2020年金融理財師考綱解析

⑴ 上海市金融理財師SAFP考試教材和考綱

有點難度，去相關金融理財師網站看看

⑵ afp報名時間是

一、2021年AFP金融理財師報名時間

第一次：1月12、13日

第二次：1月19、20日

第三次：1月26、27日

AFP金融類理財師

2月23、24日

二、2020年11月的考試報名

2020年9月16日（周三）開放：AFP上午9點開始報名，CFP下午14點開始報名。

三、3月金融類考試安排

特許公認會計師公會（ACCA)

期貨從業資格考試（第2次）

國際注冊內部審計師（CIe)

基金從業資格考試（AMAC)(預約式考試，第1次）

證券從業資格考試（SQE)

ACI注冊國際理財規劃師（第一期）

(2)2020年金融理財師考綱解析擴展閱讀：

AFP金融理財師就業方向：

1、持有該證書可報考相關公司單位，作為技能證明依據。

2、可報考與證書所在行業相關的工作室、專業公司、科研院所、高等院校從事專業設計和設計管理、從業教育等方面的工作。

3、可以自行開店，或者開公司，均可成為就業選擇方向。

⑶ 聽說國家已取消AFP(什麼金融理財師證) 是真的這個證書還有需要考嗎

國家沒有取消AFP（金融理財師證）。

⑷ AFP金融理財師好考嗎，通過率怎麼樣

學員很多來自於銀行系統，也有來自證券系統和保險系統的。他們咨詢的時候經常問，「AFP考試難度大嗎？」，「我能考過嗎？」，「零基礎也能考嗎？」。這些學員經常懷疑自己。
他們有這些疑問也可以理解。因為學員門大部分是參加工作好多年了，丟棄了看書學習的習慣；有些是因為工作繁忙根本抽不出時間來學習。
對於考試難不難我先做個簡單的說明。AFP金融理財師考試屬於水平類考試，平均通過率控制在30%左右。意味著每次546個考位，有一半左右考生可以通過考試。AFP認證考試的難易度基本和大專以上學歷經濟類專業的考生的能力相適應。對非經濟類專業的考生，如果有一段金融系統的工作經歷，在學習過程中對課本和考試內容理解起來也相對比較容易。
從歷年我們學校的行業統計數據來看，參加過考前培訓的考生通過率都在80%--90%以上，選擇自學的考生通過率只有10%--15%。因為AFP考試科目分為《金融理財原理（上）》、《金融理財原理（下）》兩門，這兩科教材的厚度如磚塊一般，內容跨度比較大，知識點非常多。考生又大部分是在職人員，如果通過自學，無異於大海撈針、拳頭打到了棉花上。所以復習效率很低，考試的通過率自然不高。相對來說，參加了考前培訓的考生因為復習重點明確，考試的通過率相對比較高。
AFP考試題型、題量分布綜合解析:
考試時間： 上午9:00—12:00；下午13:30—16:30。上下午各3個小時，共6個小時
考試題量：上午和下午各90題，總共180題
考試題型：AFP180題都是單項選擇題，分為普通單選題和復合式單選題，採取閉卷機考，其中概念題和計算題的比例是1.5：1，就是概念題有110道左右，計算題有70道左右。
考試難度：每次考試180題，80%為中等難度及以下題目，無論難易每題1分，全國統考，水平性考試，沒有固定的分數線。
考試分布：上午考察模塊有：金融基礎，案例（最後10題），家財，投資環境5道題；下午考察模塊有：投資、保險、稅收、福利
考試題量分布：金融基礎模塊考察85題、福利模塊考察10題、保險模塊考察25題、稅收模塊考察15題、投資模塊考察45題。

⑸ 11月CFP考試大綱 教材 試題 復習資料 考試簡介 考試題型 機考模式

1、AFP資格認證考試科目：金融理財基礎（一）、金融理財基礎（二）
考試范圍：考試范圍以現代國際金融理財標准（上海）有限公司網站公布的《2009年AFP資格認證教學與考試大綱》為准；
2、CFP資格認證考試科目：分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。
特別提示：
報

⑹ FRM持證人在銀行平均能拿多少年薪

FRM金融風險管理師是全球金融風險管理領域權威資格認證，由全球風險協會（GARP）設立。FRM已經得到華爾街和眾多歐美著名金融機構、大型公司風險管理部門以及各國政府監管層和金融監管部門的認同，並已經成為全世界金融風險管理領域最權威的認證。銀行人升職必備證書。
FRM考試費用採取"Early Bird",越早報名越便宜.建議大家盡早報名!2017年11月份FRM報名時間從5月1日開始，請各位考友悉知！

