A. 全球有哪些著名的投資公司
美國KPCB風險投資公司,德豐傑風險投資公司,美國國際數據集團,凱雷投資集團,Accel合夥公司等,下面一一介紹:
1. KPCB公司人才濟濟,在風險投資業嶄露頭角,在其所投資的風險企業中,有康柏公司、太陽微系統公司、蓮花公司等這些電腦及軟體行業的佼佼者,隨著互聯網的飛速發展,公司抓住這一百年難覓的商業機遇,將風險投資的重點放在互聯網產業,先後投資美國在線公司、奮揚公司(EXICITE)、亞馬遜書店。
2. 德豐傑是唯一一家通過聯合基金網路進行全球投資的風險投資公司,在全球30多個城市設有辦事處,並擁有超過35億美元的投資資金。德豐傑的宗旨是在全球范圍內搜尋具有傑出才能並試圖改變世界的企業家,並向其提供資金和服務。
3. 美國國際數據集團(International Data Group)是全世界最大的信息技術出版、研究、會展與風險投資公司。IDG公司2006年全球營業總收入達到28.4億美元。
4. 美國凱雷投資集團(The Carlyle Group,又譯為卡萊爾集團,以下簡稱凱雷集團)成立於1987年,公司總部設在華盛頓,擁有深厚的政治資源,管理資產超過300億美元,是全球最大的私人股權投資基金之一。
5. Accel Partners是世界五大風險投資機構之一,致力於幫助傑出企業家去建立業務定位非常明晰的技術公司。深入的專業知識、相關經驗以及行業關系,使得Accel Partners的團隊反應更加敏捷,創造更多價值,最終成為優秀技術家的最佳合作夥伴。
6. 大西洋大眾公司成立於1980年,專門為信息技術及知識產權驅動的成長型企業提供資金。目前管理約100億美元資本,至今已曾投資於約150家公司,目前投資的企業超過60家,其中接近一半在美國國外。公司憑借其全球化戰略及覆蓋世界各地的業務網路, 為其所投資公司持續提供增值協助, 以及長遠的投資理念 而在投資界中著稱。
B. 基金投資去哪個網站好
我已經在鳳凰金融投資理財有一段時間了,他們平台做的比較規范,實現了全業務的自有資金與用戶資金的賬戶分設管理和風險隔離。
C. 全球基金業發展的趨勢與特點有哪些
市場競爭加劇,行業集中趨勢突出
資產來源發生重大變化,個人投資者(主導地位),機構投資者
開放式基金成為基金主流產品
ETF等被動式基金規模迅速擴大
另類投資基金興起
美國佔主導地位,其他國家發展迅猛
D. 全球首個萬億美元股票基金誕生,這釋放了什麼信號
這說明這個公司創造了歷史,同時也說明這個公司的規模得到了很大的擴展,而且也會再多很多相關企業的發展。
E. 如何投資全球基金定投
投資全球的基金定投和國內的一樣,而且全球基金定投風險較大。
1、基金定投的流程:
(1)首先登陸XX銀行的網上銀行;
(2)選擇「網上基金"點擊進入;
(3)找到「基金交易」點擊「基金定投設置」;
(4)按頁面提示進行操作即可。
2、如何辦理基金定投特別提示:
投資者需要認真的閱讀擬購基金的基金契約,說明書,業務規則和其他信息。並接受《基金契約》所載明的所有法律條款,承諾依據《基金契約》行使權利、承擔義務,自願辦理中國工商銀行代理的基金業務,了解並自願承擔投資基金的風險。
(1)前端收費是指當您認購、申購基金時,須繳納購買手續費。
(2)後端收費是指當您認購、申購基金時,不需要交納購買手續費,但在贖回時繳納購買手續費,且隨著持有基金年限的增加,手續費逐年遞減。
(3)前、後端收費的詳情請您垂詢各基金管理公司的相關公告信息。
如需在櫃面辦理定投,請攜帶您本人有效身份證件到指定網點辦理卡,之後直接在櫃面指定其為基金交易卡並辦理定投業務即可。
F. 全球基金定投的全球基金常見問題匯總
1.1.就開戶環節看,投資者本人親自到香港保險公司開戶時,錢是轉到保險公司(AXA是一家主營人壽保險業務的世界500強企業,是全球最大保險集團之一,有著上百年歷史,財務評級在各國機構的評級當中都是最優秀的。並且在各國的法律當中有明確規定,經營人壽保險業務的保險公司是不應許破產的,只可以被收購、分拆或重組)。資金是很安全的。
1.2.從購買基金環節看,購買基金的資金是以第三方信託的方式託管,直接受香港證券會和保監會監管,沒人能挪用你的資金,非常安全。
1.3.從提款環節看,提款時必須本人簽字才可以取,並且取出的資金直接劃入本人指定的自己名下的銀行賬戶,而不能劃入配偶、子女的銀行帳戶,即使有人模仿了你的筆跡,款也是打入你指定的自己名下的銀行賬戶,所以沒人能取走你的款。
1.4.也許有的人覺得外面的世界太遙遠、沒接觸過,不過請想想:為什麼有那麼多中國的有錢人會把資金存放或投資在海外?因為他們相信海外的金融資本市場會很成熟、穩定、規范!
