理財新規中合格投資者認定

Ⅰ 信託法關於信託計劃合格投資者的定義是什麼

信託法沒有定義信託計劃的合格投資者。在《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》中是這樣定義的：

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信託計劃相應風險的人：

（一）投資一個信託計劃的最低金額不少於100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。

(1)理財新規中合格投資者認定擴展閱讀：

根據《中華人民共和國信託法》：

第十一條

有下列情形之一的，信託無效：

（一）信託目的違反法律、行政法規或者損害社會公共利益；

（二）信託財產不能確定；

（三）委託人以非法財產或者本法規定不得設立信託的財產設立信託；

（四）專以訴訟或者討債為目的設立信託；

（五）受益人或者受益人范圍不能確定；

（六）法律、行政法規規定的其他情形。

第十二條

委託人設立信託損害其債權人利益的，債權人有權申請人民法院撤銷該信託。

人民法院依照前款規定撤銷信託的，不影響善意受益人已經取得的信託利益。

本條第一款規定的申請權，自債權人知道或者應當知道撤銷原因之日起一年內不行使的，歸於消滅。

第十三條

設立遺囑信託，應當遵守繼承法關於遺囑的規定。

遺囑指定的人拒絕或者無能力擔任受託人的，由受益人另行選任受託人；受益人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，依法由其監護人代行選任。遺囑對選任受託人另有規定的，從其規定。

Ⅱ 資管新規落地合格投資者需具備哪些條件

千呼萬喚始出來，在徵求意見稿發布5個多月後，備受關注的《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》於27日正式落地。市場之所以對資管新規的關注度持續走高，一個很重要的原因在於它不僅在宏觀層面關繫到國家金融穩定，還將影響整個金融市場格局。而從普通投資者角度來看，資管新規對短期股市、債市都會有一定的影響，甚至還將直接關繫到你我的錢袋子。

顯而易見，新規落地將導致銀行、券商、基金等等機構發行的私募產品的門檻大大提高。對於合格投資者的相關標准，新規明確劃定了投資者群體和資金來源，投資的准入門檻也大幅度提高。這也就意味著不符合相應標準的人群是不能進行相關投資的。

Ⅲ 私募基金的合格投資者是如何認定的

合格投資者的認定是有了基金法就需要做的，只不過當時要求的比較寬松，對於當時認購的投資者可以繼續保持，但如果有新客戶申購，則必須按照新的募集管理辦法來實施

Ⅳ 資管新規合格投資者的門檻為何這么高

資管新規中規定，資產管理產品的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只資產管理產品不低於一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織：

事實上，設定合格投資者門檻，不是為了把投資者排除在外，相反會有利於保護投資者利益。一般來講，不同投資者對投資風險偏好不同，感知能力也各異。相比有一定投資經驗的投資者，普通百姓的知識儲備、風險識別和承受能力往往較差，在面對收益誘惑時，可能會存在僥幸心理，而對投資回報期望過高、對風險預估不足，這其實潛藏巨大風險。此次資管新規從投資者主體資格、資產狀況、風險承擔能力等方面設定門檻，避免和減少盲目投資、非理性投資的存在。來源：人民日報

Ⅳ 證監會發布的合格投資者資質指的是什麼

合格投資者，應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉並自行承擔公司債券的投資風險，並符合下列資質條件：

1. 經有關金融監管部門批准設立的金融機構，包括證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業銀行、保險公司和信託公司等，以及經中國證券投資基金業協會（以下簡稱基金業協會）登記的私募基金管理人；

2. 上述金融機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於證券公司資產管理產品、基金及基金子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信託產品以及經基金業協會備案的私募基金；