另外FRM考試每年考綱會有所改變,因此建議備考的考生現在起可以先從每年必考的內容開始復習,FRM協會已經公布新考綱,點擊領取高頓FRM2017年備考資料精華大禮包.
進入銀行的職業生涯規劃，大致可分為三個階段：
*9階段，銀行安排從事培訓和學習業務為主，也就是櫃台業務方面；
第二階段，業務熟練之後，根據表現和能力，可以去做理財規劃、資產管理、投資風險分析等；
第三階段，職位升遷階段。
對公司來說，人才很貴。每年的三四月份，都是上市公司密集披露年報的時候，除了曬出凈利潤，還曬出了員工福利榜。有媒體曝出，招商銀行2013年的職工平均年薪達39.1萬元。聽聞這年薪，不少網友抱怨自己拖了銀行業的後腿，也讓更多即將畢業或准備就業的朋友把目光瞄準了銀行。
銀行的高收入令人艷羨
日前，包括工農中建交五大行在內的10家上市銀行已經披露了2013年財務報告。據統計，2013年招商銀行員工平均年薪39.1萬元，位居榜首，民生銀行以36萬元、中信銀行以21.8萬元分列第二、第三。平安銀行、浦發銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行的平均年薪分別為17.3萬元、15.7萬、9.4萬元、9.1萬元、8.94萬元和5.7萬元。
一位國際四大會計師事務所銀行業主管合夥人告訴記者，年報里計算得出的員工人均薪酬通常並不精確，但基本反映了員工的薪酬收入狀況。
就職於某國有四大行總行的李先生告訴記者，每年國有四大行的高收入都令人艷羨。像他這樣剛工作一年多的理財部門一線員工，年均收入約為18萬元。據他了解，總行員工平均年薪可以達到20多萬元。
招商銀行總行2012屆管理培訓生魏女士告訴記者，當年拿到的招行總部offer年薪為18萬元左右，包括每月基本工資、福利津貼、公司為員工上繳公積金、年終獎等各項，實際到手收入約為14萬元。工作兩年後的她，現在年薪約為27萬元，實際到手收入約為22萬元。
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了解銀行需要什麼樣的人
銀行，一直是求職者心目中的理想選擇，不論從穩定性還是待遇方面都令人嚮往。一般而言，進銀行主要有兩種途徑，一是校園招聘，這是最常規也最容易的辦法；二是社會招聘，有大規模存款資源的人，基本上比較容易在銀行找到工作。
在一家國有商業銀行人力資源部工作的劉女士告訴記者，畢業生要想求職銀行，首先得知道銀行需要什麼樣的人。
那麼銀行需要什麼樣的人呢？劉女士總結了幾點。「從相貌來說，五官端正，形象好或氣質佳即可；其次是通過了英語等級考試，在校成績一般即可；然後具備一定的解決問題的能力和學習能力，反應速度快，愚鈍、一根筋的同學不適合。要性格開朗，樂觀積極，書面和口頭表達能力好，具備一定的溝通協調能力。另外，如果有銀行實習經驗，會很有幫助，但這個條件不是必要條件。」
至於社會招聘，有些銀行願意在同行中「挖角」。對於客戶經理等中層員工，不僅需要有金融理財師等證件，更重要的是要手握客戶資源。
知道銀行招聘的公開條件
現在各個單位招人，基本的程序都是發公告、收簡歷、篩簡歷、筆試、面試、簽約。通常，用人單位都會在招聘公告中寫明具體的要求，總結起來無外乎以下幾個條件：
一是專業。在專業方面，銀行的要求並不是很嚴格。二是學歷。硬性標准非常嚴格，如果寫明招碩士，那本科以下的基本就不考慮了。另外，很多銀行都寫明非211工程學校不招，或者非某幾所學校不招等。這些標准，通常在篩選簡歷的時候還是比較嚴格的。三是英語四、六級。絕對的硬性標准，沒商量。雖然這個標准人人都知道不合理，但是所有單位都這么要求。
