投資理財職業定位分析

『壹』 理財 職業規劃

理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
工作內容
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面:
必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。
完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。
安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
職業發展和前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢?據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
理財規劃
理財規劃(financial planning)，是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
(1)從事銀行、信託投資、理財、基金、證券、房地產、財務、保險、學生等相關人員
(2)各行各業的高級管理人員
(3)有志於從事理財規劃的人員

『貳』 關於投資分析專員的職業規劃

至少對行業內的市場環境、前景，以及相關政策、法規有所了解。具備良好的市場分析和調查能力、促銷方案制定能力以及人際溝通能力。

前景預測：隨著收購兼並活動屢創記錄，公司債券和股票發行鋪天蓋地，保險資金運用渠道急速放開，對投資型人才胃口大開。由於社會上成熟人才有限，具有相關專業背景的應屆畢業生便成為「搶手貨」。
專業PASS：注冊金融分析師(CFA)、注冊國際投資分析師(CI?鄄IA)、項目數據分析師(CPDA)、證券從業資格證書、期貨從業資格證書等。

『叄』 投資分析師是一個什麼樣的職業

你可高興職業，但也是一個頭禿的職業，這個職業可以說你也做的好的話，收入是非常可觀的，但是也非常地好腦筋，就是您要從市場上的各類投資商品，什麼基金啊，期貨要股票哇，國戰也要這些各種東西裡面選擇一個。利潤回報率最高，風險相對來說最低的，看起來可能很簡單，說起來也輕松，但是真正做起來，從海量的理財產品裡面挑出來幾款是好的，或者說可行性高的就非常的難了。

『肆』 理財師的職業規劃應該是怎樣的

隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
但現在國內的理財市場主流形態還是支離破碎的理財，並非系統性的，很少有提供專業的、全面的理財規劃，主要還是根據客戶的一些約束條件下做局部的理財建議。
目前較少有專職的理財師，持有AFP、CFP的其實多數是身兼客戶經理、理財顧問雙重身份的理財經理。
未來趨勢來講，專業的理財師的發揮空間會擴大，但是考慮到中國的實際情況（人與人之間的猜忌、不輕易信任、不喜歡露富等），中短期發展速度和空間可能無法特別樂觀。
這個行業還處於發展初期，應該說隨著國人的視野的開闊和理財的剛性需求的自我覺醒，理財師的發展道路還是比較廣闊的。
就目前的行業情況分析，理財師的理想職業目標應該定位在銀行、三方理財機構的高端財富管理崗位。

『伍』 我的職業生涯規劃書怎麼寫我讀的是金融(投資理財)

1.第一年學習專業知識，了解銀行股票期貨市場理論基礎知識
2.第2年開立相關模擬賬戶，從實踐中學習經驗
3.第3年考取相關證書
4.積極到各個金融服務公司實習
每個假期都積極參加實習

『陸』 金融投資理財規劃有哪些職業！

生活的道路不可能永遠是坦途，必然會遇到令人無奈的困境，甚至是人生絕境。絕境不僅僅是一場磨難，更是人生的一種醒曱悟和升華。

曾經有這樣一個人，一場突然而至的災曱難奪走了他的父母，百萬家財也隨著災曱難化煙而散，昔日的親朋們都遠遠地避開了，他這個平日里依靠父母養尊處優的公子哥似乎只有潦倒落魄。然而，5年後，他的名字叱吒當地商界，資產超過千萬。記者采訪他的時候，他凝重異常的說過一句話：同一扇窗口向外看，有的人看到滿地泥濘，有的人看到繁星璀璨。

廣闊的世界、漫長的人生，未必都充滿稱心如意的事情。倘若可以沒有任何苦惱和憂慮，平平安安地享受太平，是求之不得的。然而，事實往往不能如此。有時候日坐愁城，有時候一籌莫展、陷於進退維谷的絕境。盡管如此，人往往在悲嘆之中，才能領略到人生的深奧；置身絕境，才可以體驗到社曱會的真滋味。憑借智力去了解，固然重要，親身去體驗，更加重要。鹽巴的鹹味，必然嘗過才能知道。

「置身絕境」是「以身曱體驗」的珍貴的機會。明白這點，則面曱臨艱難，能勇氣百倍、精力充沛。惟有如此，才能涌曱出新的智慧，轉禍為福。心中有這種認識，就像一道陽光，照射黑曱暗的地方，引領人鼓曱起勇氣，勇往直前.

置身人生絕境，你必然會飽受痛苦的煎熬，忍受非曱人的折磨。它迫使你不得不躲在一個偏僻的角落，反觀自身的內心和靈魂，掃清思想上的障礙，觸曱摸心靈中最脆弱的部分，對生命進行深層的近乎本質的思考，正視這突如其來的人生絕境，把它當做一塊磨練人的礫石，錘煉自己，激發生命活力.

