㈠ 現在考出金融理財師（AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣
AFP(金融理財師)---Associate Financial Planner 目前，中國國內實行的是金融理財師(AFP，Associate Financial Planner)和國際金融理財師(CFP)兩級認證制度。也就是說，必須要首先獲得AFP資格，才能進一步參加CFP的資格認證，這無疑加大了CFP的含金量。
金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 2008年AFP資格認證考試時間為7月份的第一個星期六和11月份的最後一個星期六，由中國金融理財標准委員會組織考試。 2009年2月16日， FPSB發布公告，經與中國金融教育發展基金會商定，將中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會(FPSCC)轉型為「國際金融理財標准委員會中國專家委員會」（英文為FPSB China Advisory Panel）和「現代國際金融理財標准（上海）有限公司」（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現代國際金融理財標准（上海）有限公司簽定新的協議，FPSB China作為FPSB的成員單位，承擔中國金融教育發展基金會與FPSB原授權協議中的所有權利和義務。
而金融理財師AFP過去只在工行、建行等銀行內部使用。目前不做為金融行業執業認證，國家也不可能也沒先例認可基金會或國外頒發的證書。因為有一些銀行並不認可，特別是金融行業，保險業、證券業、第三方基本上沒人考（費用太高，證書國家不承認）。 從2008年開始，中國注冊理財規劃師協會所屬的金融理財標准委員會也開展了金融理財師的專業認證。
編輯本段職業背景
金融理財師（AFP） 職業背景：中國金融教育發展基金會(以下簡稱基金會)是由中國人民銀行教育司發起創立、民政部登記的全國性公募基金會，根據其章程核準的業務范圍為： 1、接受社會各界的捐贈，募集金融教育基金和扶貧助學基金； 2、面向全國金融系統和財經、金融院校(系)開展專項獎勵、資助活動； 3、為提高金融從業隊伍素質，組織開展各類培訓和舉辦論壇、講座、研討會以及開展國際交流。未明確 有金融理財師的考試或資格證書頒發的職能。 中國金融發展教育發展基金會金融理財標准委員會對外簡稱中國金融理財標准委員會FPSCC(以下簡稱金標委)，是基金會在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機構。最初使用金融理財師標准委員會，簡稱中國金融理財師標准委員會，後由於中國金融發展教育基金會陷入「仰融丑聞」而減少使用，並由於民政部沒有批准其注冊而被迫改為現名，但是前期教材包括現在網站的部分文章還是使用金融理財師標准委員會的稱謂。金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即助理金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。報考金融理財規劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓費12960元，考試費用1500元，報考國際金融理師CFP要通過AFP以後再培訓考試才行，費用約2萬多。目前在國內有兩家機構在代理相應的培訓，分別為北京金融培訓中心和上海金融學院。而北京金融培訓中心的法人則是中國金融理財標准委員會秘書長蔡重直。基金會，是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產，以從事公益事業為目的，按照本條例的規定成立的非營利性法人。2004年注冊了北京金融培訓中心從事盈利性的獨家培訓。
報考條件
根據2010年（7月）國際金融理財師（CFP）、金融理財師（AFP）、金融理財管理師（EFP）資格認證考試報名簡章來看，AFP的現階段的報考條件需滿足以下兩項之一即可： 1、獲得現代國際金融理財標准（上海）有限公司授權的培訓機構（包括原中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權的培訓機構）頒發的有效《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格認證考試； 2、擁有現代國際金融理財標准（上海）有限公司認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經其批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格認證考試。
編輯本段AFP考試方式和考試地點
考試方式：統考，閉卷，機考。 考試地點：全國共設置52個考點，請考生登錄「考試認證系統」選擇報考城市（省市自治區、城市），就近參加考試。 特別提示： 本次AFP資格認證考試將在30個省市自治區設置考點，除西藏、香港、澳門外，所有省會城市均設有考點。此外，部分省將有多個城市設點。方便考生就近應考。考生在選擇報考城市時，請先從下拉框中選擇省市自治區，然後再從單選框中選擇城市參加考試。（《2010年7月AFP考試考點城市列表》附後）
編輯本段考試費用
