幫助客戶理財的投資計劃書

A. 誰幫我弄一份個人理財投資計劃書啊

可用的理財規劃一定是量身定做的，前提是要對你目前的財務狀況、未來的收入支出評估和未來的理財目標有比較完整的了解。還有你對風險的偏好類型等等。

B. 理財計劃書

無法完全理解你的意圖~你要寫商業計劃你可以看看一本叫（創業：20歲做百萬富翁）的書教的相當詳細

C. 朋友准備開一家投資理財咨詢服務公司，讓我幫忙弄計劃書，求專業認識幫忙，急

做投資理財服務，你找個一個好的平台，有很多東西平台都會幫你搞定的

我自己也有一家這種公司，如果有什麼問題可以交流

D. 具體的投資理財計劃書怎麼寫

美國理財師資格鑒定委員會從理財師的角度給出了個人理財的定義：「個人理財是制定合理利用財務資源、實現客戶個人人生目標的程序。個人理財的核心主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好來實現客戶的需求與目標，同時降低人們對於未來財務狀況的焦慮。怎樣更好的利用有限的錢成了我們最關注的問題，這時我們就需要一件回貫穿我們一生的技能——家庭理財。
家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財就是對資金和負債資產的科學合理的運作。家蠅理財是一門新興的實用科學，它是以經濟學為指導、以會計學為基礎、以財務學為手段的邊緣科學。理財的核心就四個字：開源節流。
首先：你得辦一張銀行卡，定期存取款項；其次：你最好准備一個私人賬簿，可以把每天的花銷全部記錄上去；再次：你得有一個每月消費計劃，把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費一份用做課余活動經費還有一份可以用做應急經費。如果你三點都具備了，你就可以按照自己的計劃行事了，記住如果本月有餘額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下個月，行成一個良性循環的話，你畢業時會發現自己多了一筆小小的創業資金並提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今後的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現個人經濟目標。
會計知識對於個人理財肯定是有幫助的。你是會計就會按正確的方式方法算賬，分析收入性質成本結構，選擇優異的收益高的有發展潛力的。這對個人財源的積累壯大就有不可低估的作用。當然，有的人看來是誰都會做的事情，但這些方式方法就是會計知識的一部分。由此可見會計是人類社會發展到一定歷史階段的產物，它起源於生產實踐，是為管理生產活動而產生的。
未來的十年乃至更長的時期，中國經濟仍將保持高增長、高通脹，如何規劃自己的中長期投資理財計劃，輕松面對未來所必須面臨的養老、醫療、購房、教育等壓力，這已經成為我們不得不思考的問題。要想成功的投資理財，我們就需要更細致地去考慮自己的未來。只要弄清自己一生中各個時期可能需要什麼，自己才能夠制定出一個有效的郵資計劃來幫助自己達到目標。
綜上，理財就是對財富的有效管理，而會計作為理財的重要組成成分，是社會文明的重要組成部分，是當代人過上富足美滿生活必備的素質。

E. 請為客戶制定保險理財規劃書

邱先生
(家庭支柱, 已有保障信息不詳，先做一部分的計劃，具體自己視情況調整)
1）吉星高照附加重疾10萬，保到70歲：商業保險中的「三險一金」，雙倍身價保障，期滿一次取出作養老用。
吉星的雙倍保障（10萬*2=20萬起步）
同時附加重疾補充健康保障10萬。年輕時候享受高保障，家庭無憂，到70歲取出一筆大錢，留作養老。
2）新華定期壽險30萬，保20年：消費型產品，低保費高保障
保障責任：由意外和疾病引起的身故和全殘。
3）意外險， 40萬，這部分考慮卡單還是保單式意外，具體與經代人溝通以後再做決定。以較低保費規避風險系數高的意外風險，真正體現保險真諦。

女兒：
1. 人保健康守護天使特定疾病 20萬 針對白血病的保障
合同生效一年後，被保險人初次發生合同約定的白血病給付20萬，若被保險人身故，給付保費。保障期限20年。
2. 中英人壽小太陽教育年金保險（分紅型） 保額6萬
19、20、21、22歲4年，每年固定給付大學教育家18000元（保額的30%），共4.8萬元；
25歲給付創業金3.2萬元（保額的80%），
固定給付部分總計8萬元，可享受公司分紅（可累計復利升息）：
低等演示利率為3420元，中等演示利率為11397元。
可部分滿足大學教育家儲蓄需求。
3. 中英人壽附加保費豁免定期+附加保費豁免重疾
繳費期間，投保人因意外或疾病，造成一、二、三類殘疾或身故，或罹患條款所列38種重疾，可免繳後期所有保費，主險利益不變。
教育金險，最重要的部分就是豁免保費功能，中英在這方面是非常完善的，身故/不同程度殘疾/重疾都可以豁免保費

邱太太
全職太太
1. 人保健康關愛專家定期重疾 10萬
30年內，被保險人發生合同約定的31種重疾或身故，給付重疾保險金或身故保險金10萬元。
2. 新華定期壽險20萬，保20年：消費型產品，低保費高保障
另外由於太太是全職太太，沒有基本社會醫療保險，應該再上寫醫療費用報銷類的保險。

找你們當地的經代人具體溝通一下。

F. 可以幫我寫一份投資理財計劃書嗎

針對您的這個問題，具體分析如下：

G. 個人理財計劃書

如何理財一直是一個大家都很關注的話題。等我一個字一個字的敲給你。以下文字絕非復制。

理財是一門嚴謹的學科，猶如中醫一般，需要望聞問切才能提供最佳理財方案，在理財咨詢中，您需要提供收入，支出，資產（車子 房子 股票 基金 保險等），負債以及理財目標等，專業的理財規劃師才會給你提供合適的解決方案。

一般而言，首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。

其次是保險的保障，保險在理財中的作用的非常大的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能一夜之間回到解放前。所以，擁有一定的保障是必須的，建議先從保障型保險開始，比如意外保險和健康保險。

再次，現金流的准備，根據專家的建議以及光禹理財公司的客戶群來發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。

關於定存 國債和黃金。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。

關於基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。

關於股票。股票是可以獲得高收益的，也是收益性產品中不可缺少的理財工具之一。但是，一般而言，在股市裡能夠賺到錢的只有四種人，1 機構投資者，2 職業操盤手，3 多年的資深股民，4 學會藉助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因為運氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學會藉助別人力量的人。藉助光禹理財優秀的操盤手的力量，更輕松的從股市中賺到錢

H. 幫忙寫一份（個人理財計劃書）

可以看看理財規劃師的書，得應個人的具體情況定，一份詳細的理財規劃書必須對你跟人的財務狀況有全面透徹的了解。建議找專業人士做，可保證財務安全。