基金對外投資審批流程

A. 基金運作流程

證券公司買賣基金流程：
1、在銀行辦理銀行卡
2、證券公司辦理證券賬戶卡、資金賬戶，第三方存管，網上交易等。
3、在證券公司和網上買賣lof和封閉式基金。

銀行買賣開放式基金：
1、在銀行辦理銀行卡和證券基金卡（可選擇注冊網上銀行）
2、在銀行櫃台或者網上就可以買賣基金了。 如何發揮最大收益，就選擇老牌基金和業績好的基金。最大收益就選指數基金了，跟大盤漲而漲，

B. 企業境外投資備案流程有什麼

境外投資備案證書分為兩種：
1.新設
2.並購
什麼是企業境外投資證書？
是指在國內依法設立的企業通過新設、並購及其他方式在境外擁有非金融企業或取得既有非金融企業所有權、控制權、經營管理權及其他權益的行為。
企業境外投資證書什麼時候會用到？
當境內企業需要對境外企業進行新設，並購等行為，需要對外投資的時候，出具此證書。
1.發改委立項，取得發改委的立項備案（或批復，看投資額）
2.商委對外投資批准證書
公司的資產負債率不能高於70%
上海企業申請境外投資備案的資料
1.境外投資備案表。企業通過商務部」按要求填寫列印，並加蓋企業印章
2.企業營業執照復印件（加蓋公章）。
3.對外投資設立企業或並購的相關章程（合同、協議）。復印件加蓋公章，外文文件請附翻譯件。
4.相關的董事會決議或出資決議。復印件加蓋公章。
5.境內投資主體企業的經審計的財務報表（全套）。復印件加蓋公章。
6.前期工作落實情況說明（包括：盡職調查、可研報告、投資資金來源情況的說明、投資環境分析評價等）。加蓋公章。
提供辦理企業境外投資證書需要什麼條件和材料,包括前期工作落實情況說明,境外投資備案,對外投資,企業對外投資的詳細產品價格、產品圖片等產品介紹信息。
上海企業申請境外投資備案的流程
這個證書的流程與部門有： 商務委與發改委、銀行
辦理境外投資備案（ODI備案）辦理要求與流程詳解
辦理境外投資備案（ODI備案）辦理要求與流程詳解：國內企業需要開拓境外業務成立境外子公司情況下，境外公司需要國內主體公司輸送資金到境外做為運營、開拓市場、投資項目等目的時候就需要到境外投資備案。主要目的就是向商務部發改委發起申請對這筆資金的匯出做合規合法化說明。

一、境外投資備案基本要求
1.敏感行業不可投。
敏感行業包括：
（1）舞器裝備的研製生產維修；
（2）跨境水資源開發利用；
（3）新聞傳媒；
（4）需要限制企業境外投資的行業：1）房地產2）酒店3）影城4）娛樂業5）體育俱樂部6）在境外設立無具體實業項目的股權投資基金或投資平台。
2.敏感地區不可投。
敏感國家和地區包括：
（1）與我國未建交的國家和地區；
（2）發生戰zeng、內亂的國家和地區；
（3）根據我國締結或參加的國際條約、協定等，需要限制企業對其投資的國家和地區；
（4）其他敏感國家和地區
3.投資額大於3億美元有限制。中方投資額，是指投資主體直接以及通過其控制的境外企業為項目投入的貨幣、zheng券、實物、技術、知識產權、股權、債權等資產、權益以及提供融資、擔保的總額。

4. 境內主體需達到，境內公司成立滿1年以上，審計報告需達到要求。

C. 如何辦理私募基金備案私募基金備案條件及流程

辦理私募基金備案管理的要求：

首先要求私募投資基金管理人在私募基金募集完畢之日後20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行基金備案，

並根據私募基金的主要投資方向註明基金類別，如實填報基本信息。基金業協會對備案的私募基金信息予以公示。

另外在辦理私募基金備案時，私募基金管理人必須登記：

1.私募基金管理人應當向基金業協會履行基金管理人登記手續並申請成為基金業協會會員。

2.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統，如實填報基金管理人基本信息、

高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合夥人基本信息、管理基金基本信息。

辦理私募基金備案所需材料：

1.公司營業執照副本

2.稅務登記證副本

3.組織機構代碼證副本

4.法人身份證電子版、股東身份信息

5.所有高管人員一寸照片

D. 在私募股權基金的成立過程中，政府審批、法律法規等方面具體有哪些點是需要特別注意的

根據相關法律法規、監管政策，刺蝟梳理了私募投資基金的合格投資者、募集機構、募集賬戶和募集行為等法律合規要點，部分內容依據《私募投資基金募集行為管理辦法(試行)》(徵求意見稿)撰寫。供各位讀者參考。

