基金投資中的各種費用如何計算

A. 各種費用明細占總費用的比例怎麼計算

所佔百分比=各種費用明細/總費用*100%

比例，表示兩個比相等的式子叫做比例,組成比例的四個數，叫做比例的項，兩端的兩項叫做比例的外項，中間的兩項叫做比例的內項。

比例還是技術制圖中的一般規定術語，是指圖中圖形與其實物相應要素的線性尺寸之比。在數學中，比例是一個總體中各個部分的數量占總體數量的比重，用於反映總體的構成或者結構。

根據對基金類型，經營費用差別很大。其中經營費用的最大組成部分，是支付給基金的投資經理/顧問的費用。其他費用包括記錄保存，保管服務，稅收，法律費用，會計和審計費用。

一些基金有一個營銷成本稱為12b - 1費用，這也將在經營費用中。一個基金的交易活動，購買和出售證券的投資組合，不包含在費用比率計算。

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例如：

各個行業不同，管理費用、銷售費用占銷售收入的比例也不相同，據實發生的就是合理的。假設毛利率30%，凈利率6%，則銷售費用和管理費用、財務費用三項比例合計應不超過24%。一般銷售費用佔比5%-15%之間，管理費用佔比10%-15%之間。

此外，還可以參考同行業上市公司的年報，上面可以顯示管理費用、銷售費用占銷售收入的比例。

B. 交易基金時會產生手續費嗎手續費是如何計算的

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，人們對於理財的觀念也越來越認同了 ，當人們的財富積累到一定程度的時候，往往都會選擇去理財 ，但是呢，很多人並不知道其中的規則以及運行方式 ，那麼我們都知道我們進行各種各樣的商業交易時候都會有各種各樣的手續費 ，我們再次用支付寶或者微信的時候，在提現的時候也會要手續費 ，我們在買票的時候，也會有相應的手續費，包括在裡面 ，那麼我們買基金，它的手續費應該如何算呢 。想要解決這個問題，我們應該結合多個方面進行綜合分析 。

C. 基金各費率是怎麼算的

認購費只是新基金上市時叫認購
基金上市以後再買就是申購了
所以要麼是認購，要麼就是申購，不會重復收費的
基金買過來以後，還有在贖回的時候有贖回費，基本上半年內贖回都要0.5%的費率
基金的費用計算方式為

1、認購費用
認購費用一般用於基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。認購費率按認購金額採用比例費率，投資人在一天之內如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。
採用金額認購的方式時，認購份額採用四捨五入的方法保留至小數點後兩位，由此產生的誤差計入基金資產。計算公式為：
認購費用= 認購金額/（1＋認購費率） × 認購費率
凈認購金額= 認購金額/（1＋認購費率）
認購份額= （凈認購金額＋利息）/ 基金份額面值
例：某投資人投資101,000 認購某基金，對應費率為1.0%，假設該筆認購產生利息50元，則其可得到的認購份額為：
認購費用= 101,000/（1＋1.0%）×1.0% ＝1000 元
凈認購金額= 101,000/（1＋1.0%）＝100,000 元
認購份額＝ (100,000+50)/1.00 ＝ 100,050 份

2、基金申購份額的計算
一般來說，基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，
申購費用＝ 申購金額/（1＋申購費率）× 申購費率
凈申購金額＝ 申購金額/（1＋申購費率）
申購份額＝ 凈申購金額/ 申購當日基金份額凈值
例：某投資人投資10 萬元申購某基金，假設申購當日的基金份額凈值為1.016 元，對應的申購費率為1.5%，則其可得到的申購份額為：
申購金額 100,000元 基金份額凈值（NAV） 1.016元 申購費用 100,000/（1＋1.5%）×1.5%＝1,477.83元 凈申購金額 98,522.17元 申購份額 98,522.17/1.016＝96,970.64份

D. 投資基金需要產生哪些費用不同類型的基金費用如何計算

投資基金主要產生的費用分為兩大類，通俗說叫做一次性費用，和非一次性費用。

一次性就是投資者交一次就不用再交了，也就是投資人直接負擔的費用，

這種費用有認、申購費，轉換費，贖回費。

認購費和申購費是一回事，認購只是申購的一個特殊階段，新發基金在成立之初的募集期時購買叫做認購，一旦基金募集期結束到日常的運作階段，再買就都叫做申購了。

比如買入10000元某基金，成交凈值為1.0500元，前端申購費率為0.6%

凈申購額=10000/（1+0.6%）=9940.36元凈申購額是實際購買基金的金額，扣除了申購費，而申購費就是用10000減去9940.36 上面的公式可以直接套用

