❶ 投資與理財需要考什麼證
證書和考試科目
考試時間
可參加考試的專業
備注
1、會計從業資格證（會計上崗證）
（1）初級會計電算化證：
《初級會計電算化》
（2）會計專業知識考試（兩門同時通過方可獲得合格成績單）：
《會計基礎》
《財經法規與會計職業道德》
清遠：一年兩次（6月、12月）
廣州：《初級會計電算化》每月一次，會計專業知識考試一年兩次（6月、12月）。
會計（注冊會計師）專業
會計電算化專業
稅務（稅務籌劃）專業
金融管理與實務專業
投資與理財專業
投資與理財（證券與期貨）專業
資產評估與與管理專業
有意從事會計崗位的學生均可報考。
2、保險人員從業資格證
系內安排
金融系各專業均可報考
3、金蝶erp
系內安排
會計（注冊會計師）、會計電算化專業報考，其他專業亦可報考
4、銀行從業資格證
公共基礎
個人理財、風險管理（可任意選考）
考試時間具體安排見：
www.china-cba.net
有意從事銀行業的金融系各專業學生均可報考。
5、初級會計資格（助理會計師）
《經濟法基礎》、《初級會計實務》
報名時間為每年的9－11月，考試時間為次年5月份。
持有會計從業資格證書的金融系各專業學生均可報考。
建議：會計、會電、稅務、資產專業學生考取。
6、證券從業人員資格
基礎科目：《證券市場基礎知識》
專業科目：《證券交易》《證券發行與承銷》《證券投資分析》《證券投資基金》
每季度一次。一般是4、6、10、12月份考試。
主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考
有意從事證券業的學生。
7、期貨從業人員資格
《期貨基礎知識》
《期貨法律法規》
考試時間為：每年五次，一般是3月、5月、
6月、8、9月、10月、11月。
主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考
有意從事期貨業的學生。
8、助理理財規劃師
理論知識：《職業道德》、《理論知識》、
實操知識：《專業能力》
每年考試兩次，考試時間分別為5月中旬和11月中旬
稅務（稅務籌劃）和資產評估與管理專業需從事金融相關工作滿一年以上方可報考，其他專業在校期間均可報考。
一般大學三年級同學方可報考。在校學生必須由系組織團體報名
9、注冊會計師
《會計》、《審計》、《財務成本管理》、
《經濟法》、《稅法》《公司戰略與風險管理》。
報名時間為每年的3月中旬至4月中旬，考試時間為每年9月第二或第三個周末舉行。
主要是會計（注冊會計師）專業、會計電算化專業、稅務（稅務籌劃）專業報考，其他專業亦可報考
一般大學三年級同學方可報考。
❷ 學投資理財要考哪些證
證書和考試科目
考試時間
可參加考試的專業
備注
1、會計從業資格證（會計上崗證）
（1）初級會計電算化證：
《初級會計電算化》
（2）會計專業知識考試（兩門同時通過方可獲得合格成績單）：
《會計基礎》
《財經法規與會計職業道德》
清遠：一年兩次（6月、12月）
廣州：《初級會計電算化》每月一次，會計專業知識考試一年兩次（6月、12月）。
會計（注冊會計師）專業
會計電算化專業
稅務（稅務籌劃）專業
金融管理與實務專業
投資與理財專業
投資與理財（證券與期貨）專業
資產評估與與管理專業
有意從事會計崗位的學生均可報考。
2、保險人員從業資格證
系內安排
金融系各專業均可報考
3、金蝶erp
系內安排
會計（注冊會計師）、會計電算化專業報考，其他專業亦可報考
4、銀行從業資格證
公共基礎
個人理財、風險管理（可任意選考）
考試時間具體安排見：
www.china-cba.net
有意從事銀行業的金融系各專業學生均可報考。
5、初級會計資格（助理會計師）
《經濟法基礎》、《初級會計實務》
報名時間為每年的9－11月，考試時間為次年5月份。
持有會計從業資格證書的金融系各專業學生均可報考。
建議：會計、會電、稅務、資產專業學生考取。
6、證券從業人員資格
基礎科目：《證券市場基礎知識》
專業科目：《證券交易》《證券發行與承銷》《證券投資分析》《證券投資基金》
每季度一次。一般是4、6、10、12月份考試。
主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考
有意從事證券業的學生。
7、期貨從業人員資格
《期貨基礎知識》
《期貨法律法規》
考試時間為：每年五次，一般是3月、5月、
6月、8、9月、10月、11月。
主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考
有意從事期貨業的學生。
8、助理理財規劃師
理論知識：《職業道德》、《理論知識》、
實操知識：《專業能力》
每年考試兩次，考試時間分別為5月中旬和11月中旬
稅務（稅務籌劃）和資產評估與管理專業需從事金融相關工作滿一年以上方可報考，其他專業在校期間均可報考。
一般大學三年級同學方可報考。在校學生必須由系組織團體報名
9、注冊會計師
《會計》、《審計》、《財務成本管理》、
《經濟法》、《稅法》《公司戰略與風險管理》。
報名時間為每年的3月中旬至4月中旬，考試時間為每年9月第二或第三個周末舉行。
主要是會計（注冊會計師）專業、會計電算化專業、稅務（稅務籌劃）專業報考，其他專業亦可報考
一般大學三年級同學方可報考。
❸ 投資理財專業必考什麼證件及證件通過需要條件！
理財規劃師 「Certified Financial Planner」簡稱CFP。
《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。理財師必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。
