Ⅰ 賣理財怎麼找客戶
一、普遍尋找法
這種方法也稱逐戶尋找法或者地毯式尋找法。其方法的要點是，在業務員特定的市場區域范圍內，針對特定的群體，用上門、郵件或者電話、電子郵件等方式對該范圍內的組織、家庭或者個人無遺漏地進行尋找與確認的方法。比如，將某市某個居民新村的所有家庭作為普遍尋找對象，將上海地區所有的賓館、飯店作為地毯式尋找對象等。
但是如果活動可能會對客戶的工作、生活造成不良的干擾，一定要謹慎進行。普遍尋找法可以採用業務員親自上門、郵件發送、電話、與其他促銷活動結合進行的方式展開。
二、廣告尋找法
這種方法的基本步驟是：（1）向目標顧客群發送廣告；（2）吸引顧客上門展開業務活動或者接受反饋。例如，通過媒體發送某個減肥器具的廣告，介紹其功能、購買方式、地點、代理和經銷辦法等，然後在目標區域展開活動。
三、介紹尋找法
這種方法是業務員通過他人的直接介紹或者提供的信息進行顧客尋找，可以通過業務員的熟人、朋友等社會關系，也可以通過企業的合作夥伴、客戶等由他們進行介紹，主要方式有電話介紹、口頭介紹、信函介紹、名片介紹、口碑效應等。
利用這個方法的關鍵是業務員必須注意培養和積累各種關系，為現有客戶提供的滿意的服務和可能的幫助，並且要虛心地請求他人的幫助。口碑好、業務印象好、樂於助人、與客戶關系好、被人信任的業務員一般都能取得有效的突破。
四、資料查閱尋找法
我們一直認為，業務員要有強的信息處理能力，通過資料查閱尋找客戶既能保證一定的可靠性，也減小工作量、提高工作效率，同時也可以最大限度減少業務工作的盲目性和客戶的抵觸情緒，更重要的是，可以展開先期的客戶研究，了解客戶的特點、狀況，提出適當的客戶活動針對性策略等。
Ⅱ 在個人理財中，如何客戶進行全面分析
職業定義
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
職業簡介
理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，理財規劃師是受人尊敬的職業。30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的 理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標志是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊含著豐富的中國古代私人理財思想，是中國私人理財發展史上一個重要的里程碑。
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財規劃師的具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
這是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
一名合格的理財師必須具備7大知識領域：（1）理財的基礎知識；（2）金融資產運用的基礎知識；（3）有關人生設計的基礎知識；（4）房地產運用的基礎知識；（5）風險與保險均衡的理財設計知識；（6）節稅理財設計的基礎知識；（7）財產及財產轉移設計的基礎知識等。 職業現狀
隨著經濟的發展，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多，另一方面也為個人投資理財提供充分的空間。但實際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢，據一項調查顯示，近75%的人更願意把錢存到銀行，只有不到10%的人用這些錢去投資，而對個人理財有了解的人僅占 6.5%，信任個人理財或已經委託做個人理財的人數不到2%。
我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20%甚至100%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於「財富」有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關注。
與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、 保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的人才，更是難求。
我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師 職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
前景與收入
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行，保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。在過去6年中，中國理 財業務每年的市場增長率達到18%，據國家經濟監測中心公布的一經調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個好的理財顧問，50%以上的人願意支付顧 問費。
1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。香港理財規劃師去年最高 收入達 200多萬港元。國內僅以目前銀行內的個人理財方面的從業收入為例，處理一般個人投資業務的年收入在5萬元左右，負責較大客戶投資理財的經理年收入超過 10萬元，其中大部分是投資盈利帶來的回報。國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪」應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參 考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
Ⅲ 我是做投資理財顧問的，怎麼才能讓客戶意識到，理財很
理財，已經成為現代人的重要生活內容和必備技能之一，人人談理財，人人去投資。神州大地，各種理財產品紛繁復雜，各種投資渠道撲朔迷離，但是我們做一件事總是沉迷於事件本身，我們很少靜下來認真思考，理財的目的是什麼?
