證券投資基金工作職責

❶ 中國證券業協會證券投資基金業委員會主要職責有( )。

正確答案為：A,B,D選項
答案解析：中國證券業協會證券投資基金業委員會是為適應我國證券市場和基金業發展新形勢、新情況的需要成立的，是中國證券業協會內設的由專業人士組成的議事機構。委員會的主要職責是：調查、收集、反映業內意見和建議;研究、論證業內相關政策與方案;草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標准、工作指引和自律公約;協助開展業內教育培訓、國際交流與合作等，其宗旨是推動業務創新，完善行業自律，維護會員合法權益，集中全、行業的智慧和資源，為基金業的發展服務。C項屬於基金管理公司督察長的主要職責，不符合題意，應排除。

❷ 什麼叫證券投資基金

證券投資基金是一種集合證券投資方式。

1、證券投資基金是以集資的方式集合資金用於證券投資。集資的方式主要是向投資者發行基金券,將眾多投資者分散的小額資金匯集成一個較大數額的基金,對股票、債券等有價證券進行投資。

2、證券投資基金是利用信託關系進行證券投資。所謂信託,就是將本人的財產委託給可以信賴的第三者,讓其按照本人的要求加以管理和運用的行為。投資者將財產委託專業機構進行證券投資，就是對該機構的信任,而該機構完全是按照投資者的要求進行管理和投資,並將收益分配給投資者,顯然這是一種信託行為。

3、證券投資基金是間接的證券投資方式。投資者購買基金份額後,基金以自己的財產投資於證券市場，顯然投資者的證券投資是間接的。因此,投資者不能參與發行證券的公司的決策和管理。

(2)證券投資基金工作職責擴展閱讀：

證券投資基金具有以下四個特點：

1、證券投資基金是一種集合投資制度。

證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那裡聚集巨額資金，組建投資管理公司進行專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。

2、證券投資基金是一種信託投資方式。

它與一般金融信託關系一樣，主要有委託人、受託人、受益人三個關系人，其中受託人與委託人之間訂有信託契約。但證券基金作為金融信託業務的一種形式，又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的託管機構，它不能與受託人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金託管人一般是法人。

3、證券投資基金是一種金融中介機構。

它存在於投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。

4、證券投資基金是一種證券投資工具。

它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，並憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。

參考資料來源：網路-證券投資基金

❸ 證券投資基金有哪些功能

1、集合投資，規避個股風險。

基金是這樣一種投資方式：它將零散的資金巧妙地匯集起來，交給專業機構投資於各種金融工具，以謀取資產的增值。股票型基金注重股票的成長性，更多的遵循追求業績穩定的傳統行業，及企業的選股理念，是一種比較安全的防禦性資產結構，可以有效的規避個股風險。

2、分散投資，分散風險。

以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。基金由專家精心管理，投資於不同的股票，債券，外匯，貨幣等金融工具，具有分散投資的功能。

3、專業理財，分享投資成果。

基金實行專家管理制度，這些專業管理人員都經過專門訓練，具有豐富的證券投資和其它項目投資經驗。他們善於利用基金與金融市場的密切聯系，運用先進的技術手段分析各種信息資料，能對金融市場上各種品種的價格變動趨勢作出比較正確的預測，最大限度地避免投資決策的失誤，提高投資成功率。

4、穩定功能。

基金對證券市場的穩定功能主要是指，基金一般為長期投資，投資者更是看好中長期的投資收益，不博取一時的暴利，客觀上有利於股票市場的穩定。

(3)證券投資基金工作職責擴展閱讀：

特點

（1）證券投資基金是一種集合投資制度。

證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那裡聚集巨額資金，組建投資管理公司進行專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。

（2）證券投資基金是一種信託投資方式。

它與一般金融信託關系一樣，主要有委託人、受託人、受益人三個關系人，其中受託人與委託人之間訂有信託契約。但證券基金作為金融信託業務的一種形式，又有自己的特點。

（3）證券投資基金是一種金融中介機構。

它存在於投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。

（4）證券投資基金是一種證券投資工具。

它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，並憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。

