金融理財知識培訓與基礎入門

① 怎麼系統地學習金融理財知識

第一階段，入門階段，用財商思維武裝頭腦。打開投資理財大門的正確姿勢，是先讓自己擁有財商思維，相信並堅信走上投資之道可以讓自己的財富人生走的更遠。這個階段是初步接觸一些財商思維的書籍，很多公號也都有推薦，我也曾經推薦過幾本，有的書，還有專業人士做了解讀。

打開財商思維之門，這幾本書是需要看的。《30年後，你拿什麼養活自己》（系列1）、《窮爸爸富爸爸》、《小狗錢錢》、《巴比倫富翁的理財課》、《為什麼那個傻瓜賺錢比我多》。

第二階段，基礎階段，術業有專攻。左手保險，右手基金，是家庭防範風險，積累財富的必經之路。

關於保險這塊，可以自己多做功課，到專業的理財論壇，比如她理財社區，閱讀一些理財達人的，不同年齡段的人該如何配置保險的帖子，論壇上也會推薦一些性價比高的理財產品。如果實在不想做功課，收集碎片信息，也可以聽一些保險的課程，有收費的，也有免費的，一般會對保險常識做一個介紹，教你如何配置意外險、重疾險、醫療險等險種。

保險這塊相對簡單，只要一次做功課買了性價比高的保險，後面只要每年續保再繳費就可以了，相對比較省心。

第三階段，進階階段，學習價值投資。在基礎階段，弄懂基金投資之後，如果不滿足於定投基金這種簡單的投資方法，可以學習價值投資，進入股市。

股市中投資方法有很多，有做短線的，有做趨勢的，但我認為適合普通工薪階層的非價值投資莫屬。價值投資的理念，買股票就是買公司，關鍵是如何挑選一家好公司。學習有成就人的投資經驗算是一種捷徑，因為別人走過的彎路你可以輕松避過。巴菲特的價值投資方法值得投資者學習借鑒。我想學習價值投資先要弄懂價值投資理論，然後用理論指導實踐。

價值投資書單：

1.《證券分析》本傑明.格雷厄姆;

2.《聰明的投資者》本傑明.格雷厄姆;

3.《彼得.林奇的成功投資》彼得.林奇；

4.《戰勝華爾街》彼得.林奇;

5.《巴菲特之道》楊天南譯;

6.《巴菲特致股東的信》沃倫.巴菲特;

7.《投資中最簡單的事》邱國鷺;

8.《手把手教你讀財報》唐朝。

這幾本書讀下來，基本上對價值投資的理論會有初步認識。結合在投資中實踐，不斷完善，最終形成自己的投資風格。

學習投資理財不是看了幾本書就可以學會的，看書只是學習的一種方式。知易行難，關鍵學習的理論知識內化於心，結合實際，用理論指導實踐。

② 想自己理財需要學習哪些基礎知識

一、學會記賬。最好能養成隨手記賬的習慣，這對於我們財務管理時很關鍵的一步。通過記賬不斷的平衡我們的消費習慣，讓我們的消費變的越來越合理化。小編認為「開源節流」也就是這么來的，可以有效避免過度消費，對個人財務管理起著重要的作用。
二、做好合理的規劃。養成了「開源節流」的好習慣之後，我們要對手裡的資產進行合理的規劃。哪些用於生活、哪些用於流動資金、哪些用於出借等，都要做好詳細的規劃，之後要嚴格的按照這個計劃進行實施，逐步實現你的規劃目標。
三、學習出借知識，嘗試出借。想增加個人的額外收益，最直接的方法就會嘗試出借。在這之前一定要學習一些出借知識，了解出借市場，對市場進行考察，選擇到靠譜、安全的出借平台再進行出借。在出借過程中慢慢摸索經驗，學會總結和舉一反三，這樣在這個行業里才會進步的更快。
四、減少風險出借。我們要正確了解自己的風險承擔能力，基於自己的承擔能力去選擇適合自己的出借方式。不要過多的在大風險方面進行出借，對自身的長期發展是沒有益處的。所以要保持自己時刻清醒，有良好的出借心態十分重要。
五、減少負債。現代人的消費觀念普遍是今天在花明天的錢，也就是提前消費。雖然已經是一種發展趨勢了，很多時候已經形成了習慣，但小編還是建議大家盡量減少這種負債式的消費。盡量是多大能力，辦多大事，這樣也能減少自身的負債壓力，使自己的生活方式更加健康。

③ 投資理財基礎知識有哪些

金融理財投資基礎知識，投資理財基礎知識ppt目前招商銀行個人投資理財方式有多種，不同的產品有不同的投資起點，對應的風險水平也不同。建議您可以咨詢我們網點的財務經理。學習金融知識如果你想在個人投資和理財領域有所突破，你必須學習更多的技能。要系統學習投資理財基礎，可以買一些理財雜志，理財雜志等。這些都是很好的選擇，讓我們能夠將學到的理財知識靈活的應用到實際的理財投資中，逐步形成自己獨特的理財風格，選擇適合自己投資的理財產品。