從2010年7月即將進行的考試報考來看，AFP資格認證考試的考試費目前為人民幣890元。 中國注冊理財規劃師協會金融理財標准委員會的考試收費為人民幣600元。
中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP的商標為，CFP的商標為。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。 根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，目前，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。 按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。 下面我們簡單介紹一下AFP資格認證制度的「4E」標准。 教育（Ecation） 獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。 AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊： l 金融理財和CFP認證制度 u 金融理財的目的、內容與意義 u CFP制度的發展歷程與理念 u 金融理財師的執業流程與標准 u 金融理財師的道德准則與職業操守 u 金融理財師的責任與紀律規范 l 理財基本技能 u 家庭財務報表與財務預算 u 客戶價值取向與行為特性 u 理財工具:計算器與電子表格運用 l 理財環境 u 經濟學基礎 u 金融機構的功能與監管 u 理財與法律 l 家庭理財綜合 u 居住與房產投資規劃 u 信用與債務管理 u 教育金規劃 u 特殊事件理財規劃 l 投資規劃 u 貨幣的時間價值與利率相關計算 u 投資組合理論與資產定價模型 u 貨幣市場與債券投資分析 u 股票投資分析 u 外匯與衍生性金融產品投資分析 u 效率市場假說 u 共同基金投資分析 u 投資組合資產配置實務 u 投資績效評估與投資組合調整策略 l 風險管理與保險規劃 u 風險與風險管理 u 保險基本原理 u 保險需求分析與保單規劃 u 人身保險產品概念 u 財產保險產品概念 u 投資型保險產品概念 l 員工福利與退休規劃 u 薪酬與員工收入 u 社會福利與薪酬扣除 u 企業福利與薪酬扣除 u 退休計劃原理 l 稅務籌劃與遺產規劃 u 所得稅基礎 u 個人稅務籌劃概述 u 遺產規劃概述 l 綜合理財規劃案例示範與討論 u 案例分析指導 u 案例分析 AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。 AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種： 1、 標准培訓 按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。 在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。 目前，中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃，2005年底，深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。 2、 挑戰身份 擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有「挑戰身份」，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。 3、 學分評估 擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。 考試（Examination） 通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。 AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。 從業經驗（Experience） 滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。 AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗： l 金融機構 l 會計師事務所 l 律師事務所 l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構 AFP資格申請人從業經驗的時間要求是： l 具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。 職業道德（Ethics） 滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。 AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。
㈡ 金融理財師AFP培訓的課程主要有哪些能夠自學嗎
金融理財師AFP培訓的課程主要有八大模塊，分別是：
金融理財基礎
●金融理財概述和CFP制度
●理財與經濟學
●理財與法律
●金融機構功能與監管
金融理財基本技能
●家庭財務報表與財務預算的編制和分析
