㈠ 理財專業實習報告，急需！！！
個人理財
隨著國家一系列財經政策的逐步實施到位，為投資理財市場開辟了更為廣闊的發展空間，明年個人投資理財可謂熱點眾多，歸納起來主要在八個方面：
●炒金：正在步入黃金時期
自從中國銀行在上海推出專門針對個人投資者的「黃金寶」業務之後，炒金一直是個人理財市場的熱點，備受投資者們的關注和青睞。特別是近兩年，國
際黃金價格持續上漲。可以預見，隨著國內黃金投資領域的逐步開放，未來黃金需求的增長潛力是巨大的。特別是在2004年以後，國內黃金飾品的標價方式將逐漸由價費合一改為價費分離，黃金飾品5%的消費稅也有望取消，這些都將大大地推動黃金投資量的提升，炒金業務也必將成為個人理財領域的一大亮點，真正步入投資理財的黃金時期。
●基金：無限風光依然獨好
自1997年首批封閉式基金成功發行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇，去年基金已經明顯超過存款，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據有關資料，今年國內基金凈值已近2000億元，佔到A股股票流通水平的10%以上。據調查，明年許多投資者們依然十分看好基金的收益穩定、風險較小等優勢和特點，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。
●炒股：機會與風險並存
有專家分析，2005年國內股票市場資金供給量有可能達到1500億元以上，資金供求形勢相對樂觀，這對於資金推動型的中國股市無疑是打了一劑強心針。再加上中國證監會對上市公司的業績計算、融資額等提出了更加嚴格的要求，加強了對股市的調控，這將給投資者帶來贏利的機會。但不管怎麼樣，股市的最大特點就是不確定性，機會與風險是並存的。因此，投資者應繼續保持謹慎態度，看準時機再進行投資。
●國債：投資選擇空間越來越大
專家預計，2005年將是國債市場的創新之年，不僅增加了國債品種，使廣大投資者能有更多的選擇。對國債發行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發行的市場化水平，以盡量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為明年的發展重點。由此可見，國債的這一系列創新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。
●儲蓄：老歌能否唱出新調
多年來，儲蓄作為一種傳統的理財方式，早已根深蒂固於人們的思想觀念之中。一項調查表明，大多數居民目前仍然將儲蓄作為理財的首選。有專家分析，今年，一方面因為外資流入中國勢頭仍較旺盛，我國基礎貨幣供應量增加；另一方面政府為了適度控制物價指數和通貨膨脹率的上升，採取提升利率手段，再加上利率的浮動區間進一步擴大。利率的上升，必將刺激儲蓄額的增加，儲蓄這一傳統理財方式有望在明年能成為新的理財熱點。
●債券：再度火爆正成定局
近年來，債券市場的火爆令人始料不及。種種跡象表明，2005年企業債券發行仍有提速的可能，企業可轉換債券、浮息債券、銀行次級債券等都將可能成為人們很好的投資品種。再加上銀監會將次級定期債務計入附屬資本，以增補商業銀行的資本構成，使銀行發債呼之欲出，將為債券市場的再度火爆，起到推波助瀾的作用。
●外匯：投資獲利機會大增
近年來美元匯率的持續下降，使越來越多的人們通過個人外匯買賣，獲得了不菲的收益，也使匯市一度異常火爆。各種外匯理財品種也相繼推出，如商業銀行的匯市通、中國銀行和農業銀行的外匯寶、建設銀行的速匯通等，供投資者選擇。明年，我國政府將會繼續堅持人民幣穩定的原則，採取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發展。因此，有關專家分析，明年在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。
●保險：收益類險種將成投資熱點
與多年來不溫不火的保險市場相比，收益類險種一經推出，便備受人們追捧。收益類險種一般品種較多，它不僅具備保險最基本的保障功能，而且能夠給投資者帶來不菲的收益，可謂保障與投資雙贏。因此，購買收益類險種有望成為明年個人的一個新的投資理財熱點。
