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證券投資基金分析ppt

發布時間:2021-10-28 13:40:40

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基金定投是定期定額投資基金的簡稱,是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開放式基金中,類似於銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種:基本分析、技術分析、演化分析,其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上,技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上,作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。
做基金定投,應依據以下五個步驟:
(一)確定定投目標。在已知未來將有大額資金需求時,提早以定期定額的投資方式規劃,不但不會造成自己經濟上的負擔,更能讓每月的小錢在未來變成大錢。假如我10年後需要20萬元,以便在退休後安排旅遊,那麼按年投資回報率12%計算,每月需要定額投資869.43元,這10年以後的20萬元就是定投目標。如果有多項理財需求,可找理財專家規劃。
(二)確定定投時間。基金定投時間可分為:申購時間,即把每月的哪一天作為定投日,可根據各人習慣和收入到位情況而定;定投期限,定投期限可確定為三五年,但最短不低於1年。一般來說,定投時間越長,風險越小;定投時間越短,風險越大,要降低風險只有延長投資期限。
(三)確定定投對象。選基金公司時要選擇實力強、治理結構好、管理規范的基金公司,如嘉實、華夏等。選擇基金類型時,一般來說,定投10年以上應選擇指數型基金,這類基金凈值波動較大,申購低位籌碼的機會多,往往能獲得更高的收益;5至10年選擇股票型基金;5年以下選擇混合型基金。也可以根據客戶的風險承受能力進行選擇。股票型基金收益大風險大,混合型基金次之,債券型基金風險小收益小。選基金產品,可將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好,選擇這種基金定期定額投資,風險和收益都會比較理想。還可以藉助四星級以上的專業公司進行評判。
(四)確定定投額度。美國有個演算法,就是投資組合風險資產比例等於100減去你的年齡。而做股票型和混合型基金定投的資產可以占家庭風險性投資額的50%~100%。
(五)確定贖回時點。

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