投資理財顧問的名片

1. 幫忙寫一篇應聘理財顧問的個人簡歷

這事兒你也求網路？自己不用心挖掘自己哪會有發展，對自己認真點吧！

2. 求助幫忙設計一張金融理財師的名片

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3. 投資理財顧問的職責有哪些

投資理財顧問在現今生活中是個非常重要的角色，他們主要是給投資人提供一些好的投資建議，從而獲得報酬。那麼我們是不是應該來了解一下投資理財顧問的職責呢?投資理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點:1、投資者教育:對客戶進行全面的資金情況測評。2、全面的需求分析:分析客戶的資金狀況。與客戶進行深刻的交流與溝通，然後根據客戶的自身情況為客戶制定適合他們的投資方案。投資理財顧問所制定的投資方案是完全根據客戶的需求、目標、財務狀況等方面情況制定而成的，所以對客戶來說都是非常合適的。3、 解讀投資管理報告:找出目前的資金缺口。每個客戶制定一個投資組合都必須要出一份投資組合報告，這個報告不僅包括投資者在過去的業績情況，還包含在未來對於業績的評估及實施目標。然後投資顧問會為客戶解說這份報告，幫助客戶分析這份報告是否合理和可行。4、調整投資方案:制訂合理的資金分配方案。投資理財顧問會幫助客戶做一個去年投資決策的回顧，看是否有需要做調整的地方。然後為投資者制定出合理的資金分配方案，根據投資者的個人資產情況、風險承受力、投資喜好等方面，然後為客戶選擇投資的方向。