降低一般回報高的理財產品高風險投資的相關風險也是相當高的。對於個人投資理財，如果閑置資金不多，建議選擇風險低、收益穩定的理財產品。因為一旦投資失敗，我們可能會失去一切，這對於普通人來說是無法承受的。因此，我們應該減少高風險的金融投資產品。以上是邊肖分享的個人投資理財入門知識。希望大家在做個人投資理財的時候多關注以上幾個方面，根據個人理財目標選擇合適的理財方式。

④ 初學者如何學習金融理財，怎麼入手

招行個人投資理財方式較多，如:理財產品、定期、國債、基金等，若您持我行卡購買，建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。

⑤ 新手理財入門指南：基礎知識篇

工作篇
老讀者應該了解，小編曾多次在之前的文章中提到「工作」對於理財的重要性，
它是理財的前提，薪酬，作為你最穩定的收入渠道，有時甚至是你收入的唯一來源。
因此在理財之前，必須正視工作，最好做到以下幾點：
1.做好職業規劃，不謀全局者不足謀一域，好的職業規劃，將讓你受益終生；
2.選擇適合職業培訓，常言道有技傍身，天下無憂，當下熱門的職業技能有，英語、設計、財會、編程……
3.多走多看，多學多問，套用一句流行語，你沒看過世界，哪來的世界觀，多去外面的世界看看，多虛心向優秀的人請教。
存錢篇
存錢的本質，在於積少成多，要求你時刻分析自己的財務狀況，找到最合適自己的存錢之法。
1、擺脫「月光族」從記賬開始，根據自己的消費狀況，列出開支明細，對於那些不必要的開支，可以逐步減少，如此錢自然就存下來了；
2、強制儲蓄，對於那些自製力較差或者比較懶的理財者而言，每月將自己的固定收入的15%左右存入銀行，也是一個不錯的選擇，長年累月下來，你會發現自己多了一筆不小的財富；
3、應急資金，應急資金一般是活期，要求靈活、變現塊，當你因為突發狀況，沒有收入時也能保證你的日常基本生活。
投資前的准備篇
如果你決定理財，以下知識，你需要有所了解
1、對信用卡、定期存款、以及儲蓄卡有基本了解；2、選擇門檻較低的理財方式作為嘗試，有助於你快速了解理財產品的；
2、先以千元為單位開始理財，等到資金和經驗多了以後，再以萬為單位理財；
3、先選擇風險較低的投資方式，如基金、銀行產品、國債。
理財名詞篇1、固定收益與預期收益固定收效，意思就是到期收益是固定的，固定收益與到期實際收益是一致的，
預期收益，是金融機構在發行理財產品初期對產品最終收益率的一個估值，
區別：固定收益是確定的固定的，預期收益只是一個預估，是不確定的。2、清算期產品到期日通常以"T"為標識，「T+0"、「T+1"、「T+2"等，分別代表投資者本金和收益到賬需要經過的時間，即清算期。一般而言，清算期越長，利息損失就越大。
3、年收益率與年化收益率年收益率是指進行一筆投資，一年的實際收益率。
年化收益率是變動的，是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率）換算成年收益率來計算。計算公式為投資總額*年化收益率*投資天數/3654、復利計息指把本金和利息加在一起來計算下一次的利息，注意復利計算需要長期堅持投資才能帶來豐厚的收益。5、保本比例就是產品到期時，投資者可以獲得的本金保障比率。理財產品的保本比率越高，該產品安全度越高，所以在選擇理財產品時，請務必注意保本比例
理財工具篇
常見的理財工具有以下幾種：
1、貨幣基金：安全性也較高，收效高於銀行存款，也是屬於低風險的理財產品。
2、公募基金：有很多種類，可以滿足不同風險偏好、投資期限和流動性偏好的投資者需求。
3、國債：由國家信用擔保，收益比銀行存款高，安全性高。4、銀行理財：固定收益類的銀行理財產品，收益率一般高於存款和國債，安全性較高，但必需持有到期，適合於一年期限的投資。
5、企業/公司債券：風險也較低，收益率高於存款和國債，靈活性好，但要面臨價格波動風險，不太適合中短期的投資。
6、保險：保險主要是可以防範風險，作為投資來說期限較長，靈活性較差。
7、黃金：歷來被當作是保值增值的工具，但還是有一定風險的，流動性還可以，如果要投資，還是要注意風險，要選擇適當的時機。
實現財富自由，需從點滴做起，相信這篇入門指南對你們能夠有所幫助，最後祝大家早日擺脫眼前的「苟且」，去往幸福的「詩與遠方」。

⑥ 怎樣入門學習金融知識

金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯系的經濟活動的總稱，廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發行、保管、兌換、結算，融通有關的經濟活動，甚至包括金銀的買賣，狹義的金融專指信用貨幣的融通。

金融的內容可概括為貨幣的發行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發行與轉讓，保險、信託、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信託投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。

