投資理財為什麼要選擇私募基金

A. 我為什麼投資私募基金

投資的核心是風險和收益。任何一種投資選擇，都面臨著風險和收益的平衡。為什麼選擇私募？前提是你對私募有足夠清晰的認識。首先，私募並不僅僅是股權，坐等上市，私募有股票、債券、期權等等。其次，私募投資參與有一定的門檻，單支私募基金的起投金額100萬。為什麼要設置這么高的門檻，為了顯示有錢人的身份，不是，是因為其風險相對銀行理財等比較高，避免一部分人鋌而走險。那為什麼有那麼多人參與私募投資呢？截止18年2月份，私募基金已經突破12萬億了。因為私募基金的收益相對較高。投資私募的關鍵在於——選擇這個市場裡面收益相對不錯，而風險相對較小的產品。

B. 投資人該怎樣選擇私募基金

重審自身需求
巴菲特曾說:「要做一個聰明的投資者而不是投機者」。投資者現在不妨回想一下當初投資私募的理由，看看是不是因為被某隻私募基金搶眼的排名所吸引。事實證明，私募在某一時期優異的排名，並不意味著該基金在下一階段也能不敗。相反，在某期受到追捧的私募，往往由於規模在短期內急劇擴大影響業績。
投資者可從三方面釐清自身的需求:一是投資目標是什麼?是中長期資產的穩定增值，還是賺短期的快錢。由於私募基金一般每月甚至每季度才開放一次，較弱的流動性使得投資者無法順著市場波濤起伏而靈活操作。二是投資周期有多長?私募基金一般都有6個月的封閉期，在封閉期內禁止贖回，有的私募還有6個月的准封閉期，在持有產品6至12個月期間，贖回需繳納3%的費用。因此，私募基金適合投資周期在1年以上的投資者。三是風險承受程度有多大?風險與收益總是相匹配的，欲取得高收益，就必須做好短期承受一定虧損的准備;若無法接受虧損，則以二級市場為主要投資標的的私募基金並不是良好的選擇。
重審私募基金
目前我國私募基金已超過800隻，私募基金公司的實力、投資風格差異很大，因此業績差距非常大。2010年，業績最好的世通上漲96.16%，最差的下跌30.13%，業績首尾差距達126個百分點。再看看今年，目前業績最好的呈瑞1期上漲45.94%，最差的下跌46.08%，短短8個月，業績相差已達92個百分點。可見，選擇合適的私募基金至關重要。
投資者可運用4P法則，重新回顧一下自己的私募基金。Platform，考察公司綜合實力，股東及人力素質。強大的實力背景有利於公司整體的穩定性;People，考察基金經理素質和風格，投研團隊整體水平，公司長期的優秀業績，需要全方位投研人員配置支持;Process，確定公司擁有一套較為完善的投資決策流程，一人獨大的公司抗風險的能力需大打折扣;Performance，回顧基金的業績、投資風格與您的預期是否相符，此問題需要投資者擺正心態，不能指望一隻激進投資風格的基金能逆勢上漲，也不能指望一隻凈值保持緩慢爬升的基金能在市場上漲時出現凈值飆升。當然，個人投資者平時可能並不方便接觸到私募內部的詳細情況，可通過私募的定期投資者電話會議，或通過第三方的基金研究機構，詳細了解私募。
適時調整基金
雖然私募基金追求的是中長期的絕對回報，但並不是選好私募基金後，投資者就可以什麼都不用管。各個基金經理有著不同的操作風格，在不同的市場階段，在市場上的表現會不同，如2008年逆勢上漲20.08%的金中和西鼎，在2010年37.70%的收益便無法滿足大多數投資者的需求;而2010年的小牛市創造近100%收益的世通，在今年的弱市中已下跌15.50%。基金經理和其團隊也會有變動，所以在選好私募基金之後仍需要保持跟蹤，適時調整投資。
隨著私募基金公司自身實力的發展，私募基金的風格也會出現一定的漂移。一些以中小盤股票為主要投資標的的私募，在規模擴大後，無法再專注於中小盤基金;一些擁有靈活操作策略的私募，可能在規模擴大後無法再快進快出;一些原為復制型的基金，也許會因為新的基金經理的加入，使得公司旗下不同基金的業績出現分化。
關注私募發展
隨著私募市場的不斷完善，私募基金的種類也日益豐富。今年以來，我國出現了可以運用對沖策略的私募，比如民森的市場中性策略基金、朱雀丁遠指數中性，它們都以低風險套利保證絕對收益;或是投資於二級市場以外的投資標的，比如博宏數據、證大等都推出了投資於定向增發的基金。這些私募基金的出現，可以滿足投資者多元化的配置需求，達到分散風險的目的。投資者需對私募基金市場的最新動向保持一定的關注度，及時選擇自己需要的基金。

C. 為什麼要選擇投資基金

私募基金相比於公募基金，可以說是小而精，較小的管理規模降低了基金經理的操盤難度，同時私募基金的激勵機制給予了基金經理們更多的操作空間。
同時由於私募基金投資人收益和基金經理捆綁，決定了私募基金的絕對正收益