2.1.從法律上講,香港的法律允許全球投資者到香港投資,中國的法律也沒有禁止中國人到海外進行消費及購買保險等理財產品。
2.2.從實踐上看,有不少中國人到海外進行投資,如到香港買港股,到歐洲投資實業,到迪拜投資店鋪等,這些都沒被視為非法。
3.2.從客戶簽單過程來看,客戶合法入境親自到香港開戶,並按外匯管理條例規定要求轉入資金,這些都合法進行,不存在違法。
4.1.中國的外匯政策規定:隨身帶出境最高每次5千美元等值外匯;中國公民一年可兌換5萬美元等值外匯;每年可匯出境外5萬美元等值外匯;刷卡可達5萬港幣/次。
4.2.嚴格要求客戶按以上中國外匯政策進行投資,不存在違法。
4.3.香港本也是中國境內,同時中國金融業日趨開放,香港已是人民幣離岸中心,在香港消費已在境內同樣方便。
5.12%--18%以上收益如何保證?
5.1.從投資理念上看,我們都知道,但凡做到了全球長線、分散投資的客戶,不管其間發生任何金融風暴,歷史收益年平均在15-20%/之間(展示圖表數據為證)。
5.2.從選擇的基金看,全球4萬多隻基金,香港政府挑選其中5%,選出2000多隻穩健的基金,香港保險公司的專業化隊再從中選出5%,即100多隻基金,香港金融機構的專家再從中挑選5%,即5-6隻基金,經過層層挑選,優中選優,選出的基金要求過去十年的年化收益率大於15%,未來他們的年收益大於15%是可行的。同時投資研究機構精心做好各種個性化的投資組合策略(保守、穩健、激進、成長),客戶保守取穩定的中間值,也是可行的。
5.3.從專業的管理看,國際化專家團隊研究提供基金配置策略,你利用好後的收益可能會提高到15-20%甚至以上。研究機構是很有信心為你爭取到較好收益的。
7.為什麼選擇全球基金定投產品?
運用表格演算,產品相比於其它公司的類似產品,具有以下優勢:
1.費用適中:相比其它公司5-6%的費用比,費用平均可低至2-3%。
2.首年紅利贈送最高,運用保險公司贈送的首年紅利,可完全抵繳費用,並有大額剩餘,杠桿利潤。
3.靈活適中:鎖定期為18個月投資額,其餘進入靈活賬戶。
8.為什麼現在要買?
8.1.通過表格演算,晚買一年最終收益少很多,數千萬甚至上億的差距(用35歲定投30萬/年,投3年的例子)。
8.2.根據經濟周期說明全球資本市場現在調整即將結束,或將進入牛市。
8.3.人民幣升值周期或將終結,未來或將步入貶值周期,人民幣以外幣形式理財更有保值增值空間(雙重利潤)。
9.獎賞紅利這么高,有可能嗎?
