保險投資顧問服務

A. 投資顧問是干什麼的

投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。

廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。

狹義的投資顧問，特指在證券行業（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業證券投資咨詢服務的人員。

投資顧問不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，對相關法規的掌握、運用也應駕輕就熟。

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投資顧問的職責

1、投資者教育

投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解證券投資業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2、全面的需求分析

全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3、解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4、調整投資方案

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

投資顧問引領了理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

B. 去保險公司做投資理財顧問怎麼樣有發展前景嗎

道路是曲折的，前途是光面的。能不能做好，還要看自身的綜合能力和意志品質。
之所以說道路曲折是因為目前中國保險業問題太多，包括代理人制度改革，產品同質化嚴重，投資渠道不暢，壽險費率管制，欺詐騙保口碑不佳，市場粗放亂象橫生····如果你到網路貼吧以及各個國內論壇轉一圈，談保險的聲音以「罵」為主，而且多數罵保險的客戶真的不懂保險，甚至很多保險銷售人員也不懂保險，更多的是一知半解。中國保險行業的所有參與者（監管者、保險公司、從業者、消費者）都還要在這條曲折的道路上走很久，或許需要幾代人的努力才行。
說前途光明是因為從本質上來講，保險是經過世界人民驗證的很好的一種制度，正如知乎對保險話題的定義「保險，有法律保障的損失分攤制度，人人需要」，中國人民也需要，對比世界保險發展較為領先的國家，中國的保險深度和密度都太低了，真的是潛力無窮。無論是財險還是壽險，只要人口越多，人民收入水平越高，保險需求就一定越大。

C. 保險公司的理財顧問是做什麼的

理財顧問本來是有明確定義的，條件也是很高的，要懂稅收、證券、保險等各種金融知識，給客戶綜合性財務規劃的角色，只是在中國被濫用了，特別是保險行業大家都自稱理財顧問。
說白了，保險公司的理財顧問就是保險代理人。
對於外地人，來到一個陌生的大城市，最好慎重。初出茅廬，人際網路有限，靠傭金為生很難持久，一、二年後又去找工作，耽誤你的時間。不要受勵志大師的鼓動，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至於你在熱情過後如何謀生，他們是不會放在心上的。
並不是保險不好，有句話叫做"一將功成萬骨枯「，用它來形容保險業很合適。不過如果你非常相信你自己的能力和可以預見你去後會承受的壓力，那你可以試試，也算一個人生閱歷，但建議你還是把它放在你得到的offer的最後一個。

D. 請問保險行業的理財顧問顧問主要工作是什麼

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

保險公司的理財顧問和見習理財經理具體做什麼工作
名字換了,其實還是銷售相關工作.
不管你在哪家保險公司做都基本是一樣的，關鍵就是自己的業績情況以及團隊發展決定自己的出路。
就像大家所認為的那樣，保險的確不好做，就是因為不好做所以市場空間就大。而且現在保險公司真的缺乏相關人才，我的意思何不去償試一下，因為在保險行業裡面說過這么一句話「保險不是人做的，而是人才做的」，也許經過保險行業的磨練，你肯定會有收獲的，以後也會在這個社會越來越值錢。你說呢？
另外，保險業務完全在於自己，關鍵是不是在用心工作即自己的態度決定，這跟自己的性格呀，資源呀，都是沒有太大關系。
在這里，我知道在保險行業，大家有公認的三句話是這么說的「品牌在人壽」「平安的人才」「新華的產品」
保險公司的底薪，銷售行業畢竟與自己的業績掛溝的，沒有業績，不用說2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

E. 中國平安保險公司的理財規劃師，投資顧問是做什麼的

就是賣保險的，我就是做這個的。不是這個行業不好，而是好多人認為賣保險丟人所以招聘才寫成這個樣子的。

F. 做保險是做,第一客戶理財顧問,第二

做一個優秀的投資顧問，必須要專業的知識水平，必須要有專業的職業精神，具備專門的服務意識，這些都是投資顧問必須具體的基本知識，下面我詳細的給大家介紹一下：
第一點：需要投資顧問要遵紀守法。一方面作為一名投資顧問涉及的領域非常廣泛，因此會涉及許多相關的法律法規。所以作為一名投資顧問，應該清楚什麼事自己能做，什麼事情不能做，並嚴格遵守、執行。
第二點：保守秘密是作為一名投資顧問的職業操守，在未經各戶的同意的情況下，是不能泄露有關於客戶或機構的相關資料。投資顧問應該保管好客戶或機構的資料，不得為了牟取暴利，而買賣信息。
第三點：正直守信投資顧問道德底線，我們在為客戶提供服務時，應該遵守正直守信的原則，不要以誘導或誇大事實等方式銷售，不要因為個人利益而損害客戶的利益。
第四點：客觀公正對待自己和客戶，投資顧問要以自己的專業水平來判斷，不能帶個人感情。要公平對待每一位客戶，不能因為個人感情的原因而放棄客觀公正。
第五點：投資顧問要勤勉盡職的做好自己的工作，你需要在工作時干練和細心，對於業務要周到，及時有效地進行。
第六點：投資顧問專業技能必須精湛，因為你的工作是一種涉及多種領域專業知識及需要非常豐富的實戰經驗的職業，因此投資顧問必須具備良好的專業素質，並且時刻保證專業知識的再學習和提升。
作為一個合格的投資顧問，你要具備專業的知識，比如我們需要有專門的經濟學、法律、家庭財務報表的編制和分析、居住規劃、子女教育金規劃、投資規劃、個人風險管理和保險規劃、退休和養老規劃、個人稅務和遺產規劃、信用與債務管理、綜合理財規劃，具備這些再加上你認真的服務態度，那麼你才可以做一個合格的投資顧問。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

G. 保險公司的投資顧問主要做什麼是業務員嗎

好聽的是叫 投資顧問 其實就是業務員

H. 保險咨詢服務包含哪些內容啊有這樣的公司沒

車險的價格已成為主要因素，價格是公司，幾百塊錢，你將依賴於該服務的關鍵，和公司的規模，網點少，網點的大公司之間的差別不大，如果你去鄉鎮，小公司的服務反映不出來，

I. 證券投資咨詢業務、證券投資顧問業務，這兩個區別在哪

區別在於：

證券投資咨詢業務負責為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等。

證券投資顧問業務是接受客戶委託，按照約定，向客戶提供證券及其證券相關的產品的提供投資建議服務，輔助客戶作出投資決策。

從與客戶的關系程度來講，後者與客戶之間的契約關系強於前者。

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證券投資咨詢業務是指取得監管部門頒發的相關資格的機構及其咨詢人員為證券投資者或客戶提供證券投資的相關信息、分析、預測或建議，並直接或間接收取服務費用的活動。

為了防止證券投資咨詢機構及其執業人員在業務活動中因利益沖突而可能導致的欺詐客戶、操縱市場、誤導投資者等違法行為的發生，更好地保護投資者的合法權益，現根據《中華人民共和國證券法》和《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的有關規定，針對面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務活動。

證券投資顧問為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。

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