作為金融理財顧問

A. 如何成為一名理財顧問

成為一名理財顧問需要具備的條件：

1、專業：財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

2、技能要求：英語熟練。

3、經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

4、職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

B. 請問金融理財顧問是做什麼的

金融理財顧問分析你的財務狀況，風險狀況，幫助你制定合理快速實現一定的經濟目標的方案，使你的資產配置合理，實現你的財務自由。

C. 做金融理財顧問需要注意什麼是個新手還需要多注意什麼

新手當置業顧問一般都有培訓的，銷售經理會讓你在幾個同事間對練，把同事當客戶，把項目完全熟悉後才可以正式接客戶。你在對練的時候，同事就會用各種在接待客戶時遇到的問題問你，你答不上來，就需要請教同事或者經理，自己記到筆記本上，慢慢地，對於一些復雜的問題你會答了，有膽量了，談話很順暢了就可以正式接客戶了。給自己信心，沒問題的，任何人都是從新手過來的

D. 做金融投資理財顧問怎麼樣，前途，前景如何

這個很好啊，據我了解，現在乃至未來，中國很缺這種人才，而且未來幾年是中國經濟發展的黃金時期，金融業發達，做這個真的是對時的。前景非常好。

E. 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師學會這三點，留住客戶不是難題

越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你一個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。

有效溝通

對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。

很多理財師在和用戶剛開始溝通的時候，聯系較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和用戶之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？

所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。

最開始和用戶溝通的目的是為了在了解用戶的基本情況之後，明確用戶需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和用戶之間保持一個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知用戶所關心的產品相關信息，加強用戶對你的信任度，這樣後期讓用戶幫忙介紹新客戶也來的容易的多。

尊重事實、客觀陳述

對於用戶而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為用戶介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。

我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：

關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品信息上做無謂的闡述，影響用戶做出客觀判斷；

關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓用戶難以做出正確決定；

關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。

理念先行，穩住用戶

因為理財產品的專業性較高，很多用戶在第一次接觸的時候，所知道的信息比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不了解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到用戶的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變用戶的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。

配圖來源：Pexels

F. 在金融公司做理財顧問怎麼樣收入怎麼樣

保險、銀行、證券都是金融機構，理財顧問/財務規劃師 都是參加國家考試取得資格人員，他們用專業技能為客戶提供家庭理財方面的合理建議。在國外高級人才是要收費的。

G. 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷

作為理財顧問，首先要誠信為本，不管對方有多少資金，必須象對待自已的資金一樣對待客戶的資金，不要只想著自已的傭金。