●客戶價值取向與行為特徵分析
●貨幣時間價值與財務計算器操作
家庭綜合理財
●居住規劃與房產投資
●信用與債務管理
●教育金規劃
●特殊事件理財規劃
投資規劃
●投資規劃環境
●投資理論與市場有效性
●債券市場與債券投資
●股票市場與股票投資
●衍生金融產品與外匯投資
●資產配置與績效評估
個人風險管理和保險規劃
●風險與風險管理
●保險基本原理
●人壽保險
●意外、財產與責任保險
●家庭風險與保險需求分析
員工福利與退休計劃
●薪酬與員工收入
●社會福利與薪酬扣除
●企業福利與薪酬扣除
●退休計劃原理與操作流程
個人稅務與遺產籌劃
●所得稅概述
●稅收籌劃
●遺產籌劃
理財規劃案例
●理財案例示範
●利用excel製作理財規劃報告
●理財案例製作
●理財案例發布
金融理財師AFP資格認證必須要求標準的培訓，目前還不支持自學的。而且本身課程有大量計算題和金融計算器的使用，沒有老師指導學習起來是比較費時的。有關金融理財師AFP學習及培訓的事情可以網路 xncjdx 到西財重慶教學部網站咨詢專業老師
㈢ 金融理財師考試通過率高嗎有多大用處啊
我來回答你吧，我剛在07年下半年參加完AFP考試，已經獲得AFP資格認證了。
首先CFP和AFP是一種資格認證制度。是國際CFP學會授權中國金融理財標准委員會在中國舉辦的，國際認可度和知名度均比較高。中國國內還有一個什麼注冊理財師的，只是國內自己辦的，出國後沒人承認。大概是勞動和社會保障部門舉辦的，有官方背景。中國金融理財委員會是人民銀行下屬的一個機構。
中國實行的是兩級認證制度，就是AFP和CFP，AFP是CFP的第一階段。
要獲得AFP必須達到4個E的認證，才能最後獲得AFP資格證書。
4個E分別是經驗、道德、學習和考試。經驗要求本科畢業工作兩年以上，道德就是簽一個聲明，學習至少是經過108小時的培訓，有一個結業證書，考試最後一定要通過。分別拿到這個4個E了，就是AFP了。
最後的考試AFP全國通過率70％，CFP通過率30％左右。一般來說，CFP總人數要控制在AFP的10％左右，所以CFP的含金量還是很高的。
具體的，多去金融理財標准委員會的網站去看看。
㈣ AFP金融理財師好考嗎，通過率怎麼樣
學員很多來自於銀行系統，也有來自證券系統和保險系統的。他們咨詢的時候經常問，「AFP考試難度大嗎？」，「我能考過嗎？」，「零基礎也能考嗎？」。這些學員經常懷疑自己。
他們有這些疑問也可以理解。因為學員門大部分是參加工作好多年了，丟棄了看書學習的習慣；有些是因為工作繁忙根本抽不出時間來學習。
對於考試難不難我先做個簡單的說明。AFP金融理財師考試屬於水平類考試，平均通過率控制在30%左右。意味著每次546個考位，有一半左右考生可以通過考試。AFP認證考試的難易度基本和大專以上學歷經濟類專業的考生的能力相適應。對非經濟類專業的考生，如果有一段金融系統的工作經歷，在學習過程中對課本和考試內容理解起來也相對比較容易。
從歷年我們學校的行業統計數據來看，參加過考前培訓的考生通過率都在80%--90%以上，選擇自學的考生通過率只有10%--15%。因為AFP考試科目分為《金融理財原理（上）》、《金融理財原理（下）》兩門，這兩科教材的厚度如磚塊一般，內容跨度比較大，知識點非常多。考生又大部分是在職人員，如果通過自學，無異於大海撈針、拳頭打到了棉花上。所以復習效率很低，考試的通過率自然不高。相對來說，參加了考前培訓的考生因為復習重點明確，考試的通過率相對比較高。
AFP考試題型、題量分布綜合解析:
考試時間： 上午9:00—12:00；下午13:30—16:30。上下午各3個小時，共6個小時
考試題量：上午和下午各90題，總共180題
考試題型：AFP180題都是單項選擇題，分為普通單選題和復合式單選題，採取閉卷機考，其中概念題和計算題的比例是1.5：1，就是概念題有110道左右，計算題有70道左右。
考試難度：每次考試180題，80%為中等難度及以下題目，無論難易每題1分，全國統考，水平性考試，沒有固定的分數線。
考試分布：上午考察模塊有：金融基礎，案例（最後10題），家財，投資環境5道題；下午考察模塊有：投資、保險、稅收、福利
考試題量分布：金融基礎模塊考察85題、福利模塊考察10題、保險模塊考察25題、稅收模塊考察15題、投資模塊考察45題。
㈤ 理財案例
資產:5.8+6+1.3+1.4+6=20.5w
負債:0.3*12+0.1*12+0.15*12=6.6w
凈資產 20.5-6.6=13.9w
你沒有列每月開支消費暫時以2000計算,重大疾病險估計年交費2000 大概一年的還要扣點剩下大概11.3w 你們應該有孩子 教育支出沒算.
1.你們的保險不夠全面重大疾病額度比較小.另外需要購買一個分紅型壽險做補充 保險額度一般比例是保險費用是你們收入的10% 保額是10倍,具體可以咨詢當地的保險公司
2.銀行存款6/11.3 比例太高 你家庭財產收入比較穩定.預留3-6個月的支出就好.別的可以做一些短期投資,既能保證流動性.收益又比銀行利率高,可以抵禦通脹.
3.子女教育規劃,由於你們提供這些數據,不能提供意見,但是這些越早做越好.
4.投資計劃.風險小的話可以做基金定投.承受風險大的話可以做股票,期貨. 這個需要具體溝通才能確定,一般建議定投購買ETF LOF基金,預期年收益能達10%
5.有住房公積金可以適當考慮再買一套房.其實這1些是你的目標.你提出要買什麼樣的,再根據你的實際情況才能決定.而不是由理財師幫你做需求.
