金融理財產品交流的經驗

① 金融理財師的從業經驗

滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：（註：兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算））
具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
職業道德（Ethics）
滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。
AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。

② 我剛剛當上銀行的理財經理，經驗並不是很豐富，我很希望把自己的這份工作做好，求大家幫幫忙

平時要多看財經信息，了解市場行情。還要知道如何根據客戶的需求來制定理財計劃書。。平時多看，多和同行交流。。

③ 大家都是怎樣理財的.進來交流下經驗

三個基本點，做好理財基本上是沒有問題的。
一、攢錢
連第一筆理財資金都沒有，還何談理財?所以初期，要做一個攢錢規劃。每月收入多少，支出多少，餘下多少，這些都要做基本統計。當然，即使做再多的規劃，省吃儉用，也無法存到足夠的理財本金。而本金少，就意味的理財收益也會變少。所以，攢錢不是目的，改變自己，增加動力，提升自我價值，錢越來越多，所攢的錢自然也就變多。
二、生錢
有了錢，就要錢生錢，理財是必須要選擇的一個重要途徑。在互聯網金融理財時代，理財產品層出不窮，花樣繁多，想要收益，就必須要選擇合適的理財產品。上網一搜，網上的種類更多，該怎麼選擇。
護錢該怎麼護，並不是說就存在銀行，讓銀行來保護，這樣也有一點利息，但是這利息太低，根本達不到理財的目的。要知道，任何理財都是有風險的，護錢就是要正確認識、把控風險，學習和掌握理財知識，挑選適合自己的理財產品，從而將風險降到最低，來確保自己的投資收益。
任何投資都是需要技巧的，好的技巧是成功的一半。尤其是現如今隨著互聯網金融的多樣化發展，越來越多的人開始用網路理財。雖然說互聯網理財平台在國家「合規化」政策出台後，開始走向平穩，但是要想投資成功，不能盲目跟風，還是要找到適合自己的理財方式。
技巧一：充足的知識儲備
學習是人類進步的源泉，投資理財也需要不斷的學習理財知識。因為無論做什麼投資，都是有風險的，所以在投資前一定要學習理財相關的知識，具備充足的知識儲備和金融常識，甚至預防風險意識也要具備，這樣才能有備無患，避免不必要的風險。
技巧二：選擇合適的理財平台
互聯網金融理財是建立在平台上的，如果平台不存在了，那麼所有的投資都將付諸東流，所以在選擇平台時要考察平台資質，要詳細了解它的運作方式，資金流向情況等，要三思而後行。
技巧三：分散性投資
投資理財，不僅要有資金和能力，還需要及時掌握理財市場信息，從而做出判斷，在自己的投資策略和理財產產品上做出適當調整，以應對市場變化，從而減少資金。如果所有投資都集中在一個平台上，也會影響整體的投資收益。在互聯網金融投資中，分散投資，可以有效的降低自身風險，同時也保證了收益。個人傾向於希財

④ 推銷理財產品的成功經驗是什麼

不同的產品設計適合不同的客戶群體,將適合的產品配備給適合他們的客戶是成功而輕松的,不同於保險的推銷.當前保險的營銷就是千方百計的讓客戶需求統一,就像給病人統一吃黃金大力丸保證葯到病除似的,所以保險業務員的演說讓人反感\厭惡.
客戶根據投資傾向\風險喜好\投資時間長短等反饋信息搜索與客戶搭配的理財產品,將風險\特性\收益\投資渠道.標地等詳細披漏給客戶知曉,讓客戶在適合他的產品庫中挑選適合他投資的產品,在接觸中潛移默化的改變客戶不成熟的投資理念,切記,不可硬性改變客戶的想法和觀念,只要將風險做好披漏工作,讓客戶自己選擇,承擔對應風險.
建立長期客戶關系,將信任關系做到及至,中國人是保守的,什麼時候客戶將家中所有資金都交給你一家銀行打理,這個客戶就做成功了.當然,後續維護相當重要,客戶信息,購買產品信息等等,都要及時提醒到位,例如,理財產品到期,到帳提醒,收益提醒,收益不客觀的原因等,都要通知客戶知曉.細致的跟蹤服務才能取得客戶永久的依賴.

