A. 做投資理財咨詢師怎麼樣
先考AFP-金融理財師
通過後可以報考CFP-國際金融理財師，這個難度會比較大點，但目前國內只有兩三千人有這個資格，能拿到是會非常有前途的
AFP主要是金融基礎知識，法律知識，投資規劃，保險，財務計算器運用等，這個課程內容較多，但比較簡單。
CFP一共有五科，分別是投資規劃，員工福利，稅務規劃，保險規劃，綜合案例，這五科的內容就比較難啦，培訓後三年內考過五門就可以。
至於另個考試（CHFP），在銀行系統，一般是認AFP及CFP的，那個CHFP是可有可無的，意義不大
AFP是金融標准委員會頒發的。CHFP是勞動部組織的，是國家組織的。
CHFP更向一個從業資格證書，而AFP更像是一個水平證書。
就像會計證和注冊會計師的關系一樣。
學完了AFP才能參加CFP的培訓和考試，CFP是國際可以認證的國際金融理財師，因此相較而言，AFP是CFP引進國內後本土化的一個理財師的水平證書。
據了解，AFP考試的通過率大約在70%，CFP的考試通過率大約在30%，今後的發展趨勢是CFP控制在AFP總人數的10%之內。
而CHFP的通過率相信應該比AFP的要高些，學費也便宜些。
按理說,CHFP是勞動和社會保障部考的資格證，全國認可的；AFP是國際金融理財標准委員會認可的。怪就怪在大部分的金融機構認可AFP，只一小部分認可CHFP，或許標委會的名頭響，或許劉先生的面子大。話說回來，培訓費相當高，通過率相當高
AFP和CFP是一個機構頒發的，是美國辦的一個叫「中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會」辦的。一般叫做「金標委」。
這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設銀行也比較重視。
CHFP在郵政儲蓄，一部分建設銀行，農業銀行受到重視。
而且「金標委」的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？
AFP是「金融理財師」
CFP是「國際金融理財師」。
AFP要先考，AFP考完以後才能考CFP，順序是：先AFP，後CFP。
但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓費。
CHFP是勞動和社會保障部頒發的，
也是借鑒了部分AFP的優秀內容，並去掉了其中過失，與實際不符的內容。
有的學完AFP以後，覺得實際中用不上。
CHFP盡量做到，能學為所用。
但是現在看，AFP比CHFP有名很多，
勞動部的意思是，以後從事「理財師」行業的，就拿CHFP當「從業資格證」。
畢竟AFP是美國的根，
我們中國要有自己的認證，就是CHFP。
提醒，一個香港辦的，叫「注冊」理財規劃師的考試。
這個考試不為國家承認，也不為美國承認，
這個考試的英文縮寫也是「AFP」，
但是這個AFP，並非「金標委」的AFP，請注意分別。
參加這個考試能學到一些東西，但是證書現在不為中國承認。
【考試時間】國家理財規劃師考試（CHFP）每年舉行兩次，每次的時間是：5 月和 11月。
【報名材料】三級理財規劃師需要攜帶以下材料：
（1）大專以上畢業證書原件和復印件（在校學生由院校開據《在校證明》）（2）身份證書原件和復印件（身份證丟失可攜帶《戶籍證明》）
（3）報名費340元左右，不含培訓費，如有培訓價格可能達到1600元以上。（4）2寸照片6張，1寸照片2張。
二級理財規劃師需要攜帶以上材料外，還需要攜帶：
（1）七年以上金融業從業證明一張。（金融業系指銀行、保險、證券、期貨等金融行業）
【報名地點】各地「勞動和社會保障局」的「職業技能鑒定中心」也可以到民辦培訓學校報名。
希望可以幫助到你!祝成功!