金融是信用貨幣出現以後形成的一個經濟范疇，它和信用是兩個不同的概念：（1）金融不包括實物借貸而專指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過借貸貨幣融通資金之外，還以發行股票的方式來融通資金。（2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專指信用貨幣的融通。人們之所以要在「信用」之外創造一個新的概念來專指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經濟現象；信用與貨幣流通這兩個經濟過程已緊密地結合在一起。最能表明金融特徵的是可以創造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。

金融學是從經濟學分化出來的、研究資金融通的學科。傳統的金融學研究領域大致有兩個方向：宏觀層面的金融市場運行理論和微觀層面的公司投資理論。

金融的特徵：
1. 金融是信用交易。
（1）信用
經濟學上的信用，是一種商品交易的形式，對應於現貨交易（即時清結的交易）。
信用是金融的基礎，金融最能體現信用的原則與特性。在發達的商品經濟中，信用已與貨幣流通融為一體。
（2）信用交易的應有特點
a. 一方以對方償還為條件，向對方先行移轉商品（包括貨幣）的所有權，或者部分權能；
b. 一方對商品所有權或其權能的先行移轉與另一方的相對償還之間，存在一定的時間差；
c. 先行交付的一方需要承擔一定的信用風險，信用交易的發生是基於給予對方信任。
2. 金融原則上必須以貨幣為對象。
3. 金融交易可以發生在各種經濟成分之間。

其主要研究分支包括：

金融市場學（en:Financial market）
公司金融學（en:Corporate Finance）
金融工程學（en:Financial Engineering）
金融經濟學（en:Financial Economics）
投資學（en:Investment Investment）
貨幣銀行學（en:Money, Banking and Economics）
國際金融學（en:International Finance）
財政學（en:Public Finance）
保險學（en:Insurance Insurance）
數理金融學（en:Mathematical Finance）
金融計量經濟學（en:Financial Econometrics）

⑦ 免費的金融理財知識培訓課

首先必要養成良好的記賬習慣，分析自己的每月的支出和收入額，然後分析其中的非必要支出，能節省掉哪些。
各地的消費水平和收入狀況不同，不能一概而論，按照二線城市的水平來說。你和你男朋友還年輕，應該及早為以後的生活和養老做考慮。靠投資快速致富是可遇不可求的事，投資是一個長期的過程，需要專業的知識，充足的精力和時間。你們資金不多，不要盲目最求高收益產品，把人身保險和養老規劃做好，切記醫療和意外保險是低收入人群必不可少的。如還有剩餘資金可以做基金定投，這個是個長期的過程。對於你們來說，資金的安全才是最重要的。切勿相信某些公司宣傳的高收益產品，要知道年收益不重要，平均年收益才最重要，金融產品的平均年收益超過10%就是高收益了，超過15%基本是不可能的。

⑧ 理財入門基礎知識有哪些

1、銀行理財

銀行理財包括銀行活期存款、定期存款、大額存單、還有一些銀行理財子公司發行的權益類的產品。

2、保險理財

保險公司也有各種各樣的理財產品，說是理財，有的是簡單的養老金，教育金，有的是萬能險，保險理財似乎是被誤解最深的，主要是由於業務員的不負責。

導致很多投資者根本沒有弄清楚產品實質意義，對產品的風險收益特徵沒有弄清楚，收益預期過高，帶來的心理落差太大。所以買理財之前一定要充分弄清楚產品特性，兌付標准。

3、貨幣基金和國債

貨幣基金和國債雖然不是同一性質的產品，但是都是屬於風險非常低，流動性非常強的產品。國債是市場上安全性最高的理財，但是國債很難買，基本上是一出來就被搶空了

4、基金

基金是近年原來越火的一類理財，因為其門檻極低，有10元起購，100元起購的，並且種類豐富，有貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金等等，不同的基金風險收益特徵不一樣，可以滿足各類投資者的需求。

(8)金融理財知識培訓與基礎入門擴展閱讀：

購買理財的渠道

1、銀行

銀行是最傳統的購買理財的渠道，也是最得老一輩信任的，去銀行買理財的好處在於有銀行的理財經理可以給你進行詳細的指導，對於年齡偏大，對互聯網操作不是很熟悉的投資者來說非常友好。

2、券商

喜歡買股票的投資者一般傾向於通過自己的證券證券賬戶買理財，方便管理，券商的產品也是非常豐富的，包含股票、基金、國債逆回購，券商理財，還有券商的特色產品「收益憑證」，「收益憑證」是券商特有的能夠在合同中明確保本的一類產品，收益率一般在年化四五個點。一般是5萬起。

⑨ 本人想開始學習理財，求入門的方法

1. 確立目標。要考慮使用多少的資金去獲得多少的回報。

2. 確定期限。短期、長期、中期、活期，理財中分很多不同的期限項目，根據自己的實際情況去確定自己的投資期限。

3. 明確風險。首先應當對自己的財務狀況做出風險測評，找到自己能夠承受最大風險的上限。

4. 時刻注意國家相關政策及金融市場的動向。

5. 學習理財知識，了解各種理財途徑，選擇適合自己的，進行投資理財。