基金投資意向

⑴ 如何激發客戶對基金定投的興趣和意願

曾經做過這樣的調查問卷：結果是29%的人認為買基金好，29%人認為股票好;43%認為兩者都要買。從調查問卷看：現在很多人都已經明白一個雞蛋不能放在同一個籃子里的道理了，在投資股票的同時也要拿出一部分錢來定投。因為基金風險低而且比存銀行高。當然在選擇基金的時候要根據自己投資需求來抉擇

⑵ 投資框架協議（投資意向書）應包括哪些內容

創業投資機構在選擇投資項目的時候，首先是要收集項目的有關資料，比如商業計劃書、公司發展規劃、項目可行性報告、財務報表和有關知識產權資料，在經過初步判斷後基本符合其投資方向和投資階段後，便會進行初步接觸和考察，並與項目方的實際控制人進行初步溝通，以期在大的問題上達成一致，才會開始下一步的盡職調查工作，這個時候，就會根據協商的結果雙方鑒定一個投資框架協議或投資意向書，這個框架協議雖然沒有法律約束力，但雙方基本認同其中的約定，因為這是合作的前提，框架協議一般包括如下幾個方面的內容： 1、股權比例和價格。協議會明確投資方想參股項目方的大概投資比例，太小的話項目方可能達不到其融資目的而放棄，太大則可能威脅到實際控制人的控制地位。在投入基金的時候是購買股份或增資擴股、評估企業價值的時候是以什麼方法為基準，是凈資產溢價，未來現金流折現，還是市盈率法等等，基準日是什麼時候，是以去年業績和資產做為評估基礎，還是以預測的今年年底業績為基礎。是否引進對賭條款，是以收入還是以利潤為對賭條件，對賭後的獎罰是調整各方股權比例，還是調整投入基金或其它形式，對無形資產的認可和評估方式等等。 2、股權結構的調整和資產重組。很多時候，投資方感興趣的是項目方的主營業務和主營業務相關資產，但由於歷史原因，民營企業通常家族式交叉持股、代持股或者幾家公司同樣業務但分別持股，這就必須按現代企業要求規范投資主體的投資行為，理順股權結構，避免同業競爭和關聯交易，突出主營業務。另外項目方有些資產，比如土地，還有業務與主營業務沒有多大關系，則必須進行資產剝離和重組，這些資產有可能是優質資產，也有可能是不良資產，但對主營業務沒有貢獻，如果不重組，就會降低公司的資產回報率或者影響主營業務的突出。 3、上市意向和公司發展模式。項目方是否有強烈的意願在資產市場掛牌上市，想在哪裡上市，大概想什麼時候申請上市，這是投資方十分關心的問題，因為投資方並不可能與項目方白頭到老，他們的資金也是通過向出資人募集得來的，所以在一定時候必須退出，返回出資人本金和回報，而理想的退出方式是通過企業上市，另外在國內或國外上市也相當重要，它涉及上市資源的調配和退出後資金的回籠問題。上市需要給股民講一個很好的故事，這就涉及公司的市場前景，特別是公司發展模式和可持續發展能力的問題，這一部分可能還包括回購條款，也就是說在一定時間內，企業實際控制人不想上市或者達不到上市條件，則必須以一定的方式回購投資方的股份，讓投資方實現退出以便給出資人有所交代，當然，這種退出方式的回報遠遠不如上市後的退出。 4、投資後董事會和經營班子的組成、責任和義務。投資後投資方是否在董事會有席位，有多少席位，如果股份比例不到三分之一是否在重大問題上有否決權，除了《公司法》規定外，還有什麼問題需要董事會一致同意。投資方是否派人參與經營管理。總經理的許可權和責任，包括對高管人員的任命和工資制訂，對外投資、對外借款、對外擔保的許可權等。另外投資方有哪些資源，在哪些方面可以協助公司運作，比如政府資源、市場資源、人力資源、上市資源等，可以協助公司進行發展戰略規劃財務規范，爭取政府優惠政策，引進高管人員和申請上市等方面。 5、下一步工作的安排和時間表。框架協議只是初步合作意向，下一步通常需要雙方共同成立協調小組，開展盡職調查、財務審計、資產評估、協議談判、工商變更等工作，框架協議還須明確這些工作所需費用的墊付和分攤問題，也須明確每一步工作的時間和完成投資的大概時間。

⑶ 請問哪些民營企業會有意向投資於PE基金

一般投資於私有公司即非上市企業，絕少投資已公開發行公司，不會涉及到要約收購...4.近10萬個國企的改革，國企民營化將是未來PE 的關注點。PE基金有望從...