目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。
培訓內容包括個人財務規劃原理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務籌劃及遺產規劃這五個模塊。金融理財師不是一個從業資格證書，而是一個水平資格證書。
在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），認證證書名稱：Certified FinancialPlanner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP證書是目前世界上最權威的理財顧問認證項目，持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，
❹ 請問從事投資理財人員應該考那幾個證件啊
可以試試 理財規劃師 「Certified Financial Planner」簡稱CFP。
在國家勞動和社會保障部公布的第五批53項職業標准中，理財規劃師作為一種新認定職業列在其中。
據了解，《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。理財師必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。
目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。
據透露，去年國內已經正式推出中國金融理財師認證項目。該項目由中國人民銀行研究生部、北京大學、清華大學共同研發，培訓內容包括個人財務規劃原理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務籌劃及遺產規劃這五個模塊。中國金融教育發展基金會金融理財師標准委員會（簡稱標准委員會）主任委員劉鴻儒教授稱，金融理財師不是一個從業資格證書，而是一個水平資格證書。他透露，在制定好標准、職業道德准則之後，標准委員會今年要在中國舉辦第一次中國金融理財師資格考試。
在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），認證證書名稱：Certified FinancialPlanner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP證書是目前世界上最權威的理財顧問認證項目，持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國，CFP持證人的平均年薪高達11萬美元。
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。現在，CFP不單是在美國，在英國、法國、德國、瑞士、西班牙、義大利等歐洲各國，以日本為首的新加坡、馬來西亞、韓國、澳大利亞、紐西蘭等亞洲、澳洲各國和中國香港地區，加拿大、南非等世界各地都有組織。目前，中國內地的CFP資格認證體制的導入工作也在積極的籌備當中。
❺ 金融行業一般要考取哪些證呢
各種從業資格，比如銀行從業資格，證券，期貨從業資格，保險代理證
❻ 投資與理財可以考哪些證
證書和考試科目 考試時間 可參加考試的專業 備注 1、會計從業資格證（會計上崗證）（1）初級會計電算化證：《初級會計電算化》（2）會計專業知識考試（兩門同時通過方可獲得合格成績單）：《會計基礎》《財經法規與會計職業道德》 清遠：一年兩次（6月、12月）廣州：《初級會計電算化》每月一次，會計專業知識考試一年兩次（6月、12月）。 會計（注冊會計師）專業會計電算化專業稅務（稅務籌劃）專業金融管理與實務專業投資與理財專業投資與理財（證券與期貨）專業資產評估與與管理專業 有意從事會計崗位的學生均可報考。 2、保險人員從業資格證 系內安排 金融系各專業均可報考 3、金蝶ERP 系內安排 會計（注冊會計師）、會計電算化專業報考，其他專業亦可報考 4、銀行從業資格證公共基礎個人理財、風險管理（可任意選考） 考試時間具體安排見： www.china-cba.net 有意從事銀行業的金融系各專業學生均可報考。 5、初級會計資格（助理會計師）《經濟法基礎》、《初級會計實務》 報名時間為每年的9－11月，考試時間為次年5月份。 持有會計從業資格證書的金融系各專業學生均可報考。 建議：會計、會電、稅務、資產專業學生考取。 6、證券從業人員資格基礎科目：《證券市場基礎知識》專業科目：《證券交易》《證券發行與承銷》《證券投資分析》《證券投資基金》 每季度一次。一般是4、6、10、12月份考試。 主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考 有意從事證券業的學生。 7、期貨從業人員資格《期貨基礎知識》《期貨法律法規》 考試時間為：每年五次，一般是3月、5月、 6月、8、9月、10月、11月。 主要是金融管理與實務專業、投資與理財專業、投資與理財（證券與期貨）專業報考，其他專業亦可報考 有意從事期貨業的學生。 8、助理理財規劃師理論知識：《職業道德》、《理論知識》、實操知識：《專業能力》 每年考試兩次，考試時間分別為5月中旬和11月中旬 稅務（稅務籌劃）和資產評估與管理專業需從事金融相關工作滿一年以上方可報考，其他專業在校期間均可報考。 一般大學三年級同學方可報考。在校學生必須由系組織團體報名 9、注冊會計師《會計》、《審計》、《財務成本管理》、《經濟法》、《稅法》《公司戰略與風險管理》。 報名時間為每年的3月中旬至4月中旬，考試時間為每年9月第二或第三個周末舉行。 主要是會計（注冊會計師）專業、會計電算化專業、稅務（稅務籌劃）專業報考，其他專業亦可報考 一般大學三年級同學方可報考。