9.1.這種投資計劃早在幾十年前已在發達國家存在,平台早已建立,獎賞是因為成本降低,把省下來的錢化作紅利反饋給客戶,而且這些公司進入香港還在市場推廣期,為爭取客戶長期在其平台上投資而先讓利於我們,將來才從我們每年的基金買賣費用中獲得補償,這種獎勵也可能會根據市場日後推進情況而取消。
9.2.打個比方,我們去住酒店,住一天沒有打折,但如果說住一年,老闆肯定給你打折。做基金定投,如果簽一個長期定投計劃,保險公司也會打折。但不是讓你少交錢,而是另外贈送一些紅利。按定投計劃年限來計算,年數越長贈送越多。
9.3.當然,保險公司贈送紅利肯定有所限制,不可能你今天得了紅利,明天就把錢取走,保險公司肯定虧本。所以保險公司要求你在賬戶里有保留一定金額,這個保留金額可以用來交未來年限的管理費。而你可取錢的部分只是你的帳戶金額減去保留金額後餘下的部分。
10.25年期限太長,可否只做5-10年?
10.1.強調25年只是在保險公司開立的一個靈活的全球基金投資理財戶口年限,不是要求客戶必須持續存入25年,也不是要等25年後才能全部將投資收回。
10.2.客戶最少只需投放2-3年達到保留金額有現金價值後即可暫停投資、減少投資或支取現金價值部分的現金。
10.3.復利的三大特徵里有一大特徵就是:時間越長復利的效果就越好,最大利益回報階段是從第20年開始,所以,我們建議20年以上的投資。
10.4.投資時間越長,贈送越多,收益越大,風險越小。列表舉例:投資25年資金靈活性與收益比投資15年大,風險卻比投資15年小。
期限誤區:擔心這一點很有道理。幾乎每一位客人都擔心自己能不能繼續繳付20年30年之久或者是認為這些財富要在幾十年後才用得上。其實這一點在未真正了解這個計劃的朋友都會有同樣的誤解。因為投資基金這個計劃,並不是20年30年以後的事情,而是現在您最少只需要繳付2-3年的投資金額就可以保障家庭未來的經濟需要。在帳戶有了足夠的現金價值後可以隨時支取現金使用。假如您希望以較低的投資費用得到較大增值,就要建立長期的投資年限才合算。
短期的投資,成本費用要高得多,而且也不合乎運用復利效應達到財富增長的本質宗旨,因此以最少費用得到最大收入,達到預期的投資目標,那就非選長期的投資年限才能做到。
11.如何控制風險?
做任何投資都是有風險的。有困難就有解決困難的辦法,有風險也是有控制風險的方法。
11.1.根據20年來的歷史統計數據,只要堅持長線、分散,無需專業的投資,一般的投資者基本做到10%以上的收益率,盈利的概率是99%。
11.2.投研顧問所選產品都是選擇有贈送的產品推薦給客戶,即使出現一兩次失誤也虧不到客戶的本金。
11.3從技術上控制風險:公司有止損原則和專門的風險控制部門,當某支基金回調10%的時候是必須轉入避險的
基金;半倉操作原則,在大勢並不十分明朗情況下,只有一半資金配置在高收益的基金,另一半的資金配置在穩健的貨幣、債券或避險的對沖基金。(可以用EXEL表格演示風險)
11.4本身做這樣一份計劃應該是本人資產的一部分,做分散投資,應該有一定的風險承受能力。思路決定出路,觀念造就財富,只有改變腦袋,才可以改變錢袋。投資本身沒有風險,風險在於你不懂得如何投資。
12.本人第二年資金緊張,到期無法按時定投怎麼辦?
12.1.可申請更改繳費方式,由年繳改半年繳或季繳,月繳。
12.2.可以申請寬限期限1個月時間,在這期間可以進行基金操作,不受任何影響。
12.3.一個月後仍然無法定投,可以申請暫停一年,此期間無法進行基金買賣操作,基金隨市場漲或跌。
12.4.一年後還是無法定投,可以選擇轉讓給其他投資者,可以更改投資人和收益人,受保人不能更改。
13.你們的公司或香港的公司搬遷或不做了,客戶怎麼辦?
