理財投資協議申請書

① 投資協議書

協議書的範本。

投 資 協 議 書

甲方：(投資人)

乙方：(操作人)

根據中華人民共和國法律、法規的相關規定，甲、乙雙方本著互惠互利的原則，就甲方委託乙方投資盈利一事，經過友好協商，現達成一致協議如下：

一、委託事項

甲方以自己的名義出資 元委託乙方進行投資，獲取收益。

二、權利和義務

甲方必須把投資資金以及相關資料證明交給乙方，供其進行投資操作;甲方有權查詢投資操作情況，但不得干涉投資操作，不得泄漏操作情況，不得隨意抽撤資金，不允許自行進行投資操作，否則，由此造成的損失有甲方負責。

乙方對甲方賬戶全權管理，精心運作，自主操作並承擔操作風險;對甲方賬戶資金有保本的責任，即在協議到期日，若甲方帳戶資金低於其存入本金時，差額部分由乙方補齊。

三、結算方式

投資期限為一年，每月收取利息。

以協議到期截止日為結算日，計算收益情況;以甲方帳戶資金總額減去帳戶本金後的收益為凈收益;凈收益有盈利時由雙方按 ： 的比例分配，凈收益出現虧損時，其虧損部分由乙方補齊;

四、違約責任

甲、乙雙方任何一方的行為造成損失的，由責任方負責一切損失。

甲方未依照本協定的規定提交出資額，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三月仍未繳付，除累計繳付違約金外，乙方有權終止本協議，並要求甲方賠償損失。

乙方未依照本協議規定支付乙方本金及利息時，從逾期第一個月起，按出資額的百分之 每月繳付違約金。如逾期三個月仍未繳付，除累計繳付違約金外，甲方有權終止本協議，並要求乙方賠償損失。

五、協議的變更和終止

投資行為違反有關法律、法規而依法被終止;

出現不可預測因素致使本協議無法繼續運作，乙方有權終止協議;

本協議由乙方終止後，乙方對甲方理財資金不享有贏利和不承擔虧損;

由於甲方的原因須終止協議的，乙方可以享有理財贏利和不承擔虧損;

如達到終止條件的，可提前終止本協議。

六、爭議的解決

凡因執行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議，雙方通過友好協商解決，協商不成時，可向相關仲裁機構申請仲裁或向簽署地人民法院提起訴訟。在訴訟過程中，除進入訴訟程序的部分外，本協議仍具有法律效力。

七、協議期限

協議期限為一年，自 年 月 日起至 年 月 日止。

八、其他

本協議生效期間，如發生不可抗力造成無法執行協議，本協議自動解除，甲乙雙方均不承擔相應的經濟損失和法律責任;

本協議未盡事宜由雙方共同協商一致後，另行簽訂補充協議;

本協議經雙方當事人簽字蓋章後生效。本協議一式兩份，雙方各執一份。

甲方：

乙方：

年 月 日

投資之前最基礎的就是你對投資項目的了解。

② 理財投資於境外金融市場,應當嚴格遵守

企業境外投資辦事步驟梳理及注意事項

2014年、2015年，發改委、商務部門、外匯局先後實施了新的法律法規，簡化了境內企業境外投資與並購的審批、備案與登記程序，降低了審批許可權，這為我國企業進行境外投資提供了有利的保障。以下為海外投資的步驟及需要注意的問題。

下面為海外投資審批、備案步驟：

具體步驟如下：

第一步：發改委審批

（一）審批許可權問題

2014年5月8日實施的《境外投資項目核准和備案管理辦法》，國家發展改革委員會根據具體情況對境外投資項目分別實行核准或備案管理。

1、關於核准項目許可權的規定

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第七條的規定，中方投資額10億美元及以上的境外投資項目，由國家發展改革委員會核准。涉及敏感國家和地區、敏感行業的境外投資項目不分限額，由國家發展改革委員會核准。其中，中方投資額20億美元及以上，並涉及敏感國家和地區、敏感行業的境外投資項目，由國家發展改革委員會提出審核意見報國務院核准。

2、關於備案項目許可權的規定

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第八條的規定，除上述需核準的項目外，其它境外投資項目向發改委備案即可。其中，中方投資額3億美元及以上境外投資項目，由國家發展改革委員會備案；中方投資額3億美元以下境外投資項目，由地方發改委備案。

對於境外投資項目前期工作周期長、所需前期費用規模較大的，如履約保證金、保函手續費、中介服務費等，企業可對項目前期費用申請核准或備案。

3、關於信息報告確認的規定

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第十條的規定，中方投資額3億美元及以上的境外收購或競標項目，投資主體在對外開展實質性工作之前，應向國家發展改革委員會報送項目信息報告。國家發展改革委員會收到項目信息報告後，對符合國家境外投資政策的項目，在7個工作日內出具確認函。

