金融保險業務團隊提成考核辦法

㈠ 金融公司如何進行績效考核

一家新成立的金融服務類企業，公司大致格局分為前台，中台，後台。
前台：負責業務拓展與營銷
中台：業務運營管理中心，負責業務處理、評審、盡調、操作、服務等一系列工作。
後台：支持保障中心，為前台中台服務，提供人財物等一系列支持保障工作。
1、前台可以設置寫明確的量化指標
2、後台可以把其他公司的後台部門的績效考核方案作為參照
3、中台是比較頭疼的，如何對於運營管理類部分進行考核，抽取些量化的指標
那麼薪酬可以有基本工資+績效+提成
績效主要看報告的質量 數量 及時性 准確性，和業務人員的團隊合作等等。

㈡ 保險業務績效考核辦法

業務人員管理制度
根據業務人員工作獨特性,公司特擬訂以下相關管理制度:
一、「六嚴禁」
1、嚴禁截留現金貨款，違者處以2~5倍罰款並除名，情節嚴重的追究法律責任。
2、嚴禁私自向客戶借錢，違者處以500~2000元罰款並除名。
3、嚴禁私自倒貨，違者處以500-2000元罰款並除名，情節嚴重的追究法律責任。
4、嚴禁在出差期間拜訪親友，違者處以50-1000元罰款；造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
5、嚴禁酗酒，違者處以300-1000元罰款，造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
6、嚴禁私自向客戶提供任何私人聯系方式，違者處以50-1000元罰款；造成惡劣影響的，公司予以辭退或除名。
二、「六做到」
1、做到保守機密，不向客戶及競爭對手透露價格等機密。
2、做到通訊暢通，不無故關機或失去聯系。
3、做到據實報銷，不隱瞞行銷日程，不瞞報費用。
4、做到愛護公物，不損壞公司物品。
5、做到當日據實填寫日報表，不做假。
6、做到每日下班回公司打卡報道，如遇特殊事件需向主管請示獲得批准。
三、業務中注意事項
（一）用戶詢價或報價注意事項：
1、業務人員聯系客戶時，嚴格按公司公布的價格向客戶書面報價，並記錄備案（含報價時間、客戶名稱、所報價的型號、價格等）。
2、業務人員負責向本轄區的客戶報價，若接到其他區域用戶詢價，須轉接給其他轄區的業務人員或主管。
（二）信息收集注意事項：
1、與客戶交流中要充分了解客戶目前的經營狀況，資信狀況銷售渠道和采購渠道等內容，建立客戶資料檔案，保持雙向溝通。
2、業務人員不應盲目外出，應有所目的，要求外出時查閱前日工作計劃，並需認真、努力完成當日工作任務，有條不絮進行。如事實工作與計劃工作有較大差異時，必須有非常充分理由，否則給予相應處罰。
3、在業務操作過程中遇到困難和問題，反饋時要及時、准確、全面。
4、在鞏固原有客戶的同時，要積極調查市場需求狀況和發展趨勢，搜集新的信息，開拓新市場。
（三）簽定合同的注意事項：
1、簽定合同前，了解客戶資信，做好資信調查，有效防範資金風險。
2、簽定合同時，業務人員對合同文本所規定的條款填寫內容進行認真推敲，逐項填寫完善，不得塗改，嚴格按《合同法》和公司合同簽定規定執行，擬定《產品買賣合同》或《報價單》，並簽章認可，對違規者，視情節輕重給予處罰。
3、合同文本採用公司規定的標准《產品買賣合同》。
（四）資金回籠注意事項：
1、業務人員在合同或訂單簽好後，要確保客戶預付款、定金按合同或訂單註明的金額如期匯到公司帳戶。
2、業務人員要確保產品發出後貨款按合同約定回籠到公司。
3、業務人員拿到客戶匯票後，要仔細檢查，防止出現錯票和假票，防範其風險；
4、業務人員由於工作失誤造成貨款丟失或被騙，承擔全額損失，對配合客戶詐騙公司貨款的，挪用公司貨款等行為,公司將追究其法律責任。
（五）與客戶交往過程中，務必堅持原則，維護公司利益。客戶來訪時，禮貌接待，並將各種資料收藏好，以防止公司機密外泄。
四、日常管理
1、業務部人員每天上午開例會（10分鍾），旨在即時發現問題、解決問題，迅速提高業務能力，總結工作經驗。例會上所有人可以提出自己的觀點、意見及要求，業務主管盡全力當時解答、解決相關問題，當時解決不了的，會在最短時間內予以回應。
2、人員外出時要有防範意識和安全意識，應做好自身的保護工作，以防止發生意外。
3、公司電腦的保管和使用，個人在使用電腦的同時做好保養、維護和管理工作。
4、公司電話及傳真只用於公事，不得因私使用電話，主管負管理責任。
五、其他規定
1、以上制度若有違反，公司按相關規定處罰。
2、本制度自發布之日起執行，解釋權屬公司。
業務人員績效考核辦法