對於上班族來說，當固定薪水成為自己的唯一收入的時候，一旦失去了這份工作，就有可能面臨無米下鍋的窘境。如果上班族想要擺脫這樣的情況，就要想辦法達到財務自由。達到財務自由，其實有兩種方式，一種就是提前退休，另外一種就是靠房租、分紅、利息、理財收益等方式獲得收入。
首先要對自己的收入做好配置。經濟學中有個標准普爾定律可以作為參考。在標准普爾定律中，將收入分為四份：10%用於短息消費，20%用於預防突發事件的資金儲備，30%用於做風險投資，40%用於保本升值，一方面對抗通貨膨脹，另一方面保障整體收入的安全，目的不是能帶來多高的收益，而是保護本金，為更長遠的財務開支做儲備。
在現實生活中我們可能完成不了這么詳細的安排，所以依個人情況而定，不過每月至少留下30%的收入用於投資理財，比如兔子金服，年化9%，盡量在保住本金的情況下做投資，等財富積累到一定程度再進行詳細的配置。
對於剛步入社會的工薪族來說，收入不是很多，開支佔比卻很大，一個月下來，如果不加節制，很容易淪為月光族，這時候的你最好不要辦理信用卡，因為它會增加你的購買欲，加大生活開支，雖然錢是未來還的，但是沒有前期沒有很好的打理的收入，到後期會越來越窘迫。比如你辦了一張1萬的信用卡，這是你的工資還不到5000，交完房租，買了衣服，在你心裡一直覺得你還有一萬塊錢，於是開始請朋友吃飯而不加節制，結果1萬的信用卡很快被你刷去一大半，而你的工資又不足以償還，於是又辦了一張信用卡，以卡養卡，但結果是，你的負債增加幅度高於你收入的增加幅度，使你越來越缺乏本錢，沒有錢去做投資理財，也就無法嘗到財務自由的樂趣。
理財的目的是什麼?
你可能會回答，理財的目的不就是更多的錢么?
當然是更多的錢，但更多的錢是多少錢?有沒有一個可衡量的目標，有沒有一個可量化的標准?
當然有，這標准就是：財務自由。那什麼是財務自由呢?就是不用再工作了?就是躺著也有錢花了?就是頓頓能吃香的喝辣的?
在弄懂什麼是財務自由之前，我們需要知道一個人的收入是分為兩類的：主動收入和被動收入。主動收入就是依靠個人的工作、勞動帶來的收入，比如工資、獎金等;被動收入就是依靠個人資產帶來的收入，比如銀行理財的收益、股市的獲利、出租房屋的租金等等。
財務自由就是能用你的被動收入滿足所有的花銷。這樣，即使你不工作，沒有了主動收入，也能愉快優雅有尊嚴地生活。
當然，如果你每個月被動收入有500塊錢，你吃糠咽菜每個月只花400塊，這樣當然也算不上財務自由。所以，我們又給財務自由加了一個量化指標：在被動收入能滿足你的花銷的前提下，能給你帶來被動收入的資產大於100萬美元的人士，我們稱之為「高凈值」人士，也就是真正實現了財務自由的人。
Ⅳ 我是做投資理財的，怎麼樣才能更好的向客戶陳述我們的產品
最簡單的就是不說風險，只講收益，或者把風險說小點
Ⅳ 怎樣說服客戶投資理財
說服客戶的關建是要交心，也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財方案。比如針對工薪階層的人士就想理財應該說： "根據你的收入，將余錢買銀行系統的定投基金。等到積累到一定的數額後再去買大額的理財產品，建議採用國際流行的三分法，即將准備用於投資理財的錢分成三份：1）買預期年化收益率20%以上的，易通貸類的投資理財產品；2）買預期年化收益率11.5%以上的，信託類的投資理財產品；3）買銀行系統的可保本的定投基金類的投資理財產品。這樣做的好處是：在獲得較高收益的前提 下，可將因投資不當帶來的風險降到最小。"這樣說的結果，可能客戶不會將錢全投給你，但是，只要你獲得了他的認可，很可能就會有將來