至於其他標准，比如表達能力強、善於溝通等，這些條件基本上很難通過簡歷來判斷，所以只要在簡歷上寫上具備這些條件，基本就能過關。
備齊銀行工作需要的證件
要想進入銀行工作，一些專業資格證件是必須具備的。如專門的會計從業資格證、銀行從業資格證。
進銀行工作，競爭壓力很大，要想銀行看上你的才能，還要多具備一些自己的專業資格證明。比如有證券從業資格證，就可以辦理推薦股票一類的業務；有保險代理證，可以具備賣保險的資格。
重慶某銀行人力資源部負責人表示，當下幾乎所有銀行的理財經理都必須要拿到AFP（金融理財師）或CFP（國際金融理財師）的證件，才能真正成為業務骨幹。AFP為CFP的*9階段。假如你獲得了CFP，那麼你就是金融機構里的業務骨幹，各大銀行相互之間挖人，也將此作為衡量理財經理的基本標桿。
明白正式工和派遣工差別大
對於想從事銀行工作的人來說，一定要做好職業規劃。銀行工作看起來是個收入高、體面的職業，實際上，大多數基層銀行職員的壓力是非常大的，除了要完成每天日常的工作，還要完成各項營銷任務，而且正式工和勞務派遣員工差別大。
「銀行正式員工和勞務派遣員工的差距非常大，正式員工平均薪酬屬於絕對的白領乃至金領水平，國有大行的人均薪酬均在2 0萬元左右，而勞務派遣員工的保底薪水每月不足2000元。但現在想加入銀行的正式編制是很困難的，做櫃員雖然無聊點、累點，但是福利與其他行業比還算不錯，至少在銀行工作，面子上還說得過去。不過，這裡面的人才交替十分頻繁，很多時候銀行不會辭退你，而是讓你知難而退，變相淘汰。」北京某銀行人力資源部的負責人王先生說。
某勞務派遣公司負責人對記者說：「一般員工很難事先約定在什麼樣的工作績效下，可以轉成銀行的合同制員工，轉編制與否完全要看銀行的態度，員工並沒有主動權，有些人做了十多年，還是個勞務派遣員工。」
進銀行工作後的職業規劃
進入銀行的職業生涯規劃，大致可分為三個階段：*9階段，銀行安排從事培訓和學習業務為主，也就是櫃台業務方面；第二階段，業務熟練之後，根據表現和能力，可以去做理財規劃、資產管理、投資風險分析等；第三階段，職位升遷階段。
光大銀行私人銀行客戶經理李松告訴《投資與理財》記者，在光大銀行，更高的職位向同行「挖角」的並不多，反而是在內部提拔，如在基層的一條工作線或好幾條工作線上工作了幾年，業績不錯，大客戶維護得也不錯，是可以往上提拔的。
從支行到分行，再到總行，一步一個台階的往上升遷
一般而言，銀行分三條線：操作、營銷、行政。一般剛入行的大學生去的是操作和營銷。操作崗以櫃面為主，分為對公（會計、出納）和對私（儲蓄）；營銷也分對公（信貸客戶經理）和對私（V I P客戶經理或個貸客戶經理），其中V I P客戶經理主要是基於櫃台進行營銷的，也就是我們通常所說的貴賓理財中心。
銀行面試Tips
1、你對這家單位了解多少；
2、你對你自己了解多少，包括你的性格、知識、能力等方面；
3、你對你應聘的職位了解多少；
註：你寫在簡歷上的東西，自己一定要清楚。
筆試成績出來之後，人力資源部門會根據筆試成績的排名來發面試通知。雖然面試的內容隨機性很大，但無論參加什麼面試，以下幾個問題要想清楚：
你寫在簡歷上的東西，自己一定要清楚。面試的時候，不要過於緊張。其實，很多考官是不在乎你的答案的，他只是通過你的回答，來判斷你這個人的性格特點、思維方式、應變能力，等等。

