1、個人的總體財務狀況
包括個人收入、儲蓄情況等，這是基礎，只有對自己的財務狀況有了清楚地了解，才能清楚地知道自己有多少閑置資金能夠拿來做理財。通過記賬了解自己的收入和支出，存款，生活必須花費額，備用金額，暫時閑置資金額等。
2、自己所處的人生階段
人的一生大致可以分為四個階段，當然依據不同的因素還有更多的劃分方法。依據自己的收入多寡大致可以分為依賴父母階段（20歲以前），個人奮斗階段（20-30歲），家庭奮斗階段（30-60），退休階段（60以後） 。每個階段因為收入和開支的情況不同，所挑選的理財產品個投資風向也不同，每個人生階段的具體理財選擇，可關注《不同人生階段理財方法簡匯》
3、個人的投資風險偏好
銀行和一些金融機構會有針對投資人風險偏好類型的測試，一般會把投資人分為保守型、平和型和激進型的投資者，和五種風險偏好類型：保守型投資者、中庸保守型投資者、中庸型投資者、中庸進取型投資者 、進取型投資者。經測試明確了自己的風險偏好類型後，才可以盡可能選擇適合自己的投資理財產品。
4、理財知識的掌握程度
這些理財知識包括目前市面上常見的理財方式、投資手段、具體每個理財方法或者是產品的本質如何，其運作原理，相關術語，收益和風險是怎麼樣的，周期長短和投入資金的周轉靈活性如何等等，都要有所了解。
5、把握投資理財市場的相關信息
把握投資市場的相關信息，能幫助投資者及時發覺市場的變化，並根據變化合理調整自己的理財策略，如此便能有效避免不必要的投資損失。因此，在理財過程中，理財愛好者一定要通過電視、廣播、網路及紙媒等多種途徑關注市場的相關信息。
B. 現在個人如何理財投資的
若您使用的是我行卡，目前個人投資理財方式較多，可根據自己的投資偏好、風險承受能力、資金流動性等綜合考慮，選擇:定期、國債、受託理財、基金、黃金等等做組合投資(不同產品投資起點不一)。建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。
C. 個人投資理財怎樣選擇產品
個人投資理財需要根據自己的資金狀況、風險承受能力、投資知識等各方面的因素考慮。
個人投資理財產品主要有以下幾點：
儲蓄：安全性最強無疑是它最吸引人的優點，然而收益率太低，且難以抵禦通貨膨脹。
債券：此種理財產品風險小，且收益高於同期同檔銀行，但和存款一樣。劣勢在於投資的收益率較低，長期固定利率債券的投資風險較大。
股票：股票的優勢在於它套現容易，操作簡單靈活，能獲得高額的投資收益。缺點是近年來股票投資風險加大，容易受政策面的影響，且有信息不對稱的風險。
房產：規避通貨膨脹的風險，利用房產的時間價值和使用價值獲利;但也面臨投資風險、政策風險和經營風險，收益周期較長。特別是近期房產政策調控力度大，選擇此種理財方式需更加謹慎。
實物黃金、金幣和金條：值得信任並可長期保存的財富，抵禦通貨膨脹的最好武器之一，套現方便。但若不形成對沖，物化特徵過於明顯。
互聯網理財產品的優勢在於方便快捷、操作簡單、收益高、風險小， 一般收益在8%~12%之間。現在是很多人理財的必選產品。
現貨黃金/白銀：此類投資品種相對來說風險較大，但操作靈活，收益也比較客觀，需具備一定風險承受能力的人才能參與。
所以，選擇適合自己的投資產品才是最重要的，不要跟風，做自己不熟悉投資產品。
D. 個人投資理財的渠道有哪些
投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、外匯、房地產、保險以及黃金等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產的增長。投資理財一詞，最早見諸於20世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，「理財」概念逐漸走俏。 一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下涵義： 1、理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢問題而已。而是一個可持續循環的過程。 2、理財是現金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現金流出）、也需要賺錢來產生現金流入。因此不管是否有錢，每一個人都需要理財。 3、理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風險、財產風險與市場風險，都會影響到現金流入（收入中斷風險）或現金流出（費用遞增風險）。
E. 做個人投資理財有哪幾類理財偏好
外匯保證金 資金小 獲利可觀 我自己用3000人民幣 1天0.5%~1% 我就收手不操作了
自己找卷商 出入金正常即可 買書看學基本看圖 搭配新聞面 1個月300~500元 雖然少 但是控險很低
F. 如何進行個人投資理財
目前的理財項目有很多，但是收益都不一樣，有的是高投資高回報，風險大，有的低投資低回報，風險小，所以投資都是有風險的，所以建議你選擇一個適合自己的投資項目，望採納