㈥ 求幫助，AFP案例製作，求高手幫忙
綜合案例製作，其實是每一個AFP/CFP學員的必修課，甚至CFP里還有最難的一門考試就是綜合理財案例規劃。當然，在如何製作上，包括 分析、步驟、計算，其實課件里都有詳細的解說，每一個合格的學員應該都可以根據課件製作出相應的案例規劃。然而，知識最終應該是用於實踐，教科書般的模式 還是需要自己的總結利用才能用於實踐中，本次理財師大賽也是一場尊重實踐的比賽。因此本次決賽階段，每個賽區各有3種不同情況的案例情形設定，總計有12 個不同的案例，都是精心設計的，很能考驗各參賽人員的實際水平，如果僅是按照教科書般的模式生搬硬套，是無法達到要求的。
從製作理財規劃案例來說，如何避免教科書般的生搬硬套呢?其實很簡單，就個人相關經驗來說，理財師必須要按照四步驟，逐步解決主線問題。
步驟一、家庭現狀分析
主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析是最簡單的，一般就是需要根據條件，製作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易 的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之後，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高， 通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。針對財務分析部分，一般如果 學習過AFP課程的都可以比較簡單的完成。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以後將會對家庭財務造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准備教育金，如果步入中年，退休金也是要必須考慮的。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬於哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這 點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過於保守，一些客戶投資過於激進，各自的心理因素不同。那麼這就決定了你給出的解決方案是否能說 服客戶。包括本次理財師大賽，裡面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你准備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
步驟二、尋找並發現理財目標
這個可能是理財案例製作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養老、小孩教育、移民或 其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前准備養老金或者教育金，投資結構是否需 要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業度和經驗，就體現在是否能敏銳的發現客戶潛在問題上。 因為如果無法發現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫生看病一樣，沒有發現異常，也就無法發現病因，造成誤診下錯葯。
步驟三、分析理財目標並提出各自解決方案
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，並提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的運用。要通過合理假設數據並結合實際數字，模擬出各個方案的執行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年後的財產情況，並判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調專款專用原則，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，採取專款專用原則，分別採用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對於同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，並通過相應的分析可以給出合理的推薦。
步驟四、保險規劃、投資規劃和現金流核算
在完成以上三個步驟後，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規劃，排查其相應的風險點，例如對於主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點 保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力 弱的，採取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，採取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業，例如計程車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部 分。
投資規劃則是需要做一個完整的投資規劃調整，主要包括：1、需要按照3-6個月標准建立家庭應急存款准備金;2、根據各理財目標完成方案，重新梳理好各資金的安排及相對採取的投資工具，包括基金、債券、存款、信託等的品種及預期收益。
這里需要注意兩點：一是預期收益率必須估算真實，如果說出一個，投資股票預期年化收益20%，請問誰能保證如何達到?二是選擇投資工具要多考慮客戶允許的心理因素。一個非常保守的客戶是不可能一日之間接受股票或者期貨類投資品種的。
現金流核算則是最後一步，通過把各理財方案，包括其產生的投資規劃以及保險規劃，進行總體現金流測算，最好給出總體方案實施後的現金流變化。假如現金流不夠，則必須推倒重來修改方案。
對於參加類似比賽的朋友們來說，以下還有三個小訣竅告訴大家。
第一、 看清問題
比賽時候採用的案例，一般都有明確的目的性，不會是大而全的，因此案例製作中的重點應該放在解答問題上。必須看清題目中老師的要求，有所側重， 而不能千篇一律答題或者是視而不見。本次理財師大賽就有這種類型的題目，例如直接問你如何說服客戶採用你的方案，這就涉及到我們前面所說的心理上的考慮。
第二、 突出重點，避免教科書式繁瑣第三、 事先准備得充分，包括常用的計算模版或者是專業軟體
以本次大賽為例，總共才4小時，包含了自己分析和現場製作PPT等，時間緊迫，沒有那麼多時間讓你一一計算每個問題。因此事先做好充分准備，特 別是自己製作好常用的運算用EXCEL模版，或者是使用專用的理財師軟體會起到事半功倍的效果。如果PPT也有事先的模版，只需要改下內容，那就更完美 了。
在金考網上看到的希望能夠幫到你。
㈦ AFP考試是不是有案例分析的論述題
AFP考試全部都是選擇題,沒有分析題.一般是計算和理論題
㈧ 請教國內的金融理財師(AFP)考試的怎麼參加啊
據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
參考資料：www.hiyoue.com
㈨ AFP案例分析製作
綜合案例製作，其實是每一個AFP/CFP學員的必修課，甚至CFP里還有最難的一門考試就是綜合理財案例規劃。當然，在如何製作上，包括 分析、步驟、計算，其實課件里都有詳細的解說，每一個合格的學員應該都可以根據課件製作出相應的案例規劃。然而，知識最終應該是用於實踐，教科書般的模式 還是需要自己的總結利用才能用於實踐中，本次理財師大賽也是一場尊重實踐的比賽。因此本次決賽階段，每個賽區各有3種不同情況的案例情形設定，總計有12 個不同的案例，都是精心設計的，很能考驗各參賽人員的實際水平，如果僅是按照教科書般的模式生搬硬套，是無法達到要求的。
從製作理財規劃案例來說，如何避免教科書般的生搬硬套呢?其實很簡單，就個人相關經驗來說，理財師必須要按照四步驟，逐步解決主線問題。