對個人理財提出十大忠告：
①在建立個人資產的階段，應當選擇一個沒有風險的簡單的投資機構，最好是採取儲蓄的方式。
②購買住房是一種建立終生資產的行動，所以應當深思熟慮。在採取任何獲得不動產的行動之前，都應當考慮好自己的資金支付能力和支付方式等問題。
③像建立身體健康表一樣建立一個家庭資產情況一覽表，這可以使你隨時了解家庭情況的變化以及有關法規的變化。
(4)使你的個人資產多樣化。在組成你的個人資產的過程中要使固定資產、貨幣資產和金融資產這三者大體處於平衡狀態。
⑤使你的資產增值。一份資產應當根據其確定的目的來增值。投資期限上的錯誤會帶來經濟上的損失。比方說，如果你在投資或存款未到期時提前取出資金，那你肯定會有所損失。
⑥使你的資產活起來。如果你為你的資產選擇的是中長期投資，那就很難考慮這一點，只有短期投資方式才能達到這種目的。
⑦一般來說，你應當關心稅制的執行和它的變化情況，這是管理好你的資產的一方面。
⑧如果有必要改變你的積蓄方針，請不要猶豫。變化投資方向和注重投資安全可使你更好地應付各種形勢。
⑨不要忘了為你的退休做好准備。隨著人的壽命的延長、就業危機等情況的出現，退休前你最好用其他一些投資方式來彌補社會保障措施的不足。
⑩最後，也是最重要的一條，就是要保護好你的家庭。在死亡保險、人壽保險、夫妻理財制度等方面應有所考慮。對於子女或其他遺產繼承者，要考慮好遺產的分配和轉讓問題。這方面的問題如果應付得好，將有利於維護家庭的和睦，並能享受很多的稅收便利。
個人理財成功與否的幾個方面：
1、增加收入；
2、減少支出；
3、加強我們提高未來生活水平的能力；
4、准備退休後的養老金。
㈡ 投資理財職業技能實訓小結
實訓小結：兩周的實訓順利的結束了。《投資理財實訓校內指導書》——當最初這份電子搞拿到時，看到這么一長串的生疏的書名，我感到非常的緊張，生怕學不好掌握不好。因為我們平時的生活畢竟跟個人怎麼理財等接觸不多，所以感到非常的深奧。但這兩周的實訓下來，我感到很有成就，當初對課程的陌生感也消失了。這門實訓課主要是通過填一些表格來讓我們熟悉各種業務操作。這是一門非常有應用性的課程，增加了我們的實踐能力。
要做好一份理財報告，首先要策劃一份理財規劃大綱，不管是個人或者是家庭，都需要有一個模板，根據模板來進行規劃，會減少理財工作量，有效的數據說明會加大理財的說服力。在理財的實訓中，要對理財的家庭或者個人進行一個基本情況的說明，由於實訓中的家庭或者個人的信息是需要假設的，與實際的個人情況有很大的區別，生活在不同地段的、不同環境的個人或者家庭的理財劃也是不同的。在基本假設中，例如，購房型的客戶，需要對地段的房價進行假設、房屋的貸款利率進行假設、或者房屋是以公積金進行貸款的，要對公積金貸款的利率進行假設等等。根據客戶的基本情況、假設條件、和個人的理財目標進行有效的分析，分析可以是定性分析方法和定量分析方法，對客戶的家庭收入支出用資產負債表、現金流量表，對客戶的的資產負債進行分析。 分析完這些之後，對客戶的風險承受能力進行評級，根據客戶的理財目標給客戶進行理財計劃，理財計劃中要針對不同的理財人群進行理財計劃。最後進行理財計劃的實施，在實施過程中要不斷跟蹤客戶的現狀，有效地防範在出現問題之後，能及時地應對。
現在的大學生最缺乏的是實踐，但是在各高校中的實踐機會卻是少之又少，所以我非常感謝學校給了我們這樣好的實訓機會。這些實訓課程在培養我們實踐能力的同時，也扎實了我們專業的基礎和其他相關知識，並將專業理論知識與專業實踐，很好的結合了起來，開闊了我們的視野，增進了我們對銀行或者個人實際理財以及運作情況的認識,為將來踏入社會和職業生涯提前做了准備。
同時,在實訓的過程中,我們遇到了很多問題,經過同學之間的交流與老師的輔導,都順利的解決了.實訓中,我看到了自己的不足,發現了自己在專業理論知識方面的缺陷,也更深刻的認識到財務管理專業不是容易學好的，那需要耐心,毅力和恆心,所以經過這次實訓,我會在以後的學習中更加努力.在實訓中雖然我們都有不少進步，但同時還存在一些問題。我們的工作量其實並不太多，但用兩周的時間來實訓有點浪費時間。尤其是我們期末考試尚未結束，處在考試階段，時間就顯得格外緊張。期望老師在以後的實訓安排的時間能夠合理,考慮到學生的實際情況。雖說很累，但是真的希望學校能夠多給學生這樣實訓的機會。