13.1.您的資金不是放在顧問服務公司,即使公司不做了,您的資金是安全的。
13.2.長期分散即可獲得10-15%的穩定收益,即使沒有專業機構參與管理,長期也可以達到。
13.3.客戶也可以通過電話、傳真、信件等方式直接聯系所開戶金融機構,由他們給您介紹其他顧問公司接替服務。
13.4.理財顧問公司在國外已經多年了,在國內是個新興行業,前途廣闊,還會有其它公司進入國內,如果客戶不滿意顧問服務,有權轉換其他公司做服務。
14.保險公司倒閉怎麼辦?
14.1.所有行業中,各國對保險公司管理最嚴格,因為保險公司經營的是社會公共保障事業,商業性質只是其中從屬性質,有關社會大眾的福利和保障,只會不斷地鞏固和發展。保險公司是由國家(或地區)保險監督管理機構經過嚴格的審查批准後才能夠經營業務,國家有相應的法律法規保證它的正常運行。而且法律明確規定:經營有人壽保險業務的保險公司,除分立、合並重組外,不得解散,所以客戶的保險利益不會受到任何影響。
14.2.實際案例中,國際國內還沒保險公司解散,客戶受損的案例,就算2008年的AIA,也是政府要救的對象。
14.3.通過保險公司的平台去購買全球基金,其收益其實是與所買基金的收益緊密相關。
15.人民幣在不斷升值中,如果投資海外,是不是虧了?
15.1.全球基金投資是以美元計價的,但不是投資於美國資產,而是投資於其它新興市場。
15.2.美元和港幣相對人民幣貶值,但是任何貨幣的貶值和升值都是相對而言的,不會一味的貶值下去,人民幣已出現未來貶值傾向,正是外幣理財的絕佳機會。同時,美元和港幣的貶值是相對於人民幣而言,人民幣對歐元、加幣、澳元、亞洲貨幣來講,並沒有升值。投資在這些市場可以同時獲得當地股市及貨幣升值的雙重回報。
16.計劃的費用如何收取?
16.1.保險公司購買和轉換基金的收費模式特色—固定年費,期間的認購及轉換均不需另行收費。規定整個投資期(25年)都只根據賬戶凈值作為基數收取一個固定的投資費用。前3年大約平均年3.5%左右,以後各年隨著帳戶增值會逐漸降低至百分之二左右。
16.2.簡單計算方式:假設分3期投入,前3期僅按投入本金計算成本,收益不計。
第1年:本金10萬,獎勵3萬元,5%費用6500元,綜合費用率5%。
第2年:投入10萬元,本金23萬,A賬戶5%費用9000元,B賬戶1.5%費用750元,綜合費用率4.2%。
第3年:投入10萬元,本金33萬元,A賬戶5%費用9000元,B賬戶1.5%費用2250元,綜合費用率3.4%。
第4年:投入10萬元,本金43萬元,A賬戶5%費用9000元,B賬戶1.5%費用3750元,綜合費用率2.965%。
第5年:投入10萬元,本金53萬元,A賬戶5%費用9000元,B賬戶1.5%費用5250元,綜合費用率2.7%。
以此類推,以後費用越來越少,最終達至1.5-2%之間。
16.3.雋宇投資計劃首年即最少有30%的紅利贈送(推廣期最高125%),基本上為你先墊付了3-5年的前期費用。相當於利用保險先贈送的資金投資增值後才用賺取的錢支付其以後各年的費用。
16.4.通過香港傳統的銀行、證券公司買基金按投入本金總額每次按5%收取購買費用和轉換費用。一年假設轉換一次成本則為總投資額的10%。
16.5.其實之所以選擇保險渠道,是作一個中長線投資考慮的,一開始在不理解收費規則的情況下會覺得成本較高。其實正因為從長期來看,其收費較傳統銀行、證券公司渠道更為經濟和劃算。
17.關於投資的費用是否太貴了?