⑺ 銀行從業的個人理財換了大綱,會不會變難啊

考試內容是新版教材，建議購買新教材進行復習，因為較2013版教材相比較，其變化很大。更加偏向於實際運用。

考試目的
通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業務管理等專業知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規地做好個人理財業務。
考試內容
一、個人理財概述
（一）熟悉個人理財業務的相關主體；
（二）了解銀行個人理財業務的分類；
（三）了解國外和國內個人理財業務的發展與狀況；
（四）了解理財師的隊伍狀況和職業特徵；
（五）掌握理財師的執業資格要求；
（六）掌握合格理財師的標准及理財師的社會責任。
二、個人理財業務相關法律法規
（一）熟悉中國的法律體系；
（二）熟悉《民法通則》、《合同法》中與個人理財業務相關的規定；
（三）掌握《物權法》、《婚姻法》中與個人理財業務相關的規定；
（四）熟悉《個人獨資企業法》、《合夥企業法》中與個人理財業務相關的規定；
（五）熟悉商業銀行理財產品及銷售相關的法律法規。
三、理財投資市場概述
（一）掌握金融市場的特點、功能及分類；
（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用；
（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運用；
（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；
（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；
（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運用；
（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運用；
（八）熟悉另類投資品市場在個人理財中的運用。
四、理財產品概述
（一）熟悉銀行理財產品的要素類型、分類及特點；
（二）掌握基金的分類及特點；
（三）掌握保險產品的分類及特點；
（四）掌握國債的分類及特點；
（五）掌握信託產品的分類及特點；
（六）熟悉貴金屬產品的分類及特點；
（七）了解券商資產管理計劃；
（八）熟悉股票、中小企業私募債、基金子公司產品和合夥制私募基金等理財產品的相關內容。
五、客戶分類與需求分析
（一）熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內容；
（二）熟悉不同的客戶分類方法；
（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求的關系；
（四）掌握理財師了解客戶的方法。
六、理財規劃計算工具與方法
（一）熟悉貨幣時間價值及其影響因素；
（二）掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；
（三）掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用；
（四）掌握復利與年金系數表的計算方法及運用；
（五）了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用；
（六）了解不同理財工具的特點及比較；
（七）熟悉貨幣時間價值在理財規劃中的使用。
七、理財師的工作流程和方法
（一）掌握理財師工作流程的基本步驟；
（二）掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點；
（三）了解理財師應該告知客戶的相關信息；
（四）理解在了解客戶信息時的心態和技巧要點；
（五）理解確定客戶目標的相關內容、原則以及步驟要點；
（六）掌握在為客戶制定理財規劃書時的內容，以及提交理財規劃書時的要點；
（七）理解理財規劃書執行過程中的原則及其注意事項；
（八）掌握客戶檔案管理的相關要點；
（九）理解後續跟蹤服務的必要性和相關要點；
（十）理解實施方案和評估服務的要點；
（十一）理解不定期評估和方案調整中的要點；
（十二）了解從跟蹤服務到綜合規劃螺旋式上升的路徑。
八、理財師金融服務技巧
（一）了解理財師的商務禮儀與溝通技巧；
（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；
（三）了解電話溝通的技巧；
（四）了解金融產品服務推薦流程與話術。
九、個人理財業務相關的其他法律法規
熟悉與個人理財業務相關的法律法規：
（一）相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信託法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；
（二）相關行政法規：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；
（三）相關部門規章及解釋：商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關於規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為准。
本考試大綱和考試教材是2015年及以後一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定於大綱范圍內，但不局限於教材內容。

⑻ 《公路水運工程試驗檢測專業技術人員職業資格考試大綱（2016版）》

正確，公路水運工程試驗檢測人員資格被取消了。一、取消的專業技術人員職業資格許可和認定事項（共計26項，其中准入類14項，水平評價類12項）1土地估價師資格2機動車駕駛員培訓機構教學負責人、機動車駕駛員培訓結業考核人員從業資格3公路水運工程試驗檢測人員資格4理貨人員從業資格5水土保持監測人員上崗資格6拍賣行業從業人員資格7機械工業質量管理咨詢師8機械工業標准復核人員資格9機械工業企業標准化人員資格10出入境檢驗檢疫報檢員資格11外國證券類機構駐華代表機構首席代表資格核准12保薦代表人資格13保險公司精算專業人員資格認可14保險公估機構高級管理人員任職資格核准15注冊企業培訓師16中國職業經理人17商業企業價格人員崗位資格行業認證18機械工業企業價格人員崗位資格行業認證19建設項目水資源論證上崗資格20內部審計人員崗位資格21特許經營管理師22QC小組活動診斷師23機械工業質量管理獎評審員24知識產權管理工程師25金融理財師26國際金融理財師二、取消的技能人員職業資格許可和認定事項（共計41項，其中准入類1項，水平評價類40項）1中央儲備糧保管、檢驗、防治人員資格認定2長途電話交換機務員3市內電話交換機務員4郵電業務營銷員5割草機操作工6農產品加工機械操作工7農業技術推廣員（水產）8品種試驗員9水稻直播機操作工10植物組織培養員11種子貯藏技術人員12健康教育指導師資格13中國保健行業心理保健師資格14中國保健行業營養保健師資格15安全評價人員資格16松香包裝工17木材搬運工18掛桿復烤工19不間斷電源機務員20測距設備機務員21電話交換機機務員22電訊材料員23二次雷達機務員24飛機（蘇式）維護電氣員25飛機（蘇式）維護無線電、雷達員26飛機（蘇式）維護儀表員27飛機電氣修理工28飛機機械附件修理工29飛機結構修理工30飛機氣動、救生設備修理工31飛機維護電氣員32飛行計劃處理設備機務員33歸航機/指點標機機務員34航管計算機外圍設備機務員35航管計算機硬體機務員36航空材料員37航空電信報（話）務員38航空發動機附件修理工39航空發動機修理工40航管內話通信機務員41航空攝影測繪員