4. 你收到一張保險人員給你的名片上面寫著有「祝你一生幸福平安」你會怎麼想

保險推銷話術大全：自我介紹世界上最成功的推銷，都是從推銷自己開始的，你一生中賣的惟一產品，那就是你自己。」
————喬•吉拉德(全球汽車銷售第一名)
自我介紹話術的技巧
1、推銷員在自我介紹時要充滿自信，自然大方。
2、要誠心誠意，不可虛假造作，既不誇大其辭，也不自卑自負。
3、介紹時要反復強調自己的姓名，加強對方的記憶。
4、介紹時講話要清楚，不急不徐，語調適中。
5、介紹自已姓名時要有創意、新穎，能夠吸引客戶。
舉個例子、我是全中國最大的人壽保險公司，中國人壽保險公司蚌埠分公司的季伍利，「季」是季節的季；「伍」是隊伍的伍；「利」是勝利的利，全名叫季伍利，名子特別好記，諧音是「記住隊伍勝利了」，我在保險公司是專門作保險推銷工作的，是一名專職的保險推銷員，專門送保障給千家萬戶；同時我在公司又我兼任售後服務工作，是一名售後服務員，專門替客戶排憂解難，解決疑難問題的。總而言之，我是你們大家的服務員———中國人壽保險公司的季伍利。
其它話術如下：
1、顧客：你也不要來了,這不有您的名片嗎?上面有你的電話和手機,等我考慮好我打電話通知你,我不買則已,買肯定找你買，要省得你跑前跑後,浪費你的寶貴時間。
推銷員：謝謝你！你真會替我考慮，你一定不要介意，推銷保險是我的工作職責，能為你送去一份保障是我的幸福，你看通過我的多次來訪和介紹，你也深切地感受保險的好處和意義,你也的確想為您的家人購買一份合適的保險,同時你也認可了我這個推銷員,從我們保險專業的人士來講,作保險越早做越合適,為什麼這樣講呢?一是風險無處不在,天有不測風雲,人有旦夕禍福,保險可以等,風險可以等嗎?一旦風險降臨在你我的頭上,到那時後悔就來不及了。二是你既然已經決定購買保險為什麼還要等呢？要知道買保險它也是一種投資，同時也為了你的家庭建立一份未來的風險保障，它是一種變項的儲蓄，是在幫助你聚財、理財、生財，有人說：「科學理財，財源滾滾，你不理財，財不理你。」你從我這辦理了一份保險，就是讓財氣伴隨著你，幸福圍繞著你，風險避開你，厄運讓開你，愛心呵護著你，你今天給我一個機會，明天我回報你一個驚喜，此時此刻你還有什麼可猶豫的呢？
2、顧客：你讓我考慮一下，等一等再說吧！
推銷員：你講的很有道理，向保險這樣的長期投資你就應該通盤考慮全面分析才對，但是正因為是長期投資才應該購買人壽保險，為什麼這樣講呢？你看一看西方國家的保險它己廣泛深入人心，人人都有保險，人人都有保障，況且我國實行改革開放，向發達國家並軌，西方國家的昨天，就是我們國家的明天，你不妨回顧一下你周圍的人，都購買了我們中國人壽保險公司的保險，還有你的孩子在學校也不都參加了保險了嗎？由此可見保險已成了生活的必需品，尤其向你這樣有超前意識，明智的人就更應該購買人壽保險，為你的將來做一個未來的打算,你看你也了解了我們的公司,知道了符合你需要的人壽保險,同時也認可了我這個推銷員,何不做當機立斷做出決斷呢?現在我就給你來個現場辦公,馬上給予辦理。
3、顧客：現在我沒有錢，等到我有錢，我再去找你不就行了嗎？
推銷員：你現在沒有錢不要緊，正巧我身上帶的有錢，我現在先給你辦，等我三天辦好以後給你送保單的時候你帶給我錢不就行了嗎。
顧客：不不！謝謝你了，我現在的確沒有錢，等我有錢一定找你辦理。
推銷員：你看是不是這樣行不行？你量力而行辦保險先分二步走。第一步：你先辦理一份交費少的保險，每月僅僅需要交納60多元的重大疾病保險和人身意外傷害保險，這樣你就建立一個基本的風險保障，以應對不測。第二步：等到你將來經濟條件好轉了，你再追加保障大的險種不就行了嗎？
顧客：你講的都對，而我現在的確連每月60多元都交不起，怎能辦保險呢？
推銷員：你可真會開玩笑，你每月的手機費，香煙費也不止60元，你難道說寧可花錢購買香煙抽卻不能為你的健康的身體花一點錢，況且抽煙有害，不利於健康，而你購買我們的保險卻是利國利民又利已的好事，難道說你不樂意購買嗎？更何況你一旦購買了我們的保險，就有人關心你愛護你，有人替你服務，最為主要的是一旦你真有什麼意外？我會及時的出現在你的面前，為你噓寒問暖給你送上一筆急需的現金，請你給我一次服務的機會吧！
顧客：你的服務真是太熱情了，但是我每月還是交不起來60多元。
推銷員：這樣我向介紹一種絕對讓你交的起的保險，每天僅僅需要5角錢的意外傷害保險，全年月180元，我們中國人壽保險公司的老派產品，很受廣大市民的歡迎，是符合你的最佳保險,它交費少,保障高,是我們公司的愛心產品，今天我把保單己帶來，就請你辦了吧，況且保險的確對你有好處。