17.1.其實很多朋友在未真正了解本計劃之前,都會有同樣的憂慮。而這正好是本計劃的優點,就是以最少的費用,來創造最大的投資收益。
17.2.費用問題,在這個平台上是做全球化基金長線投資,想獲取比銀行或債券更高的投資收益。投資是需要成本的,每年只按前1年投入的金額收取一個固定比例的投資費用,其間還可根據市場熱點免費無限次的買賣基金,將來追加的投資及帳戶的增值部分均不需要支付任何投資費用。因此,前期成本相對高一些,但越到後期成本越低。如將每年的投資費用分攤到綜合價值上,即從綜合費用率上去理解投資成本,最高不超過5%,最低僅為百分之零點幾,比較銀行或證券公司購買同樣基金單次收費需5%,轉換一次則達10%來說,投資費用遠遠比銀行低得多。如果投入資金期數越多,帳戶保留的期限越長,費用成本就越經濟,投資就越劃算。(具體可見銀行、保險公司基金投資計劃比較)
18.基金儲蓄計劃需要定投多少年?
18.1.第一類理財產品,規定兩個賬戶,A賬戶存入18個月,投資額+贈送紅利+增值將被鎖定,直到計劃到期全部取出,期間提前支取,需根據時間長短扣除部分費用,時間越長扣的越少。而18個月後增加的投資在B賬戶,B賬戶資金可靈活支取。
18.2.第二類理財產品參考,總賬戶分三年定投(也可三年一次性投資),之後可續投也可不續,之後分為AB賬戶,A賬戶不靈活支取,余額每年遞減,B賬戶靈活支取,余額每年遞增,客戶需投放多少年可以視每年的投資回報而定,如按15%的回報測算,建議客戶投入期數越多,成本會越經濟。
19.產品其實就是讓買保險嗎?
19.1.此理財產品是在保險包裝下的全球基金,打開保險公司網站,登錄客戶賬戶,從賬戶中可清楚地看到所有金額是投資於基金。
19.2.本產品有以下保險功能:受保人全殘時,賠償每年基本保費(投資額),最高1萬美元/年,受保人身故時,受益人可獲得保單估值101%的保險金(保單首兩周年內,需扣除贈送金額)。
20.如何理解保單持有人,受保人和受益人的關系?
20.1.投資人即為保單持有人,投資收益歸保單持有人。
20.2.受保人為本保單所保障的人士。
20.3.保單持有人和受益人均可更改,但受保人一經確定即不可更改,更改受益人由保單持有人決定。
21.在保險做的雋宇投資計劃有什麼年齡限制?
投資人年齡不超過70歲,受保人不超過80歲,本投資基金可保存至受保人100歲。
G. 全球基金與國際基金的投資地域范圍區別是什麼
全球基金:他的投資范圍是全世界任何國家的合法理財產品。
國際基金:這種基金是有投資邊界的,只投某國際內的基金。(例如中國國際,美國國際等)
H. 全球養老基金如何投資 兩種監管規則實際比較
待遇確定型(Defin ed Benefit,簡稱DB)養老金計劃的監管要比繳費確定型(Defined Contribution,簡稱DC)養老金計劃更加嚴格,後者主要受謹慎人規則的約束。
1、採用謹慎人規則國家的監管規定。 美國1974年頒布的《雇員退休收入保障法案》規定,養老基金必須具有開展信託和金融業務的專業化水平、經驗和能力,但監管機構不會對養老基金的資產配置作出嚴格的數量限制;該法案要求養老基金進行多樣化投資,並採取普遍認可的謹慎行動;監管機構實行「謹慎人」的監管規則,在具體的投資行為和其他方面則給予養老基金充分的自由。 美國的401(K)計劃提出,養老基金的投資方向由參與者來決定,這對參與者本身提出了很高的要求。由於發起人的破產可能無法達到承諾的投資收益,使雇員的收益遭受影響,所以英國和紐西蘭均規定,DB養老金計劃的自我投資不得超過5%。在英國,謹慎人規則主要用於監管DC養老金計劃;在紐西蘭,自有的留存可以適用「謹慎人規則」10%的要求。同加拿大和義大利一樣,日本也在適用謹慎人規則的基礎上加入了數量限制的因素。日本規定,在養老基金的資產組合中,債券不得低於50%,股票不得高於30%,地產不得高於20%,國外資產不得高於30%,對單個公司的投資不得高於10%。