❼ 金融投資理財專業考哪些證
這么幾個是比較有含金量的：
注冊會計師CPA
ACCA
CFA特許金融分析師
FRM風險管理師
SAC證券從業資格證
❽ 做一個金融理財師，要考那些證書
金融理財師認證制度在中國分為兩級，即AFP（金融理財師）和CFP（國際金融理財師），AFP是考取CFP證書必經階段。
CFP國際金融理財師，是國際金融理財標准委員會自2008 年初開始，面向全球財富管理和私人銀行領域專業人士推出的高端國際資格認證。
金庫網作為創造金融理財師的搖籃，自2007年成立以來，依託國際金融理財標准委員會（中國）強大的專家團隊、北京當代金融培訓有限公司資深教研隊伍，組建了有著專業金融知識及實務經驗的金融教育研發團隊，為金融領域多項國際資格認證培訓，並提供繼續教育網路學習的服務。
為什麼說銀行從業人員必須要考AFP金融理財師呢？
金融行業急需理財專業人士
國內經濟的持續增長和個人財富的迅速增加，理財市場規模日益擴大。很多居民雖然有投資意識，卻沒有經驗，迫切需要得到理財指導。
國內各大銀行尤其是商業銀行抓住機遇迎接挑戰，搶灘VIP客戶市場，急需理財人才，提升理財服務水平，給客戶提供更多更好更全面的理財服務。
金融理財行業競爭加劇 招聘面試的門檻升高
截止2015年12月31日，由國際金融理財標准委員會認證的中國大陸AFP持證人數為16萬多人，CFP持證人數達到4多萬人，由於專業人才匱乏，如今，理財師職業已成為職場「金飯碗」，具有寬廣的發展空間和優厚的薪酬待遇。可以預見，在高職、高薪的雙重誘惑之下，將有越來越多的人通過考證獲得理財師的「身 份 證」。
❾ 投資理財專業資格證書有哪些
分析職業前景：國內最具吸引力的新職業隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對股票、基金、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。據了解，一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國內存在20萬專業理財規劃師的缺口。人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷上漲。據了解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場行情，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。能力要求：四項基本素質要具備●擁有專業資格認證2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。●具有豐富的從業經驗理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。●能夠制定專業理財方案一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。●誠信服務的從業態度在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。深造指導：因人而異選擇學習方向●系統學習投資理財的內容理財是個綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。●選擇適合自己的方向理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、證券經理、基金經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。●注重實戰演練由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。證書詳解8張主流理財資格證書■國家理財規劃師（ChFP）認證證書2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。頒證部門：國家勞動和社會保障部。■注冊金融分析師（CFA）認證證書有「全球金融第一考」之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業資格認證，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）於1963年設立的，是目前全球規模最大的職業考試，也是全美重量級財務金融機構分析從業人員必備的證書。該證書在全球金融領域內受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。適合人群：CFA考試側重於投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業的博士或碩士。證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。考試內容：涉及職業道德准則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統計等。頒證部門：美國投資管理與研究協會(AIMR)。■國際金融理財師（CFP）認證證書CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(Inter?鄄，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。