金融服務公司代客理財合法嗎

⑴ 代客理財是違法的嗎

一般的代客理財是指為客戶直接操作,如果你是證券從業人員,這是違規的,但你是一般個人,與客戶(親友)有書面或口頭的約定,則是民事關系,一般沒有問題.

⑵ 咨詢公司代客理財合法嗎

從民法角度來說，只要咨詢公司是合法開展義務，即符合國家證券法、公司法、金融法的有關規定。

但是，一般的咨詢公司是無權代理證券（包括股票和基金）業務的，建議不要上當，即便是你想讓其幫你理財，也要核實對方的相關證明材料，以免造成難以挽回的損失。

⑶ 證券從業人員代客理財違法嗎

一、證券從業人員代客理財違法嗎

根據《中華人民共和國證券法》

2、證券行業是特許經營的行業，證券公司開展的任何業務都必須經監管機構批准並依據法定的程序進行。

3、為客戶提供理財服務，代其進行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產管理業務內容，必須在公司與客戶簽署相關協議後由證券公司資產管理部門開展

四、與合法代客理財的區別

合法代客理財屬於證券公司的資產管理業務，根據我國法律規定，證券公司經過監管部門審批可以為客戶辦理定向資產管理業務、集合資產管理業務和專項資產管理業務。其與違規代客理財的區別主要在於：

1、合法代客理財需要履行嚴格的法律手續(包括報批或報備，並簽署相關法律文件)，以證券公司名義進行;違規代客理財往往只是證券公司從業人員口頭承諾，或者簡單簽訂投資理財協議，且簽署主體只是從業人員個人。

2、合法代客理財由證券公司資產管理部門或證券公司資產管理子公司執行理財操作;違規代客理財往往由經紀業務類人員執行理財操作。

3、合法代客理財是在客戶的資產管理專用證券賬戶中進行;違規代客理財則是在客戶的普通證券賬戶中進行。

4、證券公司對合法代客理財過程中出現的問題，依據雙方約定和法律規定承擔法律責任;而違規代客理財，證券公司如不存在過錯，則無須承擔法律責任，客戶只能追究從業人員的法律責任。

五、投資者面臨的法律風險

目前證券公司嚴格禁止其從業人員從事違規代客理財活動，採取了一系列的嚴密防範措施，並在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下，如果投資者仍然私下委託從業人員為其理財，則一般認定為從業人員的個人行為，投資者一旦因違規代客理財產生虧損，證券公司無須承擔法律責任，投資者只能向從業人員主張法律責任。

六、國泰君安防止違規代客理財的方法

1、在與客戶的開戶協議中著重提醒客戶注意賬戶及密碼的保密，強調客戶對自己的不當行為自負風險。

2、持續強化經紀業務人員管理。針對營銷、客戶服務人員的執業特點，經常性開展培訓和督導，提高員工合規執業意識;優化相關管理制度，健全內控機制，提高系統監控技術，定期對經紀業務人員用計算機、手機、辦公電話等終端設備委託下單情況進行排摸檢查，採取有效措施切實防範員工擅自代客理財的違規行為，要求經紀業務人員簽署不得代客理財的承諾函。

3、利用95521服務平台定期對客戶進行合規回訪。回訪內容包括但不限於：(1)確認是否將賬戶密碼告知他人;(2)確認賬戶是否本人操作，是否委託他人代理操作等。

4、舉辦各種形式的投資者宣傳和教育活動，培養投資者的合規交易意識和自我保護能力。

5、對確實有理財需求的客戶，國泰君安專門成立了資產管理子公司，根據客戶的投資需求、風險偏好等情況提供各種有針對性的資產管理產品，在業內廣受好評。

⑷ 職業股民代客理財違法么

目前是屬於違規行為，一直被禁止。

南京一家券商營業部負責人對表示，券商從業人員代客理財屬於違規行為，此前一直被禁止，但事實卻是屢禁不止。代客理財一般分為不保底和保底兩類。不保底的，代客理財人員不承擔投資虧損，對投資收益部分進行三七分成。如代客理財人員拿三成，投資者拿七成等。

保底類的，代客理財人員要承擔投資虧損，保證投資者本金安全。這種方式風險較大，一般不保底的代客理財較多。很多券商從業人員與投資者私下簽訂代客理財協議，一旦投資者的利益受到損害，證券公司並不承擔責任。

有券商表示，從業人員私自接受客戶全權委託的行為，證券公司並不知情，且未提供任何便利，因此從業人員的行為並非職務行為。而且從業人員之所以掌握客戶的密碼等信息，是客戶主動提供。因客戶自身違約行為而造成的損失，在證券公司無過錯的情況下，需由客戶自行承擔。

(4)金融服務公司代客理財合法嗎擴展閱讀：

業內人士認為，在國外很多成熟的證券市場都是允許從業人員代客理財的，而國內券商代客理財現象一直屢禁不止，與其禁止不如通過加強規范來保護投資者利益。而證券公司、證券投資咨詢公司也希望藉此推動證券投資咨詢業務轉型發展，提升證券經營機構盈利水平。

