1. 金融行業都有哪些崗位,崗位職責又是什麼
有投融資項目經理,金融顧問,財務總監。
參與項目談判,組織項目的協調與執行。
積極尋求項目資源,負責項目進展情況的跟蹤與聯絡,制定項目可行性報告。
挖掘和引導客戶需求,通過對客戶高層的公關談判,引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
2. 金融行業都有哪些崗位,崗位職責又是什麼
1、金融行業都有崗位以及崗位職責:
①崗位:有投融資項目經理,金融顧問,財務總監。
②參與項目談判,組織項目的協調與執行。積極尋求項目資源,負責項目進展情況的跟蹤與聯絡,制定項目可行性報告。挖掘和引導客戶需求,通過對客戶高層的公關談判,引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
③金融投資顧問是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專戶理財服務的過程中,第一個遇到的服務者就是投資顧問,並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和 投資常識,了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求,幫助客戶確定理財目標.量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據,與客戶充分溝通,達成一致。調整 投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持當前的資產配置或根據客戶的 財務目標或投資期限的改變做出調整。
3. 理財經理工作內容
銀行客戶經理的工作職責:1、通過集中商業銀行內部各種可用資源,向目標客戶大力營銷金融產品,提供優質金融服務,搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新,實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務,並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施,並直接服務於客戶的專業技術人員(銀行作為特殊的企業,其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員)。該崗位的服務對象的行業具有多樣性,客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(3)金融理財銷售崗位職責描述擴展閱讀:銀行客戶經理考核流程:第一步:申請崗位能力考核,個人相關資料經審核通過後參加統一培訓(不少於40個課時);第二步:參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核;第三步:參加考核之後20個工作日內,公布成績;第四步:成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書(參加考核後30個工作日)。銀行客戶經理證書頒發:(一)、頒證機構簡介考試合格者,由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》;同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》(二)、證書頒發:說明:欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書,除符合申報資格外,必須參加培訓及考試且成績合格,方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發,頒發時間為考試後三十個工作日。(三)、證書實行全國統一編號,在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理(BCM)官方網站進行查詢。
4. 金融投資顧問是什麼職業工作內容有哪些
可以從事的崗位有很多,例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等
介於每個人的情況都有所不同,以拿CFA從業者的投資分析師為例,為大家普及了金融人的職業發展之路。
一、Analyst(分析員)
投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program,剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師,工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等等,然後交給associate進一步review和加工。
研究結束,要使用PPT將研究結果呈現出來,所以這個崗位也會經常用到PPT。當然,作為一個初級崗位,很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情,總是就是投行工作的基礎,也是鍛煉人的崗位。
這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷,大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的,有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了,可以極大的縮短在基層工作的時間,兩年甚至很短時間就可以成為Associate,也就是我們要談的下一個崗位。
二、Associate(副經理)
Associate是比Analyst高一級的職位,要麼是從Analyst晉升而來,要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導,Associate仍然要做一些分析類的工作,不過是有點技術含量的工作,負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排,分配任務,承擔administrativework,並且主要負責與客戶的溝通。
雖是領導,Associate的工作並不輕松,每天需要加班加點,並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景,所以很喜歡的MBA或者CFA持證人,即便是只通過了CFA二級考試,也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間,然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。
三、VP(副總裁或經理)
如果你順利進入到VP階段,那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物,工作要指導Associate和Analyst,同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。
VP的工作主要由兩大塊組成,一是充當projectmanager的角色,當D或MD接到deal的時候,負責executingthedeal,二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates,並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易,要得到晉升更不容易,行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升,除了經驗、能力、運氣,各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試,提交證書申請,如果已經是CFA持證人,那真是極好的。
四、Director(總經理、董事)
根據投行的規模不同,Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判,交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似,不過焦點在重要的客戶上。
五、MD(董事總經理)
Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任,參與公司的整體戰略及業務方向制定。
MD再往上發展就會去做各個分支的管理人,或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。
以上是一個典型的投行職稱序列,有些金融機構會設置一些中間職稱,比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等,唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。
當然,CFA的在職業發展上的幫助不止如此,從職業發展的角度,一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書,能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞,國內也出現了很多風投成功的案例,想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數,如果沒有一張高含金量的CFA證書,恐怕連門檻都進不去呢。
5. 理財顧問具體工作內容是什麼
理財顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。