頒證部門：國際金融理財標准委員會(FPSB)。■注冊財務顧問師（CFC）認證證書CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名。考試內容：CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。頒證部門：理財規劃顧問師標准協會(IFC)。■特許財富管理師（CWM）認證證書CWM證書由美國金融管理學會（，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。該證書注重實戰與實務，在資產配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。適合人群：具有金融等相關行業的工作經歷，英語能力強。證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。頒證部門：美國金融管理學會（AAFM）。■注冊財務策劃師（RFP）認證證書RFP（RegisteredFinancialPlanners）證書由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入長江三角洲地區緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。到目前為止，美國注冊財務策劃師協會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區。美國注冊財務策劃協會最近亦於希臘成立分部方便招收東歐地區會員。全世界注冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區，RFP會員也已達到3000多人。適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者。考試內容：RFP認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計劃及遺產計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰性。頒證部門：美國注冊財務策劃師協會（RFPI）。■國際注冊財務顧問師（RFC）認證證書由美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）推出並負責認證工作。國際注冊財務顧問師（RFC）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。適合人群：在保險行業的從業人員。考試內容：主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規等。實務操作部分，需要學員在結束培訓後一個月內交出實務案例報告。要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員。頒證部門：美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）。■特許理財顧問師（ChFC）認證證書ChFC認證（CharteredFinancialConsultant）於1982年由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(AmericanCollege)創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。適合人群：具有3年以上金融行業相關工作經驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎。考試內容：共有8門核心考試課程，其中理財規劃的步驟和環境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃基礎等6門為必考科目，另外2門可從金融系統、理財規劃實務、遺產規劃實務和退休計劃中的財務決策中任意選擇。頒證部門：美國學院(AmericanCollege)。觀點考取資格認證僅是第一步中國理財規劃師從無到有也就是最近一兩年的事，因此大多數有志人士都從考取一張認證起步。由於理財行業的特殊性，對從業人員的素質和能力要求特別高。一般來說，職業資格認證是理財從業人員的准入門檻，有了相關資格證書，求職就業就會具有一定的競爭力。理財規劃師考試有一定的門檻，對報考者的學歷、從業經驗、道德水準等都有較高的要求，並設置了培訓、考試、實踐等多個認證環節，很多國際認證還採用全英文試卷。因此，考生報考前要根據自己的實際情況報考，並且做充分的准備。以個人的從業經驗來看，獲得證書只代表你能入門，但並不能夠證明你是一名優秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業的理財顧問，在業務上，學習能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領域都要有所了解，並在某一個領域要非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。專業知識的積累和專業能力的培養都需要一個很長的過程，通常要經過3-5年的積累，才能達到一定的水平，通過不斷的實踐在業內獲得比較好的口碑。因此，提醒准備報考理財證書的人士，在參加培訓過程中，應以強化專業基礎、掌握專業技能、增長見識為目的，並在實踐中學以致用，而不能為了一紙證書走「應試」路線。此外，考證僅僅是起步，要想成為一名優秀理財師，關鍵還在於平時工作中的實際鍛煉。