2、採用嚴格數量限制規則國家的監管規定。 比利時規定,在養老基金的資產組合中,對發起人的投資不超過15%,地產不高於40%,存款不低於10%。丹麥規定,在養老基金的資產組合中,國內債權不得低於60%,而國外資產不得超過20%,房地產和股票均不得超過40%。挪威規定,在養老基金的資產組合中,股票不超過20%,貸款不超過30%。葡萄牙規定,在養老基金的資產組合中,自我投資不超過15%,政府債券不低於30%,地產不超過50%,國外上市的證券不超過40%。瑞典規定,在養老基金的資產組合中,國內債券、貸款應當占很大比例,投資於國外資產的限制比例為5-10%。
拉美國家適用於嚴格數量限制規則,對養老基金的資產組合也做出了嚴格的監管規定。從國債投資的限制比例來看,墨西哥要求養老基金的全部資產投資於國債,烏拉圭的限制比例為70-90%,智利、阿根廷和哥倫比亞均規定不得低於50%,秘魯規定不得低於30%。從國內股票投資的限制比例來看,秘魯、智利、阿根廷和哥倫比亞分別規定養老基金投資國內股票不得超過40%、37%、35%和30%,烏拉圭和墨西哥則均規定禁止養老基金投資國內股票。從國外證券投資的限制比例來看,智利、阿根廷、哥倫比亞和秘魯分別規定養老基金投資國外證券不得超過12%、10%、10%和5%,同樣烏拉圭和墨西哥也都禁止養老基金投資國外證券。 兩種監管規則國家實際組合比較 從橫向國別比較來看,實行謹慎人規則國家養老基金的國際投資比例通常高於實行嚴格數量限制規則國家的比例。例如,荷蘭是一個小型開放經濟體,1998年其養老基金投資國外資產的比例達42%。而斯堪的納國家如瑞典、丹麥等國雖然也是小型開放經濟體,但是這兩個國家養老基金持有國外資產的比重卻比較低,分別僅為2%和11%,這是因為荷蘭適用謹慎人規則,而瑞典和丹麥適用嚴格數量限制規則的緣故。 1、採用謹慎人規則的國家養老基金的資產組合。與總體平均水平相比,在採用該監管規則國家養老基金的資產組合中,流動性資產的佔比為3.3%,與平均水平持平;貸款、國內債券等低風險性資產的佔比分別為4.8%和27.2%,分別較平均水平要低3.2和13.2個百分點;國內股票、實業投資和國外資產等高風險資產的佔比分別為31.8%、10.2%和17.3%,分別較平均水平要高出7.8、1.7和4.7個百分點。 2、採用嚴格數量限制規則的國家養老基金的資產組合。與總體平均水平相比,在採用該監管規則國家養老基金的資產組合中,流動性資產的佔比為3.3%,也與平均水平持平;貸款、國內債券等低風險性資產的佔比分別為12.8%和60.3%,分別較平均水平要高出4.8和19.9個百分點;國內股票、實業投資和國外資產等高風險資產的佔比分別為12.3%、6%和5.5%,分別較平均水平要低11.7、2.5和7.1個百分點。這與採用謹慎人規則的國家養老基金的資產組合情況正好相反。 考察當今世界各國採用的養老基金投資監管規則,可以總結出以下四個基本特點:(1)大多數發達國家較早地適用謹慎人規則;(2)大多數發展中國家適用嚴格數量限制規則;(3)越來越多的發達國家和發展中國家正逐漸由適用嚴格數量限制規則轉向適用謹慎人規則;(4)採用謹慎人規則具有促進國際投資和提高投資回報率的作用。 新浪聲明:本版文章內容純屬作者個人觀點,僅供投資者參考,並不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。
I. 有誰投資過境外基金,最近哪只比較受歡迎
如果你問哪只受歡迎,可以看一組數據,有市場研究報告指出截至2016年底,香港市場一共有超過90支大中華股票基金,其中惠理基金在2015和2016年連續兩年第四季度市佔率都排名第七,遠超多數基金。