❹ 證券投資基金的介紹

《證券投資基金》是2009年中國財政經濟出版社出版的圖書，作者是中國證券業協會。

❺ 證券投資者保護基金公司的主要職責

顧名思義，是保護投資者的。但現階段往往用來救濟危機券商，因為他們破產意味著投資者利益的損害。

花錢買機制 600億證券投資保護基金方案剖析

「國家確實是准備用600多億資金成立『證券投資保護基金』，但它的宗旨是為了建立券商退出機制，而不是為了拯救券商。」央行金融穩定局一位官員如此說。

他在談到國家出台「證券投資保護基金」的背景時稱，高危券商的風險積累危及整個行業的地步，粗略估計資金窟窿至少上千億，雖然形成原因極為復雜，但「國家必須要面對這個問題」。

破洞是如此之多，幾乎顛覆整條大船，「此時要做的當然是堵住最大的漏洞。」這位官員稱，此種情況之下，政府的決策選擇不能一拖再拖，需痛下決心，根治頑症。

而政府解決危機的思路，據他介紹——今後高危券商一定要退出，破產清算，債權人按比例分配資產；違規券商高管該抓的抓，要用法律手段懲治犯罪。

他歸納說，這個基金的意義有三，其一，保護中小投資者；其二，建立券商的市場退出機制；其三，通過退出市場和懲治犯罪，建立起券商的約束機制。

「花錢買機制」

中國證券市場問題重重，十餘年來矛盾日積月累，逐漸釀成今天的系統性風險。整個市場對證監會的質疑聲一直此起彼伏，現在愈演愈烈。對此證監會幾乎沉默。

撇開問題的成因不談，可以肯定的是，這是一場涉及整個行業的信用危機，問題如此復雜，決非證監會一己之力可以扭轉乾坤。

十餘年來，解決中國金融機構的重重問題都離不開「錢」，當問題嚴重到無法迴避之時，央行「最後貸款人」的角色不得不無奈登場。

鞍山證券、新華證券倒閉，央行分別拿出15億和14．5億再貸款用於彌補客戶保證金缺口，南方證券行政接管，央行提供再貸款80億，遼寧證券被託管，央行提供再貸款20億。

接下來還有閩發證券、漢唐證券以及德隆旗下的三家證券公司，央行需要提供再貸款數目是多少，人們無法猜測。事情到此還遠沒有結束，接踵而至的還有數十家券商，「中國券商在幾年內重組、處置和關閉一半都不為過。」財政部金融司一位人士說。

「拿國家的錢源源不斷地輸血，什麼時候是個頭？」央行穩定局上述官員說，「國家的錢都是老百姓的錢，政府為高危券商買單冒著嚴重的道德風險。」

當此局面，買單善後顯得並非最為緊迫，建立一個健康的機制，已在政府高層內達成共識。

此次央行身影的出現所包含的意義絕非僅是市場上之前流傳「花錢買穩定」。這位人士強調說：「這600億可以看作是我們改革必須要付出的代價，是『花錢買機制』。」

他表示，為建立「證券投資保護基金」，財政部與央行將會首先拿出一部分錢來，財政部出部分資金，作為該「證券投資保護基金」的注冊資本金；央行提供數百億的再貸款作為該基金的鋪底和流動運營資金。

這筆資金將與以往不同，央行不希望此筆再貸款又石沉

大海，為保證資金的安全性，每一個接受救助的問題券商必

須簽訂貸款合同，同時由證監會督促償還。

基金將以市場化運作

央行人士說，這個「證券投資保護基金」將會借鑒美國和日本的證券投資保護基金運作方式，按照市場化手段操作，建立完整的董事會、監事會等治理結構，央行、財政部、證監會三家將分別派人監督基金的運作。基金「不是放在證監會名下，由證監會單獨決定如何使用」。

「每一筆資金的運用都需進行討論。」他說，「只有在關閉、處置券商時才能動用這筆資金。」

目前資金的規模初定在600多億，未來還可能視情況增加。此前有消息稱，財政部可能會出資100億人民幣作為資本金，這一猜測的來源是，由中央登記結算公司收取的新股發行申購資金節假日凍結期利差，目前存於財政部專用帳戶下，這筆資金規模為100億左右。

實際上財政部對拿錢去拯救券商早已深惡痛絕。財政部金融司的一位人士說：「財政的錢都是納稅人的錢，如此拿來解決一些公司高管造成虧損，我們如何向納稅人交待？」他堅決不同意財政插手解決券商問題。