Ⅵ 理財師如何談單
不同的客戶往往有個性化的需求，面對不同客戶的風險承受能力，需要幫助每個客戶做到資產最優化配置，理財師需要了解客戶投資期限、浮動盈虧，到期提醒等等。並且需要尋找盡可能多的理財產品來滿足客戶需求。而理財師的大部分時間都在開拓客戶，對存量客戶管理就需要通過軟體工具來實現高效管理---雲掌財經
Ⅶ 做投資理財怎麼吸引客戶
收益高，安全性好自然而然就會吸引客戶的。
Ⅷ 投資理財如何讓客戶信任
主要介紹你企業的資質，比如帝道投資公司的營業執照，稅務登記證等。其次看公司的實力以及社會影響力展現，比如帝道投資開設有多少實體門店，擁有多少員工，辦公場所有哪些，公司成功案例有哪些介紹.最後要看工作人員多客戶的服務狀態，給客戶什麼感覺。
Ⅸ 投資理財公司如何開發客戶
老戶盤活：任何一個企業總有部分市場的客戶在不斷的調整，往往有很多老客戶因為種種原因放棄了對公司產品的投資。如果業務員能夠詳細的了解一下客戶放棄投資的症節所在，並且做了改變的話，那麼，該市場的老客戶重新啟動的可能性就較大，客戶開發的成功率就很高。況且該客戶在公司有具體的客戶資料及歷史銷售數據，客戶的相關信息不用再做重復調查，為客戶開發節約了很多時間。
客戶介紹：客戶介紹法是目前業務人員開發新客戶常用的方法之一。因為目前現有客戶對公司有了一定的了解，對公司名稱也有一定的信任度。如果由其推薦介紹，就可以利用其相應的網路及人脈資源，無形之中增加新客戶對公司的信任度，也相應的提高客戶開發的速度及成功率。
同行介紹：任何一個業務人員，都會有相應的客戶資源。如果一個人脈關系很好的業務人員，那麼他就可以利用同行或同事之間有效的資源，獲取相應的備選客戶資料，並通過同行的介紹，亦能快速的進行客戶的開發，提高客戶開發的速度及成功率。
抓住機會：利用同業競品的劣勢機會，這樣有可能會達到出其不意的效果。這時如果業務人員能夠把握好時間與之恰談，往往成功率較高，達到事半功倍的效果。
業務摸排：業務摸排法是最笨也是最有效的方法，也是最能體現業務人員客戶開發、談判技巧的方法。但該方法要求業務人員必須要有持之以恆的精神和耐力。否則，一但中途放棄，則會前功盡棄。通過業務人員對同業經銷商的逐個模排談判，就會能找出最適合公司合作的客戶。
Ⅹ 投資理財的話術怎麼說
加強自身知識的積累，對理財知識都要很好的了解，掌握理財規劃的一般流程，從客戶的角度出發，了解客戶個人信息、收入支出情況、資產負債情況、理財目標、風險承受能力進行全面分析，從而為客戶提供全面的理財規劃建議
對自己公司的理財產品有個全面的認識：自己公司里的所有理財產品哪款最好？優點、缺點、以及未來一兩年內各理財產品的投資標的的發展趨勢如何？各個理財產品適合什麼類型的客戶？公司的理財產品和其他公司同類理財產品相比的優勢、不足？
營銷技能培訓：掌握各個階段客戶心理發展過程，以及各個不同客戶類型的性格特徵
然後，
首先一定要判斷客戶的類型，只有和客戶的性格類型走到一個頻道上，客戶才會喜歡你
然後判斷客戶現在的心理階段，循序漸進，一步一步引導客戶
掌握理財規劃的流程：和客戶交流過程中要了解到哪些信息？收入、支出、資產負債、理財目標、風險承受能力等一些信息，為客戶出具全面的理財規劃建議