Ⅰ 理財規劃師的職業前景如何
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、唯達理財等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
Ⅱ 如何成為理財規劃師
金融理財規劃師是金融行業中未來最有前景的職業之一，隨著中國社會結構的深層次變革，人們不得不開始承認，一個具有較穩定生活狀態、中高水平收入、對人生的未來具有長遠預期和規劃的「中產階層」正在日益發展並逐漸成為社會的主流力量。以平均標准計算,目前中國家庭年收入在6萬—10萬元之間的人群即可算入「中產階層」，而符合這一標準的人群在中國已接近1億，並且這一社會群體正在隨著中國 經濟的發展而不斷壯大。這樣一個規模化成長「中產階層」，他們從「均貧富」的社會結構中脫穎而出，相對擁有更多收入穩定且逐漸遞增的財富，也同時具有相對較強的風險承受能力。通常來說，追求良好生活品質成為這一群體共同的目標；更為重要的是，他們已經意識 到投資理財的重要性，但是如何打理好自己的財產，確實一門大學問，個性化理財需求引領中產階層進入「理財時代」。然而，由於金融理財規劃服務在國內剛剛起步，我國專業的理財規劃人才非常緊缺。而專業的理財規劃師要為客戶提供全方位的專業理財計劃，以專業化的金融知識，指導人們理財和制定投資計劃，做到合理投資，規避金融風險，確保人們在復雜環境中的財務獨立和金融安全，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
關於開展理財規劃師職業資格認證培訓考試
各銀行、證券公司、保險公司、擔保公司、理財公司、投資公司：
隨著我國金融服務業的發展，金融機構產品和服務不斷創新，個人理財已成為金融機構競爭的焦點。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問服務模式的轉型中，其針對個人理財的業務能力將決定金融機構的競爭力。因此銀行、證券、保險、投資、理財、信託等金融機構迫切需要專業的理財規劃知識對其從事理財工作的人員進行專業的培訓。目前理財規劃師已列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》已由國家勞動和社會保障部正式頒布。
根據中國共產黨十六屆四中全會《中共中央關於加強黨的執政能力建設的決定》精神，經國家有關主管部門批准組建的集電子政務人才，管理人才培養，學術研究，咨詢服務為一體的研究機構。
一. 證書情況
通過培訓並經考試合格者頒發國家勞動和社會保障部的理財規劃師職業資格證書。證書分兩個級別：國家一級和國家二級。
二. 學習內容
理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》、《稅務籌劃》、《進階理財規劃實務》
理財規劃師必修課程：《理財規劃基礎知識》、《理財規劃工作要求》、《投資規劃》、《保險規劃》
三. 收費標准
二級理財規劃師：8600元/人
高級理財規劃師：16600元/人
以上費用包括技術培訓費、教材費、考前串講、中文版證書等。
經驗的專業課教師任教，案例教學，循序漸進，考證通過率高
報名提交資料:
身份證、學歷證書復印件各1份 工作經驗證明1份 大1寸照片6張
註：報考高級的請寫明職位和從事該職業的年限。
三、報名流程：
1、 校方審查該申請資料。
2、 校方發放錄取通知書
3、 學員交納學費，校方發放學員卡
4、 學生開學注冊，憑收款票據領取所修課程學習資料。
5、 學員憑學員卡聽課，在考試前一星期發放准考證，參加考試。
6、考試後學員可憑借本人身份證或准考證上鑒定中心網查詢成績，三個月後，通過者可領取證書
Ⅲ 理財規劃師，我想從事金融投資行業但自身沒優勢。想考理財規劃師，最低報考條件是那些對就業有幫助嗎
1、連續從事本職業工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
相關專業：法律、金融、會計、經濟類、管理類專業。
Ⅳ 理財規劃師和金融理財師的區別
理財規劃師（chfp）、金融理財師（cfp）還是有一定區別的，前者是國家人力資源與社會保障部發證，後者是國際金融協會發證。如果是在國內發展的話，當然是國家統一發證更權威一些，不管是國內還是國際上的協會證書，都會有一定的限制。
關於這方面的學習和報考，建議你咨詢一下天津領航，他們這方面比較專業。
Ⅳ 理財規劃師待遇怎麼樣
理財規劃師職業介紹：理財規劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問，就是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告
2017年國內理財規劃師崗位薪資--正常薪資：￥6000-12000/月；
理財規劃師任職條件：
1、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是「全才＋專才」。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。
4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是「為推銷而理財」。
今後社會上會出現很多「獨立理財公司」，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
Ⅵ 金融投資理財規劃師工資收入多少
這個沒有一個明確的收入限制，主要還是看個人的能力。凡是金融投資與理財方面的，都是需要靠自己的技能和經驗，在這個行業中賺取更高的收益。
Ⅶ 金融理財師 理財規劃師 區別
金融理財師是金標委的理財師標准：
金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。由於中國注冊理財規劃師協會半路殺出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金標委為准成員，06年4月2日金標委正式簽約成為FPSB正式成員，取得了代理美國金融理財師的培訓資格，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。從這一點上說，金標委應該感謝中國注冊理財規劃師協會的出現，因為FPSB的宗旨是：只與民間機構合作，不與政府機構合作。
理財規劃師是中國注冊理財規劃師協會的理財師標准：
說到中國注冊理財規劃師協會（The China Institute of Certified Financial Planners簡稱CICFP）以下簡稱CICFP，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。注冊理財規劃師在CICFP也被稱為CFP
區別1.發證的機構不同。
區別2.所學的課程不同。
區別3.所繳納的費用不同。
區別4.後續教育不同。
區別5.金標委的CFP採用的是美國的標准授權，而CICFP的注冊理財規劃師則是通過國際注冊理財規劃師多邊認證。
。。。。。。
其實兩者的區別很大，金標委採用的是國際性的培訓方式，而CICFP更適合國情但也是國際通用的。
所以，再說下去，很累了。。。
Ⅷ 理財規劃師是一個什麼職業
我個人認為：
第一、關於理財規劃師的基本概念。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
第二、關於理財規劃師的工作內容。在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現。
第三、關於理財規劃師的從業方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
二是商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
三是國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
五是四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
六是保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
八是國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
第四、以上內容，引用於「網路」的「理財規劃師」詞條，在此，我謹向網路和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用於答復提問，懇請諒解。如果提問者還想了解關於理財規劃師的更多內容，請使用網路的搜索引擎查詢更多相關信息，方法是在網路的搜索引擎關鍵欄位框內輸入「理財規劃師」等關鍵欄位即可。
以上建議，僅供參考。
Ⅸ 理財規劃師與金融理財規劃師有區別嗎
有區別國家理財規劃師（ChFP）認證證書 2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。 證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。 國際金融理財師（CFP）認證證書 CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。 考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