⑤ 分享幾個理財技巧，新手必看

1、學習金融知識：理財不僅要有「財」，還要有「才」，不然投入再多的金錢，也無法保證它們升值保值，理財的才能不是天生的，需要經過後天的培養和鍛煉，小編剛開始接觸理財投資時，先去跟有經驗的人交流，再去看新聞報道、書籍了解金融。最終找到了適合自己的P2P理財產品。所以說充足的金融知識儲備可以使自己的理財之路走的更平坦。
2、掌握市場信息：投資理財不只要能力和錢財外，還需要掌握市場的最新消息，P2P理財產品具有低投入，高收益，風險較低的特點，成為當下市場最受歡迎的理財產品之一，但它的產品種類多樣，良莠不一，這就需要我們在投資的過程中就及時掌握市場信息，對自己的投資規劃及時調整，才能減少不必要的損失。
3、養成良好的理財習慣：成大事者不拘小節？不是的，在理財方面，越細節的地方越要注意，很多人會忽視記賬，攢零錢一些理財細節，認為這些細節是無足輕重的。小編剛開始也是這樣的，不去記賬，直到入不敷出的時候才強制自己去養成記賬的習慣，不僅收益有了很大的提高，並且幫助養成良好的理財習慣。記賬會清楚自己的收支情況，對自己的理財方面也會有很大的幫助。小編認為養成良好的理財習慣是很重要的。
4、養成正確的投資理念：投資理念的形成和方法的構建，在短期內是無法形成的，理財新手可以先小額度的投資P2P理財產品，通過不斷的嘗試，不斷的學習交流養成正確的理財理念。
5、投資宜分散不宜集中：投資前，要先通過網路查詢或者實地考察的方式挑選出最安全、收益好且有保障的平台，也可以將自己的資金投放到不同的平台中，這樣可以在一定程度上降低風險的發生。分散投資是降低風險的有效方法。

⑥ 學習金融理財的心得

學習金融理財，就學習做人是一樣的道理的，很多學問學到最後都是想通的。理財的目的是為了掙錢或者幫助別人，在選擇理財產品上，已經規劃上都有個大概的認識，但是學習的是理財的，如果自己實際操作的話還是要不斷的積累理財的操作經驗。

⑦ 理財產品營銷問題，請有經驗的的客戶經理幫忙！！

一般來說,現在的理財產品需求客戶是越來越多的,在與客戶交流時應該從客戶的投資經驗了解,人民銀行下發的關於理財產品銷售的文件里明確指出了商業銀行在向客戶銷售理財產品的時候要充分的了解客戶的投資經驗及風險承受能力,根據客戶的風險偏好來為客戶推薦理財產品,同時充分的向客戶揭示理財產品的風險.你可以仔細閱讀理財產品協議書並向同事請教以往的業內經驗來向客戶介紹.
產品有很多,向合適的客戶推薦合適的產品才是最重要的,不要盲目的為推薦而推薦,為完成任務指標而推薦,任何一筆理財資金至少都有五萬,對你來說可能只是一筆交易而已,對客戶來說,她是把這筆資金的使用權交給了銀行,而你也代表著銀行與她達成了協議,所以將心比心.
時間久了,你就能判斷出客戶的所屬群體,經驗是時間打磨的.
日常你可以從基金保險的網站上進行初始學習,並向理財經歷請教,慢慢就好了
不會的不要怕,要勇於學習發問,哪怕是問的很幼稚都沒關系

⑧ 求理財投資經驗

以你現在的存款情況我給你點建議~~
金融理財無非是 股票 基金 保險~你現在的情況其實金融理財產品基本上都不適合你~~
你現在比較適合投資實體~~~買房子就是一個不錯的選擇~~20萬的存款16萬的年收入已經很不錯了~~~
你可以現在大連或你所在的城市貸款買一套50平左右的小戶型~~當然不是住~是投資~~未來的房價在一定程度上還是看漲的~~
簡裝一下是租是住隨你~~2--3年賣掉~到時你還會有一筆存款30萬左右吧（我按你年花6萬算）~~到時你就可以買更大的房子~~我還是主張你在你現在的城市買房~~可以給你解決住房問題~~房租也省了~~不要總是想買大的~~慢慢來~~
我是在銀行做理財的~~所以我不建議你投資金融~~一是你錢少~投有風險的你不能承受~~投沒風險的收益又太低~~
實體投資是很不錯的~~
還有要問的就M我吧~~~只是個人觀點~
完畢~~

⑨ 如何做好金融理財

你現在在做著什麼金融理財或者是准備入手金融理財