證券公司員工炒股如何規避風險

Ⅰ 簡述投資股票面臨的主要風險由哪些應如何進行規避

一、投資股票面臨的主要風險有:
系統性風險：包括a、政策風險 b、利率風險 c、購買力風險d、市場風險
非系統性風險：包括a、經營風險 b、財務風險 c、信用風險 d、道德風險
其他——交易過程風險：a、①因證券公司經營不善招致倒閉的風險；②因證券公司經營不規范造成保證金及利息被挪用，股息被拖欠的風險；③因證券公司管理不善導致賬戶數據泄密、股票被盜賣、資金被冒提的風險。
b、操作性風險
c、不合規的證券咨詢風險
二、如何正確應對證券市場的風險
1、規避操作流程風險
⑴選擇信譽好的證券公司和獲得正規咨詢服務
⑵簽訂指定交易等有關協議
⑶切忌進行不受法律保護的信用交易
⑷防止股票盜賣和資金冒提 注意以下事項：①在證券營業部開戶時要預留三證(身份證、股東卡、資金卡)復印件和簽名樣本；②細心保管好自己的三證和資金存取單據、股票買賣交割單等所有的原始憑證，以防不慎被人利用；③經常查詢資金余額和股票託管余額，發現問題及時處理，減少損失；④注意交易密碼和提款密碼的保密；⑤不定期修改密碼；⑥逐步採用自助委託等方式，減少櫃台委託。
⑸認真核對交割單和對賬單
2、應對證券價格波動的風險
⑴樹立正確的投資觀念
⑵學習一些必需的投資分析知識
⑶認清投資環境，把握投資時機
⑷確定合適的投資方式
⑸制定周詳的資金運作計劃
⑹上市公司的基本面是股價的基礎
⑺用技術分析來預判趨勢
3、一些有益的操作建議
○樹立良好的投資心態和投資習慣
○先搜集資訊再投資
○構建投資組合：股票、基金、債券，貨幣，風險由大到小，收益水平也由高到低。
○避免過度地、頻繁地操作，腳踏實地的從事證券投資

Ⅱ 在炒股中，你都是如何規避風險的

算好自己有多少錢可以虧。比如我有10萬。拿3萬隨便玩，反正承受得起。玩不起建議不要玩。看著沙幣在自己虧了的時候。發脾氣是真的惡心啊。很明顯輸不起。

Ⅲ 從事金融證券人員不允許炒股的原則規定是什麼

從事金融證券人員不允許炒股的原則是防止金融證券人員內幕交易，利用自身的優勢資源炒股，獲取非正當利益。

Ⅳ 網上炒股如何規避風險

網上炒股以其「交易方便快捷、信息量大，緊跟行情、輔助分析系統強大」等特點成為股民炒股的首選方式。但據專家介紹，由於大多數股民缺乏基本的防護意識和措施，使網上炒股面臨極大的安全隱患。

瑞星公司安全專家介紹，這些安全漏洞主要存在於用戶自己的電腦中，銀行、證券公司的系統相對要安全一些，黑客往往採取以下幾種手段來攻擊用戶：

1、網上詐騙(又稱網路釣魚)。

所謂的「網上詐騙」，是指黑客建立一個與真網站幾乎一模一樣的假冒網站，同時申請一個與真網站相近的域名。當用戶輸入錯網址後，就會被引入這個虛假的網站。一旦用戶在這個假網站中輸入自己的賬號和密碼，這些信息就會被黑客竊取。用戶的計算機被一些病毒感染後，也會彈出假冒的窗口，引誘用戶輸入自己的信息，達到相同的目的。

2、採用病毒、木馬攻擊。

2006年，瑞星共截獲新病毒23萬之多，其中約90%的病毒是以直接或者間接獲取經濟利益為目的編寫的，其中有大量針對網路銀行、網上證券系統編寫的病毒。這類病毒的基本原則是「只偷竊不破壞」，因此隱蔽性很強。用戶的計算機感染這類病毒後，沒有明顯發作的特徵，用戶幾乎察覺不出被病毒感染，而這些病毒則在後台悄悄地運行，當用戶登錄網路銀行、證券系統時自動記錄輸入的信息，並將這些信息發送給黑客。