大家可能注意到，這里的費率有前端兩個字。

拓展一下，申購費有前端和後端兩種。

在購買基金時，可能有兩種申購費繳納形式：前端和後端（有的只有前端）

選擇前端的話，就是在你申購的時候直接繳納了，如上例。

選擇後端的話，就是在你贖回的時候才去繳納申購費（當然贖回的時候，還要計算贖回費）

後端申購費的好處是隨時持有時間增加，申購費率降低，這就需要長期持有才值得了。

計算後端申購費也可以用上面的公式，但注意兩個問題。

1.本金不再是10000，而是贖回時基金總資產

2.費率要對照表格查看

贖回費：就是投資者賣出基金時一次性繳納的費用

比如贖回某基金5000份，成交凈值是1.2230元,贖回費查表為0.5%，

則贖回費=5000*1.2230*0.5%=30.58元，則實際到達銀行卡賬戶的金額為5000*1.223減去30.58

轉換費：是一隻基金轉換到另一隻基金時收取的費用，實際轉換費不是單獨的一個收費類目，看轉換基金的過程，實際是一個基金贖回，再申購另一隻基金的過程，所以這里涉及了一個贖回費，再加上一個申購費。計算轉換費的時候注意，申購費是補差費，也就是兩只基金申購費的差額（用第二隻的申購費減去第一隻的，如果為負數就是0），但個別基金公司對基金轉換有優惠，需要具體去咨詢了。

非一次性費用就是基金的運營費用。包括管理費，託管費和銷售服務費等。

這些費用是從基金總資產中扣除的，不用我們直接繳納，我們看到的凈值就是已經扣除這些費用之後的。

管理費是支付給基金管理人的報酬，有一個管理費的年率，逐日的計算累積，從基金資產中提取出來，定期支付給基金公司。這是基金公司的主要來源。

託管費是託管人為基金提供託管服務而向基金公司收取的費用。和管理費一樣的收取形式。

銷售服務費同上，也是如此。這個費用是用來負擔銷售成本和維護銷售渠道用的。作用和申購費是一樣的，但注意觀察可以得出結論：如果一隻基金申購費不是0，那麼就不會有銷售服務費。如果一隻基金申購費是0，那麼它必然有銷售服務費。

每日計提的管理費＝計算日基金總資產×管理費率÷當年天數（託管費，銷售服務費一樣）

我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未徵收所得稅，所以這方面費用不用考慮了。

E. 基金費用有哪些 基金投資費用如何計算

基金涉及的費用有認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費、銷售服務費和運作費。
1.認購費/申購費
定義：認購費與申購費性質相似，都是向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費。因為發生階段不同而有所區分。認購費是投資者在基金發行募集期內購買所支付的手續費。申購費是投資者在基金存續期間購買所支付的手續費。
公式：申購費用＝申購/認購金額×申購/認購費率
費率：申購/認購費率通常在1%左右, 不同類型的基金認/申購費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓。一般不得超過申購金額的5%。
申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平台上的折扣一般是4折~8折，因為銀行不同而不同；一些第三方理財平台常會有4折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。
2.贖回費
定義：贖回費與認購費/申購費相反，是投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。
公式：贖回費用＝贖回金額×贖回費率
費率：贖回費率通常在0.5%左右。
另外，貨幣基金和短期債券基金沒有贖回費，權益類贖回費較高，債券型較低
因為鼓勵投資者長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式，即持有基金的時間越長，贖回時付的贖回費越少。贖回費率不得超過贖回金額的3%。
贖回費的設置其實是為了保護投資者，鼓勵對基金發展更有利的長期投資，避免短期交易投資人的頻繁交易對長期持有人利益造成損害。
3.管理費
定義：基金管理人為管理和操作基金而收取的報酬。
公式：每日應計提的管理費=前日基金資產凈值×管理費年費率/當年天數
費率：年管理費占資產凈值的比例——貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。
基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。
4.託管費
定義：基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。
公式：每日應計提的託管費=前日基金資產凈值×託管費年費率/當年天數
費率：年託管費在基金資產凈值的0.25%左右。
基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。
5.銷售服務費
定義：指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，主要用於支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。
公式：銷售服務費=前日基金資產凈值×銷售費率/當年天數
費率：銷售費率通常在0.6%左右，不得高於3%。
基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。
6、運作費
定義：包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。
費率：年運作費占資產凈值的比率較小。一般不計或者不披露。

F. 基金的運作費怎麼算啊

基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即後端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金託管費、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。對於不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高於2.5‰的比例從基金資產中計提一定的費用,專門用於本基金的銷售和對基金持有人的服務。

基金費用的種類
基金管理人的管理費。

基金託管人的託管費。

銷售服務費

基金合同生效後的信息披露費用。

基金合同生效後的會計師費和律師費。

基金份額持有人大會費用。

基金的證券交易費用。

按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用