央行官員稱，財政部出資數額和央行再貸款規模還需進行商議，但可以肯定的是，財政部提供的資金只會佔到很小的比例。

「央行的這筆資金將起到一個蓄水池的作用，以後其他後續資金將陸續注入，不過不再是央行提供的資金了。」他說。

多數細節目前還沒最終敲定，但是這位人士透露說，監管層已經為這個基金考慮了七八條「籌錢的渠道」。

其一，財政部將印花稅中的一部分撥付給基金；

其二，每個券商都將成為這個基金的會員，繳納「會費」，一旦有券商出局，每個會員按比例分攤一部分資金；

其三，遭到關閉和處置的券商，自身仍擁有一些營業部和客戶資源，出售這些資產的收入，納入基金。

另外，也可對出局券商的牌照進行拍賣，如有願進入這一領域的外資或內資投資商，將買一部分單，拍賣所得也納入該基金等等。

「很多事情還在醞釀當中」，他說，可以肯定的是，「這筆錢必須要還。」基金將「建立一整套辦法，以保證歸還央行再貸款的資金來源」。

目前該基金的相關條例正在緊鑼密鼓地制定當中，之後三部委將把確定方案正式上報國務院，估計「證券投資保護基金」將在明年正式亮相。

為保護這筆資金不會被挪用，三部委商議，所有款項必須由第三方託管，即選定一家銀行。

挪用保證金將被判刑

相對於怎麼樣「堵窟窿」來說，如何杜絕窟窿的產生顯得更為重要。怎樣打造全新的券商監管體系，是監管層比籌措「證券投資保護基金」更需要考慮的問題。

「當違規的人佔大多數的時候，一定是制度出了問題。」央行官員說。

幾年來，證監會一直沒能找到一個合適的途徑解決券商挪用保證金問題。2001年頒布的3號令中已經明確規定，將券商的自有資金帳戶與客戶保證金帳戶完全隔離，並要求將挪用保證金的巨額漏洞盡快補上，但由於各方面的原因，商業銀行無法履行監督職責。

2003年，一個反洗錢的政策——央行5號令無意中對券商的保證金賬戶進行了規范，結果引起軒然大波。

今年8月30日，證監會下發《關於對證券公司結算備付金帳戶進行分戶管理的通知》，要求自2005年1月1日起，券商真正實施分戶管理。

另外，證監會還規定，自2005年1月1日起，券商向證監會上報的日報表中必須將自營、委託理財和客戶交易結算資金嚴格分開。

這一措施和去年開始證監會就力推的保證金獨立存款制度為防止挪用保證金形成「雙保險」。

「央行給南方證券提供的再貸款，為防止被挪用，全部存入了第三方——建設銀行，這就開了第三方存款先河，以後第三方存款制度將在券商全行業普及。」央行金融穩定局這位人士說。

今年4月30日，南方證券與建設銀行共同實施的保證金銀行存管方案正式上線運行。「今年保證金第三方存管工作將覆蓋50％的券商，明年所有的券商將全面實施保證金第三方存管。」

除此以外，消息人士透露，為了加大打擊力度，最高法院牽頭，證監會、銀監會、財政部和央行正在合力研究對挪用客戶保證金的刑法適用問題。

根據統計，十餘年來，不斷違規的券商和信託投資公司關閉和重組後，總共只有幾十名高管人員受到法律的懲處，這與全行業的嚴重違規狀況極不相稱，並在極大程度上助長了這種違規事件的發生。

但事情已經悄悄有了變化，南方證券被行政接管後，有大概20多名高管被抓，這已經表明了政府態度的轉變。

管理層痛定思痛，在尋求高法的司法解釋後，挪用客戶保證金將會被列入刑事犯罪，並遭到嚴懲。所有被託管和處置的問題券商，負有責任的高管將難逃法網。

監管部門應當披露更多信息

為了建立起券商的退出機制，監管者一直提倡投資者要對券商有所選擇，以便能夠自然地做到優勝劣汰。央行這位人士認為，目前政府公布的信息極不對稱，實際上阻礙了投資者的選擇。