3、破解密碼。

不少用戶的密碼設置得非常簡單，以「123456」或者用生日作為密碼的大有人在，有一些用戶為了防備忘記密碼，將它們寫在Word文檔中，任何人只要使用其計算機就可以看到他的密碼。這些都給黑客的攻擊帶來便利。對此，瑞星安全專家提出「網上炒股八大注意事項」：

第一、必須安裝殺毒軟體並做到每天至少升級一次。瑞星每天截獲的新病毒數量成百上千，為了對付這些新的病毒，瑞星殺毒軟體每天常規升級三次。用戶只有及時升級殺毒軟體，才能有效地查殺這些新的病毒。

第二、必須打開殺毒軟體的實時監控和個人防火牆。有的用戶由於缺乏必要的安全防護知識，在遇到殺毒軟體發現病毒攻擊時往往不知 所措。還有一些用戶覺得殺毒軟體和防火牆經常彈出提示信息很麻煩，乾脆將它們關閉。這些都給黑客的攻擊帶來了便利。

第三、安裝卡卡上網安全助手。用戶可以在瑞星的卡卡網站使用該軟體。卡卡助手具有防範網路詐騙的功能，當用戶不小心打開假冒的網路銀行、網上證券網站時會自動進行攔截並提示。卡卡獨家的「IE防漏牆」模塊還能夠阻止絕大部分病毒通過瀏覽器漏洞侵入用戶的計算機。

第四、使用帶有USB KEY的網路銀行專業版進行交易。由於網路銀行專業版在安全性方面要比基於瀏覽器的簡易版網路銀行高，因此建議用戶安裝專業版的網路銀行系統進行交易。新用戶要盡量使用帶有USB KEY加密的硬體專業版，這種專業版由硬體生成密鑰，從而大大提高了安全性，如招商銀行的「優key」、工商銀行的「USB KEY」等。

第五、到證券公司的官方網站下載炒股軟體。一些不正規網站上的炒股軟體存在被黑客攻擊的風險，因此，用戶的炒股軟體一定要從國泰君安、中信證券等官方網站下載。

第六、充分利用瑞星個人防火牆的「密碼保護」功能。瑞星獨有的「木馬牆」技術可以阻止病毒、木馬竊取用戶網上銀行、網上證券軟體的賬號和密碼，即使用戶計算機感染了新的未知病毒，同樣也能起到保護作用。該技術應用在瑞星個人防火牆的「密碼保護」模塊中，用戶安裝個人防火牆之後，直接將網上銀行、證券軟體的快捷方式添加到「密碼保護」中即可。

第七、設置較為復雜的密碼。簡單的密碼很容易被黑客破解，建議股民朋友不要使用生日、電話號碼、門牌號或類似「123456」等帶有明顯規律的密碼，股票賬戶和銀證通賬戶的密碼不要保存在電腦上。

第八、盡量不要在網吧等公共計算機上炒股。由於公共計算機的安全防範措施不夠嚴密，往往會存在病毒、木馬，這會給網上炒股帶來風險。如果必須使用此類計算機，在進行網上交易前必須先對電腦進行查毒，完成交易後一定要退出交易系統，以免造成不必要的損失。

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Ⅳ 證券公司員工如果炒股被發現的話，會被拘留嗎

對於有一些證券公司的員工來說，他們也會想要在私下進行系列的炒股，但是畢竟他們也了解這樣的一個市場行情。而且他們也是屬於內部的員工，這個時候他們如果一旦炒股被發現的話，也是要進行一系列的罰款的。對於這樣的一個問題，我們會發現有一些人他們想要了解，對於這樣的一些證券公司的員工，如果炒股是不是需要拘留？對於這樣的問題來說，雖然說不用拘留，但是需要去對他們進行一系列的罰款。

而且這樣的一個罰款的金額要根據他們自己炒股的一些份額來進行計算的，所以對於我們自身來說，如果是一個股票工作人員的話，就需要去自己避免這樣的一系列的問題。畢竟對於我們自身來說，健康問題才是最重要的一步。如果我們自己因為這樣的一系列炒股的問題，丟失了我們自己的工作的話，對於我們來說也是非常的得不償失的，而且這樣的一系列的炒股也會給我們自己造成非常大的影響，我們在從事這樣的一個工作的時候，就需要去遵守紀律。

