1. 金融理財的要點是什麼
「你不理財，財不理你」
「理財」二字，已經越來越深入生活中的每個細節，但是，什麼是「理財」呢？
大家的回答各不相同，總結來說，最多的一個答復是：讓錢生出更多錢！
「讓錢生出更多錢」，簡單實在的很，也正是這種朴實的觀念，讓很多人都把「錢生錢」就當成理財，分不清楚「投資」與「理財」兩個概念有啥區別！
那麼，究竟什麼是理財呢？
中國金融理財標准委員會FPSCC的標準定義：
金融理財（Financial Planning）是一種綜合金融服務, 是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的可操作的理財方案,使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。
定義看過了，來解讀其中的要點：
1、理財是綜合金融服務
既然是綜合，就涉及到金融行業的所有服務，包括銀行、證券、保險等。為此，只涉及其中某一方面的所謂「理財」，其實，都是片面的；
2、專業理財人員
金融理財師，和醫生、律師一樣，都是具有很強專業性的職業，為此，專業的活兒讓專業的人來做，不僅讓我們普通老百姓省心，也更加值得信賴；
3、分析和評估客戶財務狀況和生活狀況
這一項，其實說來很簡單，那就是如同中醫的「望、聞、問、切」一樣，也如同裁縫的量體裁衣，所以，「理財」是需要建立在對客戶的財務及生活狀況十分熟悉的情況下，才能做出適合客戶的方案。為此，現在社會上存在的不問來路，隨便推薦股票買賣或直接推銷理財產品的所謂「理財」行為，都是不負責任的，也是有害於對客戶的；
4、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的可操作的理財方案
很多人都不清楚何謂「理財」，那麼，理財目標更是模糊不清。為此，理財師基於客戶的實際財務狀況和生活狀況，明確理財目標便顯得很是重要。有了目標，在分布制定出合理的可操作的理財方案（SMART原則），便是金融理財師的工作，並且，還可在理財方案的實施過程中，加以監督和管理等；
5、滿足客戶人生不同階段的需求
理財，理的是一生的財富，而不是單獨某個階段。而人生漫漫，從出生到老死，各個階段的財務狀況和需求是完全不一樣的，為此，理財行為就必須階段性的發生改變，以達到切合該階段的需求。所以，一個合理的「理財」應該是長短結合，既有一生的長遠規劃，也有各個階段的獨特區別；
6、實現人生在財務上的自由、自主和自在
這句話的理解應該是幫助客戶實現在財務上的自由、在工作上的自主、在生活上的自在這么三大目標。所以，「理財」表明上看起來是一種專業的金融服務，但從「理財」的每個「理」的細節里，本質上更多是幫助客戶對人生態度（價值觀，世界觀等）的改善，以及人性的不斷升華。。。
2. 投資理財最重要的是什麼投資時需要注意什麼
對投資者而言，關注金融行業知識，學習理財技巧，了解投資環境是必須要做的事情。若您已選定了目標平台，那麼平時應該多多關注平台的新聞動態，各方面評價，上線標定情況等。
3. 投資理財最重要的一點是什麼呢
控制風險，實現收益最大化。我投資理財差不多有3年了，風險放首位。
4. 理財最重要的是什麼
一個證券公司的服務說白了就是幫你開戶的那個客戶經理的服務（也就是證券經紀人）。因為現在由於中國實行第三方存管制度，客戶的資金都是存在中國各大商業銀行，資金和任何證券公司都不掛鉤，所以選擇的關鍵就是一定要選有優秀客戶經理的證券公司才行。
一個真正的客戶經理應當有證券從業資格證。而目前我國大部分證券從業人員都沒有這個證，很多人只是簡單的在做銷售，所以你只能憑你個人的觀點去挑人，要挑就挑具有一定分析能力的客戶經理，能幫客戶賺錢的客戶經理而不是簡單搞銷售的客戶經理。
優秀的經紀人應該具備股票分析，經濟趨勢分析，理財，債券，權證等等非常多方面的專業知識，而不僅僅的是跟你說（我們傭金優惠，您轉過來吧！當然，傭金還是要優惠）試問？您對證券市場趨勢不明，又沒有專業知識，操盤技術，您的本金重要，還是您交易傭金重要呢？網上流傳著一個流言，說的是，越有錢的人，遇到證券經紀人，越會樂於請他吃飯，樂於去搞好關系，會沾著他，因為有了這樣一位朋友，您的理財就會跟國際接軌，很多問題，投資理財大家都能互相交流學習。
那麼越沒錢的人呢，看到證券經紀人就會躲開，心想？經紀人肯定是騙子，我炒股變成了股東，炒房變成了房東……經紀人肯定沒好東西。（換了想想？經紀人是做什麼的呢？您能從他那得到什麼呢？）這樣認為經紀人的人，自然是認識上有失水準、觀念上有失偏頗。實不可取，甚至是貽笑大方……
還是國泰君安證券深圳海岸城營業部http://blog.sina.com.cn/gtjahac 理財中心的投資專家所說的比較客觀：一個優秀的證券經紀人能提供給客戶的，不僅僅是申請更低的傭金，和基本的業務咨詢；更重要的是，面對未來的專業化的一對一的服務，客戶的市值在成長，專業知識也在成長，出色的經紀人將能幫助客戶一同成長。
5. 什麼是投資理財基礎知識的重點
第一，風險與利益並存，利益越高，風險越高
第二，理財沒有最好，只有最合適
6. 你認為投資理財的關鍵是什麼
1、節流。工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財的第一步。
2、開源。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益。
3、計劃。理財的目的，不在於要賺很多很多的錢，而是在於使將來的生活有保障或生活的更好（所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財），善於計劃自己的未來需求對於理財很重要。
4、合理安排資金結構，在現實消費和未來的收益之間尋求平衡點，這部分工作可以委託專業人士給自己設計，以作參考。
5、根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率。高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風險就越大。適合自己的方案是既能達到預期目的，風險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。記住：你理財的目的不是為了賺錢，以賺錢為目的的活動那叫投資！
7. 投資理財是什麼意思
投資，指國家或企業以及個人，為了特定目的，與對方簽訂協議，促進社會發展，實現互惠互利，輸送資金的過程。又是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。