D. 銀行理財和私募基金的區別

銀行理財的分類
1、根據幣種不同分類
根據幣種不同分為人民幣、外幣、雙幣理財產品：
人民幣理財產品，是指銀行以高信用等級人民幣債券（含國債、金融債、央行票據、其他債券等）為投資標的，面向個人客戶發行，到期向客戶支付本金和收益的低風險理財產品。
外幣理財產品首先要求投資者將人民幣兌換成外幣，然後以外幣的形式投資於國際市場上的外匯及衍生品市場。
雙幣理財產品是人民幣和外幣理財產品的簡單組合，其突出的特點是在預期收益率上，劃定了一個收益率的浮動空間。
2、根據投資期限分類
按照投資期限的長短，把銀行理財產品分為1個月以內、1至3個月、3至6個月、6個月至1年、1年以上幾個期限。
3、根據收益類型分類
銀行理財產品還可以分為保證收益理財產品和非保證收益理財產品。
4、根據投資領域的不同分類
根據投資領域的不同可分為債券型、信託型、掛鉤型及QDⅡ型產品
私募基金的概念
私募基金是指在中國境內以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金，包括契約型基金或者資產由基金管理人或普通合夥人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合夥企業。
私募基金的分類
1、根據發行主體與監管方式的不同，私募基金分為以下幾類：
持牌金融機構的各類投資計劃：包括證券公司、基金公司、期貨公司及其子公司的資管計劃，信託計劃、商業銀行理財計劃、保險資管計劃。其中，鑒於金融分業監管，信託計劃、商業銀行理財計劃、保險資管計劃尚未明確適用《私募投資基金監管管理暫行辦法》。
非持牌金融機構的私募投資基金：有限合夥基金、公司型基金、契約型基金。
2、根據法律形式的不同，私募基金分以下幾類：
有限合夥基金：以進行投資活動為目的設立的合夥企業，資產由普通合夥人進行管理，簽訂合夥協議，是目前股權投資基金和創業投資基金的主流形式。
公司型基金：以進行投資活動為目的設立的公司，資產由基金管理人進行管理，簽訂公司章程。
契約型基金：以簽訂基金合同為表現形式，是目前證券投資基金的主流形式。
3、根據投資標的的不同，私募基金分以下幾類：
私募證券投資基金：私募證券投資基金投資於公開發行的股份有限公司（上市公司）的股票、債券、基金份額，以及證監會規定的其他證券及其衍生品種。即私募證券基金投資於公開發行的證券。
私募股權投資基金：除創業投資基金以外主要投資於非公開交易的企業股權。
創業投資基金：創業投資基金是私募股權投資基金的特殊類別，主要向出於創業各階段的未上市成長性企業進行股權投資的基金。
其他私募基金：其他私募基金投資於藝術品、紅酒等特定商品。
私募基金可以通過銀行發行產品，但不僅限於這種發行方式。此外，兩種投資理財方式都存在風險等級，在購買前，都要進行風險承受能力測試，在確保自己備用資金流轉正常的情況下，進行選擇。
【幾何金融】

E. 為什麼要選擇私募基金

私募基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利。股權投資的特點包括：
1．股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的利息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。
2．股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。
3．股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

F. 投資私募基金有什麼要求呢

（一）、學會怎麼投資，就像學會怎麼賺錢一樣，那麼怎麼投資呢？

1、米小粒提示，對於外面宣稱的高回報、高收益、保本等投資理財產品千萬不可以相信；

2、上海證監會主席曾經說過，理財收益在5%以內的是合理合規的，理財收益在5%-6%你要查清楚這個產品是干什麼用的，理財收益在8%以上的你直接可以選擇報警；

3、有很多人有股票群、理財群，切不可相信裡面什麼理財大師、股神這些人，說不定就是某個金融公司理財部門的銷售員，通過各種套路讓你們跟著他買股票、買理財提升自己業績；

4、對於穩健性的朋友們可以去銀行購買理財產品作為投資，除非銀行倒閉，不然是不可能不給你兌付的，那麼想想也知道，國內說銀行倒閉的新聞還是沒有的吧！

5、對於股票和基金定投的，高風險產品，一定要做好功課，切勿盲目跟風給自己造成大的經濟損失；

G. 薇婭成立基金管理公司，她為何要選擇做私募基金呢

自己炒股是依靠自有資金投資獲利，一個是資金有限，盈利不能有效放大，收益不能無限制增長，另一個是依靠自有資金投資，股票市場是有風險的，也就是說會有虧有賺。

私募資金則不同，主要依靠收取管理費和盈利提成來實現盈利，私募基金盈利多管理規模大，私募獲得的傭金和提成也就越多，另外是旱澇保收的，不管私募基金投資虧賺，收取的管理費是不會少的。三是私募基金規模可以做很大，尤其是知名的公募基金經理轉行私募，券商大佬和知名游資大佬轉行做私募，得益於明星效應，規模可以做很大，動輒都是百億元級別，少的也是幾十億元級別，管理費年度都是億元計算的，盈利是非常豐厚的。

因此很多私募都在利用各種渠道宣傳自己，擴大私募基金的規模，目的就是增加管理費收益。

H. 私募排排網：私募講堂：高端理財為什麼要選私募

1.私募基金在信息披露方面比公募的要求低得多，投資更具隱蔽性、專業技巧性、收益回報通常較高。
2.私募資金的激勵機制更強，與基金管理人的自身利益緊密相關，故基金管理人的敬業心較強。
3.私募基金能為客戶量身定做投資服務產品，滿足客戶的特殊投資要求。
4.私募基金一般是封閉式的合夥基金，不上市流通，資金贖回壓力小。
5.私募基金的組織結構簡單、操作靈活，投資決策的自由度高
作者：私募排排網