4、顧客：我還是要等一等再買保險。
推銷員：保險你可以等，但風險你可以等嗎？買保險就是賣風險和買健康，買保障，不怕一萬就怕萬一，萬一有風險，保險就是你給家庭的避風港和救生圈，人生在世，如海上行船，有風和日麗也有驚濤駭浪，我們不能把握天氣，卻可以准備好救生衣。保險是我們每一個家庭都需要的，遲辦不如早辦，早辦不如現在就辦，早買早受益，早得保障。
5、顧客：我暫時不需要保險，等我需要時我在找你。
推銷員：人總是要老的，老了總是要錢來養的；人總是要生病的；生病總是要錢看的，年輕力壯之時依靠身體來賺錢，年老體弱之時花錢買健康，你如果說單一依靠儲蓄來養老，那麼未免單一，如果說我們不幸生病，銀行是不給我們報銷醫療費的，如果萬一我們有一日駕鶴仙去，銀行能給你我一筆風險金嗎？顯然不行。我們的人壽保險是幫助你理財計劃。有人講：「吃不窮，用不窮，不會計劃一生窮」，保險其實也是一種變項的儲蓄，它只不過是分散投資罷了，它一方面是強制儲蓄，別一方面是幫助你有計劃的使用現金，有病時它既可以給你報銷醫療費，意外時又可以給你傷殘基金,萬一哪一天我們出差永遠的遠行,它還可以給我們的家人留下一筆可觀的生活費,你講這樣的保險金你不需要嗎?
6、顧客：我沒有時間談保險，以後再講吧！
推銷員：我知道像你這樣的成功人士時間一直很緊，工作一直很忙，但是我能否能你提個小小的建議，有人曾經這樣講過：「你的事業乾的再好，也是他人的；你的金錢再多，也是兒女的；而你的身體卻是你自已和家人的」，你是這樣把你100%時間都投入到工作當中，而你為什麼不能給自已留一點點時間嗎？哪怕1%也好？為你的將來做一個規劃設計呢？你就算不為自己想一想，也要為你的家庭和孩子著想，為你和家人辦理一份保障，以解決你的後顧之憂，省一點時間，費一點事情，省一點零花錢，辦一點保險，保你一家平安，顯你一世英明，我相信今天你明智選擇，必然換來明日的輝煌，你說是嗎？
7、顧客：我下個月再保，你下個月再來吧！
推銷員：人的一生，旦夕禍福，誰也不能預知明天的風雨，我們不能把握天氣，卻可以出門帶把雨傘，買保險就像買一把雨傘，不能等到雨來了再買，飽帶干糧晴帶傘，有備無患，有保無險，買保險這是越早越好！
8、顧客：我現在年輕，不需要保險。
推銷員：你年輕真是太好了，我可真羨慕你有這樣輝煌的年齡啊！風華正茂，意氣風發，正是大展宏圖之時，然而不因為你年輕，風險就遠離你，疾病就繞開你，歷史上不是有許多英雄人物「出征末捷身先死，常使英雄淚沾巾」英年早逝嗎？也正是因為你年輕，我才向你推銷保險的，一則你年輕辦保險，保費交的少，保障高；二則你身體好，不需要體檢，辦起來常容易簡單；三則正因為你年輕，你有充分的掙錢的能力和充足的交費能力，你不會感到繳費的壓力，你看我今天發票已帶，投保的文件已帶齊，這是投保單和健康狀況調查表，你看一遍，填寫一下，我現在就給你辦理！
9、顧客：我生活很平靜，不需要保險。等到我需要的時候，我再去找你。
推銷員A：我真得很羨慕你有這樣平靜的生活，不象我們搞銷售的，每天工作壓力這樣大，每日東奔西走，很是辛苦。平淡的生活是令人心馳神往，欽佩不已、但是俗語說得好；「人無遠慮，必有近憂，末雨綢謀，居安思危，。」我們不能僅僅滿足目前的一時平靜的生活，而是渴望終身的安康和幸福，為此你需要為你的一生的平靜和幸福作一個充分的准備，乘著年輕辦理一份終身的保障，以徹底解除你的後顧之憂，希望你能給我一次為你服務的機會。
推銷員B：我知道您很幸福，我真的好羨慕您，然而我們今天的平靜，並不代表明天安寧，正如我們此時此刻遇到企業破產，職工下崗分流一樣，五年前你我誰也沒有料到社會會走到今天這個地步,國營單位也不保險,您難道還能指望單位保險一輩子嗎?在國外外國人都是通過保險來解決後顧之憂的,小孩子生下來父母就他們辦理了各種各樣的保險,等他們長大成人以後自己又辦理了許多保險,我國正在向發達國家發展靠攏,政府正在擺脫企業的包袱,以後只有依靠自己才是唯一正確的選擇，像您這樣聰明的人難道還要等到以後辦理保險嗎?何不當機立斷呢?此時此刻我就在您的身旁,為您服務,請問您還猶豫什麼?
10、顧客：我現在不想買保險，等到我年齡大的時候，想買時再去找你，反正你又不會出國。
推銷員：你講的也有道理，但是到時你的年齡大了，你想保就怕我們公司都不一定給你保，因為年齡大了，一則我們要體檢，你的身體一旦不合格我們要拒保；二則再說你的年齡大了，保險費也要很貴，保險不合算；三則風險無處不在，不怕一萬，就怕萬一，有