在關於《賬戶管理業務規則（徵求意見稿）》的起草說明中就提到，隨著居民財富增長和證券市場發展，越來越多的投資者希望證券公司、證券投資咨詢公司和專業人員在為其提供投資顧問服務時，不僅能為其提供投資分析建議，還能為其提供賬戶管理，代理其執行賬戶投資或交易管理。

⑸ 代客理財法律問題

第一百四十四條 證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

本條是對禁止證券公司承諾證券交易後果的規定。

對客戶證券買賣的收益作出承諾，是指向客戶保證其進行證券買賣將會獲得一定數額的收入。對賠償證券買賣的損失作出承諾，是指向客戶保證其進行證券買賣，在受到損失時將會由證券公司賠償其一定數額的損失或者全部的損失。有些證券公司為了招攬客戶，以多種方式，預先對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。這種行為不僅是一種不正當競爭行為，而且也是對證券市場有嚴重危害的欺詐客戶的行為，必須予以禁止。因為投資者與證券公司的關系是委託人與被委託人的代理關系，而代理人在代理許可權內，以被代理人的名義實施民事法律行為，其後果應當由被代理人承擔。同時，買賣證券是一項投資風險很大的金融活動，再高明的證券公司也難以保證在證券市場上永遠獲利。如果證券公司對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，那麼，一旦出現損失或者沒有獲得承諾的收益，就需要證券公司兌現。但證券公司接受客戶的委託代客戶買賣證券所取得的傭金收入，依照公司法的規定，依法彌補虧損和提取公積金後的余額屬於股東的權益，應當按照股東的出資比例、持股比例或者有限責任公司全體股東約定的方式、股份有限公司章程規定的方式分配給股東。而提取的公積金只能用於彌補公司的虧損、擴大公司的經營或者轉為增加公司的資本。因此，公司沒有任何資金可用於增加客戶的收益或者賠償客戶的損失。也就是說，證券公司既沒有保證客戶買賣收益的能力，也沒有賠償客戶買賣損失的可能。如果有證券公司對客戶的買賣收益或者賠償客戶買賣的損失作出承諾，該承諾根本不可能兌現，只能是對客戶的一種誘騙，而且容易引發證券公司之間的惡性競爭。為了保護客戶利益，創造公平的競爭環境，本條規定，證券公司接受客戶委託買賣證券不得以任何方式對客戶買賣證券的收益或者賠償買賣證券的損失作出承諾。

⑹ 前幾天有人給我說專戶理財，說就是代客理財的，還是一個基金公司，這靠譜嗎，他們這合法嗎，

首先要看你的資金是否安全，專戶理財應該是你的錢始終在你自己的賬戶裡面，在結算之前不應轉賬到其他人的銀行卡上；
其次要看賬戶有沒有風險底線，比如虧損30%就必須按照協議平倉結算（協議上應該規定虧損30%時你有權修改登錄密碼自行平倉），若與對方簽訂的是保本協議，那就讓對方賠償你的全部損失，這樣不至於血本無歸，至少還有70%的資金留在賬戶里，至於對方賠不賠償或能否賠得起，那就要你好好考察一番了，最好看看他自己的交易賬戶；
最後一點很關鍵，就是要看對方是否有賺錢的真本領，最好的方式就是讓他打開幾個他的老客戶的賬戶或他自己的賬戶，看他最近幾個月或一年的交易詳情，出入金情況，這些數據一目瞭然，誰也改變不了。
上面三點都沒問題，一般就可以放心的合作了，最好簽一份協議，能錄音或錄像最好，有法律保障。
推薦找專業的機構合作，個人的話最多隻能代幾個小賬戶，一般都是親戚朋友，大的賬戶，他們不敢接，因為要承擔風險，一般專業機構都是保本的，有一定的資本保障，有成熟穩定的交易系統，不像個人靠感覺，那樣不太穩定。
推薦一家專戶理財機構「毅王國際有限公司」，我是他們的老客戶，同時也是志願地幫忙介紹優質客戶給他們，確實挺正規，放心最重要。

⑺ 代客理財是不是違法行為

幫親戚朋友代客理財是合法的，其實這個是民不舉官不究，關鍵是要盈利，能夠穩定盈利，共贏，皆大歡喜，根本不會問題，如果是不能穩定盈利，最好不要代客理財，害人害己。希望採納。

⑻ 金融投資方面，代客理財犯法嗎

這個事情比較復雜，存在一些模糊地帶。比如具體是什麼項目，是不是賺錢，代課的人資質如何，水平如何，等等。

⑼ 可以成立公司,代客理財嗎不知道是否違反政策.有折中方案嗎

可以，光明正大的也可以，私下也可以，但是光明正大的不允許承諾收易，比如至少百分之十還是多少的，可以以投資咨詢的名義開設，或者信託之類的