基金專場業績債券金融投資

1. 影響債券基金業績表現的兩大因素

同學你好，很高興為您解答！

影響債券基金業績表現的兩大因素，一是利率風險，即所投資的債券對利率變動的敏感程度（又稱久期），二是信用風險。

在選擇債券基金的時候，一定要了解其利率敏感程度和信用素質。在此基礎上，才能了解基金的風險有多高，是否符合你的投資需求。

債券價格的漲跌與利率的升降成反向關系。利率上升的時候，債券價格便下滑。要知道債券價格變化，從而知道債券基金的資產凈值對於利率變動的敏感程度如何，可以用久期作為指標來衡量。

久期取決於債券的三大因素：到期期限，本金和利息支出的現金流，到期收益率。久期以年計算，但與債券的到期期限是不同的概念。藉助這項指標，你可以了解到，所考察的基金由於利率的變動而獲益或損失多少。

久期越長，債券基金的資產凈值對利息的變動越敏感。假若某支債券基金的久期是5年，那麼如果利率下降1個百分點，則基金的資產凈值約增加5個百分點；反之，如果利率上漲1個百分點，則基金的資產凈值要遭受5個百分點的損失。又如，有兩支債券基金，久期分別為4年和2年，前者資產凈值的波動幅度大約為後者的兩倍。

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2. 債券型基金收益率一般為多少

債券基金年收益一般一般略高於銀行同期年利息，一般在5%左右。純債券基金的平均年收益率略高於1年期國債；業績較好的混合型債券基金的平均年收益超過10%

以銀行利息2.79%為基準。上浮50%-200%，大概在4%-9%之間，另外基金的年管理費在1.5%。實際收益為2.5%-7.5%之間。取中間平均數，5%。

債券基金投資方向都是一樣的，基本上都是投資國債，所以無論是風險還是收益差別都不大。

3. 債券基金的業績表現

2011年債券市場走出了冰火兩重天的格局，上半年在CPI持續走高的情況下，央行加息與上調存款准備金率並舉，使得資金面持續緊張，給債券市場造成沖擊，債市迎來大跌，「股債蹺蹺板效應」失靈。其後，隨著城投債危機、可轉債暴跌等事件的爆發，債券市場在三季度跌至谷底。
9月份，隨著國內經濟增速下行，通脹勢頭逐步得到遏制，資金面緊張情況得到緩解，債券市場逐漸走穩，並於10月份開始迅速反彈，上演了驚險的熊牛之變。部分債券基金業績迅速提升，並取得不錯成績，但下跌債基仍佔主流，其中純債基金大都取得正收益，在股市大幅下行的情況下彰顯了不錯的抗跌能力。
2011年業績排名居前的債券基金多為運作周期超過4年的老基金。其中，嘉實超短債已超過5年；前十名中，有4隻為一級債基，並且運作周期均超過4年。
2011年新發債券型基金中，純債基金和信用一級產品相對管理業績較好。除了發行時點因素外，有特色的產品更能清晰勾勒出投資理念，有利於基金管理人集中精力挖掘目標市場投資機會。

4. 新手基金入門知識：怎麼投資債券基金

基金投資入門與技巧
基金作為投資市場上的一項重要投資工具，一起穩健，易於打理的特點，逐漸獲得了廣大投資者的青睞。在投資市場非常發達的美國，半數以上的家庭投資共同資金，家庭中的大部分資產以基金的形式存在。我們可以借鑒美國普通民眾的投資方式，通過基金實現財富的積累，從而完成平民到富人的飛躍。
買新基金還是買舊基金
基金以其「高收益，低風險」的優勢吸引著廣大投資者，因此基金業在我國迅速發展起來，基金市場上的一些老基金仍然老當益壯，同時新基金也層出不窮茁壯成長。目前，我國已經有400多隻證券投資基金，基金市場也變得越來越復雜。於是，很多投資者就差產生了一個疑問：究竟是投資IPO（首次公開募股）的新基金好，還是投資運作一段時間的老基金好？
其實，基金的新舊與基金的好壞關系並不大，新老基金各有利弊。比如，新基金通常認購費率比較低，但是缺乏歷史參考數據，如果基金公司的基金經理同時也是新人，我們就無法了解其投資策略，更無法判斷其投資能力；而對於老基金來說，我們就有充分的數據可以參考。
在購買老基金是，最根本的一點就是看歷史業績。老基金業績都是有歷史記錄的，而這些歷史業績是投資者作出正確選擇的重要前提條件。在海外成熟的基金市場上，評價一隻基金的優劣，一般至少要看其三年的業績表現。『路遙知馬力，日久見人心。』只有較長時間的觀察，我們才能充分了解一隻基金的投資理念及其應對風險的能力；而一隻經得起考驗的基金，才是我們信任的理財產品。專家建議，在選擇基金時，以下幾方面顯得非常重要
1.自身風險承受能力
我們當然會對新基金的未來收益寄予良好預期，但對新基金產品的風險也必須有充分准備和積極認識。在投資新基金時，一定要做好投資前的自我風險評估。
2。基金管理人的能力
相對於老基金來講，新基金沒有歷史運作作參考，但是基金管理人卻有歷史管理和運作的『成績單』，因此投資者完全可以從旗下其他基金的業績表現，來對新基金的未來做一個大體的判斷。
3.不能類推基金業績
我們在參與創新型基金投資時，如果單單以母版基金的表現作為衡量新基金的標尺，顯然是不全面的。因為市場環境的變化是不可替代的，更不可復制的。因此創新型基金的表現如何，仍然需要得到市場的進一步檢驗

