保險公司投資業務方案

❶ 保險公司承保業務與投資業務的區別

承保:是指保險人接受投保人的申請並與之簽訂保險合同的全過程。
投資業務：直接投資：將資金直接投入投資項目的建設或購置以形成固定資產和流動資產的投資。主要形式有合資入股、經商辦廠、購置不動產等（實物資產）。
間接投資：指投資者通過購買有價證券（金融資產）。如政府債券、公司債券和股票，以及向公司、個人發放貸款以獲取預期收益的投資。

❷ 保險公司年度業務推動方案

崗位目的:為了推動中支業務發展，根據分公司的經營發展方向及營銷思路，配合營銷業務節奏，實施業務推動方案，跟蹤業務完成情況，協助搭建個人營銷的組織架構，監督政策執行.
工作職責（該職責所要達到的結果/目標）
工作時間比重（％）
1-督導追蹤業務
日常督導、追蹤階段業務完成進度與人員培養情況，定期擬制業務報告，確保提供及時准確的數據40％
2制定推動方案
根據不同階段任務狀況及隊伍經營狀況，擬制業務推動方案，並督導、追蹤業務方案進展，確保業務目標的實現30％
3-組織相關培訓
向各層級業務人員提供培訓，並追蹤、評估培訓效果，以提高業務員業務水平30％
崗位績效指標集
1.個人業務標準保費達成率
2.新契約保費年度增長率
3.新契約保費市場佔有率
4.業務推動方案的實施效果
5.個人業務新契約期繳佔比
6.新產品推廣活動滿意度
7.業務報告的及時性和有效性
8.激勵方案的可行性
9.營銷隊伍組織增長率及架構合理性
准備工作就是：一定要善於溝通，最重要的一點。

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❸ 保險公司3月業務方案

這個和各家公司的業務節奏有關。其實主要是排名前五的公司的節奏，因為他們基本上佔了保險市場大部分份額。
1月：一月是一年的開始，各家公司都會在一月去打「開門紅」，圖一個開門大吉打個彩頭，開門紅方案各家公司一般會出重金狠砸。這也是各個職位上的職業經理人要給老闆的投名狀，通過「開門紅」樹立公司信心，讓老闆看到今年的業務發展是可以期待的。
2月：一般1月之後2月是個低點（春節一般在2月，很多業務員無心展業）
3月：在2月之後經過春節期間的積累一般會在3月有一個小爆發，原因有兩個，一個是春節期間業務員板房客戶的積累，另外一個原因是個險一般是自然季度考核，3月是個考核節點，同時3月對於公司來說也是一季度的節點所以業務追蹤力度也會加強。
4月-5月：正在一季度開門紅總體戰役結束後業務員一般會出現疲憊期，就是四五月，所以四五月一般是休養生息的時候，而各家公司一般會推出「四、五」聯動方案，將兩月合並為一個階段經營，給業務員一定的緩和時間。
6月：對於業務員來說是第二個考核節點，保級、晉升、降級這三種選擇再次出現在業務人員面前，同時6月也是各家公司的半年節點，在時間過半任務過半的指導方針之下，各家公司都會在6月沖擊一把，沒到50%的是為了讓任務過半，到了的是為了下半年減輕壓力。
7月-8月：和四五月類似，半年沖刺結束之後一般會有一定的緩和期。
9月：業務員的第三個考核節點，同時九月與十月也有金九銀十之稱（在時間上因為九月份和十月份農業收獲季節，開始進入秋收，按照人的收支消費心理，在花錢方面，投資方面心情帶動各行業，只要進入到秋天，延續到冬季，特別是臨近兩節，家庭消費明顯增加，是一個隨時間季節消費的金融概念。）所以九月的業績一般都是高峰。
10月：一般會比九月略低，但是也是處在全年業務中的較高點。
11月：金九銀十之後的淡季一般業務較低。
12月：每年的結關，一般來說不是高點，對於完成全年任務的公司來說12月不要求業績，只做一件事，就是准備下一年開門紅的業務所以後很多的埋單（談好的不交，等到下一年一月一號交）。對於業務差距很大的公司基本也是這樣破罐破摔了，今年就這樣了所以全力為下一年開門紅做准備工作（這也是為什麼1月份歷來是高點的原因）。一般只有一些任務差距較小，有望達成的公司才會在12月做最後的沖刺。所以12月也為淡季。