越王勾踐面對亡曱國的人生大恥，痛曱定曱思曱痛，卧薪嘗膽，終成復國大業；音樂巨匠貝多芬面對雙耳失聰的人生厄運，告誡自己，要遏制命運的咽喉，於是演奏出了輝煌的〈命運〉絕響；海涅面對手足癱瘓，視力微弱的人生絕境，信念不倒，筆耕補綴，吟唱出了益滿人間的不朽詩篇.由此可見，在絕境中長成功者往往會突破思想上的樊籬，超越世俗常規，書寫連自己都不曾想過的神話。

人生其實就是苦海，在生老病死的苦境曱外，還有許多意想不到的挫折與打擊，常常被苦難緊緊盯著，也許我們的能力確實有限，也許我們無法對抗命運，但是我們用不著絕望，我們逃不脫生老病死，我們脫不了有限的歲月，但是我們可以笑對人生迎面而來的苦難，可以奮斗，排斥壓力的有效方法是換一種心態，改變心情的良方就是改變心態。

巴爾扎克說：「絕境是天才的進身之階；信曱徒的洗禮之水；能人的無價之寶；弱者的無底之淵。」

只要生命不止，希望就不息。人生沒有邁不過去的坎，心中充滿希望，就能以坦然的心情看待挫折和打擊，就能在困難中看到光曱明，在絕境中找到出路。當你困惑時，當你身處絕境時，要不停跟自己說：只要希望不滅，就一定能擺脫現狀！在惡劣的情形中，只要專注於尋找出路，並相信自己必可逃出這個困局，你就會摸索到機會，把危曱機化為轉機。

什麼事情，都是成也在人、敗也在人。失敗者並不是天生就比成功者差，而是在逆境或者絕境中，成功者比失敗者多堅持一分鍾，多走一步路，多思考了一個問題。

所以說，絕境是你錯誤想法的結束，也是你在選擇正確做法的開始。走出人生絕境就會迎來人生佳境。多一次逆境，就多一分感曱悟；多一分絕境，就多一分機遇，多一分超越.

從山顛到崖底是什麼？從繁花到冷雪是什麼？從平川到絕壁是什麼？變幻的人生將一些絕境橫亘面前，也將品性推上驗證的崖頭。從古至今，由外到中，一個個傳曱奇故事向我們揭曱示著一種情境：在沉浮榮辱的大關口，堅韌的人性之美最能折射曱出希望所在。絕境處可以粉曱身曱碎曱骨，絕境處可以飛珠濺玉。

【八】
【三】
【四】大
【五】經
【三】里
【零】--
【六】為
【六】您
【九】解

或許生活就是這樣：「得之桑隅，失之東隅」。生活沒有永遠的一帆風順，正如古人說的那樣：「人生不如意者十之八曱九。」在漫長的歲月里，順境與逆境，得意與失意，快樂與痛苦，無處不在，無時不困擾著我們。於是，生命里留下了許許多多的遺憾印跡，生活里有了無數聲長吁短嘆。遭遇坎坷，面對困境，我們總是在利與弊之間取捨，在失去與得到的交替之中成長。

一時間想不起是誰說過：「如果你因為失去太陽而流淚，那你也失去群星了」。乍眼看去這不經意的一句話深深地觸動了我，讓我嘗試換一種思維，換一種角度來思索失去與得到之間的區別和差距。於是不難發現獲得是一種幸福，失去是另一種幸福。明白在擁有的同時也有可能失去的道理。這句很有哲理,生活中，既有失望也有希望，有痛苦也有快樂。因此，我們要明白失去是痛苦的，但不能因此失去對生活的信心與希望，不能陷在焦慮與遺憾的泥沼里自暴自棄。

世間萬物都是一分為二的，有其利必有其弊。十全十美的事情是不可能存在的。俗話說得好：金無足赤，人無完人。當你遇到遺憾和失敗時，重要的是看你怎去面對和接受這個現實，而不是低頭嘆息任由其意志消沉。我們要走好人生的每一步，必須要有堅強的意志，腳踏實地的精神。既使前方道路是泥濘的、崎嶇的，充滿著危曱機；盡管你戰戰兢兢地向前走，也不可能避免偶爾會摔上一跤，甚至也會摔得頭曱破曱血曱流。但只要你能勇敢地爬起來，重新站起來，繼續地往前走，最終勝利總是屬於你的。

人生的道路是漫長的，如果你只會一味的感傷失去，那麼你將一無所有，只有有能力去享受失去的「樂趣」的人，才能真正品嘗到人生的幸福。讓自己承受失去的東西，也許你會感到很痛苦，那也要自己去承受，別人是代替不了你的。傷和痛是有的，這就證明你已經長大了，成熟了。失去的時候，你可以哭，可以發曱泄，可以找朋友傾訴……過後，你的世界就會充滿了陽光。

生活中，我們既要享受收獲的喜悅，也要享受「失去」的樂趣。失去是一種痛苦，也是一種幸福。因為失去的同時你也在得到。失去了太陽，我們可以欣賞到滿天的繁星；失去了綠色，我們可以得到豐曱碩的金秋；失去了青春歲月，我們走進了成熟的人生……朋友，別因為失去了而感到遺憾，勇敢地去面對，做生活的強者！

『柒』 我選的是投資與理財專業 請問能幫我做一下職業規劃嗎比如第一年該干什麼 第二年該干什麼 謝謝

一邊讀本科，一邊去參與各個金融工具的模擬盤練習實操。
利用網路加入各個投資、金融群，經常到金融類網頁逛逛。向前輩學習實際知識、認識人，積累人脈，頭足經驗。也許你還沒踏出學校，你已經很有本事了。

給自己設定時間，什麼時候掌握什麼金融投資工具知識……

把時間花在實戰的學習上遠比讀學歷有用

『捌』 投資與理財的就業方向

本專業的畢業生主要從事企事業單位、證券金融機構的基礎理財和證券業務操作等工作
具體的職業崗位主要包括：
從事企事業單位的會計、理財崗位；
從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；
從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位