B. 金融咨詢理財老闆跑路怎麼辦
報警！
有很多了， p2p的主要投資人群還是以散戶為主， 性價比高，又不需要太多專業知識。
《聰明的投資者》必讀書籍！
兩手抓兩手都要硬， 主要是保護投資人的本金吧 。保本固收的理財和基金等都不錯。
思路都是一樣的，根據4321原則進行資產配置，分散投資。
首選性價比高的理財平台，通過分散投資來規避風險。
適合自己的才是最好的，選擇靠譜的性價比高的平台更重要。
現在互聯網理財這么熱門，可以考慮一下P2P分散投資。
可以根據知名風投來選平台，目前最便捷的方式了。沒有最好，只有更好，作一個資產配置和分散投資，更多策略可參見《財富日記專欄》，很適合你現在的階段。
C. 金融理財行業資格證書的咨詢
CICFP中國注冊理財規劃師協會專業資質考試系列： 1、AFP金融理財師、助理理財師為基礎普及型認證，其課程適合於金融、經濟專業畢業生及剛剛從事銀行、保險、基金、期貨、證券等金融從業人員學習。 2、FP理財規劃師是理財中級認證，課程適合於有2年以上工作經驗的銀行、保險、基金、期貨、證券等金融從業人員學習。 3、CFP注冊理財規劃師是國內理財最高級別認證，報讀課程需要3年以上工作經驗的銀行、保險、基金、期貨、證券等金融從業人員學習。 中國注冊理財規劃師協會的專業資質分為個人理財、企業理財兩個系列方向。LOMA國際金融保險管理學會、CICFP中國注冊理財規劃師協會聯合認證系列 1、ICFP國際注冊理財規劃師是國際理財專業認證的最高級別,IFP國際金融理財師為中級。 2、ICLP國際注冊壽險規劃師師國際壽險規劃中的頂級認證我現在在銀行工作，以前考AFP時不太容易，而且花費真是心疼，然後想考CFP更得需要大量的錢和精力，之後有個朋友認識大成方略集團的朋友（中國注冊理財規劃師協會的合作夥伴），考試相對簡單而且能省錢，通過還能保證，建議可以去那學。
D. 我准備去投資理財咨詢服務的金融機構上班，該准備些什麼啊
腦子一定要轉得快，
比別人轉的快半圈。
E. 怎樣做金融理財咨詢
找京大財富理財師
F. 請問投資咨詢管理公司的金融理財顧問具體是做什麼的
一般是做理財產品的銷售經理，包括客戶開發和後續的維護工作，工作方式一般是電話銷售、網路銷售、會議營銷或者渠道營銷。
提成看行業了，如果是股票和期貨，則提成比例比較低，貴金屬行業由於是新興行業，提成比例相對較高。底薪一般比當地城市政府規定的最低薪資標准略高，主要看業績提成。
G. 個人投資、理財咨詢！
了解樓主的這些基本情況,這是理財的問題吧.大概看了其他人的留言,基本在講的是投資.
首先,明確理財和投資的區別:
理財,為計劃某個時間實現某個財務目標而進行的資產配置.理財屬於穩健型的.或者可以說,理財是多樣化的多項目的投資,規劃的資產配置具有穩健性和抗壓性.
投資,以追求較高報酬率為目的財富遞增,投資屬於積極型的.是較單一的投資形式,具有較高的風險,前面為你解答的也不乏這種追求高收益高風險的積極投資者.
其次,明確投資與負債的區分:
以你的情況,換位思考,如果我是你,我不會打算3年後買房,即使准備結婚,當然,可能有家庭\輿論\愛心等其他因素存在,但是從財務規劃的角度來看,我不會選擇在為富有的情況下就買房或供房.在中國,購置自住房屋是奢侈的,是消費行為,供房是屬於負債,而不是投資,因為盡管房價上漲你也沒打算賣掉,你是買來用於自住的.一旦供房,你需要花很多時間為銀行打工.如果不要那麼奢侈,換成租房結婚,再做個3~5年的購房規劃,那麼你的財富增加就要快很多.
關於理財還有很多內容,這里就簡單解釋這些了.
至於你的情況,我稍微總結一下:
先生:收入約6.5萬/年,支出2.16萬/年,節余約4.34萬元/年,約3.6K元/月
未婚妻:節餘3K元/月
我個人的建議是:
你本人做個未來10年或者更長的規劃:比如,結婚規劃,購屋規劃(建議等財富累積之後,或者婚後5年),保險規劃,購車規劃,生小孩開銷規劃,小孩教育規劃甚至養老規劃等等.
理財的工具有很多:保險(提供財務安全,比如供房過程中,萬一發生收入中斷,供房貸款由保險公司支付),投連險,基金(長期收益較穩健,抗通脹積累財富),黃金,股票(風險較高,盡管是老手,盡管很自信,都有被套的時候).......
如果你對金融一概不了解,則選擇專業的團隊為你操作,不要認為讓別人操作風險很高,或者輸了就自己承擔,贏了就和別人分,這個心態是錯誤的,因為你不善於投資,而不投資錢就讓通脹吃掉了,投資有風險,不投資就絕對風險.
最後,給你介紹我的理財平台,保險和基金,作為穩健的理財工具,我主要是選擇基金,這里說的不是購買單一的一支或者幾支基金,而是通過專業的團隊進行規劃,多支基金同時購買,按照不同的比例進行資產配置,投資面很廣,可以選擇穩健的配置,長期年收益率平均處於10~12%,可以說是近0風險,當然也有保守的配置,則是0風險的;另外也有積極型的...配置可以轉換,轉換不會產生任何費用,最後收益也不會有費用或者稅收...根據不同的理財目標,選擇不同的配置方案.
合理的理財不一定可以實現你的目標,但是一定會離你的目標更靠近.
以上是個人的一些建議,如果你有興趣了解,歡迎到我主頁留言.
H. 獨立的理財顧問能靠咨詢服務收費嗎
獨立理財顧問可以靠咨詢服務收費的；
獨立理財顧問（簡稱IFA）是獨立於金融機構（產品提供者）的從業者，收入來源包括金融機構可能提供的傭金和可能向客戶收取的咨詢費。獨立理財顧問在歐美地區比較普及，但由於受到金融分業經營、理財產品單一等因素的限制，我國個人獨立理財顧問這條路一直走的比較艱難。