他建議，監管部門應該對證券公司進行評級，並且披露評級和風險情況，「政府也不能把什麼事情都當作『機密』處理」。

券商給人的感覺一直是遮在重重面紗之後。目前在公開條件下，除了兩家上市公司中信證券(600030)和宏源證券(000562)以外，投資者無法找到券商的相關資料，唯一可循的途徑就是通過銀行間同業拆借市場看到有會員資格的券商定期公布財務數據，但這也並非是公開信息，而且有會員資格的券商只有80多家左右。

「即使看到了財務報表，它的真實性又有多少呢？」券商財務報表大部分都經過了濃重粉飾，此話並非虛言。一位券商老總曾對記者說：「為了做這么一份年報，真是絞盡了腦汁，頭發白了好多。」

央行一位人士透露，證監會目前的高危券商名單實際上有30多家，這裡面尚不包括已經被處置的券商。這份名單對證監會來說是高度機密，證監會對此守口如瓶，「就是對央行也不說」。

❻ 證券投資基金的定義 常識

證券投資基金(Securities Investment Fund)是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據證券投資基金的含義，我們可以看出其性質體現在以下幾個方面：
（1）證券投資基金是一種集合投資制度。
證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那裡聚集巨額資金，組建投資管理公司進行[2] 專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。
（2）證券投資基金是一種信託投資方式。
它與一般金融信託關系一樣，主要有委託人、受託人、受益人三個關系人，其中受託人與委託人之間訂有信託契約。但證券基金作為金融信託業務的一種形式，又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的託管機構，它不能與受託人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金託管人一般是法人；基金管理人並不對每個投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運作。
（3）證券投資基金是一種金融中介機構。
它存在於投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
（4）證券投資基金是一種證券投資工具。
它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，並憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。

❼ 中國證券投資基金業協會的主要職責

基金業協會的職責范圍包括： 依法維護會員合法權益，向監管機構、政府部門及其他相關機構反映會員的建議和要求； 為會員提供服務，組織投資者教育，開展行業研究、行業宣傳、會員交流、國際交流與合作，推動行業創新發展； 制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員執業行為，維護行業秩序，調解會員之間、會員與投資者之間的業務糾紛，推動行業誠信建設、樹立合規經營理念，對違反法律法規或者本團體章程的，按照規定給予紀律處分； 受監管機構委託制定執業標准和業務規范，對從業人員實施資格考試和資格管理，組織業務培訓； 根據法律法規和中國證監會授權開展相關工作。

❽ 基金公司的職能是什麼

1、選擇、監督、更換賬戶管理人、託管人、投資管理人；

2、制定企業年金基金戰略資產配置策略；

3、根據合同對企業年金基金管理進行監督；

4、根據合同收取企業和職工繳費，向受益人支付企業年金待遇，並在合同中約定具體的履行方式；

5、接受委託人查詢，定期向委託人提交企業年金基金管理和財務會計報告。發生重大事件時，及時向委託人和有關監管部門報告；定期向有關監管部門提交開展企業年金基金受託管理業務情況的報告；

6、按照國家規定保存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年；

7、國家規定和合同約定的其他職責。

(8)證券投資基金工作職責擴展閱讀：

根據《基金公司管理辦法》：

第十九條基金管理人應當履行下列職責：

（一）依法募集基金，辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

（二）辦理基金備案手續；

（三）對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

（四）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

（五）進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；

（六）編制中期和年度基金報告；

（七）計算並公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

（八）辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

（九）召集基金份額持有人大會；

（十）保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

（十二）國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

第二十條基金管理人不得有下列行為：

（一）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；

（二）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（三）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（四）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（五）依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

第二十一條國務院證券監督管理機構對有下列情形之一的基金管理人，依據職權責令整頓，或者取消基金管理資格：

（一）有重大違法違規行為；

（二）不再具備本法第十三條 規定的條 件；

（三）法律、行政法規規定的其他情形。

第二十二條有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

（一）被依法取消基金管理資格；

（二）被基金份額持有人大會解任；

（三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；

（四）基金合同約定的其他情形。

第二十三條基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由國務院證券監督管理機構指定臨時基金管理人。

基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業務資料，及時辦理基金管理業務的移交手續，新基金管理人或者臨時基金管理人應當及時接收。

第二十四條基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，並將審計結果予以公告，同時報國務院證券監督管理機構備案。