怎麼做理財投資計劃書

❶ 誰幫我弄一份個人理財投資計劃書啊

可用的理財規劃一定是量身定做的，前提是要對你目前的財務狀況、未來的收入支出評估和未來的理財目標有比較完整的了解。還有你對風險的偏好類型等等。

❷ 怎樣寫投資計劃書

投資計劃書應包括：一、行業調研行業特徵的描述國內外行業的現狀及未來發展趨勢國家產業政策產業內國民經濟中所佔份額與發展地位產業銷售和利潤增長率影響產業增長和贏利能力的外部因素產業成功的關鍵因素來自產業內外的競爭產業進入壁壘和威脅行業內主要生產廠家的產品種類、產能、產銷量、技術水平、研發能力、管理水平、財務的基本狀況上遊行業的市場前景、供需狀況下遊行業的市場前景、供需狀況上下游產業與該產業互相制約關鍵因素經濟波動或周期性對該產業的影響該行業現有的主要激勵機制與該行業有關的法律法規概述二、公司基本框架公司注冊規模、股本結構、辦公地址公司注冊地、經營范圍、公司章程公司組織結構圖公司高級管理人員及簡歷公司激勵機制三、公司管理模式戰略管理型財務管理型對所確定的管理模式進行充分說明四、公司經營管理計劃公司中長期發展戰略競爭的優劣勢產品的市場容量及市場佔有率主要產品和利潤的主要來源產品的銷售量與利潤比例主要客戶、客戶的分布及關系主要產品用途及其他產品情況營銷網路及分銷渠道主要競爭對手情況五、公司研究與開發計劃研究與開發的主方向研究設施與研究人員的比例研究開發費用支出與銷售收入的比例關系新產品的開發頻率新產品與國外同類產品的技術差距六、項目現有狀況資料生產設施、技術水平、產能、使用情況原材料及供應，與主要供應商關系工藝流程/配套設施七、融資可行性分析融資方式占總投資的比例融資前後的資本結構及權益比例八、投資的可行性分析投資及投資收益新的利潤增長點主要投資風險投資的可行性分析九、總投資預算及財務分析總投資預算計劃未來3年財務報表模擬主要產品的單位成本分析及行業內相關企業的比較公司內部的財務和管理控制系統流程圖公司的成本優勢投資收益的主要來源所得稅政策出口退稅與關稅影響其他稅項匯率波動影響]

❸ 投資計劃書怎麼寫

個叫創業策劃書，不可能讓別人給你寫出來。
給你做幾點指導吧，一般都從下面幾個方面寫的。

1、執行摘要：包括：公司介紹；主要產品和業務范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；管理者及其組織；財務計劃；資金需求狀況等基本情況。（盡量簡明、生動，特別要詳細說明自身企業的不同之處以及企業獲取成功的市場因素，一般為2-3頁紙）
1）企業所處的行業，企業經營的性質和范圍；
（2）企業主要產品的內容；
（3）企業的市場在那裡，誰是企業的顧客，他們有哪些需求；
（4）企業的合夥人、投資人是誰；
（5）企業的競爭對手是誰，競爭對手對企業的發展有何影響
2、公司概況：這一部分介紹公司的宗旨和目標、企業文化、公司治理結構、長遠發展規劃和經營策略。應該具體到各部門、崗位職責、甚至成立初期的員工人數。
3、產品或服務：也稱贏利模式，介紹本公司產品和服務的性能、技術特點、典型客戶、盈利能力等的陳述，以及未來產品研發計劃的介紹，提供有關的專利、著作權、政府批文、鑒定材料等，這個方面一定要體現出自己產品或服務的核心競爭力。
4、戰略規劃與實施計劃：擁有了優質的產品和良好的市場機遇，還需要一個切實可行的實施計劃來配合，才能保證最後的成功。在這一部分內容中，我們要著力舉證為了實現戰略目標而在人員團隊、資金、資源、渠道、合作各方面的配置。制定的實施計劃要與計劃書中其他章節保持一致性。例如，產品計劃與產品服務中的未來研發一致，資金配置與資金使用計劃一致，人員配置與人力資源規劃一致等
5、市場競爭分析：又稱市場環境分析，在市場競爭部分，重點分析市場整體發展趨勢、細分市場的容量、未來增長估計、主要的影響因素等。競爭分析主要包括主要競爭對手的優劣勢分析和自身的KSF分析等內容（可以利用SWOT分析）。對於市場容量的估算、未來增長的預測的數據最好是來源於中立第三方的調查或研究報告，避免自行估計（有條件可以做市場調查）。來研究戰勝對手的方法和策略。
6、市場營銷戰略與策略 ：對目標市場及客戶分類，並針對每個細分的目標市場，列出相應的營銷計劃方案，以確定保持並提高本公司產品或服務的市場佔有率。（對於成立初的企業來說營銷戰略和策略的分析是很有必要的） （與第4點結合
7、管理團隊：對公司的領導階層的重要人物進行詳細介紹，包括他們的職務、工作經驗、能力、專長、受教育的程度等；並簡要列出本公司所有員工，包括兼職人員的人數，大體進行概況分類；確定職務空缺。風險投資家對於人的因素在整個項目中的作用看得至關重要。
8、財務預測與融資方案：介紹公司目前的營業收入、成本費用、現金流量等，預測5年之後的財務報表情況，計劃好投資退出模式，是公開...上市、股票收購、出售，還是兼並或合並等。（一定要真實、可行性強，切記TVC經驗豐富，並不是傻子）
9、投資收回：又稱風險規避：總結公司的收入來源，預測一段時間內的收入增長情況，這是能否獲得VC支持的關鍵，任何一個商人的目的都在與贏利。
10、附錄：