Ⅵ 證券公司從業人員，你們是怎麼炒股的

根據我國相關法律規定，證券從業人員以及其相關人員都是不能從事證券交易的。

1、《證券法》第四十三條規定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。
2009年4月1日起實施的修訂後的《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》也規定，除法律、行政法規另有規定外，基金管理公司的員工不得買賣股票。證券業從業人員不得買賣法律禁止買賣的證券，不僅包括直接以自己的名義買賣相關證券，也不得以化名、他人名義等買賣禁止買賣的證券，證券業從業人員通過自己實際控制的賬戶買賣相關證券的行為都是被禁止的。

2、證券從業人員是指被中國證監會依法批準的證券從業機構正式聘用或與其簽訂勞務協議的人員。證券從業人員必須按照有關規定在中國證監會取得證券從業人員資格證書後方可在各項證券專業崗位上工作；證券中介機構的正副總經理高級管理人員中至少應有三分之二以上應獲得證券從業資格證書；未取得證券業從業資格，除符合豁免規定的人員外，任何人不得在各類證券專業崗位上工作。

Ⅶ 據說證券公司不允許員工自己炒股.這有必要嗎能起到什麼作用找愛人或家人不一樣炒嗎

證券法禁止證券從業人員炒股的原因有：1、防止代客理財（操作客戶的賬戶），這個風險很大，如果操作客戶的賬戶並導致虧損，麻煩就大了，公司也很麻煩；2、讓從業人員把更多的精力放在服務客戶身上，而不是自己炒股俺，只關心自己的股票。如果從業人員自己都炒股，遇見風險和機會的時候肯定先想到的是自己，而不是客戶；3、防止內密交易；4、保護從業人員，從業人員自己炒股虧損便無心工作，不利於個人和公司發展。

禁止從業人員炒股立法其實最大的受益者是證券公司，因為他們的員工炒股出現任何問題都跟他們沒有關系了，不再承擔法律責任，撇清了關系。

Ⅷ 如何規避證券投資風險

一、不要借用他人身份證開戶買賣股票

根據我國《證券法》和《證券登記規則》的規定，投資者應以本人的名義開立證券賬戶和進行證券買賣，否則其權利難以受到法律的保護。然而，目前許多投資者由於沒有充分意識到其中的法律風險，借用他人身份證開戶買賣股票。

具體而言，借用他人身份證開戶買賣股票的法律風險主要表現在以下三方面：

1．出借人因個人債務涉及訴訟或者涉嫌刑事犯罪時，司法機關可能會凍結、拍賣或者變賣登記在出借人證券賬戶下的實際屬於借用人的股票。

2．出借人可能會將登記在其證券賬戶下實際屬於借用人的股票出質給銀行等主體或者用作其他用途。

3．根據有關政策規定，符合條件的被處置風險證券公司個人債權由國家予以收購，但是嚴格要求名實相符，即機構以個人名義開立賬戶的及個人以機構名義開立賬戶的，均不納入收購范圍，而且集資單位還要承擔相應的責任，投資者可能因此造成不必要的經濟損失。

因此，我們要特別提醒投資者，不要借用他人身份證開戶買賣股票，以避免不必要的法律風險。此外，目前證券公司為實施證券交易結算資金第三方存管，正在進行證券賬戶清理，已經借用他人身份證開戶的投資者要充分利用這次機會，及時清理、規范自己的證券賬戶。

二、借錢炒股要謹慎

目前，受股市賺錢效應的吸引，一些投資者通過借高利貸、抵押或者典當貸款等方式融資炒股，而融資炒股同樣存在巨大的法律風險。

首先，一些投資者不惜借高利貸炒股，這些貸款利息高得離譜，有的年息甚至超過了40%。這種借貸行為有可能突破最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》的界限，不受法律保護，一旦一方違約，就容易引發訴訟。此外，部分高利貸放貸者可能涉及「黑社會」，借貸者未及時還貸可能還有人身安全之憂。

