分級基金投資資格考試

⑴ 分級基金的辦理條件

分級基金開通需要滿足最近20個交易日名下所有證券類資產不低於30萬。在開通時需要投資者到證券公司的櫃台辦理開通手續。同時以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》。辦理後就可以買賣分級基金了。分級基金又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。
本條內容來源於：中國法律出版社《法律生活常識全知道系列叢書》

⑵ 現在買分級基金需要什麼條件

截止2020年7月，購買分級基金的條件為：

1、風險測評為進取型。

2。開通前20個交易日名下均證券資產不低於30萬。

如您符合條件，可以攜帶本人身份證親臨營業部現場簽署相關手續，否則您的分級基金份額買入和拆分業務將受到限制。

分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額佔比% + B類子基凈值 X B份額佔比%。如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。

(2)分級基金投資資格考試擴展閱讀：

分級基金的約定收益

1、有分級期限A類基金

此類基金有分級期限，到期A類份額與B類份額終止上市，或者終止分級合並成為LOF基金，或者按凈值轉換為母基金再次拆分。

需要注意的是，雖然新雙盈A（000092）、季季添金（550015）、中歐鼎利A（150039）、德邦德信A（150133）等是永續循環存在的，但是他們定期折算是可以按照凈值贖回或者按照凈值轉為母基金贖回，所以也屬於有分級期限的約定收益A類基金。

2、場外定期申贖A類基金

此類子基金存在一個封閉期（一般是3個月或6個月），到期開放按照凈值贖回，此類基金一般主要在銀行銷售，在證券公司也有代售。當約定收益率高於銀行同期（3個月或6個月）理財產品利息，常需要進行配售；當約定收益率低於同期銀行理財收益率時，就遭遇凈贖回。

⑶ 基金從業資格考試哪些章節是科目一內容

參考考試大綱：基金從業資格考試大綱（2016年度修訂）

⑷ 投資分級基金投資者需要掌握哪些技巧呢

投資分級基金投資者需要掌握三個技巧：

1、投資分級A類份額，是否一定能夠達到約定收益率呢？

其實大多數產品都是通過B類份額保證A類份額收益，基本能保證獲得約定收益率。但也有一些產品設計的這一約定收益並非百分之百保證，如有一隻分級基金就規定，A約定收益率為在3年期定存利率基礎上上浮0.5%，但是封閉期末，如果母基金凈值低於1元，A和B份額將按照比例共同承擔損失。因此，投資者要注意觀察這些條款，最好選擇獲得約定收益率概率高的品種。

2、折溢價率

目前分級基金A類份額多數不能單獨進行申購贖回，因而場內交易的市價較凈值的折溢價率就成為關注的重點要素。通常擁有配對轉換機制的分級基金折溢價水平較低，一般在-1%至3%的區間內震盪。而無配對轉換機制的分級基金仍表現為整體折價，折溢價率基本在-3.5%至-6.5%之間。相對來說，指數分級基金的波動性較大，更適合投資者波段操作，可以重點觀察折價率高的品種。

3、分級基金A類份額在二級市場上的成交活躍度

很多基金的交易並不活躍，這會影響到買賣，沖擊成本較高，投資者應重點選擇一些交易活躍、流動性好的基金。Wind資訊數據顯示，銀華穩進、銀華金利、申萬收益、雙禧A交易相對活躍。