支持上述信息的材料：管理層簡歷、銷售手冊、產品或服務圖紙等。
通過以上總結，不難看出公司策劃書的重點是：產品（服務）的獨特性、詳盡的市場分析和競爭分析、現實的財務預算、明確的投資回收方式（風險）、精乾的管理隊伍，只有以上五個要點，才能吸引住VC的眼球！

❹ 理財計劃書怎麼寫啊

1.要理財你得有財可理，那麼你得把你的財產都歸納起來，包括負債什麼的2.弄清楚後留下一筆活期資金，以備不時之用，剩下得你可以存定期一部分，買基金一部分，想嘗試高分限的話可是買點股票3.分配財產後繼續積累資本，把工資的錢進行儲蓄4.還有對自己的生命進行投資，得買個保險

❺ 理財計劃書怎樣寫

起碼要寫好投資的金額，時間期限，預期盈利，能夠接受的虧損吧？

❻ 怎麼給自己擬定一份合理的理財計劃書啊

能體諒父母掙錢不容易，你就一定能做得到。如果你再了解復利的力量，你一定會減少支出，開始存錢的。

看看這個例子：甲從26歲開始，每年存1000，連續存10年到35歲，而乙從36歲開始，每年存1000，連續存25年到60歲，如果兩人的收益率相同，你能想像出結果嗎？

開始儲蓄的第一步就是記賬，不論數字有多嚇人，一定要堅持；然後就是將隨意性和不必要的支出挑出來，進行壓縮，堅持一邊記賬一邊壓縮開支，改變自己的消費習慣，這樣就會有錢進行儲蓄了。

這是改變消費習慣最簡單、最有效的方式了。

上面例子的結果是：甲投入的金額和存款時間都是乙的40%，但最終資產卻是乙的4.4倍！是不是很恐怖？

❼ 可以幫我寫一份投資理財計劃書嗎

針對您的這個問題，具體分析如下：

❽ 怎麼寫投資計劃書

現在投資項目越來越多，都不知道該選擇哪一個了。就如我有一個手錶，我可以知道時間，但是當我有兩個或者更多的時候，我就不知道時間了，因為我不知道該相信哪一個手錶的時間。動漫現在發展的很快，種類繁多；但市場上像樣的動漫店少的可憐，有的城市裡都找不到一家，這么大一個商機。在學校或年輕人流量大的地方開家動漫店很不錯。

❾ 理財計劃書

無法完全理解你的意圖~你要寫商業計劃你可以看看一本叫（創業：20歲做百萬富翁）的書教的相當詳細

❿ 如何寫投資計劃書

第一章：事業描述，就是的事業到底是什麼。必須描述所要進入的是什麼行業？是買賣業、製造業還是服務業？賣什麼產品？還是提供什麼服務？誰是主要的客戶？還有進入產業目前的生命周期是處於萌芽、成長、成熟還是衰退階段？再來要進入事業的狀況是新創的？還是加入或承接既有的？那麼是要用獨資的方式呢還是合夥或公司的型態？為何能獲利、成長？打算何時開業？要不要配合節慶？營業時間有多長？是否有季節性？