備無患，有保無險，買保險還是越早越好。而此刻投保交費少，保障高正合適。
保險推銷話術大全：成交後的話術
1、推銷員離場的借口要充分，不顯山露水，不動聲色，巧妙地離開。
2、推銷員離場要不聲不息，悄然離去；不要大聲喧嘩，顯山露水。
3、推銷員離場的話術要巧妙，借口要充分，要恰到好處，恰如其分。
4、推銷員離場的話術要正常，借口要讓人聽了中懇，令人信服，讓人理解，讓人感動。
借口之一：（公司事）
1、推銷員：王老師！現在有3：30分了吧！那我先走了，下午4點鍾，我們公司要開主管例會，我現在不是大主管嗎？沒有辦法，捧誰的飯，服誰管，那我先告辭了！
2、推銷員：張經理！那我告辭了，按照公司規定，在收取客戶保費三個小時之內，要把保險費交到公司，以利於盡快出單，立即生效，那我先走一步了！
3、推銷員：季科長！現在是4：30分了吧！5點鍾我們公司財務科的會計就不收錢了，我需要馬上趕回公司交錢，不然就交不掉了。
4、推銷員：李科長！現在有10點了吧！今天上午10：30分，我和一個客戶約好，他要到我公司辦理和你一樣的保險，那我先告辭了。
5、推銷員：蘇科長！前一陣子我公司一個推銷員在收到顧客的保費以後，太粗心大意了，他違反公司的規定把保費帶回家了，結果在上樓時包被小偷給搶劫了，幾千元的保險費全部丟失了，真是很遺憾,那我需要先行一步到銀行把你的保費給交了，以免節外生枝。
6、推銷員：王經理！您看那麼您先忙，我需要盡快返回公司把保險費給交了，以利於盡快出單，早一天保險，早一天有保障。
借口之二：（客戶事）
1、推銷員：顧經理！現在是上午10點了吧！不行我現在就走，昨天我的一個顧客在過馬路時，不小心被計程車給撞了，現在住在醫院中，我和他約好10：30分要去醫院看望他，另外再給他找一找大夫,正巧我同學在那家醫院是骨科主任,我需要幫忙照應一下。
2、推銷員：王科長！現在幾點了？什麼4點了，那我先告辭了，4：30分我和一個顧客約好給他送理賠款，他上次有疾病住院花費了5000多元，按照保險公司醫療保險合同規定，醫療費可以報銷80%，此次總共報了4000多元，現在我要給他送錢去！,
3、推銷員：韓經理!現在幾點了？什麼4點了?那我先告辭了,4：30分我和一個顧客約好要幫助他的孩子辦理轉學的事,他的小孩子今年上小學4年級,馬上就要上初中了,所在地小學要對口上市內的二中,你知道本地有一名話：「看病不到二院，蓋房不找二建，買貨不到二店，上學不到二中。」二中的教學質量實在太差了，真是誤人子弟，他要把孩子轉到第一實驗小學，正巧我的一個客戶在那裡當校長，現在我幫助他辦理一下，那我先走一步了。
4、推銷員：李科長！現在是上午10點了吧！不行我現在就要走了，上周我一個女客戶，不幸得了乳腺增生，現正在住院治療，10：30分我和他約好，要到醫院去看她，那我先告辭了。
5、推銷員：王大姐！我現在要先走了，今天我和一個客戶約好，要幫助他辦事，他的小孩高中畢業已有二年了，至今找不到工作，正巧我的一個客戶在市百貨商店在家用電器部當經理，上次我和他講一下，能否幫助我客戶的孩子謀一份工作，他講可以，這不上午10點鍾我要帶客戶的孩子去面試，王大姐！那我先走一步了。
6、推銷員：孫科長，現在幾點了？什麼？5點了，不行！不！我要先走了，晚上6點我和一個客戶約好，要幫助她的孩子介紹對象，當一回「紅娘」，那我先告辭了。
7、推銷員：李科長，現在是下午4點30分了吧！那我先走一步了，下午5點鍾我和一個客戶約好，他要去我們公司辦理一份別的保險，那我先走了。
保險推銷話術大全：贊美
人們的耳朵不能容納忠言，但贊美卻容易進去。
————莎士比亞（英國著名戲劇家）
你要別人具有怎樣的優點，你就要怎樣的去贊美他
————邱吉爾（英國前首相）
贊美是發自內心的，而恭維是從牙縫中擠出來的；一個被天下人所欣賞，一個為天下人所不齒。
————卞耐基（美國成人教育家）
贊美是敲開客戶心扉最直接的鑰匙。
————季伍利（一個小人物）
贊美話術的技巧
1、贊美的態度要真誠化，要發自內心。4、贊美的語言要真情化，要情真意切。
2、贊美的內容要真實化，要言之有物。5、贊美的技巧要高超化，要畫龍點睛。
3、贊美的對象要准確化，要細致入微。6、贊美的程度要誇張化，要恰如其分。
針對人：
推銷員：
1、王姐！您可真年輕漂亮，怎麼樣多大了？有三十多歲了吧？什麼？四十多歲，我看一點都不像！頂多三十多歲，您可真會保養啊！