（二）項目核准或備案流程問題

1、關於項目核准程序與時限的規定

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第十一條的規定，需國家發展改革委員會核準的境外投資項目，首先由國內企業直接向地方發改委提交項目申請報告，由地方發改委提出審核意見後報送國家發展改革委員會。

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第十六條的規定，國家發展改革委員會自受理項目申請報告之日起，對於符合核准條件的境外投資項目在20個工作日內完成核准，或提出審核意見報國務院核准。如20個工作日不能做出核准決定或提出審核意見的，由國家發展改革委員會負責人批准延長10個工作日，並將延長期限的理由告知申報企業。

2、關於項目備案程序與時限的規定

根據《境外投資項目核准和備案管理辦法》第十九條、第二十一條的規定，屬於國家發展改革委員會備案的項目，地方企業應填報境外投資項目備案申請表及其附件，直接提交地方發改委，由地方發改委報送國家發展改革委員會。國家發展改革委員會在受理備案申請表之日起7個工作日內，對符合備案條件的境外投資項目出具備案通知書。對不予備案的境外投資項目，國家發展改革委員會將以書面決定的方式通知申報企業並說明理由。

投資主體憑核准文件或備案通知書，依法辦理外匯、海關、出入境管理和稅收等相關手續。

（三）其他注意事項

1、需國家發展改革委員會核准或備案的境外投資項目，國內企業在對外簽署具有最終法律約束效力的文件前，應當取得國家發展改革委員會出具的核准文件或備案通知書；或可在簽署的文件中明確生效條件為依法取得國家發展改革委員會出具的核准文件或備案通知書。

2、國內企業需在核准文件和備案通知書的有效期完成相關手續，其中建設類項目核准文件和備案通知書有效期為二年，其他項目核准文件和備案通知書有效期一年。在有效期內企業未能完成相關手續的，應在有效期屆滿前30個工作日內申請延長有效期，以避免因項目核准文件或備案通知書失效而需重新辦理。

（四）法律責任問題

1、關於項目申請報告內容失實的法律責任

根據《管理辦法》第二十八條的規定，投資主體應當對境外投資項目申請報告或項目備案申請表及附件的真實性、合法性負責。投資主體在境外投資項目申報過程中違反法律法規，隱瞞有關情況或提供虛假材料的，國家發展改革委員會將不予受理或不予核准、備案；已經取得核准文件或備案通知書的，國家發展改革委員會將撤銷核准文件或備案通知書，並給予警告。

2、關於未依法申請核准與備案的法律責任

根據《管理辦法》第二十九條的規定，對於未依法辦理核准或備案的項目，或未按照核准文件或備案通知書內容實施的項目，國家發展改革委員會將會同有關部門責令國內企業停止項目實施，並提請或者移交有關機關依法追究有關責任人的法律責任。

3、關於未依法報送項目信息而開展實質工作的法律責任

對於投資主體應報送項目信息報告但未獲得信息報告確認函而對外開展實質性工作的，國家發展改革委員會將予以通報批評，責令其糾正。對於性質嚴重、給國家利益造成嚴重損害的，國家發展改革委員會將會同有關部門依法進行處罰，並提請或者移交有關機關依法追究有關責任人的法律責任。

第二步：商務部審批

2014年10月6日施行的《境外投資管理辦法》簡化了行政審批，確立了「備案為主、核准為輔」的新型管理模式，進一步提升了境外投資的便利化，並進一步提升了國內企業進行境外投資與並購的自主權。

（一）關於審批許可權的規定

根據《境外投資管理辦法》第六條的規定，企業境外投資除涉及敏感國家和地區、敏感行業需實行核准外，其他情形的境外投資實行備案管理。

（二）關於審批流程的規定

（1）備案申請

根據《境外投資管理辦法》第九條的規定，對屬於備案情形的境外投資，中央企業報商務部備案；地方企業報所在地省級商務主管部門備案。投資主體填寫《境外投資備案表》後，連同企業營業執照復印件分別報商務主管部門備案。商務主管部門應當自收到《備案表》之日起3個工作日內予以備案並頒發《企業境外投資證書》。

（2）核准申請

根據《境外投資管理辦法》第十條的規定，對屬於核准情形的境外投資，中央企業向商務部提出申請，地方企業通過所在地省級商務主管部門向商務部提出申請。企業申請境外投資核准需提交申請書、《境外投資申請表》、境外投資相關合同或協議、有關部門對境外投資所涉的屬於我國限制出口的產品或技術准予出口的材料等。

（三）關於審批期限的規定

根據《境外投資管理辦法》第十一條、第十二條的規定，商務部核准境外投資應當徵求我駐外使（領）館（經商處室）意見。商務部應當在受理中央企業核准申請後20個工作日內（包含徵求經商處意見的時間）作出是否予以核準的決定。申請材料不齊全或者不符合法定形式的，商務部應當在3個工作日內一次告知申請企業需要補正的全部內容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。