3. 凈資產不低於人民幣1000萬元的企事業單位法人、合夥企業；

4. 合格境外機構投資者（QFII)、人民幣合格境外機構投資者（RQFII)；

5. 社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

6. 名下金融資產不低於人民幣300萬元的個人投資者；

7. 經中國證監會認可的其他合格投資者。

Ⅵ 為什麼要做高凈值客戶和合格投資者認定

投資理財，肯定是存在風險的，只是風險的大小不同罷了，這要視該產品所投向的資產而定，資產若為高風險型，那麼風險系數就會升高，反之亦然！
合格投資者認定，主要是為了防範金融風險往管理人身上集聚，造成重大金融環境的不穩定性！
本著「買者自負」的原則，合格投資者認定有利於管理人分散風險，加強金融業的長期穩定發展！
合格投資者，應首選信託，優點如下：
1、中國金融業四大支柱之一：銀行、信託、證券、保險
2、管理規模很大，截止2020年Q1，管理規模21萬億，投資經驗豐富，資產准入門檻很高，投資回報穩定
3、信託牌照稀缺，全國僅有68張，所以信託公司一直維持著剛性兌付的潛規則，盡管監管層要求打破剛性兌付
4、集合類的信託，大多以固定收益為主，只要自身對資產本身的審查認可，則可以放心購買！

Ⅶ 合格的投資者需要什麼證明文件

根據合格投資人認定標准，在投資一個信託計劃金額低於100萬元人民幣時，個人投資者應出具以下相關財產、收入證明文件。
（一） 金融機構出具的相關財產證明文件，包括：
1、銀行開具的存款證明文件；
2、證券公司、基金公司開具的持有證券價值總額的證明文件；
3、信託機構開具的持有信託產品的認購總額的證明文件；
4、保險公司開具的保險單現金價值總額的證明文件；
5、其他金融機構開具的相關財產證明文件。
（二） 金融資產有效證明文件，包括：
1、客戶銀行存摺及復印件；
2、銀行卡對帳單；
3、銀行理財產品有效認購文件及復印件；
4、證券公司、基金公司的對賬單（包括網上交易的對帳單），須顯示客戶持有有價證券的價值總額。
5、信託產品的有效認購文件關鍵頁（包括合同編號、金額、簽字頁）及復印件；
6、記名式債券及復印件等。
（三） 個人、夫妻收入證明
最近三年內個人所得稅完稅證明或單位出具最近三年內年收入證明。

以上證明文件涉及到家庭金融資產的，除提供相關財產證明外，還需提供戶口簿或其他家庭關系的證明文件。
以上證明文件涉及到夫妻雙方合計收入的，除提供相關收入證明外，還需提供結婚證、戶口簿或其他夫妻關系的證明文件。

Ⅷ 怎麼樣才能被認定為合格投資者

根據證監會第105號令《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定：私募基金應當向合格投資者募集，投資於單只私募基金的金額不低於
100 萬，且符合下列相關標準的單位和個人： （一）凈資產不低於 1000 萬元的單位； （二）金融資產不低於 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低於
50 萬元的個人。上海財浪投資為廣大合格投資者提供資產管理服務

Ⅸ 私募基金合格投資者認定條件是什麼

一、私募基金合格投資者認定條件是什麼
私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：單位方面，要求凈資產不低於1000萬元；個人方面，要求金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於50萬元。

二、什麼是私募基金
私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募，發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資；與之對應的公募基金是向社會大眾公開募集的資金。
私募基金可以分為私募房地產投資基金、私募股權投資基金、私募風險投資基金等。
2014年12月31日，在保險業界，伴隨2015年腳步聲到來的是保險資金運用一個緊接著一個的細化方案的「落地」。元旦前夕，保監會批準保險資金設立私募基金，專項支持中小微企業發展。
2016年7月15日，《私募投資基金募集行為管理辦法》正式施行。

三、視為合格投資者的情形
因為考慮到企業年金、慈善基金等社會公益基金、社保基金以及依法設立並且受到國務院金融監督管理機構監管的投資計劃等機構投資者均都具有比較強的風險識別能力和風險承受能力，視為合格投資者；投資於所管理私募基金的私募基金管理人以及從業人員對其所管理的私募基金有充分了解，因此也被認可為合格的投資者。