⑴ 理財師和銷售有什麼區別
理財規劃師國家認可的職業資格認證,而金融理財師是協會推出的認證。相比之下，國家所推出的認證更有權威。
一、理財規劃師和金融理財師區別：
（一）認證單位不同：
1、理財規劃師是國家認可的職業資格認證；
2、金融理財師是協會推出的認證。
（二）認可程度和權威不同：
1、理財規劃師
國家所推出的認證更有權威性，而且國家理財規劃師的學習是總結西方的優勢，然後結合中國的國情進行的認證培訓，這樣所學習的知識更適合在國內使用,這是國家理財規劃師的本土性，屬於國家認可的。
2、金融理財師
考試難度相對較大，比較適用於國外的發達國家，國際上是認可的，目前國內許多公司也認可。
二、金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程：
1、幫助客戶實現人生目標的專業人士，
2、必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，
3、並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，
4、為客戶量身定做合理的理財方案，
5、適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業理財企業等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。
6、考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊
⑵ 金融產品銷售是什麼沒經驗的做得來嗎
金融產品銷售也是銷售的一種。沒有經驗的話，在前期需要接受一段時間的行業培訓。至於銷售技巧，在公司多聽聽前輩的電話，記住他們的話術。
以下是金融產品銷售崗的崗位職責：
1、結合公司產品的特點，為客戶建立專業、個性化的財富管理咨詢服務；
2、根據銷售業務計劃，開發新客戶達成銷售目標；
3、定期做好客戶回訪，維護老客戶，同時積極地為客戶解答各類理財產品的相關問題；
4、學習新發行的各類理財產品的相關知識，及時向客戶傳達各類最新理財產品的相關信息；
5、按時統計理財產品銷售情況並及時匯報銷售業績，撰寫銷售報告；
6、及時了解客戶反饋，並向公司提出產品及流程優化建議；
⑶ 推銷金融理財產品和快消品有什麼不同
一個是實物推銷，一個是無形產品推銷，快消品是生活必須品，但金融理財需要去挖掘客戶的需要才能銷售出去，但金融產品可能為你創造的利潤更大
⑷ 服裝銷售與金融理財產品銷售有什麼共同點
金融產品的營銷瓶頸
在中國金融理財市場供需高速發展的同時，隨之而來的一些金融理財業務發展深入過程中也產生了一些問題。這些問題是擋在中國金融理財市場發展和升級道路上的「攔路虎」，需要中國金融理財機構引起注意，並深入研究、探索解決辦法。
第一，金融理財產品豐富，但營銷不到位。簡而言之，即「有產品、無營銷」。2007年，中國金融理財市場的人民幣理財產品和外幣理財產品數量目前接近2000個。但調查發現，人民幣理財產品和外幣理財產品在消費者中的選擇度和滲透率卻不高。中國的金融理財機構雖然推出了大量的理財產品，但其中很大部分產品卻沒有真正地到達消費者，沒有真正獲得消費者的青睞，可見，明理財產品的營銷推廣做得並不夠深入，或者說理財產品的設計還不夠好，因為消費者對投資理財整體的滿意度並不高，特別對個性化的需求的滿意度是不高的。
第二，銀行的規模與服務滿意度不相匹配。通過研究，我們發現規模越大的銀行，其滿意度也越低；而像招商銀行、廣發銀行等新興的股份制銀行，其滿意度反而很高。因此也顯示出，銀行業的格局和消費者的需求發生很大的變化，那麼，在面對外資銀行的競爭時，中國的銀行如何去更好地向消費者傳遞其服務和品牌，通過全方位的升級，提升消費者的滿意度，將非常重要。