省級商務主管部門應當在受理地方企業核准申請後對申請進行初步審查，並在15個工作日內（包含徵求經商處意見的時間）將初步審查意見和全部申請材料報送商務部。申請材料不齊全或者不符合法定形式的，省級商務主管部門應當在3個工作日內一次告知申請企業需要補正的全部內容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。商務部收到省級商務主管部門的初步審查意見後，應當在15個工作日內做出是否予以核準的決定。對予以核準的境外投資，商務部出具書面核准決定並頒發《企業境外投資證書》。

（四）其他注意事項

根據《境外投資管理辦法》規定，自領取《企業境外投資證書》之日起2年內，境內企業未在境外開展投資的，《企業境外投資證書》自動失效。如需再開展境外投資，應當重新辦理備案或申請核准。

第三步：外匯登記

在獲得發改委和商務部門的核准或備案文件之後，然後需要辦理境外投資外匯登記。

2015年2月13日，《國家外匯管理局關於進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策的通知》（匯發〔2015〕13號文）（以下簡稱《外匯13號文》）開始實施。13號文取消了境外直接投資項下外匯登記核准行政審批，改由銀行按照《直接投資外匯業務操作指引》直接審核辦理境外直接投資項下外匯登記。因此，自2015年6月1日起，外匯局不再負責境外投資外匯登記事項，而只是通過銀行對直接投資外匯登記實施間接監管。企業可自行選擇注冊地銀行辦理直接投資外匯登記。企業完成直接投資外匯登記後，再辦理後續直接投資相關賬戶開立、資金匯兌等業務（含利潤、紅利匯出或匯回）。

第四步：國資委審批或備案

如海外投資主體是國有企業的，則涉及國資委的審批或備案。根據《國務院國有資產監督管理委員會關於加強中央企業境外投資管理有關事項的通知》第六條規定，屬於企業主業的境外投資項目要報國資委備案，非主業境外投資項目須報國資委審核。同時根據《市屬國有企業股權投資管理暫行規定》第十條規定，國有企業進行境外股權投資和海外並購融資跨境擔保的，應按內部決策程序審議，經所出資企業審核後，由所出資企業報市國資委審批。

③ 投資合同範本

範本：

1、協議條款

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2、主體情況—————————————————————————————————————————————————————————————————————————————————

3、投資方：XXX（以下簡稱甲方）

4、被投方：XXX ( 以下簡稱乙方 )

5、投資款及支付

主要包括出資額、出資形式、出資時間、占股比例等。

6、甲方權利義務

甲方有權了解乙方的經營管理、投資款使用情況，但在行使該權利以不影響乙方正常管理和運作投資款為限。甲方應保證其對投資資款有完全的權利進行處理，且投資款投入本合同約定的投資領域並不會導致任何法律糾紛。

甲方應當確保其對乙方的出資以直接持有乙方股權/份額為目的。若存在代持情況的，應當向乙方如實披露。

如果投資協議書中對甲方權利有任何其他優先約定的，甲方有權按照協議約定行使相應的權利。

7、乙方權利義務

乙方在符合有關法律規定的基礎上，有權依據本協議約定對投資款進行經營管理，並保障其以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用投資款，保障公司和股東權益。乙方承諾將將按照協議約定或甲方要求使用投資款。

8、收益與分配

各方按照其在公司/合夥所佔的股權/份額比例享有收益和分紅的權利，承擔債務，分擔風險。

9、稅費的承擔

各方基於本次投資所應承擔相應的稅費，按照法律、行政法規和國家有關部門的規定辦理。

10、保密義務

除法律、法規的規定和協議另有約定外，未經任何一方書面同意，不得以任何方式泄露和利用與本次投資相關的信息。各方當事人均應當持續保密義務，保密義務不因本協議解除、終止而終止。

11、退出及清算

甲方出資後，不得要求退回出資，除有下列情況之一出現：乙方股東/合夥人一致決定終止經營；經甲、乙雙方協商一致同意；因行政機關、司法機關或其他國家機關的法律行為，導致乙方發生破產或清算事件；發生協議約定的其他情形。

12、爭議解決方式

因本協議而產生或與本協議有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應向乙方所在地人民法院提起訴訟。

12、其他

13、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。本協議自甲方投資全部劃入乙方開設的指定賬戶之日起生效。有效期自———年——月——日至————年——月——日止。

14、本協議未盡事宜，由甲乙雙方協商解決

15、甲方：（簽章） 乙方：（簽章）

16、法定授權人： XXX

17、X年X 月X 日X 年 X月X 日

(3)理財投資協議申請書擴展閱讀：

合同是當事人或當事雙方之間設立、變更、終止民事關系的協議。依法成立的合同 ，受法律保護。廣義合同指所有法律部門中確定權利、義務關系的協議。

合同(Contract)，又稱為契約、協議，是平等的當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議。合同作為一種民事法律行為，是當事人協商一致的產物，是兩個以上的意思表示相一致的協議。只有當事人所作出的意思表示合法，合同才具有國家法律約束力。依法成立的合同從成立之日起生效，具有國家法律約束力