個時候債券的到期收益率才會提高，債券才有吸引力，反之，債券價格上升，到期收益率降低
票面利率低的債券本身就價格就應該低，這樣到期收益率就高，才會有吸引力，所以當市場利率變動的時候，這類債券的價格波動就會更大
以上是指期限相同的債券，不同的期限的債券票面利率和到期收益率是不一樣，這兩個率是跟期限正比的，期限越長，利率要越高
❽ 債卷的票面利率和實際利率不同的怎樣計算實際利率
在實際利率法下，債券投資的每期應計利息收入等於債券的每期初帳面價值乘以實際利率。由於債券的帳面價值隨著債券溢折價的分攤而減少或增加，因此，所計算出的應計利息收入隨之逐期增加。每期利息收入和按票面計率計算的應計利息收入的差額，即為每期溢折價的攤銷數。
採用實際利率法在計算實際利率時，如為分期付息債券，應當根據下列公式計算：
債券面值＋債券溢價（或減去債券折價）＝債券到期應收本金的貼現值＋各期收取的債券利息的貼現值 並採用「插入法」計算得出。