第三，銀行卡的擁有率和使用率不成比例。調查發現，很多消費者都屬於「多卡族」，但是很多卡都沒有被他們使用。消費者錢包裡面會有很多卡，但是要麼很多人的卡都沒有被使用，要麼是擁有多卡卻只用其中一張卡，更有甚者從來就不刷卡。這說明，針對一個金融產品，金融服務商對消費者的教育還是不夠的。比如信用卡，調查中，我們發現，很多消費者都認為，有密碼的信用卡比沒有密碼的信用卡安全；但當他們被告知，現在信用卡公司提供的是48小時甚至72小時免責時，也會覺得沒有密碼的信用卡安全，因為此時，他們才明白，無密碼的信用卡丟了之後的48個～72個小時內，如果信用卡上的錢被盜取，銀行可以賠付卡主，如此的服務業務和道理，大部分消費者並不清楚，因為很多發卡行此前並沒有把這一點當成一個重要的差異化服務的特點去向消費者進行傳播。
第四，銀行網站的點擊率與電子化服務的渠道使用率不成比例。目前來看，銀行網站的點擊率很高，但電子化服務渠道的使用率並不是很高。而在日本和美國，由於電子化的服務渠道使用率很高，銀行就成為金融消費者經常接觸的一個網路平台。電子服務渠道使用率的提升對於降低未來的服務成本，以及銀行網站的訪問量都有很大的幫助，這里有很多多值得我們去思考的地方。
第五，股票和基金以簡單成為主力投資渠道，但是其他理財產品卻遭遇冷落。從主流金融消費者的投資理財行為來看，股票和基金依然是囊括主力消費群體兩大投資產品，最主要的原因是這兩大產品的操作相對簡單。很多買股票的人，只要認識幾個朋友，跟他講一講，他就可以進股，雖然想賺到錢比較難，但是進入門檻並不高。相比此兩項產品，其他大量的金融產品卻是比較復雜的，很多金融產品在營銷宣傳中，或者銷售員在與消費者溝通的時候，不能夠從消費者的角度去了解需求和傳播產品的特性，導致金融產品面臨消費者心理上的理解和溝通障礙。
結合擋在中國金融市場發展和升級道路上的「攔路虎」來看，中國的金融服務機構在對消費者人群的研究和溝通還有很大的漏洞需要修補，產品線和服務層次的豐富不等於最終的消費，消費者的消費行為和熱情需要被調動；而調動消費者就需要不斷深入地研究消費者生活形態，或者說近距離地了解消費者知道和不知道的地方、熱衷和不熱衷的地方，金融企業一方面需要對消費者進行有效的教育和輔導，讓消費者對金融產品的理解由樸素轉向專業，另外金融產品也需要利用各種媒體和傳播手段加強營銷推廣力度，以讓產品真正的走進消費者。
⑸ 為什麼金融本科的出來找工作的，都是一些金融投資公司的銷售工作都是銷售理財產品，這個怎麼賣嘛，沒
證券、財務、保險、互聯網金融、理財規劃等等，你這是高薪專業啊
⑹ 金融銷售是做什麼的
金融銷售，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位，銀行，保險公司，證券公司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等
私人投資公司 股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。
希望對你有幫助
⑺ 理財產品收益屬於營業收入嗎
看你們公司打算怎麼賬務處理，我們之前公司一直是做的利息收入，沖減的財務費用，所以就不算是營業收入。
⑻ 理財產品屬於可供出售金融資產嗎
通常是指企業初始確認時即被指定為可供出售的非衍生金融資產，以及沒有劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、持有至到期投資、貸款和應收款項的金融資產。比如，企業購入的在活躍市場上有報價的股票、債券和基金等，沒有劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產或持有至到期投資等金融資產的，可歸為此類。存在活躍市場並有報價的金融資產到底應該劃分為哪類金融資產，完全由管理者的意圖和金融資產的分類條件決定的。
希望可以幫到你。
⑼ 銷售理財產品需要什麼經營許可，什麼資質嗎，不是銀行的話是根據什麼法律法規條例規定的呢
銷售理財產品有兩種形式，一是金融機構銷售自行開發的產品，二是非金融機構代銷理財產品。兩種形式的銷售都要取得國家金融管理機構的授權和許可。
具體管理部門有中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局。
沒有取得備案和許可的理財產品銷售，均為不合法。
目前國家對非法經營理財產品的定性一般就是「非法吸收公眾存款」罪和「擾亂金融秩序」罪。