第二章：產品 / 服務。的產品和服務到底是什麼，或者是兩者都有。有什麼特色？的產品之特色能帶給客戶什麼利益？還有的東西跟競爭者有什麼差異？如果的產品或服務是創新、獨特的，如何使人想買？還有如果的產品服務並不特別，為什麼別人要買？

第三章：市場。就是的東西要賣給誰，先界定目標市場在哪裡，就像剛剛提的：客戶是幾歲到幾歲的年齡層？是在既有的市場去服務既有的客戶呢？還是在既有市場去開發新客戶呢？還是在新市場去服務既有客戶？或是在新市場去開發新客戶？不同的市場、不同的客戶都有不同的營銷方式。什麼叫市場營銷？就是要先找到的客戶是誰，找出客戶後想辦法，讓客戶從口袋把錢拿出來買的東西。銷售時要知道真正的客戶在哪裡？產品對客戶有什麼樣的利益？要用哪種營銷方式？通路是直銷還是要找經銷商？還有怎樣去定位、上市、促銷，這些都跟市場規模多大、想要有的市場佔有率和每年成長的潛力有關。當市場成長時，市場佔率會上升或下降？市場是否競爭激烈？若不是，為何？再來怎麼定價，預算要怎麼做？要採取什麼樣的策略？等等。

第四章：地點。一般公司對地點的選擇可能影響不那麼大，但是如果要開店，店面地點的選擇就很重要，要不然為什麼麥當勞要開在街口轉角。通常一個不好的地點絕對會讓關門大吉，好的地點會讓利潤多一點。

第五章：競爭。在下列三種時候要做競爭分析，留意跟競爭者的關系。1.當要創業或要進入一個新市場時，當然要先做競爭分析。2.競爭有時是來自直接的競爭者，有時是來自其它的行業，所以當一個新競爭者進入在經營的市場時要做競爭分析。3.隨時隨地做競爭分析，這樣最好最省力，可以從這五個方向去想：誰是最接近的五大競爭者？他們的業務如何？他們與業務相似的程度？從他們那裡學到什麼？如何做得比他們好？

第六章：管理。要建立自己的管理專業及相關背景，清楚自己的弱勢，創業團隊之間如何互補？創業團隊之間的強弱勢，彼此間職務及責任如何分工？職責是否界定明確？除了團隊本身是否有其它資源可分配和取得？中小企業98%的失敗來自於管理的缺失，其中45%是因為管理缺乏競爭力，目前還沒有明確的解決之道。另外，20%是因為公司內部專業不均衡，這要加強自己的專業。還有18%是缺乏管理經驗，要找互補性的事業夥伴來彌補。另外還有9%是沒有相關產業的經驗、3%是經營者掉以輕心、2%被人家詐欺背信，最後1%是來自天然或人為的災難。中小企業其它2%的失敗就不是以上的因素。

第七章：人事。要考慮現在、半年內、未來三年內之人事需求是什麼？還需要引進哪些專業技術？有專業技術的人在那裡？可否引入？是需要全職還是非全職的人力？薪水是算月薪或時薪？所提供之福利有那些？是不是有加班費？有沒有排教育訓練？這些人事成本會是多少？

第八章：財務需求與運用。籌資/融資款項要如何運用呢？是要拿來營運周轉？還是添購設備、備料進貨或是技術開發…？要何時動用？還有供貨商、規格、品牌、價格、數量、運費、稅金…等需求如何計算？籌融資款對專業的獲利有何貢獻？未來3年的損益表、資產負債表和現金流量表預估了嗎？第1年報表要以每月為基礎，第2、3 年則以每年為基礎。

第九章：風險。經營企業一定會有風險，平時就要注意。風險不是說有人競爭就是風險，風險可能是：當初選的地點旁有捷運，可是後來捷運不經過。還有進出口會有匯兌的風險、餐廳有火災的風險。另外還要注意當風險來時如何應對？

第十章：成長與發展。在創業計劃書中要想：下一步要怎麼樣，三年後要怎麼樣，五年以後要怎麼樣，這個計劃是要能永續經營的，所以在規劃時要能夠做到深耕化、多元化和全球化。