主要法規

《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《基金法》)
《中華人民共和國信託法》(簡稱《信託法》)
《私募投資基金監督管理暫行辦法》(簡稱《私募監管辦法》)
《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》(簡稱《登記備案辦法》)
《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》(簡稱《規范登記公告》)
《私募投資基金管理人內部控制指引》(簡稱《內部控制指引》)
《基金業務外包服務指引（試行）》(簡稱《基金外包指引》)
《私募投資基金信息披露管理辦法》(簡稱《信息披露辦法》)
《基金從業人員執業行為自律准則》(簡稱《執業自律准則》)

一、合格投資者

1、投資者人數

私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數累計不得超過《基金法》《公司法》《合夥企業法》等法律規定的特定數量。

契約型基金投資者人數不超過200人，有限合夥型基金、有限責任公司型基金均為50人以下，股份有限公司型基金為2人以上且不超過200人。

投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓後投資者人數應當符合前述規定。

2、合格投資者

（1）認定標准

私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：

第一，凈資產不低於1000萬元的單位；
第二，金融資產（包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等）不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。

下列投資者視為合格投資者：

第一，社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；
第二，依法設立並在基金業協會備案的投資計劃；
第三，投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；
第四，中國證監會規定的其他投資者。

（2）穿透計算

以合夥企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資於私募基金的，私募基金管理人或者募集機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，並合並計算投資者人數。

但是，社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；依法設立並在基金業協會備案的投資計劃等投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合並計算投資者人數。

（3）拆分轉讓

任何機構和個人不得為規避合格投資者標准募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的產品，或者將私募基金的份額或其收益權進行拆分轉讓，變相突破合格投資者標准。

募集機構應當對投資者盡到合理的注意義務，確保投資者以書面方式承諾為其自己購買私募基金，在基金合同中約定轉讓條件。任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。

二、募集機構

私募基金的募集（銷售）機構應當是私募基金管理人或在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格並成為基金業協會會員的機構。私募基金管理人不得聘請沒有業務資格的機構進行私募基金的募集活動以及推薦客戶、代理收付等變相募集的活動。從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。

私募基金管理人和募集機構均應當誠實信用、謹慎勤勉地履行職責，私募基金管理人不得因委託募集免除其法定責任，募集機構及其從業人員不得從事侵佔基金資產和客戶資產、利用基金未公開信息進行交易等違法活動。

三、募集賬戶

1、募集結算資金

募集結算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者賬戶與私募基金財產賬戶或託管賬戶之間劃轉的往來資金。募集結算資金從合格投資者賬戶劃出，到達私募基金財產賬戶或託管賬戶之前，屬於合格投資者合法財產。

2、開戶要求

私募基金管理人應當與監督機構聯名開立私募基金募集資金募集結算資金專用賬戶，統一歸集私募基金募集結算資金。

取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等大型機構自行募集私募基金的，可以以自身名義開立募集結算專用賬戶，但須向基金業協會報告相關風控制度。

3、監督機構

監督機構是指中國證券登記結算有限責任公司和取得基金銷售業務資格的商業銀行或證券公司。基金業協會鼓勵私募基金管理人與在基金業協會辦理登記的監督機構聯名開立私募基金募集結算專用賬戶。

私募基金管理人應當與監督機構簽署監督協議，監督機構負責對募集結算專用賬戶實施有效監督。監督協議中需明確反洗錢義務、責任劃分及保障投資者資金安全的連帶責任條款。

4、財產獨立

涉及私募基金募集結算專用賬戶開立、使用的機構不得將募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。相關機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬於其破產財產或清算財產。

四、募集行為

募集行為包含宣傳推介、發售基金份額(權益)、辦理基金份額(權益)認購/申購(認繳)、贖回(退出)等活動。

1、特定對象調查

（1）調查程序和風險評估

募集機構應當在向投資者推介私募基金之前採取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件。

投資者的評估結果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。

（2）調查問卷的內容

募集機構設計投資者風險調查問卷時應建立科學有效的評估方法，確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。

調查問卷的主要內容可以參見基金業協會制定的內容與格式指引，應包括但不限於投資者基本信息、財務狀況、投資知識、投資經驗、風險偏好等。應以投資者自願為前提獲取上述信息。

