Ⅰ 商業匯票貼現中介承擔什麼法律風險
一、商業匯票貼現的風險都有哪些
1、申請辦理商業承兌匯票貼現的申請人應符合本行信貸條件。商業承兌匯票的承兌人應符合中國人民銀行規定的簽發商業承兌匯票條件，並取得簽發資格；或獲得總行資格認定的承兌人，且取得了本行授信並明確了相應的額度。
2、申請貼現的商業承兌匯票應真實、合法，有效，且票據要素完整、印章清晰、背書連續，未註明「不得轉讓」等限制性條款。
3、貼現申請人與出票人或直接前手之間有真實合法的貿易背景。
二、商業匯票貼現所需資料
1、企業法人營業執照副本及正本復印件，企業代碼證復印件（首次辦理業務時提供）；
2、經辦人身份證原件及經辦人和法定代表人身份證復印件；
3、經辦人授權申辦委託書和貼現申請書；
4、貸款卡（原件或復印件）、密碼以及劃款帳戶證明；
5、商業匯票及其正反面復印件；
6、交易合同原件及其復印件；
7、相關的稅務發票原件及其復印件；
8、上年度經審計的資產負債表、損益表和即期的資產負債表、損益表；
9、票據營業部所要求的其他材料。
三、商業承兌匯票辦理貼現
銀行會計部門對銀行信貸部門審查的內容進行復核，並審查匯票蓋印及壓印金額是否真實有效。審查無誤後，按規定計算並在貼現憑證上填寫貼現率、貼現利息和實付貼現金額。
貼現率是國家規定的月貼現率；貼現利息是指匯票持有人向銀行申請貼現面額付給銀行的貼現利息；實付貼現金額是指匯票金額（即貼現金額）減去應付貼現利息後的凈額，即匯票持有人辦理貼現後實際得到的款項金額。
按照規定，貼現利息應根據貼現金額、貼現天數（自銀行向貼現單位支付貼現票款日起至匯票到期日前一天止的天數）和貼現率計算求得。用公式表示即為：
貼現利息=貼現金額×貼現天數×日貼現率；
日貼現率=月貼現率÷30。
貼現單位實得貼現金額則等於貼現金額減去應付貼現利息，用公式表示為：
實付貼現金額=貼現金額－應付貼現利息。
銀行會計部門填寫完貼現率、貼現利息和實付貼現金額後，將貼現憑證第四聯加蓋「轉訖」章後交給貼現單位作為收賬通知，同時將實付貼現金額轉入貼現單位賬戶。
貼現單位根據開戶銀行轉回的貼現憑證第四聯，按實付貼現金額作銀行存款收款賬務處理。
Ⅱ 民間票據貼現研究民事行為是否有效
所謂的民間「票據貼現」實際上就是票據買賣行為，是缺乏真實的交易關系和債權債務關系的票據流通行為。《票據法》第10條規定:票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系，同時第12條規定:以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的，或者明知有前列情形，出於惡意取得票據的，不得享有票據權利。持票人因重大過失取得不符合本法規定的票據的，也不得享有票據權利。上述兩條確定了我國票據法「無因性」的意外情形，因此在實踐中就出現了對於票據買賣行為是否屬於票據法第12條所規定的重大過失情形的爭議。無效說認為，在沒有真實的交易關系或者債權債務關系的情況下進行票據買賣，違反了票據法的規定，票據購買人主觀上明知違反票據法的規定，顯然屬於重大過失的情形，依據票據法的規定，取得票據的行為無效，也不能因此獲得票據權利。有效說認為，盡管沒有真實的交易關系或者債權債務關系，但是票據法也沒有規定行為就屬於無效行為。在票據法及票據法司法解釋沒有對重大過失進行界定的情況下，按照合同法規定，只有違反法律、行政法規效力性的強制性規定的情況下，合同才無效，不能獲得相應的票據權利，票據法中關於簽發、取得和轉讓，應當具有真實的交易關系和債權債務關系的規定並非屬於效力性的規定，因此，不能因此認定買賣無效，進而再推斷不能取得票據權利。江蘇省高院民二庭《關於商事審判若干問題的解答(一)》中，就「公示催告終結後，持票人提起訴訟，公示催告申請人以持票人系通過私人貼現取得票據、違反金融法規為由，主張票據轉讓行為無效的，能否成立?」進行解答明確:「票據的私人貼現或買賣，並非不給付對價，也不違背雙方當事人的真實意思，而且貼現或買賣本質上也是一種債權債務關系，也是一種真實的交易關系，沒有法律規定將其排除在基礎關系的范圍之外。因此，公示催告申請人的上述主張不能成立。」該意見已經將買賣關系作為一種真實的債權債務關系予以肯定，比較一般的有效說而言又大大向前邁進了一步。
Ⅲ 做匯票貼現的公司合法嗎
合法的，對於票據來說，只要是等價，善意取得，是沒啥問題的。而且現在匯票貼現公司都有第三方資金監管機構，不碰資金不碰票的，主要做撮合服務，比如匯承金融科技服務（南京）有限公司。您的採納是我前進的動力
Ⅳ 做匯票貼現的小公司是合法的嗎
合法的.