員工績效考核是對員工進行任用、提升、調薪、獎懲、培訓的客觀依據，績效考核的過程和結果也是重要的激勵手段。為保證績效考核有效地進行，特根據業務部的實際情況制定本辦法：
一、考評的目的和用途
1、考評的最終目的是改善業務部員工的工作表現，以達到業務部的經營目標，並提高員工的滿意程度和未來的成就感。
2、考評的結果主要用於工作反饋、報酬管理、職務調整和工作改進。
二、考評的四大原則
1、一致性：在一段連續時間之內，考評的內容和標准不能有大的變化，至少應保持1年之內考評的方法具有一致性；
2、客觀性：考評要客觀的反映員工的實際情況，避免由於偏見等帶來的誤差；
3、公平性：對於同一崗位的員工使用相同的考評標准；
4、公開性：員工要知道自己的詳細考評結果。

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㈢ 保險業務員季度考核

保險業務員都有業務考核呀，考核的條件和營銷部的是一樣的，不同之處在於收展部的業務員公司會分配一些買過保險的客戶給你，而營銷部的完全靠自己找人。買過保險的客戶一般都有保險意識，經濟實力也還可以，相對營銷部來說要好一些，總不用在大街上或者自己的身邊找，因為社會上對保險的認識還不夠，覺著做保險和傳銷差不多，總覺著是殺熟。無論以前是做什麼的，做這行都要做好受打擊、遭誤會等到的心理准備。
待遇電話保險公司基本上沒有無責任一說，只是進去前三個月叫你寫工作日誌，會給你每月500塊，其它的家裡全部跟出單有關，也就是有人買保險你就有錢拿，沒有的話，只有這500塊，而且只是前3個月，之後如果根本沒單，那就一分錢也沒有。當然有單的話收入也上不封頂，而且運氣好的話，會在短時間內，小富一把。前半年的話，如果每月能有人買10000的保費，那你的收入基本都是5000左右。
保險這份工作給人的感覺好像都是口才很好的，其實不是，只要不是打死不說話的，正常人的話，如果有關系，身邊都是有錢人，那基本上就沒問題。如果沒有人脈資源或者人脈資源較差的話，建議還是找份工作比較合適，因為保險這個行業是沒有無責任底薪這一說的。
考核條件都是三個月以考核，剛進去業務員的話是自然月考核，也就是這個月有單了，下個月開始連續三個月為一個考核周期，如果下個月也有單了，那就從下下個月開始的連續三個月為一個考核周期。如果進去的前三個月直接提成拿到2100元了，那就為業務主任，考核還和業務員一樣是自然月，不過好處是接下來的三個月即使提成不夠2100了，可以多2個月的降級，然後做到了又可以變為業務主任，如果不到就降為業務員。經理的話是按季度考核的。不過保險裡面的考核和獎勵是比價復雜的，這個你不用操心，你只要一門心思招人買保險就好了，到時候該給你的錢，公司是不會少一分的。不知道你上面的問題都解釋到沒，我現在就是中國人壽收展部的業務員。

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㈣ 保險公司業務員提成是怎樣提的

1、壽險是長期繳納的，一般各公司都不同，且同一個公司分險種又不一樣，一般在第1年保費能拿到20%-35%的提成，部分好一點的險種可以拿到45%的提成，第1年過後此比例逐年下降，一般第2年就只有10%-15%的提成了，按此一般可以拿到3-6年。

2、產險是每年繳納的，一般車險在15%左右，財產險和意健險高一點，在15%-25%，部分好的險種能達到30%-40%。

擴站資料：

保險公司業務員的提成是分壽險和產險兩種的、我們所說的壽險是長期繳納的、各公司的提成不一樣、同一個公司分險種、提成也不一樣。

壽險、一般在第1年保費中可以拿到20%-35%的提成、一部分好一點的險種可以拿到45%的提成、第1年之後這個比例會逐年下降、第2年就只有10%-15%的提成了、一般可以拿到3-6年。

我們的產險是每都要年繳納的、一般產險的提成在15%左右、財產險提成高一點、在15%-25%、一部分好的險種能達到30%-40%。

還有一個車險、汽車保險業務員的傭金一般在10%-25%左右、假如售出一份3000元的車險、那麼他的提成大約是在300元-750元之間、一個業務能力較強的汽車保險業務員、每個月的工資還是很可觀的。

㈤ 保險續費業務員提成

這個說實話是有可能的但是概率很低保險營銷員的收入來源=底薪+新險種提成+舊險種續費提成+(團隊新加入成員獎勵_+晉升獎勵+團隊獎勵+(團員險種分紅)+福利獎金+(團隊管理補貼獎勵）業務員可以靠業務賺錢也可以靠擴充團隊賺錢當然也可以2者一起現在幫你解釋每個部分1底薪這個根據級別來的業務員精英業務員（也有叫業務主任的）業務經理。。。底薪是不同的2新險種提成這個不同險種的提成是不一樣的3舊險種續費提成保險繳費年限有10年20年終生的所以只要確定購買了以後每年繳費你都能拿到相應提成4晉升獎勵這個和團隊新入成員獎勵是密切相關的不知道平安是怎麼樣的人壽你招3個人升一級6個人又一級9個又一級然後每個人加入你的團隊公司獎勵400還是600一個人5團隊定的業務量完成了公司會獎勵6你的團員做到新單業務了你是領導者的話也是有提成拿的7後面2個你可以看字面意思理解了所以只要你的團隊夠大業務足夠一個月賺她說的哪個數是完全有可能的但是前提是你要做到希望能幫到你謝謝！

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㈥ 理財保險業務員提成多少

保險公司的業務員工資結構基本是「底薪+提成」的結構，底薪很少，一般在當地社保最低工資線上，勉強能維持基本生活需求的樣子，其餘部分全靠提成。

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