（3）在線調查程序

募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金的，應當設置在線特定對象調查程序，投資者承諾其符合合格投資者標准。前述認定程序包括但不限於：

第一，投資者如實填報真實身份信息及聯系方式；
第二，募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；
第三，投資者閱讀並同意募集機構的網路服務協議；
第四，投資者閱讀並確認其自身符合合格投資者的認定標准；
第五，投資者在線填寫風險識別能力和風險承擔能力調查問卷；
第六，募集機構根據調查問卷及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

2、投資者適當性

募集機構應當自行或者委託第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標准和方法，並應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。

風險評估的具體標准，主要由主私募基金管理人自行或委託獨立第三方機構制定。

3、非公開宣傳推介

募集機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。為確保宣傳推介合法合規，應注意以下兩個要點：

第一，宣傳推介的對象須為合格投資者。要求募集機構在實施宣傳推介前對目標對象進行調查了解，通過收集相關證明材料、取得其書面承諾等方式，確認其符合合格投資者標准。

第二，宣傳推介的范圍須為特定主體。舉例說明，在微博、博客中宣傳推介私募基金，由於任何互聯網用戶均有許可權、有可能接收宣傳推介信息，受眾范圍不特定，因此屬於違規行為；而通過實名認證的微信公眾平台，向符合合格投資者標準的特定訂閱用戶推送宣傳推介信息，則不違反非公開募集的規定。

此外，募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略以及由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。

4、宣傳推介材料

推介材料應由募集機構製作使用，其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用。募集機構對推介材料內容的真實性、完整性、准確性負責。

私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。募集機構應當採取合理方式向投資者揭示風險，確保推介材料中的相關內容清晰、醒目。

5、禁止的推介行為

募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止以下行為：

（1）公開推介或者變相公開推介；

（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預期收益、預計收益、預測投資業績等；

（4）誇大或者片面推介基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述；

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

（6）惡意貶低同行；

（7）允許非本機構僱傭的人員進行推介；

（8）推介非本機構募集的私募基金；

（9）法律、行政法規、中國證監會的有關規定和中國基金業協會自律規則禁止的其他行為。

6、基金合同的簽署

（1）合格投資者確認

在完成私募基金風險揭示後，投資者應當向募集機構提供金融資產證明文件，募集機構應當審查其是否符合合格投資者條件。

在完成合格投資者確認程序後，募集機構應給予投資者不少於一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿後方可簽署私募基金合同。

（2）風險揭示書

在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明有關法律法規，須重點揭示私募基金風險，並與投資者一同簽署風險揭示書。風險揭示書的主要內容可以參見基金業協會制定的內容與格式指引，包括但不限於：

第一，私募基金的特殊風險，包括基金合同與基金業協會合同指引不一致的風險、基金未託管風險、基金委託募集的風險、未在基金業協會備案的風險、聘請投資顧問的風險等；

第二，私募基金投資運作中面臨的一般風險，包括資金損失風險、流動性風險、募集失敗風險等；

第三，投資者對基金合同中投資者權益相關重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務、費用及稅收、糾紛解決方式等。

（3）回訪確認

私募基金管理人應當在投資者簽署基金合同後，指令本機構的非基金推介業務人員以錄音電話、電郵等適當方式進行回訪，上海契石投資咨詢有限公司解題，回訪過程不得出現誘導性陳述，須客觀確認合格投資者的身份及投資決定。未經回訪確認，私募基金管理人不得簽署基金合同。基金合同可以約定，經回訪確認程序的合同方可生效。

（4）資金來源合法性

投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。除持有各類金融牌照或資質的金融機構外，其他主體都不得以任何形式、任何名義匯集他人資金。

E. 私募基金可以利用自有資金進行對外投資嗎

私募基金的自有資金就是用來對外投資的啊，只要不投向《私募投資備案須知》列舉的那些范圍，比如借貸活動等即可。私募基金管理人的自有資金和受託基金應該隔離，管理人也可以利用自有資金對外投資。

F. 基金產品備案流程

根據《登記備案辦法》，私募基金管理人應當在私募基金募集完畢後20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案。

1、基金備案步驟

生成基金編碼：根據備案系統要求，如實填報基金名稱、基金簡稱、基金類型、管理類型等基本信息，生成基金編碼：填寫附表信息，按照附表提示，如實填寫基金主要投資方向、投資情況等信息。