其次，一些投資者將自己的房產抵押貸款入市，這種做法首先就為政策所不允許，銀監會前不久發布的《關於進一步防範銀行業金融機構與證券公司業務往來相關風險的通知》規定，禁止信貸資金被挪用入市。如果無法還款，投資者將不得不面對抵押房產被拍賣而流離失所的窘境。

最後，一些投資者通過承諾在一定期限內給出資人還本付息回報的行為，向親朋好友集資進入股市。一旦集資炒股虧損，無法兌現當初的承諾，可能引發法律訴訟，使親戚朋友反目成仇。倘若涉及面廣、金額大，達到一定程度則有可能演變成非法集資，進而受到法律的制裁。

因此，投資者應該根據自己的財力合理決定投資金額，千萬不可以賭的心態入市，更不要融資或以不法手段籌集資金入市。

三、不要輕信「薦股軟體」

當前，各種各樣的「薦股軟體」如雨後春筍般涌現。這些以銷售「薦股軟體」為名，從事非法咨詢活動的機構的基本做法是：以開發專業證券資訊產品為名，通過報紙、電台、網站、現場營銷等方式，銷售「薦股軟體」。他們首先是誇大軟體功能，宣傳其軟體超越一般的股票軟體功能，具有自動選股、測算買賣點等特殊功能。股民只要按照操盤線指示，每天按薦股軟體給出的買入賣出等信號，就能輕松炒股，包賺不賠。這些軟體使用有一定的期限，投資者購買軟體後，只能用一段時間，如三個月、半年，費用幾千元到幾萬元不等，超期使用需要另外付費。此外，購買軟體前，投資者不能查驗軟體功能。軟體分為各種等級，聲稱購買高級版、至尊版軟體後，有專門的老師指導實盤操作。他們定期在各大城市免費召開軟體介紹會、咨詢會，吸引廣大投資者參加。多以招收異地客戶為主。這些機構總部通常設在沿海發達地區，在全國各大城市設立了所謂的分公司、辦事處，招收異地客戶，一有風吹草動，則消失得無影無蹤。

任何保證包賺不賠的「薦股軟體」，任何承諾投資收益的咨詢活動，都是騙人的把戲，投資者很有可能因此遭受損失。因此，請投資者一定要提高警惕，不要購買和使用這類承諾包賺不賠的「薦股軟體」，小心上當受騙。

四、切勿購買非法發行的「原始股」

目前，非法兜售「原始股」非常猖獗，不少挑戰者中招受損。非法兜售「原始股」的主要形式為：1、編造公司即將在境內外上市或股票發行獲得政府批准等虛假信息，誘騙社會公眾購買所謂「原始股」。2、非法中介機構以「投資咨詢機構」、「產權經紀公司」、「外國資本公司或投資公司駐華代表處」的名義，未經法定機關批准，向社會公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票。

按照《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》的規定，投資者從個人和非法機構手裡購買未上市公司股票等行為均屬參與非法金融業務活動，不受法律法規的保護。因參與非法金融業務活動受到的損失，由參與者自行承擔。

因此，投資者要增強風險意識，在合法的證券經營場所和機構依法認購和轉讓股票，切勿購買非法發行的「原始股」。同時，發現違法違規情形應及時向證券監管、公安、工商等部門投訴舉報，及時減少和挽回損失。

五、謹防海外非法基金傳銷式詐騙

隨著國內基金投資的財富效應持續升溫，近期，一些不法分子和不法機構在互聯網上設立網站，向投資者兜售子虛烏有的「海外基金」，這些不法分子和不法機構案件以「高額回報」、「下線返利」等方式蠱惑人心，當資金累積到一定程度後，犯罪嫌疑人即關閉網站，將錢席捲一空，逃之夭夭。

目前，中國證監會從沒有批准過任何境外基金在中國銷售，對於「瑞士共同基金」這種所謂的「 境外基金」 一旦出了問題，將不受《 證券法》保護，投資者資金也很難得到安全保證。因此，投資者應拒絕購買這種基金。投資者買賣證券投資基金，應通過相關招募說明書或公告明示的銀行、證券公司等有代銷資格的機構以及基金公司直銷中心辦理