⑷ 你買過基金嗎未來投資意願如何

買基金的歷史有10多年了。還是在2007年，股市達到最高點的時候買的。那時，散戶蜂擁入市，未能免俗，也隨著潮流而進入，既買了股票，也買了基金。後股市從6000多點直泄而下，股票、基金全部被套。其後，股票有所回頭，但始終未達當時高點，股票、基金都有虧損。

現在還是買基金，有了經驗，就不再追漲殺跌，而是在下跌後選擇低點逐步買入，等盈利了，不貪，逐步減倉。

不買基金，似乎沒有其他更好的適合普通散戶的投資方式。

現在看來，買基金還是較好的投資方式。

⑸ 自己購買基金後，自己的基金可以按照自我意願轉給他人嗎

現在的人都已經有很強的理財觀念了，其實小編覺得這真的是一個非常好的情況，因為年輕人掙錢能力很強，但是如果你學會理財就能夠讓你的生活有更好的保障。自己購買基金之後，自己的基金可以按照自我意願轉給他人嗎？

三、結語

小編覺得有關於基金操作的知識還是非常多的，所以小編建議大家在進入到基金市場之前，必須要了解相關的知識，因為這樣的話才能夠避免生的糾紛和麻煩。

⑹ 我通過了證券市場基礎知識，證券交易，證券投資基金 等三科，請問做什麼相關工作好我的意向是 投資顧問

你好，樓下的回答都是正確的。

我補充一些，希望對你有用。

1.你確實需要把分析也考了。

2.證券公司現在是個進去的好機會，但是還要熬幾年，並且你一開始最好就確定自己的路子。如果你想做研究，一定要混到總部去，如果地方營業部做研究沒前途的，就是客戶培訓，員工培訓這些，賺錢還是要拉人，賣產品。

3.如果你非常喜歡這個行業，建議你繼續考試，考更難的認證。

4.因為不知道你現在是學生還是什麼，希望你有個好的前程！

加油！

⑺ 本人在上海華萬（北京）基金投資管理有限公司工作，主要做基金產品，尋懂基金且有基金投資意向的客戶

你這樣銷售是沒有作用的

⑻ 新手選購基金，需要知道哪些基金常識呢

最近，有粉絲經常問小招，作為一名理財新手，該如何選擇基金產品？

聽到這樣的問題，小招挺感動，說明小招邀請理財達人講解理財知識，收到了效果，「喚起」大家心中的理財意識。既然有粉絲要求「補課」，當然不能拒絕，邀請理財達人，安排！

首先，強調一個重要事項，無論是老手還是菜鳥，在投資任何金融產品前，都要先確定自己的風險等級。怎麼確定風險等級？可以下載招商銀行App進行」風險評估「，填寫相應調查問卷，基於賬戶情況的智能分析，即可知道自己的風險等級。

在了解風險等級後，我們就可以來了解基金產品。什麼是基金？簡單的說，就是一群有投資意向的人把錢湊在一起，交給理財大牛幫忙打理。這個大牛就是基金經理，他根據市場走勢，將錢投入到各種項目中，比如投入股票市場，那這個基金就叫股票型基金，如果投入債券市場，那就是債券型基金等等。

從招商銀行App中可以看到，產品說明頁里首先標出了基金類型、基金規模、風險指數、購買條件、收益率和凈值等數據，從這里我們能夠了解到，這款基金類型是混合型，風險指數R4（中高風險）。我們從中還能看到，該產品的投資方向比例，其中股票方向佔到了91.32%，債券方向佔到了4.29%，貨幣類佔到了4.04%，其他佔0.35%。不難發現，該產品以投資股票為主，而從其選擇持倉的股票來看，配置的是時下市場主線，比如大消費類的海天味業，醫葯類的恆瑞醫葯等。

以上就是理財達人的基金經驗，不知道你學會了沒有？不過，小招最後還是要提醒一句，投資有風險,入市需謹慎！