2、張姐！聽說您丈夫是某某局長，他可真有本事啊，不但事業有成，而且還有責任心，又懂得疼愛妻子和孩子，又孝敬父母，您可真有福氣啊！
3、李姐！您好！這是您的兒子吧！這么聰明神氣，活潑可愛，真討人喜歡。
4、王經理!您對顧客的態度可真好啊！耐心周到、不急不慢、熱情洋溢、向您這樣好的服務態度，對待什麼的顧客都能搞定，我們這些做營銷的晚輩，真應該向您好好學習!
5、張經理！看你氣色真好,面目紅潤,朝氣蓬勃,精神煥發,你可真會保養啊!
6、楊科長!您看你可真有福啊!一看您就是福相,你慈眉善目,面帶忠厚,你將來一定有財氣福氣!
7、楊小姐!我看到你想起一個電影明星,香港著名影星張曼玉,她長得可太漂亮了,真是迷倒了許多帥哥,你長得和她簡直一模一樣,真是太美了!
8、張老師!您從事教育二十年了,桃李滿天下,而且您的學生，都學有所長,有所建樹,您都把他們培養成了國家有用的人才,您從事有工作可真有意義啊!
9、王經理,那天我看到您和夫人一同上街,真沒有想到您的夫人長得那樣漂亮,您們倆人走在一起真是和諧,珠連璧合、天上一對、地下一雙啊！您們可真幸福啊!
10、何經理!這是你的兒子吧!唉呀!長得這么神氣,活潑!和你一樣帥氣,一看就很聰明,怎麼樣?上初中了吧!在幾中上的?噢在二中,那可是省重點啊!您的兒子將來一定能考取大學,和他爸爸樣有出息,何經理!你教子有方啊!在孩子教育方面我可真要向你好好學習!
11、李經理!聽你講話那樣有學問,你一定是大學畢業生吧!………原來果真如此,不然的話不會講出這樣有水平的語言,你的學問真淵博,的確和一般人不一樣,能和你在一起交流真是榮幸,從你的身上的確能學到許多東西,人說：「聽君一席話,勝讀十年書。」能和你一起交流,真是一種享受。
針對物
推銷員：
1、張小姐！這是您新買的手機嗎？這樣小巧玲瓏，方便實用！音樂這么好聽，帶和弦的嗎？您拿著它,真是瀟灑漂亮！在哪買的？
2、李小姐！您好！這是您新買的挎包嗎？顏色真好看，是真皮的吧，多少錢？
3、徐小姐！您好！這是您買得摩托車吧！什麼樣式的，新大洲的吧！真是太好了，在哪裡買的？你能否介紹我購買去一輛？
4、小王！這是您的自行車嗎？流行色啊，真時髦，你騎上它真瀟灑，漂亮，你可真會買東西啊！
5、張大姐！聽說你新買了一套住房，什麼地段?這不，現在又漲價了，你可真有投資眼光啊！下次關於投資方面的事情還請你多多幫忙指教啊！
保險推銷話術大全：精典話術慣例
一、至理名言
如果我有這個能力，我一定要把保險這兩個字，寫在家家戶戶的門楣上。——邱吉爾（英國前首相）
許多東西是買了才相信，而人壽保險是相信了才會買。——周潤發（香港著名影星）
別人都說我很富有，擁有很多的財富。其實真正屬於我個人的財富是給自己和家人買了充足的人壽保險。——李加成（香港著名企業家）
保險的意義在於：今天為明天做准備，真是真穩健；生時為死時做准備，這是真曠達；父母為孩子做准備，真是這慈愛。——胡適（中國著名學者）
只有拒絕風險的人，沒有拒絕保險的人。——季伍利（作者）
1、保險是強者購買的商品，弱者享受的保障。
2、買保險有分紅，投資理財更輕松。
3、科學理財，財源滾滾，您不理財，財不理您。
4、平時當存錢，有事不缺錢，養老永領錢，萬一領大錢，投資穩賺錢，破產保住錢，受益免稅錢。
5、人無遠慮，必有近憂；有備無患，有保無險。提早為自己健康的身體購買一份醫療保險，沒病時，保險會帶來一個平安與祝福；有病時，保險會送來一份急需的現金，不會讓健康因為金錢和短缺而留下深深地遺憾。
6、平時您省下一點零花錢，辦一點人壽保險，顯您一世英明，保您全家平安。
7、您花錢買的是保險，帶去的是您全家的保障，捎去的是保險公司的祝福。
8、您買一份分紅保險，利息有保底，紅利有保障，年年派息，歲歲分紅。
9、您買分紅保險，父母享分紅，子女有保障，一人投保，三代受益。
10、分紅保險，合理避稅（利息稅、所得稅），享受分紅，紅利滾滾至，利息年年來，保障伴終身，理財多收益。
11、保險公司是您免費的投資理財顧問，可以這您的錢財發揮更大收益——高額的保障，豐厚的回報。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

5. 投資顧問的名片背面要什麼內容好呢

馬無夜草不肥,人無外匯不富!!

6. 求銀行理財經理名片 越多越好

可以去銀行大廳，
在理財櫃上，
理財經理名片一般就放在檯子上，
直接拿就可以了。

7. 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。