5. 怎樣投資債券基金才能掙錢呢

投資一般分為固定類和權益類，權益類比較常見的就是股票了，而固定累收益產品最常見的就是債券了。

如果你是非專業投資者，只是想理財時配置一部分債券基金，建議直接選市場上規模最大的債券基金就可以。原因：一是規模大說明業績優秀或者穩定得到了市場認可，二是債券本身是低風險低收益的投資，大部分債券基金業績差異很小。

如果你是專業投資者，想選適合自己的基金（符合自己對風險和業績的預期），那就需要閱讀基金的定期投資報告，了解該基金的持倉結構，知道他是什麼風格的。這包括幾方面的持倉信息：

債券類型結構；信用債佔比越大，預期收益越高，但違約風險也越大。

債券期限結構；整體期限越長，在利率下行期間預期收益越高，但利率上行的話會很慘。

債券信用評級結構；信用評級越低，預期收益越高，但違約風險也越大。

持倉集中度；集中度越高，發生風險時損失越大。

歷史的持倉結構調整是否符合市場走勢，說白了就是以前的持倉調整是否能踩對點。

具體操作上，可以先按規模、基金存續期排個序，然後選出歷史業績比較長、業績排名靠前、業績波動較小的10隻，然後逐個閱讀一遍基金投資報告，選出合適自己的。這里要注意的是，存續期要足夠長，經歷過牛熊轉換，這樣的基金才能經受住市場考驗。一般債市的周期在3年左右，所以歷史業績的判讀要跨越3年以上，越長越好。有些基金可能在某些市場環境下表現很好，但可能換個市場風格，業績立馬變臉。

6. 債券基金投資技巧，怎樣投資債券基金

債券基金的投資，相對來說比較簡單。
因為債券基金的業績表現相對其他股票型基金或者混合型基金來說，要更加平穩一些。
所以一般來說債券型基金都是作為資產配置的一種選擇，和其他類型的基金一起投資，起到平衡或者分散風險的作用。
如果單純就債券型基金來說，債券型基金只有兩個最好的買入時機：
一是債券型基金剛發行的時候；
二是整個債券市場遇到比較大的事件，導致債市大跌的時候。
這兩個時候都是買入債券型基金相對更好的時候。

7. 年底前債券基金是否會迎來業績拐點

據新華網 8月中國債券總指數小幅上漲0.90%。與此同時，債券基金業績出現明顯分化，在以轉債投資為主的基金遭受重挫的同時，部分債基領先上漲。
作為業內惟一的超短債基金，嘉實超短債基金因不投資股票、可轉債、不申購新股、債券組合久期控制在一年以內，風險低於債券基金。當債市向好時，嘉實超短債可以從現券價差上獲益；債市調整時，嘉實超短債組合久期不超過一年，可通過較快的再投資享有較高的票息，票息也可彌補小幅凈價損失。據銀河證券數據顯示，截至8月12日，嘉實超短債基金今年以來投資回報率為1.62%，遠超過當前活期存款0.5%的收益水平。
一些機構也認為，目前信用品種收益率已經接近2008年8月債券大牛市開始階段的水平，這為下一階段債市投資營造了良好的外部收益環境。隨著通脹逐步穩定、加息周期步入尾聲，債市正逐步進入「可投資區域」。

8. 債券及債券基金投資從入門到精通/金融投資入門系列 怎麼樣

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9. 我想嘗試買點債券類基金，但對金融投資一竅不通，煩請業內高手給些建議，謝謝！

1.華夏系的基金整體算是一流，品牌也很想當當！
2.華夏現金是一隻貨幣基金 收益率於一年期定期存款相當 可以說根本不會賠錢。
3.今年債市前6個月是牛市，已經漲幅超過6%，個別的基金漲幅超過10%，甚至於有些杠桿基金漲幅超過30%，獲利盤很多了。
4.中國經濟目前下滑勢頭明顯，中國走向貨幣政策寬松的預期還是很明顯的，所以債市還是很有機會的。同時債市期貨的上市，都會影響債市的走向的。
5.現在再介入債市，我不敢說會賺錢，但是如果說是理財（目標收益率不高）的話，還是值得投資的，但要有耐心，耐得住寂寞。
6.再說說華夏債券C，沒有手續費（持有要超過1個月），歷史業績也不錯，中規中矩，5年以來，年平均回報5.96%。

10. 債券型基金投資一般可以達到多少的收益

根據歷史經驗，債券型基金投資一般平均收益率為5--7% .去年以來債券基金出現了一波牛市，相當多的基金收益超過7%，甚至有10%的。但這畢竟不是常態。而在2011年相當多的債券基金都出現了虧損
債券基金也分純債基金，一級債券基金可打新股，二級債券基金可打新股和二級市場買賣股票