2、基金備案注意細節

基金合同條款：2016年4月15日，基金業協會發布了《私募投資基金募集行為管理辦法》，明確了私募基金產品的募集程序和要求，並於2016年07月15日開始施行。

2016年7月15日之後備案的基金，簽署基金合同（公司章程或合夥協議）應結合《私募投資基金合同指引》，載明合同指引規定的必備條款，並註明簽署日期。

3、託管協議

按照《中華人民共和國證券投資基金法》第三章條款，嚴格區分保管協議和託管協議，保管協議不能作為託管協議，在「基金託管人」欄可選擇不適用，但保留保管協議作為託管協議的附件。

4、實繳出資證明

因投資者名稱變更導致出資憑證上投資者名稱與目前名稱不一致的，需要在「管理人認為需要說明的其他問題」欄如實填寫，並在「其他問題文件描述上傳」處上傳變更證明文件。

(6)基金對外投資審批流程擴展閱讀：

登記備案信息提交後的辦理時間：

1、協會在收齊機構的申請材料及書面承諾函後，立即開展登記工作。協會可以採取約談高級管理人員、現場檢查、向中國證監會及其派出機構、相關專業協會征詢意見等方式對私募投資基金管理人提供的登記申請材料進行核查。

2、除暫緩登記情形外，私募投資基金管理人提供的登記申請材料完備的，協會自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募投資基金管理人基本情況的方式，為私募投資基金管理人辦結登記手續，同時相應辦理會員入會手續。

3、私募基金備案材料完備的，協會自收齊備案材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

G. 基金設立的一般程序有哪些

基金的設立程序也就是它的募集程序,
1.申請募集文件,基金公司向證監會提交申請材料.
2.募集申請的核准.
3.進行募集發售
4.募集結束後向證監會提交備案申請和驗資報告,辦理備案手續.
5.刊登基金合同生效公告.

H. 基金公司投資運作決策程序是怎樣的

基金公司最高的決策機構是投資決策委員會，擁有對管理基金的投資事物的最高決策權，負責決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標、資產分配以及投資許可權，具體的投資細節由各基金經理自行掌握。
基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部、交易部。投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令；同時，投資部還擔負投資計劃反饋的職能，即時向投資決策委員會提供市場動態信息。研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司價值分析。交易部是基金投資運作的具體執行部門，負責組織、制定和執行交易計劃。
具體程序如下：
1、研究部整合內外研究力量進行調查研究，向投資決策委員會提供包括宏觀政策、經濟形勢、市場狀況等宏觀和微觀資料。
2、投資決策委員會根據研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。
3、基金經理根據研究部提供的投資價值分析報告，擬定投資組合和投資方案，並報投資決策委員會審議批准，報風險控制部門審核。
4、基金經理根據投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。
5、交易部將投資執行情況報告基金經理和清算人員。
6、基金經理和清算人員將投資總結報告反饋至投資決策委員會。
7、投資決策委員會根據反饋情況，修正投資組合計劃。

I. 私募基金，注冊前是不是要備案或是審批呀請高手指點，具體操作流程。基金投向一些具體的項目的。

注冊完了到所在地的金融辦備案

基金型公司設立條件：
《1》、 名稱應符合《名稱登記管理規定》，允許達到規模的投資企業名稱使用「投資基金」字樣。
《2》、 名稱中的行業用語可以使用「風險投資基金、創業投資基金、股權投資基金、投資基金」等字樣。「北京」作為行政區劃分允許在商號與行業用語之間使用。
《3》、 基金型：投資基金公司「注冊資本（出資數額）不低於5億元，全部為貨幣形式出資，設立時實收資本（實際繳付的出資額）不低於1億元；5年內注冊資本按照公司章程（合夥協議書）承諾全部到位。」
《4》、 單個投資者的投資額不低於1000萬元（有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內）。
《5》、 至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。
《6》、 基金型企業的經營范圍核定為：非證券業務的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業可申請從事上述經營范圍以外的其他經營項目，但不得從事下列業務：
（1）、發放貸款；
（2）、公開交易證券類投資或金融衍生品交易；
（3）、以公開方式募集資金；
（4）、對除被投資企業以外的企業提供擔保。）
《7》管理型基金公司：投資基金管理：「注冊資本（出資數額）不低於3000萬元，全部為貨幣形式出資，設立時實收資本（實際繳付的出資額）」
《8》、 單個投資者的投資額不低於100萬元（有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內）。
《9》、 至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。
《10》、 管理型基金企業的經營范圍核定為：非證券業務的投資、投資管理、咨詢。

基金投資的具體項目要根據對項目的評估做最好決策。