㈢ 投資與理財專業
在美國，他們的年收入與哈佛MBA的平均年薪相當；
在香港，他們去年的最高收入已超過百萬港元；
在中國，據最新統計，人才缺口超過300萬，已被國家人事部門列為緊缺人才之首；
他即將成為一個超過CPA、MBA的全球第一黃金職業。
他就是國際注冊特許財務策劃師（FChFP）
FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（注冊特許金融分析師）一樣，注冊特許財務策劃師（FChFP）是亞太財務策劃聯會（APFinSA）為理財專業人士所頒發的國際權威認證，代表國際財務策劃標准協會（IFFSA）各個成員國及地區包括英、法、瑞士、澳大利亞、中國、日本、紐西蘭、馬來西亞、新加坡等39個國家和地區的行業標准和最高頭銜。
FChFP項目的認證機構是亞太財務策劃聯會，該協會是亞太地區規模最大、最具影響力的財務策劃組織協會。FChFP證書的操守監管機構是國際財務策劃標准協會（IFFSA），該協會是由亞太財務策劃聯會（APFinSA）及歐盟財務策劃聯會（EFPA）共39個國家與地區聯合組成，是目前全球最大的財務策劃組織及資質認定機構，領導全球財務策劃標准與資格認定，實行行業性的統一標准。
主辦機構：亞太財務策劃聯會（APFinSA）
國際財務策劃標准聯盟（中國）教育發展中心
課程內容
基礎財務策劃（21學時）
宏觀經濟分析
個人財務策劃概念、需求與前瞻
個人與公司財務策劃的區別
金錢的時間值與計算方法
現金流量分析
財務計算器的使用方法及運用
合理計劃退休與安排遺產
財務策劃流程與具體分析
案例分析
投資策劃（21學時）
投資的基本概念
貨幣市場工具與利率
外匯市場
基本分析與技術分析
股票投資與股價評估
債券投資
衍生證券
投資基金
房地產投資
投資組合管理的基本概念
企業融資策劃（21學時）
把「融資」視為商品來交易
為你的「商品」選擇合適的買家
融資模式選擇
包裝你的項目，讓它吸引投資者
資產重組與兼並（案例：借殼上市）
公司治理的發展與企業成長的關系
英美德日與中國公司治理模式的比較
中國民營企業治理現狀和問題（案例）
企業集團的治理模式、機制與核心問題（案例）
企業融資綜合案例一（由案例帶動知識點）
企業融資綜合案例二（由案例帶動知識點）
企業融資綜合案例三（由案例帶動知識點）
企業融資綜合案例四（由案例帶動知識點）
稅務策劃（21學時）
不同商業目的需要的稅收籌劃安排
稅收籌劃的合法與不違法界定與安排
稅收籌劃的不同誘因與選用
稅收籌劃的環境與條件影響
稅收籌劃的內容、方式和基本方法
中國個人稅務籌劃安排之適用與局限
中國房地產投資與股票投資稅務籌劃技巧討
跨境區業務之關聯交易稅務安排
跨境區業務安排之香港稅務制度介紹
中國企業上市與資本運營應注意的稅務安排
中國主要稅務制度的稅務策劃案例分析
如何注冊離岸公司進行稅務籌劃安排
信託業務在稅務籌劃中的應用
風險管理及保險策劃（21學時）
企業風險分類與特點
風險評估、管理方法與技巧
風險管理對企業發展規劃的作用
投資風險管理
融資風險管理
中國社會保障體系現狀
國際社會保障體系介紹與分析
中國保險業的現狀保險合同與保險分類
如何購買保險
保險與財務策劃的關系
高級財務策劃實務及應用（21學時）
中國理財市場發展史
中國理財市場與發達國家的差距
國際、國內理財業現狀、執業環境與前瞻
理財公司能為客人提供的服務
如何成為一名優秀的財務策劃師
理財師的職業道德與操守
如何編寫個人（企業）理財報告書（案例分析）
考前串講
論文報告書的題目和大綱發布
證書頒發：完成注冊特許財務策劃師課程您可以獲得AACTP美國培訓認證協會證書
清華大學結業證書（蓋有清華大學鋼印）
通過注冊特許財務策劃師考試您可以獲得注冊特許財務策劃師證書
（獲得該證書者可以同時在39個會員國及地區注冊執業）
咨詢電話：15810694517 王老師
㈣ 黃金投資理財顧問 實習報告
沒有報告可言 其實就是 行業知識 加 銷售心得