投資理財規劃從業

1. 理財規劃師職業前景如何跪求前輩指點迷津

現代人都知道這句話「你不理財，財不理你」。可實際上，很多人投資理財過後所取得的效果是「你越理財，財越離你」。這是為什麼？

未來的社會分工，一定是高度專業化的社會分工。不同行業、甚至同一行業的不同崗位，相互之間的專業化壁壘越來越高。在各個專業領域，都有著自己獨特的專業素質行業知識要求、技術技能要求。作為一個非專業投資者，在參與投資理財過程中，如果沒有一個專業人士的幫助，就難免出現踩坑、暴雷，或者因為投資風格過於保守而投資收益過低的現象。這就與投資理財的初衷背道而馳。

「專業的事，交給專業的人」。
普通百姓，投資理財的需求是客觀存在的。尤其近幾年，隨著大家生活水平的不斷提高，對財富管理的需求也變得愈發復雜和多元化。面對越來越高的專業壁壘、紛繁的財經信息、復雜的投資工具，茫然、盲目、盲從是普通人的必然結果。這也就突顯了一名專業的理財規劃師存在的意義和價值。專業的事交給專業的人去做，客戶只需要專心做好自己的本職工作，照顧家庭，享受生活就好了。專業的投資分析、理財規劃，一切交由理財規劃師來完成。客戶與理財師之間的關系也會逐漸從以往的買賣關系，轉變成顧問關系。客戶和更加專業的理財師或理財師團隊之間將形成更加穩固的信任和合作關系。

在當下國內，大家經常可以見到各種「理財規劃師」或「投資顧問」，無論是保險公司、基金公司、信託公司、以及銀行、私募、第三方財富管理公司、理財工作室等等。他們都有著自己的專業領域和客戶細分市場。目前，在中國直接或間接從事與財富管理、理財規劃的從業人員有數千萬之多。這裡面有普通的芸芸眾生，也有非常多的行業精英。年收入來有的不足10萬，也有的年收入數百萬甚至上千萬。關鍵在於從業者是不是能真正紮根於此，一心向善，通過自身不斷的堅持、付出，在專業領域里辛勤耕耘，才能有所收獲和積累。這背後，離不開持之以恆的不斷學習和積累。

通過專業化的學習和訓練，獲得一張牛×閃閃的CHFP理財規劃師1級證書，將助力你的理財規劃師發展之路。在這里，你可以系統化的學習財富管理的「8大規劃」，構建自己的業務知識架構，梳理投資管理脈絡；可以結識業務夥伴，聆聽行業大咖的分享；加入持證人俱樂部，可以參與豐富多彩的線下活動專業知識，不斷更新的在線課程，法務稅務專家幫你解決客戶難題……

適合人群如下：

1.保險公司/保險代理/保險經紀公司從業人員

2.證劵公司相關從業者

3.理財投資公司相關從業人員

4.銀行理財經理。

5.第三方投資顧問/獨立理財師

6.其他立志於從事投資理財、財富管理領域的人士

2. 理財規劃師是一個什麼職業

我個人認為：
第一、關於理財規劃師的基本概念。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
第二、關於理財規劃師的工作內容。在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現。
第三、關於理財規劃師的從業方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
二是商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
三是國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
五是四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
六是保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
八是國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
第四、以上內容，引用於「網路」的「理財規劃師」詞條，在此，我謹向網路和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用於答復提問，懇請諒解。如果提問者還想了解關於理財規劃師的更多內容，請使用網路的搜索引擎查詢更多相關信息，方法是在網路的搜索引擎關鍵欄位框內輸入「理財規劃師」等關鍵欄位即可。
以上建議，僅供參考。

3. 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資產流動性。

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

4. 從事理財規劃師怎麼樣

你好，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
希望對你有幫助。

5. 什麼是理財規劃師發展前景怎麼樣

說起理財，古人有雲：君子愛財，取之有道!現在人們說，你不理財，財不理你。看來積累財富是需要有方法的。

這個世界上有兩種事情最難做，一種是把思想從你的腦袋灌輸到別人的腦袋;另一種是將鈔票從別人的口袋放到自己的口袋。

前者做好了，可以成為一個稱職的老師，把後者做好了可以成為一個好老闆，而如果把這兩者都能做好，就是一個理財規劃師。

窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級?

專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。

想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。

金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財規劃師成為銷售一線最重要的隊伍。

今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。

在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。

據《證券時報》報道，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率已經達到了18%。

含金量：目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般在十萬元人民幣以上。年收入百萬，甚至千萬的也大有人在。

現階段理財規劃師的一個困境是，頂著理財師的頭銜做著銷售的工作，市場上急需的是綜合性、專業性的理財師人才，許多人也在朝這樣一個方向在努力，這也是大家蜂擁考理財規劃師證書的原因。

做保險，想收獲年金大單，沒有個身份怎麼行

金融理財師(AFP)

注冊理財規劃師(CFP)

出證單位：中國注冊理財規劃師協會。

適合人群如下：

1.銀行工作人員

2.證劵公司工作人員

3.理財投資公司工作人員

4.社會投資理財顧問人員。

漢桔財經是一所互聯網創新財經教育大學，以實戰訓練營形式推出，致力於為以金融從業人員為核心的用戶群體提供專業知識培訓、建立專業技能體系的財經知識教育服務平台。

一方面，漢桔財經延請眾多知名企業家、教授等專業人士授課，聚焦他們所擅長的領域，並結合行業發展特徵設計課程，保證內容質量；另一方面，漢桔財經在課程體系建設上，實行標准化管理模式，嚴格按照知識點梳理、知識點解讀、案例分析、課堂課後作業和互動問答的流程進行課程開發和管理，並不斷根據用戶和講師的反饋及時調整課程內容。

6. 理財規劃師是什麼工作內容有哪些

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

作內容

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

理財規劃師

庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

7. 理財規劃師可以從事什麼樣的工作呀

職業介紹
理財規劃師（financial
planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
工作內容
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。
參考資料：中國理財規劃師網

8. 理財規劃師和職業投資人有什麼區別

理財規劃師和職業投資人區別在於: 理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務。

因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。