6. 銀行理財經理有什麼工作職責
銀行理財經理的主要工作是:根據市場需要,向用戶推廣公司的產品,從而完成部門銷售指標;向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。
銀行理財經理的主要職責是:完成債券、回購、存款等日常交易工作;進行各種投資策略的研究、設計、實施;跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化,及時提供投資建議;在投資過程中執行各項風險管理制度,嚴格控制風險;撰寫投資策略報告和投資組合報告等。
(6)金融理財銷售崗位職責描述擴展閱讀:
例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品,她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率,經過考慮,這位女士決定購買一款。
每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門,在這個部門了里有一位理財經理,銀行理財經理的作用很大,且不可或缺。
7. 基金銷售人員崗位職責
一、基金銷售經理崗位職責
1、機構客戶的開拓、維護與服務工作,為機構客戶提供固收類基金產品資產配置服務,並協助客戶完成交易;
2、撰寫投資建議書、策略分析報告、產品說明書等各類型材料,為客戶提供持續的產品信息和研究報告;
3、配合基金產品發售,策劃和組織各類研討會等營銷活動等。
基金銷售主管崗位職責
1、銷售管理職位,負責其功能領域內主要目標和計劃;
2、制定、參與或協助上層執行相關的政策和制度;
3、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估;
4、負責組織的銷售運作,包括計劃、組織、進度控制和檢討;
5、協助銷售總監設置銷售目標、銷售模式、銷售戰略、銷售預算和獎勵計劃;
6、建立和管理銷售隊伍,完成銷售目標;
7、從銷售和客戶需求的角度,對產品的研發提供指導性建議。
二、基金銷售崗位職責
1、根據公司的理財產品,制定和實施相應的銷售計劃,並完成銷售目標;
2、負責開發拓展高凈值客戶,並對客戶和渠道進行維護,向客戶提供專業投資建議;
3、組織銷售人員定期開展業務學習和培訓,不斷提高銷售人員的業務能力;
4、協助公司定期舉辦金融類相關活動。
5、負責客戶的開發和維護;達成基金銷售業績;
6、制定工作計劃並快速推進;
7、負責與銀行、證券、保險、信託等第三方中介機構或個人建立合作關系、持續服務;
8、負責公司的基金產品的推廣;
9、收集並統計市場信息和客戶建議,並及時整理信息並反饋給公司,為公司提供合理的建議。
10、制定基金銷售方案,明確銷售渠道和策略,整理目標客戶數據;
11、負責銀行、機構、第三方理財、個人大客戶的開發和維護,實現基金銷售業績;
12、負責投資者與銷售渠道的建立與溝通;負責管理基金產品的售前與售後服務,向投資者提供優質服務;
13、及時掌握行業市場動態,並匯報相關領導;
14、配合公司進行市場宣傳、品牌建設等工作。
8. 金融產品銷售主要是做什麼的
Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》
我截了其中一部分,文章對銷售工作的一些細節都有介紹到,希望我的回答對你有幫助。
銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候,僅僅是櫃台交易作業,那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候,整個分支的設置布局發生了改變,行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變,分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程,專門針對在分行理財業務的服務銷售流程,每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作,來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程,也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例,每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時,即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。
第一步(step1):識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管(也就是大堂經理,或者是引導員),迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先,迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶:
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶,即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作;
如果是一般理財客戶則交由低櫃區(非現金櫃)的個人理財經理來服務並做後續的銷售;
如果只是一般戶,則交由業務助理幫助辦理,這部分客戶一般沒有太多的資金理財,多數不做銷售,只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。
第二歩(step2):KYC——了解你的客戶
當理財業務人員(貴賓理財經理或個人理財經理)接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時,理財經理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客戶,讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是:
1.收集客戶個人資料,藉此了解客戶資金的來源,以符合「洗錢防制」規定,對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料,通過問詢了解客戶的理財需求,發現銷售線索,為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中,KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別,現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料(姓名、性別、聯系地址、聯系方式),還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等,這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格,規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。
第三步(step3):即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後,已初步掌握客戶的一些理財需求,在幫助客戶辦理業務(例如開戶)的同時,應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品,也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始,根據經驗,如果是直接向客戶推銷產品,可能會引起客戶的反感,對理財人員產生戒心。同時,考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感,不太願意啟齒談論個人財力狀況,而一些客戶對投資理財知識很陌生,如何切入去跟客戶談投資理財的話題?根據經驗,可以通過一些簡單的銷售工具(sales kits)來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例,對於第一次接觸的客戶,較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」,顧名思義,理財健診的意思就是像醫生診斷一樣,通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理,發掘客戶的理財需求,提供專業的理財建議,向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統,這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後,電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配,告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上,適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃,理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中,理財人員將事先准備好的銷售工具(如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等)根據對客戶KYC後需求的了解,逐一向客戶介紹,幫助客戶了解理財規劃的好處,並推介適當的產品。