用基金模式做供應鏈金融

Ⅰ 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

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供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

Ⅱ 供應鏈金融模式有哪些求詳細

簡單理解就是供應商期票兌現與轉換

Ⅲ 什麼是供應鏈金融模式

供應鏈金融模式是建立在核心企業對供應商的應付賬款基礎上，通過保理公司風控和平台自有風控兩道環節做風控調研，供應鏈融資項目的真實性、透明度以及還款能力都相對較高。互聯金融比較有代表性的供應鏈金融公司有：沃普惠、海爾金融、希望金融。

Ⅳ 什麼是供應鏈金融，它的融資模式有哪些

供應鏈金融的定義：就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。即把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。
供應鏈金融的融資模式：
應收類：應收賬款融資
預付類：未來貨權融資模式分析
存貨類：融通倉融資模式分析

Ⅳ 什麼是供應鏈金融，有理財平台嗎

供應鏈金融簡單地說，就是基金，信託或理財平台將客戶的資金用於投資各類供應鏈企業的理財產品，投資供應鏈理財產品的風險較小，且收益較高。供應鏈金融行業測評收益比較高是易投資，國內第一家做醫療供應鏈金融的平台，專於醫療供應鏈業務模式，2018中國物流與供應鏈金融優秀企業

Ⅵ 什麼是供應鏈金融供應鏈金融的模式有哪些

供應鏈金融主要有四種模式，基於風控依據不同：

一、基於對「物權」掌控的「保兌倉」和「融通倉」模式；

二、基於核心企業強大「信用」的「應收應付保理」和「白條」預付模式。

Ⅶ "什麼是供應鏈金融供應鏈金融的模式有哪些

供應鏈金融的本質就是企業向金融機構貸款或者融資，既然是貸款，就需要企業給金融機構一個保障，企業通過名下車輛、房屋、原材料等作為抵押品來獲得金融機構的授信額度，當然除了這些之外，企業日常的經營活動也將作為企業授信額度的重要考量，應收賬款就是重要的參考依據。
一般來說一家穩定企業其上下游都是固定的，比如上游的原材料商以及下游的銷售商，如果合作時間足夠長，其關系應該是非常穩定的，假設這家企業上下游企業向銀行借款，由這家企業做擔保，銀行是願意借款的，而這個也是供應商金融的基本原理。

其他的模式還包括，一家企業為了生產經營的穩定，願意根據為上游供應商和下游經銷商提供擔保，向金融機構申請一個固定的授信額度，同時輔以其他保障措施（比如借款企業的股權質押、名下廠房或生產原材料抵質押等）。
除此以外，供應鏈金融還能衍生出多種模式。比如選擇和商品交易所、專業批發交易市場合作，為成員企業提供融資服務，模式和原理上與跟倉儲物流企業合作類似；也可以打破傳統的「1+N」模式（即僅為核心企業關聯的上下游企業服務模式），為不同領域中相關聯企業提供服務。舉個例子，比如上游企業是生產辦公傢具，然後該市的機關單位，通過政府采購平台向這家企業采購辦公桌椅；再比如謀經銷商主營煤炭業務，上游對接國有煤礦，下游對接的是大型鋼鐵企業，如果經營穩定，也可以申請貸款。

Ⅷ 供應鏈金融是有哪些模式，瑞通供應鏈金融平台做的怎麼樣

供應鏈金融是一種服務於供應鏈節點企業問交易的綜合融資方案供應鏈金融的實質是幫助企業盤活流動資產，即應收、預付和存貨。因此通常將產品分為三類：應收類、預付類和存貨類。
應收類產品幫助上游企業將應收賬款轉換成現金或應付票據;預付類產品則幫助下游企業擴大了單次采購額，提高了采購能力，將本應即期支出的現金資產轉換為短期借款或應付票據;現貨質押更為直接，以企業的存貨作為擔保方式，換取流動性更強的現金資產。
供應鏈金融融資模式的綜合應用
瑞通供應鏈金融服務應收賬款融資、保兌倉融資和融通倉融資，訂單融資，倉單融資，票據貼現其中供應鏈金融中三種比較有代表性的融資模式，適用於不同條件下的企業融資活動。但這三種融資模式又是供應鏈金融中幾大主要業務模塊，可以將其進行組合後形成一個涉及供應鏈中多個企業的組合融資方案。
供應鏈金融可以解決中小企業供應鏈中資金分配的不平衡問題，打通上下游物流鏈、資金鏈、商流、信息流，提升整個供應鏈的群體競爭力。