對於票據來說,只要是等價,善意取得,都是沒問題的.
這個很多人不了解.
其實,人家合法不合法和你沒太多關系.你只要收到錢就行了嘛
另外,要更改一點就是,這種貼現只是通俗意義上的貼現.從法律的角度來說, 這個貼現和在銀行的貼現是不一樣的.雖然形式差不多.因為這種公司都是只是搬運工.這種貼現以後,票據還是流通的
而在銀行的貼現,一般只能再轉一手(只能轉貼,轉貼以後不能再流通了)
Ⅳ 關於承兌匯票貼現的風波
1、如果純票據而言，B如果不在其中背書，不承擔票據責任。
2，但是擴大到民事情況，不知道B在中間起到了什麼作用，是否涉及到擔保之類的，哪怕是口頭承諾承擔責任之類的，這些都會影響到最後的責任。
3，最後，很好奇這張匯票為什麼最後無法兌付。
Ⅵ 為什麼商業承兌匯票的貼現會使得企業有被追索的可能
只要是票據的經手單位，都有被追索的可能，比如a給b，b給c，c給d，d貼現給銀行
如果票據到期不能拿到錢，銀行可以找A，b，c，d追索任何一個單位。
Ⅶ 承兌匯票，貼現，法院又判決無效回答得好一定追加分數！！
打個不恰當的比喻，你就明白了，比喻說你是賣東西的，別人拿錢給在你這買東西，當時他沒帶錢，把東西拿走了，後來跑路了，這樣就等於在你這把東西騙走了，既然騙走的東西，你只要起訴，司法部門肯定想辦法追回的。
還有就是告訴你一點，匯票要是被騙或者被偷、遺失；首先要趕緊上中國法院網做「申請公示催告」。這樣的話 票據流通是無效的。
Ⅷ 承兌匯票貼現構成非法經營罪么
不違法。持票人持不到期的承兌匯票去銀行貼現，以融通資金，是正常的經濟行為，不僅不違法，而且國家還鼓勵。持票人辦理貼現，必須遵守國家票據法規的相關規定。 以下是我國票據法規的相關規定 《票據管理實施辦法》—— 第十條向銀行申請辦理票據貼現的商業匯票的持票人，必須具備下列條件： （一）在銀行開立存款賬戶； （二）與出票人、前手之間具有真實的交易關系和債權債務關系。 《支付結算辦法》—— 第九十三條符合條件的商業匯票的持票人可持未到期的商業匯票連同貼現憑證向銀行申請貼現。貼現銀行可持未到期的商業匯票向其他銀行轉貼現，也可向中國人民銀行申請再貼現。貼現、轉貼現、再貼現時，應作成轉讓背書，並提供貼現申請人與其直接前手之間的增值稅發票和商品發運單據復印件。 感謝採納
Ⅸ 私人做承兌匯票貼現是不是違法的啊
是違法行為。
銀行承兌匯票的貼現申請人只能是依法登記注冊並有效的企業法人或其他經濟組織。
私人是不具備資格的，這屬於非法經營：
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；
情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；
（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
(9)匯票貼現炒股民事爭議擴展閱讀
私人做承兌匯票的貼現處罰案例：
男子經不住高額返點的誘惑，為朋友開具無資金保證的商業承兌匯票。後朋友以兌換商業承兌匯票套現的方式，騙取十堰某公司共計人民幣300餘萬元。11月12日，犯罪嫌疑人張某因涉嫌金融票據詐騙被湖北十堰東岳警方抓獲。
現年40歲的張某是江蘇省無錫市人，與好友羅某因飯局結識為好友。2015年8月，羅某找到張某，稱打算做鋼絲貿易生意，可目前資金周轉緊張。於是請張某幫忙開1000萬的商業承兌匯票用以抵押。
張某起先很猶豫，但在羅某向其分析了鋼絲生意的市場前景，以及自己的資金情況，並承諾年後一定歸還，還能返還3.5%的「好處費」時，張某動了心。於是，張某讓會計開了2張共計1000萬元的商業承兌匯票給了羅某。幾天後，張某先收到了羅某打來的10萬元「好處費」。
就在張某坐等收錢的時候，好友羅某因利用這些承兌匯票，以兌換商業承兌匯票套現的方式，騙取了十堰某公司共計人民幣300餘萬元，後詐騙行為敗露被警方抓獲。此後，牽涉其中的張某也因無實際支付能力，承兌匯票無法兌現，而被警方確定為網上追逃人員。
犯罪嫌疑人張某被網上追逃期間，民警並沒有停止對其進行追捕工作，多次趕赴張某位於無錫市的老家，對其家人進行思想工作，勸說張某投案自首，但其並未投案。
11月12日，十堰東岳警方得到線索，張某在無錫市高鐵站購票乘車時，被當地鐵路警方抓獲。辦案民警立即趕赴無錫市將張某帶回審訊。經審訊，犯罪嫌疑人張某對其犯罪事實供認不諱。