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❹ 人壽保險公司投資目標

保險公司和其他公司都是一樣的，投資的目標都是為了獲利，為了收益，為了賺錢。
我國的三大金融機構：銀行，證券和保險。而保險公司的項目，主要是投資國家的大型工程建設，獲利比較高比較有保障的項目。就如我們公司——新華保險，主要是投資國家的重點項目，如南水北調，京珠鐵路，西氣東輸等。通過公司收集零散的資本集中投向大型的重點工程，然後將每年的收益變成紅利分給投保的顧客們，這些工程，這些收入就成了保險的有力保障。也是通過這些收入，使得保險公司有力承受大部分風險，從而回饋我們，服務回我們，給我們風險於保障。

❺ 保險公司的承保業務與投資業務的區別

保險公司的承保業務與投資業務的區別：

1、主要環節與程序不同：

（1）正常承保。對於屬於標准風險類別的保險標的，保險公司按標准費率予以承保。

（2）優惠承保。對於屬於優質風險類別的保險標的，保險公司按低於標准費率的優惠費率予以承保。

（3）有條件地承保。對於低於正常承保標准但又不構成拒保條件的保險標的，保險公司通過增加限制性條件或加收附加費的式予以承保。

（4）拒保。如果投保人投保條件明顯低於承保標准，保險人就會拒保。

2、核保內容與范圍不同：買保險，看清承保范圍很重要。比如你買的家財險，是不是承保你家裡的字畫、古玩等？你買的旅遊保險，是不是對意外傷害有醫療費補償？你買的健康險，是否有除外責任？有時候，我們是否能享受到較充分的保障，不在於保險總額的多少，而在於我們是否買對了保險產品。

(5)保險公司投資業務方案擴展閱讀：

1、保險承保業務需要保險人對願意購買保險的單位或個人（即投保人）所提出的投保申請進行審核，判斷是否同意接受和如何接受的決定的過程。

2、保險投資業務需要保險企業在組織經濟補償過程中，將積聚的各種保險資金加以運用，使資金增值的活動。保險投資原則是保險投資的依據。

3、早在1862年，英國經濟學家貝利（A.A.Bailey）就提出了壽險業投資的五大原則，即：安全性；最高的實際收益率；部分資金投資於能迅速變現的證券；另一部分資金可投資於不能迅速變現的證券；投資應有利於壽險事業的發展。

❻ 人壽保險公司籌建方案

中國人壽保險股份有限公司前身是中國人民保險公司，成立1949年10月20日，1995年，我國第一部《保險法》誕生。1996年，根據《保險法》關於財產保險和人身保險分業經營的要求，中保人壽保險有限公司在承繼原中國人民保險公司全部人身保險業務和重組17家地方壽險公司的基礎上組建成立，進入了專業化經營時代。
個人營銷制度的引入和全面推行，促進了公司的快速發展。從1996年到1998年，營銷隊伍由4萬多人發展到20萬人，保費收入從192億元增加到540億元，一躍成為我國最大的保險公司。
1999年3月，中保人壽保險有限公司更名為中國人壽保險公司，成為國有獨資的一級法人，直接隸屬於國務院。至此，中國人壽正式獨立登上中國金融保險市場的大舞台，為數億中國人提供各種人身保險，承擔著服務經濟發展與維護社會穩定的重要功能。
2003年中國人壽保險（集團）公司重組設立以來，適應金融綜合經營的發展趨勢，開啟了集團化發展的征程。
2003年，集團公司和壽險公司聯合發起設立了中國人壽資產管理有限公司。
2006年，中國人壽新一屆領導班子研究制定了「主業特強、適度多元」的集團化發展戰略。2006年底，財險公司和養老險公司相繼成立。同時，對海外公司、國壽投資公司、保險學院的改革工作也基本完成，一個集壽險、財險、企業年金、資產管理、實業投資、保險教育等業務於一體的我國最大的保險集團初具規模。

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