步驟一、家庭現狀分析
主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析是最簡單的，一般就是需要根據條件，製作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易 的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之後，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高， 通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。針對財務分析部分，一般如果 學習過AFP課程的都可以比較簡單的完成。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以後將會對家庭財務造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准備教育金，如果步入中年，退休金也是要必須考慮的。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬於哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這 點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過於保守，一些客戶投資過於激進，各自的心理因素不同。那麼這就決定了你給出的解決方案是否能說 服客戶。包括本次理財師大賽，裡面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你准備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
步驟二、尋找並發現理財目標
這個可能是理財案例製作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養老、小孩教育、移民或 其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前准備養老金或者教育金，投資結構是否需 要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業度和經驗，就體現在是否能敏銳的發現客戶潛在問題上。 因為如果無法發現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫生看病一樣，沒有發現異常，也就無法發現病因，造成誤診下錯葯。
步驟三、分析理財目標並提出各自解決方案
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，並提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的運用。要通過合理假設數據並結合實際數字，模擬出各個方案的執行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年後的財產情況，並判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調專款專用原則，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，採取專款專用原則，分別採用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對於同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，並通過相應的分析可以給出合理的推薦。
步驟四、保險規劃、投資規劃和現金流核算
在完成以上三個步驟後，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規劃，排查其相應的風險點，例如對於主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點 保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力 弱的，採取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，採取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業，例如計程車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部 分。
投資規劃則是需要做一個完整的投資規劃調整，主要包括：1、需要按照3-6個月標准建立家庭應急存款准備金;2、根據各理財目標完成方案，重新梳理好各資金的安排及相對採取的投資工具，包括基金、債券、存款、信託等的品種及預期收益。
這里需要注意兩點：一是預期收益率必須估算真實，如果說出一個，投資股票預期年化收益20%，請問誰能保證如何達到?二是選擇投資工具要多考慮客戶允許的心理因素。一個非常保守的客戶是不可能一日之間接受股票或者期貨類投資品種的。
現金流核算則是最後一步，通過把各理財方案，包括其產生的投資規劃以及保險規劃，進行總體現金流測算，最好給出總體方案實施後的現金流變化。假如現金流不夠，則必須推倒重來修改方案。
對於參加類似比賽的朋友們來說，以下還有三個小訣竅告訴大家。
第一、 看清問題
比賽時候採用的案例，一般都有明確的目的性，不會是大而全的，因此案例製作中的重點應該放在解答問題上。必須看清題目中老師的要求，有所側重， 而不能千篇一律答題或者是視而不見。本次理財師大賽就有這種類型的題目，例如直接問你如何說服客戶採用你的方案，這就涉及到我們前面所說的心理上的考慮。
第二、 突出重點，避免教科書式繁瑣第三、 事先准備得充分，包括常用的計算模版或者是專業軟體
以本次大賽為例，總共才4小時，包含了自己分析和現場製作PPT等，時間緊迫，沒有那麼多時間讓你一一計算每個問題。因此事先做好充分准備，特 別是自己製作好常用的運算用EXCEL模版，或者是使用專用的理財師軟體會起到事半功倍的效果。如果PPT也有事先的模版，只需要改下內容，那就更完美 了。
在才課網上看到的希望能夠幫到你。
㈩ AFP考試 AFP金融理財師考試好通過嗎 含金量高嗎
AFP資格認證考試難不難？
這是很多零基礎學員比較關心的問題。AFP考試如果要自學通過的話是比較吃力的，視頻學習、作業、案例如果沒有老師來針對解答輔導，結業是有難度的，結業後參加AFP考試，通過率相對也會比較低，想要拿到證書估計需要半年以上的時間吧。這也許就是參加AFP培訓的必要性。
AFP考試的內容包括金融理財原理一和二，主要包括經濟學、法律、貨幣時間價值、房產規劃、子女教育金規劃、信用與債務規劃、家庭財務報表編制與預算、綜合案例等，另外還有四大規劃：投資規劃、個人風險與保險規劃、個人稅務規劃與遺產籌劃、員工福利與退休規劃。
AFP考試的形式是統考、閉卷考試，並且是機考，所有的題目都是單選題！
AFP考試的時間是分上下午兩場考試，分別是3個小時，上午從9點到12點，考90道題，下午從1點半到4點半，也是考90道題。
AFP證書含金量如何？
AFP在銀行內部含是金量很高的證書，是理財行業的水平測試類證書!
1、AFP證書全球認可，對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助，例如：通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用
2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。
3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認可，對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用;
4、完善的繼續教育制度，與時俱進，不斷豐富自身專業知識與技能;
5、可建立拓展人脈管械平台資源。
AFP備考建議：建議使用釘題庫APP進行備考